您是否对外汇交易抱有兴趣？通过这篇指南详细了解外汇交易的运作方式、风险和回报，并成为一名外汇交易员吧！
您或许听说过很多关于加密货币、股票、指数和 ETF 的信息，但您对外汇或货币交易可能并不那么熟悉。您知道吗，外汇市场是世界上最大的市场，日均交易量超过 5 万亿美元！
如果是首次接触外汇交易而不知道该如何开始，那么您算来对地方了。本指南提供了可以帮助您更进一步了解外汇交易的相关信息，相信您阅读完后会对外汇交易有更深层次的掌握。
什么是外汇交易？
货币市场（Currency market），或称外汇市场（Foreign exchange market，可简称为Forex market或FX market），是人们能够买卖国际货币的整体市场。外汇交易是通过场外交易（OTC）完成的，交易日全天24小时都可进行交易。
您可以通过我们的教学视频了解更多关于货币交易的信息。
简单来说，外汇交易指的是交易者将一种法定货币与另一种法定货币进行交易，并期望从货币汇率的波动中获利。外汇市场只需要少量资金即可开始交易，为那些资金相对较少的人提供了投资机会。
比如说，您认为美元兑澳元可能会走强，从而想投资美元/澳元（USD/AUD）这一货币对。这与您过去在海外旅行时在机场兑换本地现金并没有太大不同。
外汇没有中央市场，因此货币不会在特定的市场或平台进行交易。
如何投资或交易外汇
投资或交易外汇的基本理念非常简单。如果您认为某种特定货币相对于另一种货币的价值可能会上涨，您可以买入该货币，然后再卖出以获得潜在利润。
如果想要交易外汇，您可以选择货币对，也可以考虑投资货币 ETF。在交易过程中善用技术分析，如布林线指标和移动平均线，可以帮助您优化交易决策。不过，汇率会受到政治事件、中央银行政策等一系列因素的影响，因此选择交易外汇时在这些方面也要多加留意。
有些投资者会利用外汇来对冲外汇敞口。例如，如果投资者的投资组合中包含高比例的英镑，并且他投资于一家以美元为主的公司，他可能会选择卖空美元以抵消该货币对投资组合的影响。
有些货币被视为是避险投资，这意味着它们在市场动荡时期是有望保值或增值的。一些常见的“避险”货币包括美元、日元和瑞士法郎。
了解什么是外汇后，便应该开始了解它们是怎么交易的了。以下是交易外汇的四个步骤：
1. 选择货币对
交易外汇时，交易者其实是在购买一种法定货币的同时卖出另一种法定货币。这就是它们被称为“货币对”的原因。在货币对选择上，选用常见的货币对或小众的货币对进行交易都无伤大雅。
2. 审视市场
在决定投资于一个市场之前收集有关市场的信息是成为称职的交易员的关键。花点时间研究您最喜欢的货币对，并关注当前和历史图表。您也可以阅读每日经济公告，搜索您所选的货币的其他技术面和基本面分析新闻。
3. 报价
报价有两种汇率，第一个汇率是您可以卖出货币对的价格（也称为“买价”），而第二个汇率是您可以买入的价格（也称为“卖价”）。两种汇率之间的差异被称为“点差”，这是外汇经纪商向您收取的交易费用。
以欧元/美元（EUR/USD）货币对为例子：EUR 1 = USD 1.06 / USD 1.07，第二个汇率（USD 1.07）是购买每一欧元的价格，而第一个汇率（USD 1.06）是您卖出每一欧元所能获得的美元价格。
4. 选择仓位
由于在外汇交易中您同时买入一种货币并卖出另一种货币，您必须同时考虑市场的上涨和下跌走势。
若您买入头寸，意味着您期望基础货币的价值与报价货币（第二种货币）相比会上升。若您卖出头寸则意味着您预估基础货币的价值与报价货币相比会下跌。
小提示：在投资之前设定财务目标并制定计划，从而可帮助降低风险。
什么是货币对？
在外汇交易中，货币是成对交易的，因此称为“货币对”，顾名思义就是“一对货币”。货币对显示了哪种货币正在交易另一种货币，或者，从另一个角度来看，它显示了一种货币购买一单位另一种货币的成本。
货币在货币对中的排列方式很重要。货币对中列出的第一个货币是基础货币（也称基准货币），第二个称为报价货币（也称标价货币）。这些货币按世界各地市场使用的标准化缩写列出。
举个例子，您在外汇市场看到 AUD/USD = 1.10000，在这里，AUD 代表澳元，是基础货币，而USD代表美元，是报价货币。这意味着您可以用 1.10 美元兑换 1 澳元。
外汇交易的风险
每个投资机会都伴随着潜在风险，投资者对此需格外注意。在进入外汇市场之前，应先了解它存在哪些风险：
杠杆
外汇交易通常是杠杆化的，虽然这能放大交易的利润，却也放大了损失。即使市场发生微小变化，您也可能迅速损失大部分资金。
投资失败
投资时，市场走势难免与预期有所不同，从而导致交易亏损。因此谨慎交易是很重要的。
知识
想要成为一名成功的外汇交易员，您需要对全球经济及其变化因素有一个全面的了解，但要掌握繁杂的全球因素对初学者来说可能有些困难。
总结
对于具有不同经验水平和投资资本的交易者来说，外汇交易可能是一个不错的投资机会。选择加入外汇市场也可以使投资者的投资组合多元化，有助于分散风险。这也难怪外汇是交易最活跃的市场之一。
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小测
常见问题
- 与传统股票交易相比，外汇交易有什么不同？
-
外汇交易没有中央管理机构——这与股票、期货和期权交易不同。
- 外汇交易和货币交易有什么不同？
-
外汇交易和货币交易其实是一样的，两者都意味着用一种货币兑换另一种货币。
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