Нормативные требования и лицензия

<h2Регулирование и лицензирование

eToro — это платформа социального инвестирования, которая позволяет пользователям расширять свои знания и благосостояние в рамках глобального сообщества инвесторов. Будучи мульти-активным брокером с миллионами пользователей по всему миру, eToro регулируется в нескольких юрисдикциях.

Великобритания

Компания eToro (UK) Ltd санкционируется и регулируется Управлением по финансовому надзору Великобритании (“FCA“). Регистрационный номер фирмы: 583263. Зарегистрирована в Англии под № 07973792. Зарегистрированный офис: 24th floor, One Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AB

Компания eToro (UK) Ltd зарегистрирована в Управлении по финансовому надзору Великобритании и предлагает услуги в области криптовалют в соответствии с “Положениями о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств (информация о плательщике)” 2017 года.

Для получения полной информации об услугах и инструментах, на предоставление которых имеет лицензию eToro UK, нажмите здесь.

Компания eToro Money UK Ltd санкционируется и регулируется Управлением финансового надзора Великобритании на предоставление электронных денег и платежных услуг, с регистрационный номером фирмы: 900923. Она зарегистрирована в Англии и Уэльсе под № 07712717. Зарегистрированный офис: Maclaren 3b – Lancastrian Office Centre Talbot Road, Stretford, Manchester, M32 0FP, England.

Европа

Компания eToro (Europe) Ltd санкционируется и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) на основании лицензии № 109/10. Она зарегистрирована на Кипре под номером компании № HE 200585. Зарегистрированный офис: 4 Profiti Ilia Str., Kanika Business Centre, 7th floor, Germasogeia, 4046, Limassol, Cyprus.

Для получения полной информации об услугах и инструментах, на предоставление которых eToro Europe имеет лицензию, нажмите здесь.

eToro (Europe) Ltd зарегистрирована в публичном реестре De Nederlandsche Bank N.V. (“DNB“) в качестве поставщика услуг в области криптовалют. DNB контролирует соблюдение eToro (Europe) Ltd “Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма” и “Закона о санкциях” 1977 года. Услуги eToro (Europe) Ltd в области криптовалют не подлежат пруденциальному надзору со стороны DNB или надзору со стороны AFM. Это означает, что финансовые операционные риски, связанные с услугами в области криптовалют, не контролируются и не существует специальной защиты потребителей финансовых услуг.

Компания eToro (Europe) Ltd также зарегистрирована во Французском управлении по финансовым рынкам (Autorite des Marches Financiers – “AMF“) в качестве поставщика услуг цифровых активов (“DASP“) для целей предоставления услуг по хранению цифровых активов от имени клиентов и (ii) услуги по покупке или продаже цифровых активов в качестве законного платежного средства.

Компания eToro (Europe) Ltd зарегистрирована с октября 2022 года в Реестре поставщиков услуг криптоактивов CySEC («Реестр CASP») и может предоставлять услуги в отношении криптоактивов.

Компания eToro (Europe) Digital Assets Ltd зарегистрирована в Банке Испании в качестве поставщика услуг по обмену виртуальной валюты на фиатную валюту и услуг по хранению электронных кошельков.

Итальянский филиал eToro (Europe) Ltd был зарегистрирован Organismo Agenti e Mediatori (“OAM“) в итальянском реестре поставщиков услуг криптовалют и цифровых кошельков.

eToro (Europe) Ltd предоставляет услуги торговли криптоактивами в Германии в партнерстве с DLT Finance (бренд DLT Securities GmbH), в то время как Tangany GmbH (Tangany) оказывает услуги хранения криптоактивов для клиентов eToro, базирующихся в Германии. DLT Finance находится под надзором Федерального управления финансового надзора Германии (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht — BaFin).

Мальта

омпания eToro Money Malta Ltd санкционируется и регулируется Управлением финансовых услуг Мальты (“MFSA“) на предоставление электронных денег и платежных услуг. Зарегистрирована на Мальте под № C97952. Зарегистрированный офис: 68, Northfields, Penthouse 10 63, Independence Avenue MST 9024 Mosta, Malta.

