STRATEGII DE
INVESTIȚII POPULARE

O strategie de investiții bine definită este esențială pentru gestionarea capitalului și atingerea obiectivelor financiare. Alegerea metodei potrivite și aplicarea principiilor strategice permit optimizarea portofoliului și gestionarea riscurilor, contribuind la o abordare eficientă a investițiilor.

---

Strategiile de investiții echilibrează relația rentabilitate-risc, ținând cont de timp și obiective. Acestea ajută la identificarea oportunităților și gestionarea riscurilor. Alegerea unei strategii adecvate este esențială pentru un portofoliu eficient și aliniat profilului investitorului.

Ce reprezintă o strategie de investiții?

O strategie de investiții este o abordare structurată care descrie modul în care intenționezi să îți investești banii pentru a-ți atinge anumite obiective financiare. Mai precis, aceasta reprezintă planul unui investitor pentru a lua decizii de investiții.

O strategie de investiții este, în esență, un set de reguli și orientări care te ajută să iei decizii în cunoștință de cauză cu privire la alocarea capitalului tău. Aceasta ia în considerare diverși factori, cum ar fi obiectivele tale financiare, toleranța la risc, termenele și consecințele diferitelor alegeri de investiții.

Cum se alege o strategie de investiții

Alegerea strategiei de investiții depinde de toleranța la risc, obiectivele financiare și orizontul de timp. Este esențial să selectezi tipurile de active potrivite (acțiuni, obligațiuni, ETF-uri) și să stabilești o alocare corectă a portofoliului, luând în considerare următoarele:

• Obiective: Definirea clară a obiectivelor financiare este primul pas. Aici investitorii vor decide dacă investesc, de exemplu, în vederea pensionării, a cumpărării unei case sau pur și simplu a acumulării de avere.
• Termene: Acest pas constă în determinarea orizontului de investiții, întrucât obiectivele pe termen scurt, mediu și lung necesită abordări distincte în ceea ce privește strategiile potrivite.
• Consecințe: Înțelegerea rezultatelor și a riscurilor potențiale asociate cu fiecare strategie este esențială. Investitorii ar trebui să aibă în vedere modul în care acestea se aliniază cu obiectivele și cu toleranța lor la risc.
• Echilibru: Găsirea unui echilibru între investițiile pe termen scurt și cele pe termen lung poate ajuta investitorii să gestioneze riscurile, urmărind, în același timp, creșterea.

Strategii populare de investiții 

Strategiile de investiții pot varia foarte mult în funcție de scopurile și preferințele individuale. Iată câteva strategii populare, precum investițiile cantitative, investițiile în tendințe, dar și altele, care acoperă diverse obiective:

Strategia de investiții bazate pe valoare

Investiția în valoare este o abordare investițională care pune accentul pe analiza elementelor fundamentale ale unei companii pentru a găsi acțiuni care se tranzacționează sub valoarea lor intrinsecă. Această strategie a fost susținută de Benjamin Graham și ulterior rafinată de Warren Buffett.

Investitorii în valoare caută acțiuni care sunt considerate subevaluate de către piață. Aceștia caută adesea companii cu o situație financiară solidă, un raport preț-beneficiu (P/E) scăzut și un istoric solid al dividendelor. Scopul final este de a păstra acțiunile până când piața recunoaște adevărata lor valoare.

Investițiile de valoare sunt potrivite pentru investitorii ce pot aloca o perioadă mai lungă de timp, fiind dispuși să păstreze acțiunile pe termen lung. Este o strategie care necesită o cercetare și o analiză amănunțită a situațiilor financiare, a bilanțurilor și a declarațiilor de venit.

Strategia de investiții în tendințe

Strategia de investiții în tendințe se bazează pe ciclurile pieței, încercând să valorifice direcția predominantă. Investitorii identifică modele ascendente sau descendente și folosesc analiza tehnică pentru a stabili punctele de intrare și ieșire, adaptându-se la evoluțiile pieței.

Strategia poate fi aplicată atât pe termen scurt, cât și pentru investiții pe termen mai lung. Din acest motiv, investițiile în tendințe sunt potrivite pentru investitorii care se simt confortabil cu riscul și volatilitatea. 

Strategia Momentum Investing

Investiția momentum vizează acțiuni cu mișcări recente puternice de preț, depășind intervalele istorice. Investitorii urmăresc active cu impuls ridicat, folosind indicatori tehnici precum rezistența relativă (RSI) și mediile mobile pentru a identifica oportunități și a determina momentele de intrare și ieșire.

Această strategie urmărește să profite de pe urma ideii că “trendul este prietenul tău”, motiv pentru care momentum investing este potrivit pentru comercianții care se simt confortabil cu tranzacționarea pe termen scurt și sunt bine versați în analiza tehnică.

Strategia de investiții cantitative

Strategiile de investiții cantitative se bazează pe modele matematice și pe analiza datelor pentru a lua decizii de investiții. Aceste strategii urmăresc să identifice activele evaluate greșit pe baza datelor istorice.

Investitorii analizează baze mari de date pentru a identifica modele și anomalii în prețurile acțiunilor. Aceștia folosesc modele statistice și algoritmi pentru a lua decizii de tranzacționare. Aceste strategii sunt adesea utilizate de fondurile de hedging și de investitorii instituționali.

