ACTUALIZARE 26.07.2015: Până azi, statisticile erau calculate numai pe baza tranzacțiilor închise. Am descoperit că acest lucru nu crea o imagine completă a performanțelor investitorului. Începând de azi, toate statisticile vor include și date referitoare la tranzacțiile deschise.
Asta înseamnă că, de exemplu, procentajul tranzacțiilor profitabile, și chiar și numărul tranzacțiilor, vor include și tranzacțiile pe care le ai deschise la momentul respectiv.
Acesta este încă un pas către ținta noastră, de a face statisticile precise și cu adevărat reprezentative pentru activitatea de tranzacționare a investitorilor noștri, pentru a-ți permite să iei decizii de copiere inteligente și informate.
* * *
Pagina statisticilor utilizatorului de pe eToro este, probabil, cea mai importantă pagină pe care trebuie să o consulți înainte de a lua decizia să copiezi un utilizator.
Luând în considerare acest lucru, suntem bucuroși să te anunțăm că este gata, în sfârșit, noua pagină cu statistici, îmbunătățită!
Noul format conține numai cele mai importante și relevante informații, astfel că acum este mai ușor să ai o imagine generală a performanței fiecărui investitor și a stilului acestuia de tranzacționare.
Reține că nu este vorba doar de o modificare a designului – am modificat formule, am adăugat noi elemente și am îmbunătățit componentele existente – totul pentru a te ajuta să iei decizii de copiere mai informate.
Noua pagină cu statistici conține 5 cartele:
- Performanță
- Risc
- Copiatori
- Tranzacționare
- Informații suplimentare
Să detaliem fiecare cartelă:
- Performanță
Pentru aceasta, am avut o abordare complet diferită, tratând fiecare utilizator și fiecare copiere potențială ca pe un fond de investiții. Prin aceasta, ne-am aliniat standardelor din domeniu și prezentăm profitul lunar și anual. Poți să vezi informațiile despre profitul lunar atât sub forma unul tabel clar, cât și sub formă de grafic cu bare.
Odată cu această nouă abordare, am schimbat și modul în care calculăm performanța lunară. Nu mai folosim formula Dietz modificată, care a ridicat multe întrebări din partea voastră din cauza complexității sale. În schimb, am decis să folosim această formulă simplă:
În care:
E1 – reprezintă capitalul la sfârșitul lunii
W – reprezintă totalul retragerilor efectuate în luna respectivă*
E0 – reprezintă capitalul la începutul lunii
D – reprezintă totalul depunerilor efectuate în luna respectivă*
*Dacă utilizatorul nu are nicio depunere/retragere, noi în schimb vom include orice credite/debite sau alte ajustări de cont care s-au produs în contul acestora.
Pe scurt: această formulă reprezintă modificarea netă a capitalului pe durata unei luni.
De exemplu, să ne imaginăm că, în luna ianuarie, ai avut un capital inițial de 1.200 USD, ai pierdut 300 USD în urma tranzacțiilor și ai depus 800 USD. Pe parcursul lunii, ai câștigat 1.100 USD în urma tranzacțiilor și astfel, în ultima săptămână a lunii ianuarie, aveai un capital de 2.800 USD. Ai decis să retragi 500 USD pentru a-ți cumpăra ceva drăguț și, ca urmare, capitalul tău la sfârșitul lunii ianuarie a fost de 2.300 USD. Așadar, care a fost profitul tău în luna ianuarie?
E1 – 2.300 USD este capitalul la sfârșitul lunii
W – 500 USD este totalul retragerilor efectuate pe parcursul lunii
E0– 1.200 USD este capitalul la începutul lunii
D – 800 USD este totalul depunerilor efectuate în cursul lunii
Prin urmare, profitul aferent lunii ianuarie a fost de 40%.
Performanța anuală este calculată în mod tradițional, prin înmulțirea valorilor profiturilor lunare obținute de-a lungul anului.
Dacă ratele de profit obținute în cele 12 luni sunt r1, r2, r3 … r12, atunci profitul anual este:
(1+r1)(1+r2)…(1+r12) – 1
Dacă luăm în considerare aceste rate de profit lunare:
Profitul anual rezultat este:
(1+0,035)(1+0,01)(1+0,1)(1-0,15)(1-0,02)(1+0,07)(1+0,06)(1-0,05)(1+0,04)(1+0,12)(1-0,08)(1+0,03)-1=13.92%
- Risc
O veche zicală spune: nu există răsplată fără risc, mai ales în domeniul piețelor financiare.
Profiturile prezentate în cartelele referitoare la performanță nu au fost obținute fără riscuri și e important să știm și să înțelegem riscurile pe care investitorul este dispus să și le asume în continuare.
Introducem indicatorul Risk Score (scor de risc) – bazat pe formulele standard de evaluare a riscului folosite în domeniu (VAR), scorul de risc exprimă riscul pe care investitorul și-l asumă pe o scară de la 1 la 10, în care 1 reprezintă un risc foarte scăzut și 10 un risc extrem de mare (altfel spus – probabil că își va goli contul fără să ia măsuri restrictive).