Средний Восток

Компания eToro (ME) Limited лицензирована и регулируется Управлением по регулированию финансовых услуг (“FSRA”) Глобального рынка Абу-Даби (“ADGM”) в качестве уполномоченного лица для осуществления регулируемой деятельности по (а) операциям с инвестициями в качестве Принципала (сопоставленный), (b) организации сделок с инвестициями, (c) обеспечению хранения, (d) организации хранения и (e) управления активами (в соответствии с номером разрешения на оказание финансовых услуг 220073) в соответствии с Положением о финансовых услугах и рынке от 2015 года («FSMR»). Ее зарегистрированный офис и основное место деятельности находятся по адресу: Office 207 and 208, 15th Floor Floor, Al Sarab Tower, ADGM Square, Al Maryah Island, Abu Dhabi, United Arab Emirates («ОАЭ»).

Австралия

Компания eToro AUS Capital Limited (“eToro Australia“) регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в отношении предоставления финансовых услуг и продуктов. Номер австралийской лицензии на финансовые услуги: 491139. Зарегистрированный офис: Level 3, 60 Castlereagh Street, Sydney NSW 2000, Australia.

eToro Asset Management Limited (eToro AM) имеет лицензию на работу в качестве ответственного лица в соответствии с главой 5C “Закона о корпорациях” 2001 года. Зарегистрированная схема (Сервис eToro) ARSN 637 489 466 управляется eToro AM и продвигается eToro Australia. Зарегистрированный офис: Level 3, 60 Castlereagh Street, Sydney NSW 2000, Australia. При выполнении операций eToro AM будет использовать другого исполняющего брокера, включая eToro Europe или неаффилированную третью сторону.

Сейшельские острова

Компания eToro (Seychelles) Ltd. Получила лицензию Управления финансовых услуг Сейшельских островов (FSAS) на предоставление брокерско-дилерских услуг в соответствии с “Законом о ценных бумагах” 2007 г. Номер лицензии: SD076

Зарегистрированный офис: eToro Suites, S45 2nd Floor, Espace Building, Victoria, Seychelles. Компания имеет лицензию на торговлю ценными бумагами в качестве агента или принципала.

США

eToro USA LLC является зарегистрированной компанией по оказанию денежных услуг (MSB) в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в США (FinCEN #31000204884179) и имеет лицензии на перевод денег (MTL) в штатах, где это применимо. eToro USA LLC предлагает клиентам из США платформу для покупки и продажи криптовалюты. Ее зарегистрированный офис и основное место деятельности: 221 River St., 9th Floor, Hoboken NJ 07030.

eToro USA Securities Inc. — брокер-дилер, зарегистрированный в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC #8-70212/SEC CIK #0001753042), а также член Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA/CRD #298361). Зарегистрированный офис и основное место деятельности этого брокера-дилера также находятся по адресу: 221 River St., 9th Floor, Hoboken NJ 07030.

Гибралтар

Кошелек предоставляется eToro X Limited (“eToroX”) — компанией с ограниченной ответственностью, зарегистрированной в Гибралтаре.

Компания eToroX уполномочена Комиссией по финансовым услугам Гибралтара на поставку технологий распределенного реестра согласно лицензии Комиссии № 1333B, и деятельность компании регулируется этой Комиссией. Зарегистрирована в Гибралтаре под № 116348. Зарегистрированный офис: 57/63 Line Wall Road, Gibraltar.

Нормативная база

Классификация клиентов

Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID) требует классифицировать клиентов как Частных, Профессиональных клиентов или Правомочных контрагентов.eToro Europe и eToro UK при открытии торгового счета относят всех клиентов к категории Частных клиентов, которые имеют самый высокий уровень защиты (например, право на получение компенсаций от Компенсационного фонда для инвесторов, лучшее исполнение, защиту активов клиентов и т. д.). Клиенты имеют право в письменной форме запросить смену категории у компании eToro Europe/eToro UK, в зависимости от обстоятельств, что может привести к изменению вашей категорию в соответствии со спецификациями, условиями и процедурами MiFID. Частный клиент — это клиент, который не является профессиональным клиентом или правомочным контрагентом. Правомочный контрагент — это профессиональный клиент или юридическое лицо, предоставляющее инвестиционные услуги, включающие прием и передачу или исполнение ордеров. Клиенты этой категории имеют самый низкий уровень защиты. Профессиональный клиент — это клиент, имеющий опыт, знания и профессиональную компетенцию для самостоятельного принятия инвестиционных решений и надлежащей оценки возникающих при этом рисков, который должен соответствовать следующим критериям: А. Категории клиентов, которых можно отнести к профессиональным: Следующие лица считаются профессионалами в отношении всех инвестиционных услуг, деятельности и финансовых инструментов:

