长期以来，投资加密货币一直是一个有争议的话题。本文将带您了解加密货币是什么，为什么它们可能是一个好的投资机会，还有关于交易加密货币的风险，以及您是否应该相信一些常听到的关于加密货币的传言。
加密货币和其他加密资产以其戏剧性的价格波动而闻名，这可能不是您希望看到的。然而，加密货币在历史上也使部分投资者获得了巨大的收益，而成为一个不应忽视的资产类别。
小提示：加密货币的匿名性和去中心化性质意味着它的运作独立于政府和中央银行，因此它被视为传统法定货币的潜在替代方案。
什么是加密资产？
加密资产是基于区块链的数字资产。
加密资产行业仍处于相对初级阶段，比特币在 2009 年才推出，是它的流行推动了加密货币的普及。近年来，这个行业不断扩大，新的加密货币定期推出，去中心化金融（DeFi) 也在近几年大幅扩展。
加密资产资产类别中增加了不少新的类别如非同质化通证（NFT)，实用代币，稳定币等。加密资产交易使用密码学原理进行加密，保证交易的安全。大部分加密资产是去中心化的，这意味着它们是由分布式的用户网络控制的，而不受单一权威机构的控制。
小提示：从投资者的角度来看，最重要的是，加密资产的价格跟在其他市场一样，是由供求关系驱动的。
为什么您应该投资加密货币？
自加密货币的始祖比特币在2009年推出后, 近年来，加密资产行业不断扩大，新的加密货币和加密资产不断推出。
随着加密货币的流行，吸引了越来越多的投资者。不同风格的投资者可能会因为以下几个原因选择投资加密货币:
- 追求高风险高收益。风险偏好较高的投资者愿意承担更大的风险，以换取潜在更高的收益。
- 追求长期保值。一些投资者投资加密货币是为了保护其资本免受法定货币贬值的影响。他们相信加密货币在未来会得到更多的主流接受和采用。
- 投资组合多样化。对于普通投资者，将其投资组合中的一小部分，比如2%到10%，投资加密货币，可以分散投资组合的风险，并带来提升组合收益的可能。
无论你投资的理由是什么，重要的是要去了解加密资产背后的技术，以及用加密货币分散投资组合带来的好处和风险。
就加密货币而言，其风险回报水平明显高于其他资产类别。这并不意味着它是一项糟糕的投资……但进行彻底的研究确实变得更加重要。
常见的加密货币迷思
加密货币的性质有些晦涩，难以理解，这造成了关于这些数字货币的不少谣言。以下是一些最常听到的加密货币传言，我们也列出了事实上的情况，以帮助您了解这些传言是真相还是谬误。
| 迷思 | 实际情况 |
|---|---|
| 加密货币不安全 | 虽然加密资产在很大程度上不受监管，但区块链技术–包括密码学–使它变得无比安全，只要用户在完成交易时采取预防措施。 |
| 加密货币没有价值 | 价值是一个主观的概念——一个人弃之不用的东西很可能是另一个人的无价之宝。例如，比特币的价值上升就表明了，社会如何看待一项资产，对确定它是否有价值至关重要。 |
| 加密货币对环境有害 | 一些加密货币使用工作证明（PoW）协议，该协议能耗较高。最近，出现了更节能的替代方案，如权益证明（PoS)。 |
| 加密货币是一个骗局 | 加密货币已经成为许多零售商和商家接受的支付方法。大多数加密货币的没有恶意的编程、代码或人为骗局试图损害投资者的利益。然而，在此领域仍有一些欺诈的案例，所以投资者在投资加密货币之前应该进行详尽的调查，就像投资任何资产类别时一样。 |
小提示：加密资产与主流金融资产有很大不同。因此，当一个投资者寻求投资组合多样化时，加密资产可能是一个很好的选择。不过在投入资金进行交易之前，一定要进行详尽的研究。
如何开始投资加密货币
投资加密货币可以采取多种形式，包括:
- 直接购买——您可以使用加密货币交易所或通过经纪商购买加密货币。
- 投资于加密货币公司—— 您可以投资于部分或全部专注于加密货币的公司，如加密货币挖矿公司、采矿硬件制造商、支持加密货币支付的公司，或持有大量加密货币的公司。
- 投资于以加密货币为重点的基金。
加密货币的风险
所有金融资产的价格都会波动，但是投资者应该意识到，加密货币的价格变动可能会是非常极端的。
众所周知，加密市场在几分钟内的波动就会超过10%，这也可能带来投资者情绪的大幅波动。投资者应该对加密货币的价格波动保持警惕，但如果时机正确，它可以创造一个获得积极投资回报的机会。
小提示：操作风险，即您的经纪人或平台是一个骗局或破产的可能性，可能发生于所有资产类别。但在加密货币领域，这种几率在历史上一直高于平均水平。使用一个值得信赖和安全的交易平台，可以消除这种风险。
总结
投资任何资产，如股票或债券，都需要评估其风险回报情况。就加密货币而言，其风险回报水平明显高于其他资产类别，因此，进行彻底的研究变得更加重要。尤其重要的是，做好风险管理，确保投资可能发生的损失在你的风险承受能力之内。
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小测
常见问题
- 在交易加密货币时，我可以使用杠杆吗？
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在交易加密货币时可以使用杠杆，不过，这取决于您居住的地方。一些监管机构，如FCA，已经禁止在交易加密货币时使用差价合约和杠杆，而其他监管机构目前正在研究类似的控制。
- 如果我的经纪人破产了，我的加密货币会怎么样？
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这取决于您与经纪人协议的确切条款。一些经纪商将在独立账户中持有加密资产，因此，如果公司破产，投资者的利益将得到保护。加密资产是不受监管的，所以与股票和债券等相比，它们可获得的保护较少。
- 投资加密货币需要有很高的风险偏好吗?
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有投资者的投资组合中都有加密资产的空间。加密货币的爱好者将他们的大部分资本分配给加密货币和其他数字资产，但可能会经历相当大的价格波动和情绪波动。然而，加密资产的较小头寸也是多元化投资组合中合理的一部分。无论您的风险偏好如何，确保投资可能产生的损失在您可承受的范围之内。
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