С середины октября 2020 года биткоин вырос в цене с 11 до 60 тысяч долларов. Тем не менее в основе эффективности биткоина и его выдающегося роста лежит внедрение этой криптовалюты в традиционную экономику.
Важным аспектом роста биткоина и его широкого признания стала экосистема компаний, содействующих поиску и использованию криптовалюты. В концептуальном смысле данная экосистема существует не только для биткоина, но и для других валют. Однако экосистема биткоина значительно отличается от экосистемы фиатных валют.
Например, для выпуска долларовых купюр сначала требуется создать их дизайн, распечатать, разрезать, распределить и отправить банкноты в хранилища, прежде чем они попадут в руки пользователей. Несмотря на то что значительная роль в производстве доллара принадлежит правительству, с момента его изготовления до передачи пользователю протекает некий процесс, в котором может участвовать множество игроков. В экосистеме Bitcoin эти функции выполняются частными компаниями.
Процесс создания биткоина начинается с компаний, добывающих или производящих монеты путем решения сложных математических задач с использованием высокопроизводительных компьютеров. Процесс добычи (майнинг) также включает в себя проверку и подтверждение транзакций с использованием алгоритмов и математических уравнений. На этом этапе майнинга и нахождения монет работают такие компании как Riot Blockchain, целью которых является повышение эффективности и экономичности данного процесса.
Потребность в высокопроизводительных компьютерах обусловила привлечение в экосистему Bitcoin компаний-производителей полупроводниковых приборов для поддержки инфраструктуры майнинга биткоинов. Примерами таких компаний служат Taiwan Semiconductors и Samsung.
После выпуска биткоинов их пользователям требуются платформы, обеспечивающие возможность использования этой криптовалюты для осуществления платежей. Paypal — крупная компания, позволяющая пользователям покупать товары за криптовалюту через свою платформу.
Помимо платежей, для малых и больших объемов криптовалюты необходимы средства, обеспечивающие их хранение и сохранность. Примером компании, хранящей криптоактивы как для частных, так и для институциональных клиентов, является Coinbase. По новым правилам, установленным Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), хранение больших объемов криптовалют должно осуществляться «квалифицированными кастодианами». Предполагается, что для оказания таких услуг будут привлекаться крупные финансовые учреждения. Например, Bank of NY Mellon, который планирует создать мультиактивную цифровую платформу для хранения и администрирования, предусматривающую возможность одновременного размещения традиционных и цифровых активов.
Экосистема Bitcoin и ее расширенное применение функционируют одновременно и дополняют преимущества друг друга. По мере развития экосистемы биткоина ее привлекательность и ценность возрастают. Это в свою очередь привлекает традиционные компании к проработке вариантов использования криптовалюты, что создает дополнительные возможности для роста первоначальной экосистемы.
На пути внедрения биткоина в традиционную экономику можно выделить следующие значимые события: в 2014 году компания Microsoft начала принимать биткоин; в 2016 году USAA стала первой компанией из финансового сектора в списке Fortune 500, включившей биткоин в свою структуру; в 2018 году британское подразделение BMW сообщило на своей странице в Твиттере о возможности использования биткоина для покупки автомобилей; в 2019 году компания AT&T стала первым оператором мобильной связи, принимающим биткоин.
К числу других крупных компаний, принимающих биткоин, относятся Visa, Starbucks, Paypal, Whole Foods, Restaurant International, Etsy и многие другие. Среди франшиз НБА, где возможна оплата биткоинами, — Sacramento Kings и Dallas Mavericks. Биткоины можно использовать для покупки билетов и другой атрибутики, реализуемой на их сайтах.
Инвестировать в BitcoinWorldWide Smart Portfolio
67% частных инвесторов теряют денежные средства при торговле CFD с данным провайдером. Вам необходимо подумать о том, можете ли вы позволить себе принять столь высокий риск потери своих денежных средств.
Скептическое отношение правительств к биткоину
Несмотря на непрерывный рост числа компаний, интегрирующих криптоактивы в свои платежные системы, правительства пока сохраняют скептический настрой.
В феврале 2021 года министр финансов США Джанет Йеллен (Janet Yellen) выразила сомнение в широкомасштабном использовании биткоина. В этой связи она высказалась так: «В тех случаях, когда он используется, я опасаюсь, что это происходит в целях незаконного финансирования. Это крайне неэффективный способ проведения транзакций, а объем энергии, потребляемой на их обработку, просто ошеломляет».
За месяц до этого президент ЕЦБ Кристин Лагард (Christian Lagarde) призвала к регулированию биткоина. Она заявила, что биткоин является «высокоспекулятивным активом», который «служит проводником для сомнительных дел и совершенно неблаговидной деятельности по отмыванию денег, привлекающей особое внимание». По некоторым сведениям, в ходе телеконференции, состоявшейся в феврале 2021 года, она отметила, что не рассматривает биткоин в качестве валюты и что «не может быть и речи» о том, что центральные банки могли бы работать с биткоином как с валютой.
Однако скептики тоже проникаются симпатией к биткоину.
Иниго Фрейзер-Дженкинс (Inigo Fraser-Jenkins) — один из руководителей отдела портфельных стратегий компании Bernstein Research — недавно изменил свои взгляды на биткоин. В 2018 году он заявлял, что биткоин не должен включаться в инвестиционные портфели. На фоне пандемии он отказался от своего мнения, сославшись на три причины: политический климат, уровень задолженности и варианты диверсификации для инвесторов. За год пандемии эти три аспекта изменились, что в свою очередь делает биткоин привлекательным вариантом.