Организации, которые для работы на финансовых рынках должны получить разрешение или деятельность которых должна регулироваться. Приведенный ниже список следует понимать как включающий все уполномоченные организации, осуществляющие характерные для них виды деятельности: организации, уполномоченные государством-членом в соответствии с Директивой Европейского сообщества; организации, уполномоченные или регулируемые государством-членом без ссылки на такую Директиву; организации, уполномоченные или регулируемые государством, не являющимся членом ЕС:
1. Кредитные учреждения;
2. Зарегистрированные инвестиционные фирмы;
3. Другие уполномоченные или регулируемые финансовые учреждения;
4. Страховые компании;
5. Институты совместного инвестирования и управляющие компании таких институтов;
6. Пенсионные фонды и их управляющие компании;
7. Торговцы сырьевыми товарами и товарными инструментами-деривативами;
8. Прочие институциональные инвесторы;
9. Местные предприятия;
Крупные предприятия, размер которых отвечает двум следующим требованиям (на пропорциональной основе):
1. балансовая стоимость не менее 20 000 000 евро;
2. чистый оборот не менее 40 000 000 евро;
3. собственные средства не менее 2 000 000 евро.
Национальные и региональные правительства, государственные органы, управляющие государственным долгом, центральные банки, международные и наднациональные учреждения, такие как Всемирный банк, Международный валютный фонд (МВФ), Европейский центральный банк (ЕЦБ), Европейский инвестиционный банк ( ЕИБ) и другие аналогичные международные организации.
Прочие институциональные инвесторы, основной деятельностью которых является инвестирование в финансовые инструменты, включая субъекты, деятельность которых связана с секьюритизацией активов или другими операциями по финансированию. При этом им должно быть разрешено запрашивать взаимодействие на уровне, отличном от взаимодействия с профессиональными клиентами, а eToro Europe/eToro UK, если уместно, может согласиться предоставлять им более высокий уровень защиты.
Клиент, который отнесен к категории профессиональных, сам обязан запросить более высокий уровень защиты, когда он не в состоянии должным образом оценивать соответствующие риски и управлять ими. Этот более высокий уровень защиты предоставляется, если клиент, который считается профессионалом, заключает письменное соглашение с eToro Europe/eToro UK о том, что его не следует рассматривать в качестве профессионала в целях применимого режима ведения бизнеса.

Б. Клиенты, которые по их запросу могут рассматриваться в качестве профессионалов: Клиентам, кроме упомянутых выше, включая органы государственного сектора и частных индивидуальных инвесторов, также может быть разрешено отказаться от некоторых мер защиты, предоставляемых правилами ведения бизнеса eToro Europe/eToro UK, в зависимости от обстоятельств. Таким образом, как eToro Europe, так и eToro UK имеют право рассматривать любого из вышеперечисленных клиентов как профессионала при условии соблюдения соответствующих критериев и процедур. Например, клиент способен принимать собственные инвестиционные решения и понимать связанные с этим риски (тест на пригодность). Компания оставляет за собой право отклонить любой из вышеуказанных запросов на смену категории. Запросы о дополнительной информации и смене категории следует отправлять по адресу:

https://etoroprod.wpengine.com/customer-service/

Схемы компенсаций инвесторам

Схема компенсации при оказании финансовых услуг

На компанию eToro UK Ltd. (eToro UK) распространяется Схема компенсации при оказании финансовых услуг (FSCS) — схема компенсации Великобритании.

FSCS — это компенсационный фонд последней инстанции Великобритании для клиентов уполномоченных и регулируемых Управлением финансового надзора Великобритании (FCA) фирм, оказывающих финансовые услуги.Если в маловероятном случае eToro UK прекратит торговлю/объявит о неплатежеспособности, а также в случае нехватки денег и/или клиентских активов, FSCS может выплатить компенсацию клиентам eToro UK.

