Modul în care investești influențează nu doar finanțele tale, ci și societatea. Investițiile etice reflectă valori și responsabilitate și susțin comunități, protejează mediul și promovează responsabilitatea.
Alegerea unor investiții etice înseamnă mai mult decât evitarea companiilor controversate: înseamnă sprijinirea celor care au un impact pozitiv. De la sustenabilitate la echitate socială, astfel de investiții pot contribui la o economie mai responsabilă și la un viitor mai echilibrat.
Ce sunt investițiile durabile?
O investiție este considerată durabilă atunci când decizia de investiții se bazează, cel puțin parțial, pe factori etici, sociali sau de mediu. Această abordare le permite investitorilor să își direcționeze capitalul către companii a căror activitate se ghidează pe astfel de principii.
Investițiile tradiționale urmăresc maximizarea randamentului, în timp ce investitorii etici prioritizează criteriile morale și sociale pe termen lung. Aceștia aleg active care reflectă propriile valori și convingeri, chiar și în detrimentul randamentelor financiare.
Sfat: Investițiile etice pot avea mai multe nume, inclusiv „investiții conștiente din punct de vedere social”, „investiții ecologice” și „investiții morale”.
Investițiile durabile au o istorie de sute de ani, fiind adesea influențate de convingeri religioase. Când religia este un factor, se evită industriile ale căror practici contravin principiilor morale. Unul dintre cele mai vechi exemple de investiții etice datează din secolul XVIII.
În secolul XIX, convingerile religioase interziceau investițiile în domenii precum jocurile de noroc, sclavia și prostituția. John Wesley, fondatorul metodismului, a promovat abținerea de la investițiile în industrii ce dăunează comunităților, cum ar fi uzinele chimice.
Un alt exemplu de investiții durabile religioase este regimul bancar islamic, care exclude investițiile în alcool, jocuri de noroc, carne de porc și altele. În mijlocul secolului XX, creșterea investițiilor durabile a fost alimentată de opoziția față de război și industriile care îl susțineau.
Investițiile durabile sunt în expansiune datorită unei noi generații de investitori conștienți de importanța responsabilității sociale și durabilității. Aceștia sunt din ce în ce mai preocupați de impactul pe care investițiile lor îl au asupra mediului și societății.
Sfat: Integrarea principiilor ESG în activitate contribuie la menținerea competitivității într-un mediu de afaceri dinamic și orientat spre sustenabilitate.
Există trei tipuri principale de investiții social responsabile: ESG, SRI (Socially responsible investing) și Impact. Fiecare dintre acestea pune accent pe activitățile etice, dar în moduri diferite:
Investiții bazate pe criterii ESG
Investițiile ESG iau în considerare factorii de mediu, sociali și de guvernanță în procesul decizional. Deși țin cont de aspecte etice, scopul principal este mai degrabă evaluarea rentabilității unei companii sau a unui fond, decât capacitatea lor de a avea un impact pozitiv asupra planetei.
Investiții social responsabile (SRI)
Următoarea etapă pe scara investițiilor durabile este reprezentată de investițiile social responsabile (SRI). Cei care adoptă abordarea SRI analizează problemele morale și etice pentru a aproba sau elimina potențialele oportunități de investiții pe care vor sau nu să le susțină.
Investițiile SRI se pot baza pe o gamă variată de convingeri politice și religioase, dar și pe experiențe de viață. Ele permit investitorilor să-și alinieze portofoliul financiar cu valorile lor morale și sociale.
Investiții de impact
Investiția de impact poate fi considerată cea mai altruistă formă de investiție durabilă. Prin acestea, traderii pun accent pe eforturile lor de a investi în organizații și proiecte care cred că vor avea un impact pozitiv în lume, chiar și în detrimentul unor beneficii financiare.
Care sunt cei trei piloni ai sustenabilității corporative?