Cartela cu informații despre risc prezintă următoarele elemente:
Scorul de risc curent – media pe ultimele 7 zile a scorului de risc al utilizatorului. Folosim o valoare medie deoarece utilizatorii cu apetit ridicat pentru risc pot să-și închidă toate pozițiile în încercarea de a reduce riscul la care se expun. Media însă prezintă imaginea reală.
Scorul de risc mediu lunar – acest grafic prezintă scorul de risc mediu lunar pe ultimele 12 luni. În asociere cu tabelul de performanță de mai sus, graficul îți prezintă imaginea reală a riscului asociat câștigului. De asemenea, graficul este și o imagine a istoricului investitorului, din care poți să afli detalii despre tendințele sale în raport cu riscul.
Scădere maximă – această valoare reprezintă cea mai mare scădere a capitalului din cont în perioada selectată (zilnic, săptămânal, dintotdeauna).
- Copiatori
eToro este o rețea socială de investiții, iar puterea sa rezidă în înțelepciunea mulțimii. Este important să aflăm ce părere are comunitatea despre un investitor, nu doar sub forma discuțiilor despre acesta, ci și în termeni de investiții.
Cartela cu informații despre copiatori prezintă exact acest lucru – numărul curent de copiatori ai investitorului, precum și un grafic al copiatorilor, în care apare numărul total de copiatori din ultimele 12 luni și tendința din ultimele 7 zile. Aici poți să vezi modificările numărului de copiatori în cifre absolute și în procente.
Un nou element pe care îl introducem prin această cartelă este Copy AUM, o cifră care reprezintă suma de bani alocată în acest moment pentru copierea investitorului. Această sumă este totalul tuturor fondurilor pe care copiatorii le-au investit în acest trader și este prezentată sub formă de interval: mai puțin de 50.000 USD, între 50.000 și 100.000 USD, între 100.000 și 300.000 USD și peste 300.000 USD.
- Tranzacționare
Am luat în considerare performanțele, riscul și numărul de copiatori, dar este important să știm și modul în care acest investitor a obținut rezultatele de mai sus. Cartela referitoare la tranzacționare prezintă informații importante despre istoricul de tranzacționare al utilizatorului și despre stilul în care investește.
Partea superioară a cartelei prezintă numărul total de tranzacții și profitabilitatea (împreună cu valorile medii ale profitului și pierderii), precum și distribuția portofoliului, sub forma unei bare colorate.
Partea inferioară a cartelei prezintă principalele 3 instrumente de investiții folosite, după numărul de poziții. Altfel spus – ce preferă acest investitor să tranzacționeze? Pentru fiecare din cele mai tranzacționate 3 instrumente (piețe sau persoane) poți să vezi numărul de poziții, profitabilitatea și valorile medii ale profitului și pierderii.
Este important de menționat că, prin generarea acestor statistici, tranzacțiile copiate nu mai sunt considerate ca fiind ale tale. Asta înseamnă că acțiunea de copiere este considerată o tranzacție în sine, care generează profit sau pierdere, iar tranzacțiile copiate efectuate de utilizatorul copiat nu se iau în calcul în cadrul statisticilor tale.
- Informații suplimentare
Iată alte statistici importante pe care ar trebui să le iei în considerare când copiezi un utilizator:
Activ de la data – data la care investitorul a început să tranzacționeze pe eToro. Este important să înțelegi dacă ai în față un trader începător, care a început să tranzacționeze cu 2 săptămâni în urmă, sau un investitor experimentat, care tranzacționează pe platforma noastră de peste un an.
Tranzacții pe săptămână – media numărului de tranzacții deschise săptămânal de acest investitor. Acesta este un indicator al nivelului său de activitate. Un trader care deschide în medie 50 de tranzacții pe săptămână este unul foarte activ, în schimb, cel care deschide doar 3 este un investitor care preferă mai degrabă investițiile pe termen lung.
Timp mediu de menținere – această statistică îți arată ce tip de trader ai în față. Este vorba de un trader de o zi, care ține pozițiile deschise doar câteva minute, sau de un investitor pe termen lung, care își ține pozițiile deschise timp de mai multe luni?
Săptămâni profitabile – reprezintă procentul de săptămâni care au fost profitabile de la momentul în care traderul a început să tranzacționeze pe eToro. O valoare mare a acestui indicator este un semn de consecvență.
Vrem să mulțumim tuturor membrilor comunității eToro care, prin feedbackul pe care ni l-au transmis, ne-au ajutat în acest lung și laborios proces de modificare. Cadrul conceptual care a stat în spatele acestei noi pagini a apărut în urma adoptării punctelor voastre de vedere și prin evaluarea tipului de informații de care aveți nevoie pentru a avea cea mai bună experiență de Copy Trading.
Acum, tot ce mai ai de făcut este să accesezi eToro și să experimentezi tu însuți noua pagină!
Ce crezi despre noua pagină de statistici? Ne-ar plăcea să-ți auzim părerea!