BitcoinWorldWide Smart Portfolio
Предлагаемый компанией eToro портфель BitcoinWorldWide Smart Portfolio формируется из бумаг ведущих компаний, участвующих в работе экосистемы Bitcoin, что способствует ее дальнейшему внедрению в традиционную экономику.
Как гласит поговорка, «прилив поднимает все лодки», поэтому слишком широкое использование биткоина может повысить стоимость всех компаний, задействованных в его цепочке создания ценности. В то же время чем больше эти компании и технологии привлекаются для упрощения процесса использования биткоина, тем популярнее и ценнее становятся их технологии в целом. Как мы уже видели, блокчейн-технологии уже используются не только для обеспечения работы сети Bitcoin, но и многочисленными компаниями в различных секторах. Их успешное применение в криптовалютной сфере послужило толчком к широкому признанию.
Ознакомиться с портфелем BitcoinWorldWide Smart Portfolio
67% частных инвесторов теряют денежные средства при торговле CFD с данным провайдером. Вам необходимо подумать о том, можете ли вы позволить себе принять столь высокий риск потери своих денежных средств.
Состав портфеля BitcoinWorldWide Smart Portfolio
Портфель BitcoinWorldWide Smart Portfolio позволяет инвестировать в компании, участвующие в цепочке создания ценности биткоина и экосистеме Bitcoin.
Экосистема Bitcoin делится на три категории:
- Поиск биткоинов: в эту категорию входят компании, занимающиеся майнингом биткоинов, и компании-производители полупроводниковых приборов. Обоим секторам требуются высокие вычислительные мощности для проверки транзакций с биткоином и их регистрации в публичном реестре. Майнеры, выполняющие эти сложные процессы, получают компенсацию в биткоинах.Примерами компаний такого типа являются Canaan Inc и Cleanspark. Китайская компания Canaan производит суперкомпьютеры, подходящие для майнинга биткоинов. Кроме того, компания выпустила первую машину для майнинга биткоинов на основе специализированных интегральных схем (ASIC).Компания Cleanspark предоставляет программные и технические средства для решения современных энергетических проблем. У нее уже есть собственное предприятие с 3 400 майнерами биткоинов на базе ASIC, далее компания намеревается применять свои технологии для добычи биткоинов при самых низких ценах на электроэнергию в США.Акции компаний указанных типов будут составлять до 30% активов, представленных в данном портфеле.
- Торговля биткоинами: в эту категорию входят компании финансового сектора. К их числу относятся операторы платежных систем, которые облегчают процесс осуществления транзакций с криптовалютами, а также биржи и брокеры, занимающиеся внебиржевой торговлей биткоинами.Paypal — финансово-технологическая компания общего профиля, обеспечивающая проведение финансовых транзакций, которая позволяет своим американским клиентам покупать, продавать и хранить криптовалюты, а также использовать их в качестве средства платежа в своем приложении. Coinbase, недавно вышедшая на биржевой рынок, представляет собой цифровую платформу, ориентированную исключительно на криптоэкономику, где можно покупать, продавать или хранить криптоактивы.Акции компаний указанных типов будут составлять до 20% активов, представленных в данном портфеле.
- Хранение биткоинов: к этой категории относятся компании финансового сектора, оказывающие услуги по хранению криптоактивов, а также страховые компании, предоставляющие возможности передачи рисков компаниям, работающим в сфере цифровых активов.Примерами компаний, входящих в эту категорию, являются Pyctor и Zodia Custody, оказывающие услуги по обеспечению сохранности цифровых активов. Компания Marsh & Mclennan осуществляет свою деятельность в сфере передачи рисков, подбирая индивидуальные предложения для страхования цифровых активов.Акции компаний указанных типов будут составлять до 20% активов, представленных в данном портфеле.Еще 25% портфеля инвестируются в биткоины, а оставшиеся 5% — в инфраструктурные возможности сети Bitcoin по мере их появления.
Преимущества BitcoinWorldWide Smart Portfolio
Трейдеры видели успех криптовалют собственными глазами и желают инвестировать в этот актив. Однако зачастую они проявляют нерешительность из-за высокой волатильности и связанных с этим рисков.
Предлагаемый компанией eToro портфель BitcoinWorldWide Smart Portfolio обеспечивает дополнительную выгоду, позволяя инвесторам иметь долю в криптоактивах, одновременно снижая риск за счет диверсификации портфеля. Таким образом, данный портфель подходит и для традиционного инвестора, желающего вложить свои средства в криптоактивы с использованием механизма диверсификации.
Другое преимущество заключается в том, что такой механизм не исключает возможность роста. В данный портфель входят активы, не только компенсирующие поведение криптовалютного рынка, но и дополняющие его. По этой причине акции компаний, участвующих в цепочке создания ценности биткоина, могут расти не только в то время, когда Bticoin находится на подъеме, но и во время его возможного падения.
BitcoinWorldWide Smart Portfolio — один из более чем 40 портфелей линейки Smart Portfolios, предлагаемых на платформе eToro. С более подробной информацией о портфелях Smart Portfolios можно ознакомиться здесь.
Инвестировать в BitcoinWorldWide Smart Portfolio
67% частных инвесторов теряют денежные средства при торговле CFD с данным провайдером. Вам необходимо подумать о том, можете ли вы позволить себе принять столь высокий риск потери своих денежных средств.
Вы рискуете своим капиталом.
В некоторых странах ЕС и Великобритании инвестирование в криптоактивы не регулируется. Защита потребителей отсутствует. Вы рискуете своим капиталом.
Копитрейдинг не является инвестиционным советом. Стоимость ваших инвестиций может увеличиваться или уменьшаться. Вы рискуете своим капиталом.