Любые деньги, депонированные у eToro UK, или активы, хранимые eToro UK, будут рассматриваться как инвестиции для целей FSCS.Соответственно, максимальная сумма компенсации на человека составляет 85 000 £.

Для получения дополнительной информации о FSCS посетите сайт: www.fscs.org.uk/.

Фонд компенсаций инвесторам

В соответствии с положениями Директивы, Кипрский фонд компенсаций инвесторам (ICF) предоставляет покрытие защиты инвестиций на сумму до 20 000 € по претензиям в отношении разрешенных продуктов и услуг, предоставляемых компанией eToro (Europe) Ltd (eToro Europe).

Фонд инициирует процедуру выплаты компенсации, когда Комиссия или Суд Республики выносят решение о том, что eToro Europe является неспособной выполнить свои обязательства, вытекающие из претензий инвесторов.

Процедура приглашения к подаче заявок: Фонд должен как можно скорее опубликовать как минимум в двух национальных газетах приглашение к подаче заявок на компенсацию с указанием процедуры подачи.

Для получения дополнительной информации об ICF перейдите по адресу:

https://www.cysec.gov.cy/en-GB/investor-protection/

Какие компенсационные схемы применяются ко мне и когда?

Подробная информация о том, какие схемы вознаграждения применяются к тем или иным клиентам и по тем или иным продуктам и услугам, приведена в таблицах ниже.

eToro UK clients Скачать файл в формате PDF eToro Europe clients Скачать файл в формате PDF

Основные информационные документы

Основные информационные документы приводятся на соответствующей странице.

Инвестирование в SPAC – Раскрытие рисков

Инвестирование в SPACs Скачать PDF

Политика по борьбе отмыванием денег

И Великобритания, и Кипр приняли соответствующее законодательство и эффективные нормативные и другие меры, создав подходящие механизмы для предотвращения и пресечения отмывания денег, финансирования терроризма и финансовых преступлений. Более того, обе страны обязуются применять все требования международных договоров и стандартов в этой области, в частности, вытекающие из директив Европейского союза. Законодательство Великобритании и Кипра было приведено в соответствие с Третьей директивой Европейского союза о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег и финансирования терроризма (Директива 2005/60/ΕC). Будучи регулируемыми фирмами, eToro Europe и eToro UK обязуются соблюдать соответствующие правила и обеспечивать принятие соответствующих мер по борьбе с отмыванием денег, деятельностью по финансированию терроризма и финансовыми преступлениями.

Достаточность капитала

В соответствии с применимыми правилами, как eToro Europe, так и eToro UK должны иметь собственные средства, которые всегда соответствуют минимальным коэффициентам достаточности капитала, указанным в Европейском регламенте требований к капиталу. Инвестиционная фирма должна иметь надежные, эффективные и полные стратегии и процессы для оценки и поддержания на постоянной основе объемов, типов и распределения внутреннего капитала, которые она считает адекватными для покрытия характера и уровня рисков, которым она может быть подвержена. Эти стратегии и процессы подлежат регулярному внутреннему анализу, чтобы гарантировать, что они остаются всеобъемлющими и пропорциональными характеру, масштабу и сложности деятельности Фирмы.

Защита активов клиентов

Мы храним средства и активы наших клиентов на отдельных счетах, так что средства и активы клиентов будут отделены от наших собственных активов. Такое разделение счетов контролируется как внутри, так и снаружи. Мы работаем только с надежными платежными учреждениями и поставщиками платежных услуг.

Раскрытие информации по Компоненту 3

Risk Management Disclosures eToro (UK) LTD Скачать файл в формате PDF Risk Management Disclosures eToro (Europe) LTD Скачать файл в формате PDF

Отчет RTS 28

Публикация отчета RTS 28 компании eToro Europe Скачать файл в формате PDF

RTS 27 – отчеты о наилучшем исполнении

Налоговая стратегия для Великобритании

Налоговая стратегия для Великобритании Скачать PDF

А Вы знали это?

eToro обеспечивает простую и безопасную онлайн-торговлю. Узнайте о международных торговых брокерах и правилах eToro.

Благодаря инновационным инвестиционным инструментам и сплоченному торговому сообществу eToro дает миллионам пользователей в более чем 140 странах возможность торговать и инвестировать простым и прозрачным способом.

Найдите нас на

Загрузите наше приложение из магазинов