Investiția în acțiuni presupune achiziționarea de părți din companii, oferind investitorilor oportunitatea de a participa la evoluția acestora. Prețul acțiunilor este influențat de factori economici, iar selecția acestora necesită o analiză atentă a performanței pieței și a condițiilor economice.
Prin achiziționarea de acțiuni ale unei companii cotate la bursă, investitorii devin proprietari parțiali ai acesteia. Deși pot aduce beneficii, investițiile în acțiuni prezintă și o serie de riscuri pe care investitorii trebuie să le gestioneze.
Ce sunt acțiunile?
O acțiune, denumită și valoare mobiliară sau titlu de capital, reprezintă dreptul de proprietate asupra unei fracțiuni din corporația emitentă. Când cumperi acțiuni, devii acționar și ai dreptul asupra unei părți din activele companiei, proporțional cu numărul de acțiuni deținute.
De regulă, acțiunile sunt cumpărate și vândute pe burse, precum Nasdaq, New York Stock Exchange, Euronext Paris. După ce o companie devine publică printr-o ofertă publică inițială (IPO), acțiunile sale devin disponibile pentru investitori la bursă, care facilitează tranzacționarea lor.
Cum să investești în acțiuni
Pentru a investi în acțiuni, analizează dacă acest tip de activ se potrivește strategiei tale financiare. Stabilește-ți toleranța la risc și cercetează companiile și sectoarele care corespund profilului tău de risc. Alege acțiuni pe baza performanței lor anterioare și a perspectivei de creștere.
De asemenea, trebuie să îți stabilești obiectivele de investiții, fie că este vorba despre acumularea de capital, generarea de venituri sau finanțarea unor obiective financiare specifice. Acestea se pot schimba în timp, astfel încât este important să le revizuiești periodic.
Când investești, trebuie să iei în considerare orizontul de timp pe care îl ai în vedere pentru asta. Acțiunile sunt considerate, în general, mai potrivite pentru investitorii care au o perspectivă pe termen lung, deoarece printr-o abordare de acest tip, pot face față fluctuațiilor pieței și pot beneficia de potențialul de rentabilitate compusă în timp.
Sfat: Acțiunile Blue-chip s-ar putea să nu crească rapid, dar de-a lungul anilor, s-au dovedit a fi companii de încredere în industrii stabile.
Cei care investesc în acțiuni trebuie să învețe să-și echilibreze nivelul de confort cu riscul potențial. Un portofoliu diversificat format din acțiuni din diferite sectoare și regiuni, poate ajuta la atenuarea riscurilor și la optimizarea performanței investiționale. ETF-urile sunt considerate o soluție simplă și accesibilă pentru a obține diversificare.
Cum selectezi o acțiune
Atunci când trebuie să alegi ce acțiuni să adaugi în portofoliul tău de investiții, poți utiliza două abordări principale: analiza fundamentală și analiza tehnică.
- Analiza fundamentală presupune evaluarea situației financiare și a perspectivelor pe termen lung ale unei companii. Aceasta este folosită, în mod obișnuit, de investitorii care caută acțiuni subevaluate.
- Analiza tehnică se bazează pe studierea modelelor de preț, a tendințelor și a indicatorilor de piață pentru a lua decizii de tranzacționare pe termen scurt. Cei care adoptă această abordare analizează grafice, date de volum, medii mobile și alți indicatori tehnici pentru a identifica potențiale semnale de cumpărare sau vânzare.
În primul rând, trebuie să-ți determini toleranța la risc, deoarece acțiunile prezintă niveluri diferite de risc. Acest lucru te va ajuta să identifici tipurile de acțiuni care corespund profilului tău de risc.
Cum funcționează tranzacționarea de acțiuni?
Tranzacționarea de acțiuni implică specularea mișcărilor de preț pe termen scurt, cu scopul de a valorifica fluctuațiile prețurilor acțiunilor. Investitorii monitorizează îndeaproape tendințele pieței, știrile și indicatorii tehnici pentru a identifica eventuale oportunități potențiale de cumpărare sau vânzare de acțiuni.
Unii investitori preferă acțiunile care oferă plăți regulate de dividende deoarece pot oferi un flux constant de venit. Pe de altă parte, strategia buy-and-hold presupune cumpărarea de acțiuni cu intenția de a le păstra pe termen lung, beneficiind potențial de aprecierea capitalului și venituri din dividende.
Tranzacționarea de acțiuni presupune înțelegerea dinamicii pieței, analiza fundamentelor companiei și aplicarea unor strategii care se aliniază cu obiectivele și toleranța la risc ale investitorului. Acestea sunt esențiale pentru a lua decizii informate și a naviga eficient pe piața de capital.
Sfat: În încercarea de a obține independența financiară, trebuie să alegi care abordare ți se potrivește cel mai bine: investiția sau tranzacționarea.
Ce influențează prețul unei acțiuni?
Prețul unei acțiuni este influențat de factori precum anunțurile corporative, sentimentul investitorilor ratele dobânzilor și evenimentele geopolitice. Aceștia pot determina fluctuații ale prețurilor, iar investitorii reacționează la știri și condițiile pieței. Monitorizarea lor este esențială.
