Cuộc cách mạng tài chính mà mọi người đang nói đến
“Tài chính phi tập trung (DeFi) là quá trình phát triển hướng đến việc không sử dụng các trung gian tài chính truyền thống bằng cách đưa các dịch vụ tài chính vào chuỗi khối.”
Những người ủng hộ DeFi tin rằng hợp đồng thông minh sẽ tạo nên những thành phần cơ bản của cơ sở hạ tầng tài chính trong tương lai, với tiền đề là các ngân hàng, nhà môi giới và các tổ chức tài chính khác sẽ trở nên lỗi thời và được thay thế bằng một thế hệ mới các dịch vụ dựa trên chuỗi khối mạnh mẽ và minh bạch.
Thay vì chỉ cần phi tập trung hóa các giao dịch — như đã thực hiện với Bitcoin — DeFi hướng đến phi tập trung hóa toàn bộ ngành tài chính. Điều này được thực hiện thông qua các hợp đồng thông minh, vốn là các đoạn mã máy tính cho phép thực hiện các lệnh chuyển tiền và thỏa thuận phức tạp trên chuỗi khối mà không cần chờ phê duyệt tập trung.
Các trường hợp sử dụng của DeFi
Làn sóng đổi mới DeFi đầu tiên xuất hiện dưới hình thức các đợt phát hành tiền điện tử đầu tiên (ICO). Thông qua các đợt phát hành tiền điện tử này, các công ty có thể hoán đổi các đơn vị của doanh nghiệp và tài khoản ngân hàng để có được các hợp đồng thông minh và token dựa trên chuỗi khối và huy động được hàng triệu đô la vốn đầu tư mà không cần thông qua các cổng tài chính truyền thống.
Từ đó cho đến nay, làn sóng đổi mới này vẫn chưa dừng lại. Các nhà phát triển DeFi nỗ lực xây dựng cơ sở hạ tầng cho một thế giới dịch vụ dựa trên chuỗi khối hoàn toàn mới:
- Các sàn giao dịch phi tập trung như Uniswap cho phép bất kỳ ai cũng có thể thực hiện giao dịch từ bất cứ nơi đâu có kết nối internet. Bất kỳ ai cũng có thể hoán đổi tài sản trực tiếp lấy hợp đồng thông minh, mà không cần qua sàn giao dịch tập trung và sổ lệnh mua bán.
- Các giao thức cho vay như Aave và Compound là các công cụ giao dịch dựa trên chuỗi khối với hình thức hoạt động giống như tiệm cầm đồ. Người dùng có thể cất giữ tiền điện tử của họ dưới hình thức hợp đồng thông minh và vay tiền điện tử mà không cần thẩm định tín dụng.
- Các cố vấn robot DeFi như Yearn đóng vai trò là các cố vấn tài chính phi tập trung, tự động phân bổ tài sản kỹ thuật số trên tất cả các giao thức DeFi khác nhau để đạt được mức lợi nhuận tối ưu.
So với các dịch vụ tài chính truyền thống, các lựa chọn thay thế phi tập trung này cho phép người dùng kiểm soát tốt hơn nguồn vốn của họ, giao dịch được thực hiện nhanh hơn và minh bạch hơn cũng như khả năng sinh lời từ các đổi mới tài chính hoàn toàn mới.
Ví dụ, Flash Loans của Aave cho phép các nhà giao dịch đầu cơ bằng cách triển khai các chiến lược giao dịch phức tạp mà không cần ứng tiền trước: có thể vay vốn ngay khi khoản vay được hoàn trả trong một giao dịch Ethereum duy nhất. Một ví dụ khác là công cụ Automated Market Maker của Uniswap cho phép người dùng tạo ra các ưu đãi token bằng cách cung cấp tài sản cho bên khác để thực hiện giao dịch.
Nhìn chung, những đổi mới này của DeFi đang tạo ra một phương thức giao dịch tài chính hoàn toàn mới, có thể thách thức ngành tài chính truyền thống. Và theo một số nhà phân tích, sự đột phá này có thể sánh ngang với các phát minh tạo ra bước ngoặt đáng kể trong lịch sử như máy in hoặc Internet.
DeFiPortfolio của eToro
Tính đến tháng 7 năm 2021, DeFi đã giúp thu hút 50 tỷ USD vào các hợp đồng thông minh trên chuỗi khối Ethereum và xu hướng này chưa có dấu hiệu dừng lại. Trong thực tế, tốc độ đổi mới chóng mặt của DeFi khiến cho ngay cả những nhà đầu tư thông thái nhất cũng khó mà theo kịp.
Đó là lý do eToro đã tạo ra công cụ DeFiPortfolio. Công cụ này cho phép bạn dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư và tiếp cận hệ sinh thái DeFi, đồng thời tự động đi trước các đổi mới tài chính phi tập trung thông qua tái cân bằng định kỳ.
Cả chuỗi khối hợp đồng thông minh và tập hợp các giao thức hàng đầu đều được đưa vào danh mục, cho phép bạn tiếp cận mọi giao thức DeFi — từ giao thức Uniswap cho đến Yearn và còn nhiều giao thức khác — mà không cần mất thời gian tìm hiểu.
Đầu tư vào DeFiPortfolio của chúng tôi
Một số quốc gia EU và Vương quốc Anh không có quy định về tiền điện tử. Không có quy định về bảo vệ người tiêu dùng. Vốn của bạn đang chịu rủi ro.
eToro (Europe) Ltd. cung cấp dịch vụ đầu tư tiền điện tử và eToro Germany GmbH cung cấp dịch vụ lưu ký. Vốn của bạn đang chịu rủi ro.