Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) constituie fonduri deschise, fiind o alegere flexibilă de investiții pentru investitorii experimentați sau începători. Datorită caracteristicilor și structurii lor, ele pot influența portofoliile și pot fi integrate eficient în strategiile de investiții.
Chiar dacă ești la început în domeniul investițiilor, este posibil să fi întâlnit conceptul de ETF-uri sau fonduri tranzacționate la bursă, populare în rândul tuturor tipurilor de investitori. Aceste instrumente sunt remarcate pentru accesibilitatea lor în diversificarea portofoliilor.
Ce sunt ETF-urile?
Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sunt o categorie de active care combină flexibilitatea acțiunilor cu avantajele de diversificare pe care le oferă. Acestea oferă investitorilor expunere la o gamă largă și diversă de active, fără inconvenientul de a investi în fiecare activ în parte.
În esență, ETF-urile reprezintă un coș de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni sau mărfuri, grupate într-o singură valoare tranzacționabilă. Un ETF poate fi structurat pentru a urmări performanța înregistrată de o anumită marfă (aur, petrol, cacao), un indice, un sector de activitate sau o anumită categorie de companii.
După cum sugerează și denumirea, aceste instrumente sunt tranzacționate pe bursele de valori, la fel ca acțiunile. În schimb, prețul ETF-urilor fluctuează pe parcursul zilei de tranzacționare, pe măsură ce acestea sunt cumpărate și vândute pe piață.
De ce să investești în ETF-uri?
La fel ca orice altă investiție, ETF-urile prezintă o serie de avantaje și dezavantaje pentru investitori. Acestea depind de stilul și strategia de investiție, nivelul de cunoștințe, toleranța la risc, mixul de active și orizontul investițional.
Avantajele și dezavantajele investițiilor în ETF-uri
ETF-urile oferă diverse motive pentru a fi incluse în portofoliu și a face parte din strategia de investiții stabilită pentru atingerea obiectivelor financiare. Printre avantajele și dezavantajele pe care le prezintă fondurile tranzacționate la bursă se numără:
- Diversificarea – ETF-urile oferă acces la o gamă largă și diversă de active, piețe, domenii de activitate printr-o singură investiție în anumite portofolii predeterminate, contribuind la dispersarea riscului.
- Costuri reduse – ETF-urile care sunt gestionate pasiv, tind să aibă cheltuieli semnificativ mai mici comparativ cu investițiile gestionate în mod activ.
- Lichiditate – Sunt tranzacționate pe burse, asigurând lichiditate ridicată și spread-uri scăzute.
- Flexibilitate – ETF-urile permit investitorilor să-și personalizeze portofoliul, investind în domenii precum financiar, construcții, energie regenerabilă sau inteligență artificială.
- Transparență – ETF-urile oferă informații clare despre activele componente, permițând investitorilor să ia decizii informate.
- Riscul de piață – ETF-urile fluctuează pe piață, iar valoarea lor variază în funcție de condițiile economice.
- Eroare de urmărire – ETF-urile pot înregistra erori de urmărire, ducând la diferențe între randamentul lor și al indicelui de bază.
- Riscul de lichiditate – Unele ETF-uri de nișă sau mai puțin tranzacționate pot avea o lichiditate mai mică, ceea ce face dificilă cumpărarea sau vânzarea lor la prețuri avantajoase.
- Riscul ca ETF-ul să se închidă – Dacă un fond nu acoperă costurile administrative, poate fi închis, obligând investitorii să vândă mai devreme, posibil cu pierderi.
- Randamente mai mici ale dividendelor – Există ETF-uri care plătesc dividende, dar randamentele s-ar putea să nu fie la fel de mari ca în cazul anumitor acțiuni.
Cum poți începe să investești în ETF-uri?
Indiferent dacă ești interesat să economisești pentru pensie, pentru o achiziție importantă sau pur și simplu pentru că vrei să îți crești capitalul, investiția în ETF-uri poate fi un instrument accesibil prin care îți poți atinge obiectivele financiare.
Având în vedere evoluția semnificativă a tehnologiei, este acum mai accesibil să începi să investești în ETF-uri. Pentru a face acest lucru, trebuie să parcurgi anumite etape:
- alege o platformă de investiții — ETF-urile sunt disponibile pe majoritatea platformelor de investiții online, a site-urilor furnizorilor de conturi de pensionare și a aplicațiilor de investiții. Un cont de brokeraj le permite investitorilor să tranzacționeze ETF-uri exact cum ar tranzacționa acțiuni.