Există trei factori majori care influențează investițiile ESG, cunoscuți drept cei trei piloni ai sustenabilității corporative: criterii de mediu, criterii sociale și criterii de guvernanță corporativă.
acestea includ mai multe aspecte, de la testele efectuate pe animale și respectarea legislației privind producția sustenabilă, până la angajamentul față de energia durabilă, reducerea deșeurilor din plastic și combaterea schimbărilor climatice.
De exemplu, un investitor etic ar putea să nu investească într-o companie sau într-un fond care susține utilizarea cărbunelui sau a petrolului. În schimb, ar putea alege să sprijine inițiative de energie regenerabilă sau afaceri cu un impact social pozitiv.
acestea au câștigat din ce în ce mai mult teren în ultimul timp datorită rețelelor de socializare și a altor tehnologii digitale care atrag atenția asupra problemelor de ordin global.
În categoria criteriilor sociale se poate încadra orice, de la probleme privind drepturile omului, la afacerile care au legătură cu tutunul și organizațiile de jocuri de noroc. De asemenea, pot include susținerea companiilor care promovează diversitatea și condiții de muncă echitabile.
acestea se referă la conducerea unei organizații sau entități. În această categorie se poate încadra orice, de la cât de diversă este echipa de conducere a unei companii până la nivelul de remunerare al managerilor de top și gradul de transparență al acestora.
Investitorii etici, de cele mai multe ori, vor evita fondurile care investesc în companii cu au o conducere deficitară. Aceștia preferă să sprijine afaceri cu o guvernanță corporativă solidă, care promovează transparența, responsabilitatea și practici de management echitabile.
Popularitatea în creștere a sectorului ETF de tip SRI
Există câteva motive pentru care fondurile tranzacționate la bursă (ETF-urile) de tip SRI au devenit o opțiune de investiții mai cunoscută în ultimii ani.
Un raport publicat de Morgan Stanley a dezvăluit că aproape 80% dintre investitorii din Europa și-au exprimat interesul pentru investițiile durabile. Aceasta reflectă o tendință în creștere către investiții care promovează sustenabilitatea și impactul pozitiv asupra mediului.
Reglementările UE privind combaterea practicilor de greenwashing, precum și promovarea consumului sustenabil, sprijină planul UE de a atinge neutralitatea climatică până în 2050 și stimulează investițiile etice. Standardele stricte facilitează finanțarea proiectelor cu impact pozitiv pe termen lung.
Tip: Verifică scorurile de sustenabilitate ale activelor pentru a face investiții cu impact real.
Pe măsură ce sustenabilitatea a devenit o prioritate globală, au apărut tot mai multe fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) de tip SRI. Acestea le oferă investitorilor oportunitatea de a-și alinia portofoliile la principii etice și ecologice.
ETF-urile SRI sunt constituite pe baza unui proces riguros de selecție, care filtrează companiile în funcție de impactul lor social și de mediu. De exemplu, un astfel de fond poate avea în componența sa organizații implicate în energia regenerabilă sau tehnologii curate.
Oportunități pentru investiții în energie regenerabilă
Fie că dorești să faci investiții etice sau vrei să diversifici portofoliul, există multiple sectoare sustenabile care pot fi explorate. Acestea oferă opțiuni de investiții care corespund cu valorile personale și obiectivele financiare și au totodată un impact pozitiv asupra mediului și societății.
Cu toate acestea, este important să te informezi corespunzător înainte de a investi. Alege un sector care te pasionează și caută active din domeniul energiei regenerabile care ar putea câștiga de pe urma intensificării interesului global pentru sustenabilitate:
| Apă | Energie eoliană | Energie solară | Controlul poluării | Reducerea deșeurilor |
|---|---|---|---|---|
| Zacks Global Water Index | Vestas Wind Systems | Enphase Energy | Fuel-Tech | Waste Management |
| First Trust ISE Water Index Fund | NextEra Energy Partners | Vivint Solar | Invesco Cleantech ETF | Republic Services |
| Invesco Global Water Portfolio ETF | General Electric | Sunrun | VanEck Vectors Environmental Services | Covanta Holdings |
Strategii pentru investiții durabile
Procesul de tranzacționare depinde, de obicei, de strategia de investiții aleasă de investitor. În cazul investițiilor durabile, strategiile se concentrează pe performanța componentei sustenabile a unei companii sau le vizează pe cele care promit un impact pozitiv real asupra mediului și societății.