Sfat: Majoritatea modelelor de evaluare a acțiunilor se bazează pe câștigurile viitoare ale unei companii. Urmărește anunțurile companiei pentru a stabili dacă o acțiune este supraevaluată sau subevaluată
Beneficiile investițiilor în acțiuni
Există mai mulți factori care pot influența rezultatele obținute din investiția în acțiuni; aceștia sunt prezentați în tabelul următor:
| Factori | Descriere |
|---|---|
| Ratele mici ale dobânzilor | Modificările ratelor dobânzii afectează costurile îndatorării și deciziile de investiții. Ratele mai mici stimulează activitatea, determinând prețuri mai mari ale acțiunilor. |
| Creșterea sau stabilitatea economică | Starea generală a economiei afectează tendințele pieței de valori. Creșterea și stabilitatea economică determină creșterea prețului acțiunii, în timp ce recesiunile duc la scăderi și eventuale pierderi. Indicatorii economici ghidează deciziile de investiții. |
| Plăți de dividende | Dividendele oferă acționarilor un venit pasiv. Astfel, deținerea de acțiuni, care distribuie dividende, generează venituri suplimentare și implicit, creșterea capitalului. |
| Câștiguri de capital | Vânzarea acțiunilor la un preț mai mare decât cel de cumpărare va genera câștiguri de capital. |
| Short selling | Contractele pentru diferență (CFD) permit investitorilor să valorifice piețele în scădere. |
Riscurile investiției în acțiuni
Investiția în acțiuni implică anumite riscuri de care investitorii ar trebui să fie conștienți. Riscul de piață sau riscul sistematic este principala îngrijorare atunci când investești în acțiuni, deoarece poate determina scăderi ale prețului unor active din portofoliu.
Pentru a atenua riscurile, este esențial ca investitorii să aibă o strategie clară de investiție, să ia în considerare toleranța la risc și obiectivele de investiții, pentru a evita deciziile investiționale, luate pe fondul emoțiilor.
Concluzie
Investițiile în acțiuni prezintă atât beneficii, cât și riscuri. Deși oferă posibilitatea de acumulare de capital, există riscuri precum volatilitatea pieței. Înțelegerea și conștientizarea riscurilor ajută la luarea unor decizii informate pentru atingerea obiectivelor investiționale pe termen lung.
Intră pe Academia eToro și află mai multe despre investițiile în acțiuni, dar și în alte clase de active.
Întrebări frecvente
- Cum să analizez acțiunile?
-
Analiza acțiunilor implică evaluarea situației financiare a unei companii, a tendințelor din industrie și a perspectivelor de creștere prin analiză fundamentală. De asemenea, se mai poate efectua și analiza tehnică a modelelor de preț și a volumelor de tranzacționare.
Evaluarea ajută în a determina dacă o acțiune este supraevaluată sau subevaluată. Analizarea riscurilor, diversificarea și luarea în considerare a perspectivelor pe termen lung sunt esențiale în luarea unor decizii informate de investiții.
- Ce acțiuni ar trebui să cumpăr mai întâi?
-
Dacă ești începător în domeniul investițiilor în acțiuni și nu deții deloc acțiuni, sau ai un portofoliu limitat, un ETF poate fi o modalitate bună de a începe. Acest tip de investiție oferă expunere la o gamă largă de active fără a fi nevoie să le cumperi pe fiecare în parte.
De exemplu, Energy Select Sector SPDR ETF include acțiuni din sectorul energetic global, în timp ce SPDR S&P 500 ETF urmărește performanța celor 500 de acțiuni care alcătuiesc indicele S&P 500.
- Cât capital ar trebui să investesc în acțiuni?
-
O regulă generală obișnuită este să aloci un procent din portofoliul tău acțiunilor, în funcție de toleranța la risc și orizontul de investiție. Acest lucru poate varia de la alocări conservatoare (de exemplu, 10-20% în acțiuni) pentru investitorii cu aversiune față de risc, până la alocări mai îndrăznețe (de exemplu, 70-80% în acțiuni) pentru cei cu o toleranță mai mare la risc și un orizont de timp mai lung.
Informațiile din acest ghid au exclusiv scop educativ și nu ar trebui considerate drept sfaturi pentru investiții sau recomandări personale, nici oferte sau solicitări de cumpărare sau vânzare a oricăror instrumente financiare.
Acest material a fost pregătit fără a lua în considerare orice fel de obiective particulare de investiții sau situații financiare și nu a fost creat în conformitate cu cerințele legale și de reglementare a promovării cercetării independente. Nu toate instrumentele și serviciile financiare menționate sunt oferite de eToro și orice referiri la performanța anterioară a unui instrument financiar, index sau pachet de investiții, nu sunt și nu ar trebui considerare un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.
eToro nu face nicio declarație și nu își asumă nicio responsabilitate cu privire la acuratețea sau caracterul complet al conținutului acestui ghid. Asigură-te că înțelegi riscurile implicate în tranzacționare înainte de a implica capital. Nu risca niciodată mai mult decât ești pregătit să pierzi.