5 REGULI
DE AUR ÎN INVESTIȚII

Înainte de a intra în călătoria investițiilor, există câteva aspecte pe care trebuie să le ai în vedere, iar pentru a deveni un investitor experimentat, este esențial să ții cont de câteva principii de bază. Urmează aceste reguli pentru a evita greșelile ce apar adesea în rândul investitorilor începători.

---

Înainte de a începe să investim, un lucru esențial asupra căruia trebuie să ne centrăm este efectuarea unei cercetări complexe. Aceasta poate fi avantajoasă datorită recompenselor financiare pe care le aduce.

Așadar, atunci când ne gândim la obținerea independenței financiare, avem în vedere câțiva factori a căror influență poate fi decisivă pentru rentabilitatea pe termen lung.

Înainte de a investi, nu uita să îți pui întotdeauna cele 3 întrebări de bază, și anume “Ce?”, “De ce?” și “Cum?”. Acestea sunt în strânsă legătură cu cele 5 reguli de aur în investiții, iar dacă sunt respectate, te vor ajuta să eviți greșeli majore în investiții.

„Prima regulă a unei investiții este să nu pierzi (bani). Și a doua regulă a unei investiții este să nu uiți prima regulă.

Warren Buffett

Regula 1: Cunoaște-ți obiectivele și investițiile

O primă traiectorie ce ne indică modul în care trebuie să privim o investiție este reprezentată de întrebarea “De ce?”. Mai precis, înainte de a investi, este important să stabilim motivul pentru care dorim să facem acest lucru, care este și, de asemenea, pentru cât timp.

Cei doi determinanți conduc, la rândul lor, către întrebarea “Ce active?” ar trebui să avem în vedere atunci când investim, pentru a ne putea atinge obiectivul final. Astfel, aici intervin două scenarii ale căror parcurs și final sunt diferite:

• Randamentul cu risc ridicat – acesta poate fi obținut prin aplicarea unei strategii mai agresive pe o perioadă scurtă de timp, însă poate interveni riscul unei pierderi mai mari de capital.

De asemenea, după cum putem intui, necesită achiziționarea de active cu un profit de rentabilitate cu risc ridicat. O remarcă în acest sens este faptul că, cu cât riscul este mai mare, cu atât și rentabilitatea investiției poate fi mai mare.

• Randamentul cu risc scăzut – în comparație cu perspectiva prezentată mai sus, aici investitorii au așteptări mai modeste, dar și un orizont de timp mai lung pentru perioada de investiție.

Cu cât această perioadă se extinde mai mult, cu atât probabilitatea ca aceste active să crească în valoare este mai mare, în conformitate cu ratele medii de rentabilitate pe termen lung.

Regula 2: Planifică

Cea de-a doua regulă face referire la “cum” poți deveni un investitor cu experiență. Astfel, încă de la începutul acestui proces, este important să îți proiectezi o strategie pe care să o poți implementa pe parcurs. 

De asemenea, este esențial să plănuiești ce active vei dori să achiziționezi, dar și care va fi momentul oportun pentru a face acest lucru. Realizând o perspectivă a cum urmează să arate portofoliul tău, te va ajuta să iei decizii informate cu privire la mișcările viitoare.

Pentru a atinge performanța vizată, investitorii trebuie să înțeleagă în totalitate modul de funcționare a activelor și a piețelor în care urmează să facă investiții. Totodată, aceștia trebuie să ia în considerare faptul că nu toate pozițiile vor fi profitabile.

Regula 3: Diversifică

Alocarea activelor constituie procesul de decizie cu privire la piețele și activele în care să investești. Acesta trebuie să fie rezultatul unei analize detaliate, întrucât, atunci când vei converti numerar într-o poziție de investiție, automat vei crește și nivelul de risc al portofoliului.

O tehnică ce contribuie la gestionarea riscului implică optarea pentru o gamă diversificată de active. 

În acest fel, în cazul în care una dintre pozițiile din portofoliul de investiții nu va înregistra performanța așteptată, totuși impactul asupra randamentelor totale va fi diminuat.

Regula 4: Pregătește-te

În timpul planificării călătoriei investiționale, unul dintre aspectele primordiale ce trebuie luate în considerare, este managementul riscului.

Întrucât valoarea unui activ poate fluctua în funcție de prețul pieței, pozițiile care produc profit sau pierdere pot conduce la investiții emoționale. Astfel, aceste aspecte te pot determina, mai apoi, să te abați de la planul inițial. 

În cazul apariției unei modificări asupra pieței, cum este scăderea între 10%-20% a unuia dintre activele deținute, este important să ai răbdare, fără a lua decizii rapide pe moment. Printre factorii ce provoacă adesea aceste schimbări se află:

• Evenimente publice – acestea pot influența prețurile activelor și pot fi urmărite de către investitori pentru anunțuri viitoare, prin intermediul calendarelor economice.
• Dezastre naturale – deși apar în mod neașteptat, în momentul creării portofoliului trebuie să ținem cont de astfel de provocări, anticipând scenariile și felul în care putem reacționa în astfel de situații.

De asemenea, odată creat și menținut un plan de investiții, pentru a ne asigura că suntem pe drumul cel bun, este necesar să realizăm o revizuire constantă a portofoliului. Aceasta constă într-o reevaluare reală a performanței, în timp.

Regula 5: Nu înceta niciodată să înveți

În mod inevitabil, pe parcursul îndeplinirii obiectivului setat inițial, scopurile de investiție și apetitul pentru risc se vor schimba. Astfel, vei începe să urmărești noi tendințe de investiții, lucrând la noi strategii, atitudine ce este recomandată investitorilor pentru a atinge performanțe mai înalte.

Extinderea continuă a cunoștințelor și a abilităților vor sprijini ascensiunea investitorului, elaborând o perspectivă și mai eficientă pe viitor. În aceeași măsură, și reexaminarea reușitelor anterioare va influența pozitiv randamentele ce urmează.

Rezumat

Dezvoltarea unui plan de investiții, ce are la bază cele cinci reguli prezentate, te va ajuta în construirea celor mai bune poziții, gestionând ca un expert potențialele creșteri și scăderi ce pot apărea în acest sector. 

Prin intermediul acestor reguli, vei putea elabora o schemă care să se potrivească propriei situații, dorințelor și nivelului de risc tolerat. Ținând cont, de asemenea, și de volatilitatea pieței, vei observa beneficiile revizuirii și adaptării schiței create, ajungând, în cele din urmă, la perfecționarea strategiilor și atingerea obiectivelor.

Află mai multe despre tehnicile și instrumentele utilizate pe parcursul procesului de investiții, accesând Academia eToro.

Test

Întrebări frecvente

Care este cea mai importantă regulă pentru investiții?

Cele cinci reguli ale investițiilor sunt importante în aceeași măsură. Acestea sunt create pentru a-i menține informați pe investitori asupra factorilor ce pot face o diferență semnificativă în randamentele obținute. 

Când ar trebui să îmi reechilibrez portofoliul?

Reechilibrarea portofoliului se poate face oricând, atât timp cât piețele relevante sunt deschise. 

Cum îmi pot măsura nivelul de risc al portofoliului?

Măsurarea riscului constă în a analiza în ce măsură randamentul investiției variază în timp. Astfel, în cazul în care analizarea profitului sau pierderii urmărește o mișcare dramatică, poți lua în considerare adoptarea unor active cu risc mai scăzut.