Tại eToro, chúng tôi sẽ giúp bạn dễ dàng xem hiệu quả các khoản đầu tư của mình. Chỉ cần kiểm tra các cột “Lãi/Lỗ” trên màn hình danh mục để xem các khoản đầu tư của bạn đã tăng hoặc giảm bao nhiêu.
Lưu ý rằng tài khoản đầu tư eToro của bạn được niêm yết bằng tiền USD. Điều này có nghĩa là giá trị của mọi giao dịch bạn thực hiện và lợi nhuận hoặc thua lỗ (“Lãi/Lỗ”) của tất cả các vị thế bạn nắm giữ với chúng tôi đều bằng đô-la Mỹ. Khi bạn nộp tiền, tiền được quy đổi từ nội tệ sang USD (cộng với một khoản phí quy đổi ngoại hối).
Nhiều tài sản như tiền điện tử, CFD và cổ phiếu Hoa Kỳ đều được niêm yết bằng USD, do đó bạn không phải chịu rủi ro hối đoái (FX) (liên quan đến cách thức hiển thị Lãi/Lỗ trong tài khoản eToro của bạn). Điều này là do tài khoản đầu tư eToro của bạn cũng được niêm yết bằng USD. Tuy nhiên, nhiều tài sản trên nền tảng eToro được niêm yết bằng các loại tiền tệ khác (không phải USD). Ví dụ, cổ phiếu Đức được niêm yết bằng Euro. Trong những trường hợp như vậy, khi bạn mở một vị thế, vị thế này (cụ thể là P/L) phải chịu rủi ro biến động tỷ giá FX giữa đồng Đô-la Mỹ và đồng tiền đó.
Hãy xem xét công thức của chúng tôi để tính Lãi/Lỗ (lưu ý rằng công thức này áp dụng cho tất cả các tài sản trên nền tảng eToro – CFD, cổ phiếu/ETF hữu hình và tiền điện tử hữu hình):
P/L = (Giát1 – Giát0) x N x FXt1
Trong đó:
- Giát0 = giá trên mỗi đơn vị khi mở giao dịch
- Giát1 = giá trên mỗi đơn vị khi xem hoặc đóng vị thế
- N = Số đơn vị
- FXt1 = Tỷ giá hiện tại giữa đồng tiền cơ sở của tài sản và USD.
Lưu ý, nếu giao dịch này theo hướng ngược lại (trong trường hợp bán khống), công thức được nhân với -1.
Thực sự không phức tạp lắm đâu. Chúng ta hãy cùng xem nhé…
Lãi/Lỗ của các tài sản niêm yết bằng USD
Nói một cách đơn giản, giá trị Lãi/Lỗ của bất kỳ vị thế bằng USD nào được tính bằng cách trừ giá mở cửa với giá hiện tại (hoặc giá đóng cửa) và nhân với số lượng đơn vị. Do các vị trí này bằng đồng USD, trong công thức tính không bao gồm tỷ giá hối đoái (nghĩa là tỷ giá hối đoái là “1” trong công thức trên). Điều này luôn đúng dù bạn đang ở quốc gia nào.
Đối với các vị thế mở, giá trị Lãi/Lỗ này sẽ dao động theo sự thay đổi giá của tài sản. Đối với các vị thế đóng, giá trị Lãi/Lỗ đã được tất toán và sẽ không thay đổi.
Ví dụ:
- John cư trú tại Vương quốc Anh. Anh nạp 10,000 GBP vào tài khoản đầu tư của mình. Giả sử tỷ giá hối đoái là 1 GBP ăn 1.3 USD (bao gồm phí quy đổi hối đoái). Sau khi quy đổi, John có 13,000 USD trong tài khoản của mình.
- John mua 2 cổ phần của cổ phiếu XYZ với giá 240 USD (120 USD mỗi cổ phần).
- Theo thời gian, giá trị cổ phiếu XYZ tăng lên 130 USD mỗi cổ phần.
- Sử dụng công thức nêu trên, Lãi/Lỗ của vị thế này được tính như sau:
Giát1 = 130 USD
Giát0 = 120 USD
N = 2
FXt1 = 1
Do đó:
Lãi/Lỗ = (130 USD-120 USD)*2*1 = 20 USD.
Lãi/Lỗ của các tài sản không niêm yết bằng USD
Như chúng tôi đã giải thích trước đó, khi bạn mở vị thế với tài sản không niêm yết bằng USD, bạn sẽ phải chịu tỷ giá hối đoái giữa tiền tệ cơ sở của tài sản và đô la Mỹ. Trong tình huống này, cách tính Lãi/Lỗ vẫn giống với những gì chúng tôi đã xem xét trước đó, chỉ trừ một điểm khác biệt chính: tỷ giá hối đoái không còn là “1”.
Lãi/Lỗ của các tài sản không niêm yết bằng USD của bạn sẽ thay đổi không chỉ dựa trên giá tài sản mà còn cả tỷ giá hối đoái hiện tại. Ngay cả khi thị trường đóng cửa (ngoài giờ làm việc), bạn có thể nhận thấy rằng chỉ số Lãi/Lỗ của tài sản không niêm yết bằng USD của bạn tiếp tục thay đổi. Điều này là do, nếu thị trường ngoại hối tương ứng vẫn mở, Lãi/Lỗ sẽ dao động theo các biến động tỷ giá hối đoái đó.
Khi bạn đóng một vị thế không niêm yết bằng USD, Lãi/Lỗ cuối cùng của bạn được tính bằng cách sử dụng tỷ giá hối đoái tại thời điểm đó.
Ví dụ:
- John muốn mua 5 đơn vị ABC, là một cổ phiếu ở Vương quốc Anh, được niêm yết trên Sàn giao dịch Chứng khoán Luân Đôn bằng GBP.
- Giá mỗi đơn vị là 8.80 GBP.
- Tỷ giá FX tương ứng (GBPUSD) là 1.3.
- Do đó, tổng số tiền mua bằng USD được tính như sau:
5 (đơn vị) x 8.80 (giá mỗi đơn vị) x 1.3 (tỷ giá hối đoái GBPUSD) = 57.2 USD
Nếu giá và tỷ giá hối đoái giờ đây thay đổi sau khi vị thế được mở thì sao?
- Giá mỗi đơn vị tăng lên 9.90 USD
- Tỷ giá hối đoái giảm xuống 1.2.
- Lãi/Lỗ của vị thế này sẽ được tính như sau:
Giát1 = 9.90 GBP
Giát0 = 8.80 GBP
N = 5
FXt1 = 1.2
Và do đó:
Lãi/Lỗ = (9.90 GBP – 8.80 GBP) x 5 x 1.2 = 6.60 USD
LƯU Ý rằng nếu tỷ giá hối đoái vẫn là 1.3 thì Lãi/Lỗ sẽ bằng:
Lãi/Lỗ = (9.90 GBP – 8.80 GBP) x 5 x 1.3 = 7.15 USD
Chúc mừng bạn nếu bạn đã đọc đến đây. Chúng tôi hy vọng bạn đã hiểu rõ về công thức tính Lãi/Lỗ. Chúc bạn đầu tư hiệu quả!