Strategiile cantitative sunt utilizate, în mod obișnuit, de investitorii sofisticați care au acces la analiza datelor și la instrumente cantitative. Ele pot fi foarte eficiente, dar necesită o expertiză semnificativă.

Strategia de investiții ESG

Investițiile ESG (mediu, social și guvernanță) presupun selectarea companiilor pe baza politicilor lor etice. Investitorii sprijină întreprinderile cu cele mai bune practici în aceste domenii, încurajând companiile să adopte politici mai responsabile.

Strategia de investiții pasive

Investitorii pasivi urmăresc piața folosind date istorice, adesea prin intermediul fondurilor de indici sau al fondurilor tranzacționate la bursă (ETF). Este o abordare de tip “buy and hold” pe termen lung, concepută pentru a face față fluctuațiilor pe termen scurt.

Strategia de investiții de creștere

Investițiile de creștere se concentrează pe identificarea acțiunilor cu un potențial de creștere peste medie în viitor. Această creștere este adesea determinată de factori precum progresele tehnologice, extinderea pieței sau inovația.

Investitorii în creștere caută companii cu perspective de dezvoltare puternică, chiar dacă acestea au evaluări relativ ridicate. Ei consideră că aceste companii vor avea performanțe mai mari în timp, decât piața în general.

Importanța de a avea o strategie de investiții

O strategie de investiții bine definită ajută investitorii să-și atingă obiectivele financiare, să gestioneze riscurile și să ia decizii informate. Aceasta asigură un proces disciplinat, clar structurat și permite urmarea pașilor esențiali pentru succesul pe termen lung în cadrul investițiilor:

• Crearea unei strategii adecvate: Strategia ta ar trebui să se alinieze cu profilul tău de risc și cu așteptările tale în materie de risc și randament. Este esențial să îți adaptezi investițiile la situația și obiectivele financiare.
• Alegerea clasei de active: Diferitele clase de active (acțiuni, obligațiuni, proprietăți imobiliare etc.) au niveluri diferite de risc și potențial de randament. Strategia ta ar trebui să precizeze modul în care îți repartizezi investițiile între aceste clase.
• Revizuirea planului și a bilanțului: Strategia ta ar trebui să includă revizuiri periodice pentru a te asigura că este încă aliniată cu obiectivele și cu toleranța ta la risc. Reechilibrarea portofoliului atunci când este necesar poate ajuta la gestionarea riscului.
• Prioritizarea contingenței și a diversificării: O strategie eficientă ia în considerare situațiile neprevăzute. Diversificarea investițiilor între diferite active și sectoare poate contribui la atenuarea riscurilor și la protejarea portofoliului de volatilitatea pieței.
• Cultivarea răbdării și a consecvenței: Investițiile reprezintă un efort pe termen lung. Strategia ta ar trebui să pună accentul pe răbdare și consecvență, mai degrabă decât pe urmărirea câștigurilor pe termen scurt.
• Încearcă strategiile înainte de a investi: Înainte de a angaja un capital semnificativ, ia în considerare posibilitatea de a testa strategia aleasă cu o parte mai mică a portofoliului pentru a evalua eficiența acesteia.

Concluzie

Investițiile necesită o strategie clară, adaptată obiectivelor financiare și toleranței la risc. Întrucât piețele sunt volatile, este esențial să abordezi investițiile cu precauție și să fii pregătit pentru fluctuații semnificative ale valorii activelor, menținând o perspectivă pe termen lung.

Totodată, aplicarea simultană a diferitelor strategii poate contribui la diversificarea investițiilor, creând o experiență investițională generală mai ușoară. Nu uita că respectarea planului, chiar și în perioadele turbulente, este adesea cheia succesului pe termen lung în lumea investițiilor.

Vizitează Academia eToro pentru a afla mai multe despre investițiile în acțiuni și alte active.

Întrebări frecvente

Care este diferența dintre investiție și tranzacționare?

Investițiile implică, de obicei, o abordare pe o perioadă extinsă de timp, în scopul atingerii unor obiective financiare pe termen lung. Tranzacționarea, pe de altă parte, este mai volatilă întrucât implică perioade de deținere mai scurte și urmărește obținerea rezultatelor de pe urma fluctuațiilor de preț pe termen scurt.

Cum pot testa o nouă strategie?

Ia în considerare tranzacționarea pe hârtie sau utilizarea unei platforme de tranzacționare virtuale pentru a testa o nouă strategie de investiții, fără a risca un capital real. Acest lucru îți permite să evaluezi performanța strategiei înainte de a o implementa cu bani reali, fără a te expune unui risc semnificativ.

Ce este o “schimbare de paradigmă”?

O schimbare de paradigmă se referă la o schimbare fundamentală în modul în care ceva este înțeles sau abordat. În contextul investițiilor, ar putea însemna o schimbare semnificativă în dinamica pieței sau a industriei care ar putea avea un impact asupra strategiilor și oportunităților de investiții. Astfel de modificări pot avea atât semnificații pozitive pentru investitori, cât și negative.