- documentează-te — analizează ETF-urile care îți stârnesc interesul și ia în considerare factori precum raportul de cheltuieli (comisioanele și taxele), activele care le alcătuiesc, indicii pe care îi urmăresc și performanța înregistrată anterior.
Sfat: Citește întotdeauna prospectul de emisiune al ETF-ului înainte de a investi, deoarece conține informații esențiale privind obiectivele, strategiile și riscurile fondului.
- exersează cu un cont demo — majoritatea brokerilor online oferă conturi demo prin care poți simula investiții în ETF-uri.
- selectează ETF-urile în care vrei să investești — există o gamă variată de ETF-uri disponibile pe piețe. Trebuie să le selectezi pe cele care se aliniază cu strategia și obiectivele tale de investiții, precum și cu toleranța la risc.
- monitorizează și ajustează — urmărește evoluția ETF-urilor pe care le-ai adăugat în portofoliu și fă ajustările necesare pentru a rămâne în conformitate cu strategia de investiții.
Sfat: ETF-urile pot fi folosite și ca instrument de ”hedging”, pentru acoperirea riscului de portofoliu.
Concluzie
ETF-urile sunt fonduri deschise, atractive pentru investitori, dar implică riscuri ce trebuie avute în vedere, inclusiv volatilitatea pieței. Printr-o analiză atentă și o înțelegere clară a obiectivelor de investiții, investitorii pot lua decizii informate privind includerea acestora în portofoliu.
Intră pe Academia eToro pentru a învăța cum să investești în ETF-uri.
Testează-ți cunoștințele
Întrebări frecvente
- Ce alternative există la ETF-uri?
-
Ca alternativă la fondurile tranzacționate în bursă, investitorii au la dispoziție o gamă largă de active, exceptând acțiunile și obligațiunile. Acestea acoperă un spectru larg (fonduri speculative, contracte futures gestionate, etc), oferind diverse caracteristici și profiluri de risc pentru a satisface diferite obiective de investiții.
Explorarea gamei de opțiuni existente din afara domeniului ETF-urilor le dă investitorilor posibilitatea să-și modeleze portofoliile. Acest lucru poate fi făcut în conformitate cu obiectivele lor financiare și preferințele de risc.
- ETF-urile sunt o alegere bună pentru investitorii începători?
-
Fondurile tranzacționate la bursă sunt o variantă accesibilă pentru investitorii începători deoarece le oferă posibilitatea să construiască un portofoliu diversificat fără resurse substanțiale de capital sau cunoștințe vaste despre fiecare din acțiuni. Totuși, este esențial ca investitorii să înțeleagă cum funcționează ETF-urile, să stabilească obiective clare de investiție și să își evalueze toleranța la risc înainte de a investi.
- Care sunt cele mai cunoscute ETF-uri?
-
Popularitatea ETF-urilor poate varia în funcție de criteriile utilizate, cum ar fi activele gestionate sau performanța recentă. Printre cele mai cunoscute și deținute ETF-uri se numără SPDR S&P 500 ETF, iShares Russell 2000 ETF și Invesco QQQ deoarece oferă o expunere largă pe piață. Însă, ETF-urile tematice precum ARK Innovation ETF și Vanguard Total Stock Market ETF sunt alegeri populare pentru strategii specifice.
Informațiile din acest ghid au exclusiv scop educativ și nu ar trebui considerate drept sfaturi pentru investiții sau recomandări personale, nici oferte sau solicitări de cumpărare sau vânzare a oricăror instrumente financiare.
Acest material a fost pregătit fără a lua în considerare orice fel de obiective particulare de investiții sau situații financiare și nu a fost creat în conformitate cu cerințele legale și de reglementare a promovării cercetării independente. Nu toate instrumentele și serviciile financiare menționate sunt oferite de eToro și orice referiri la performanța anterioară a unui instrument financiar, index sau pachet de investiții, nu sunt și nu ar trebui considerare un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.
eToro nu face nicio declarație și nu își asumă nicio responsabilitate cu privire la acuratețea sau caracterul complet al conținutului acestui ghid. Asigură-te că înțelegi riscurile implicate în tranzacționare înainte de a implica capital. Nu risca niciodată mai mult decât ești pregătit să pierzi.