Evaluarea criteriilor ESG
Evaluarea criteriilor ESG reprezintă un proces esențial în investițiile durabile, prin care investitorii analizează performanța unei companii în aspectele legate de mediu, responsabilitate socială și leadership. În acest sens, ei folosesc diverse rapoarte și scoruri ESG.
Scopul acestui proces de evaluare nu este de a exclude o companie ca variantă de investiție, ci de a lua decizii informate. O evaluare ESG riguroasă ajută la identificarea companiilor care au cu adevărat un impact pozitiv, maximizând totodată potențialul de randament.
Sfat: Fii atent la practicile de greenwashing. Asigură-te că fondurile și companiile în care investești respectă cu adevărat principii sustenabile.
Evaluarea negativă
Evaluarea negativă este o metodă prin care investitorii exclud companiile sau industriile care nu respectă standardele ESG (de mediu, sociale sau guvernanță). Aceasta permite filtrarea activelor care nu corespund principiilor etice, reducând expunerea la riscuri asociate practicilor nesustenabile.
Această strategie este utilizată frecvent pentru a evita investițiile în sectoare precum combustibilii fosili, industria tutunului sau armamentului. Investitorii analizează performanța ESG a companiilor și le exclud pe cele care nu îndeplinesc criteriile impuse.
Evaluarea pozitivă
Evaluarea pozitivă implică selecția activă a companiilor care excelează în îndeplinirea criteriilor ESG. Investitorii prioritizează organizațiile cu practici sustenabile, politici incluzive și management eficient, sprijinind astfel afaceri care au un impact pozitiv asupra societății și mediului.
Această abordare susține inovația, energia regenerabilă și inițiativele sociale, aliniind obiectivele financiare cu principiile investitorilor. Evaluarea pozitivă le permite investitorilor să obțină randamente competitive, sprijinind în același timp companiile care adoptă soluții responsabile pentru probleme globale.
Aproape 80% dintre investitorii din Europa și-au exprimat interesul pentru investițiile durabile
Raport al Morgan Stanley
Investiția de angajament
Investiția de angajament presupune implicarea activă a investitorilor în companiile în care dețin acțiuni, pentru a influența strategiile ESG. Prin dialog și vot în adunările generale, aceștia promovează practici sustenabile și responsabile, contribuind la îmbunătățirea performanței pe termen lung.
Totuși, acest tip de investiție poate fi dificil de aplicat pentru majoritatea investitorilor. Mulți nu dețin suficiente drepturi de proprietate asupra unei companii sau a unui ETF pentru a avea un impact semnificativ asupra deciziilor de management sau a politicilor ESG adoptate.
Investiția de impact
Investiția de impact vizează pe lângă obținerea unor dividende consistente și crearea unui efect pozitiv asupra societății și mediului. Acest tip de investiție caută să genereze schimbări semnificative și durabile, sprijinind proiecte care au un impact social sau ecologic tangibil.
Investitorii etici prioritizează criteriile morale și sociale. Aceștia aleg active care reflectă propriile valori și convingeri, chiar și în detrimentul randamentelor financiare.
Concluzie
Un investitor alege active pe criterii etice atunci când dorește să aducă o schimbare în societate. Investițiile durabile oferă posibilitatea de a alinia valorile personale cu obiectivele financiare, având totodată potențial, în contextul unui interes global în creștere pentru sustenabilitate.
Intră pe Academia eToro și află de ce investițiile etice ar putea fi pasul potrivit pentru tine.
Întrebări frecvente
- Care este un exemplu de investiție etică?
-
Investițiile etice înseamnă luarea unei decizii de investiții pe baza opiniei unei persoane cu privire la ceea ce este moral sau etic. De exemplu, dacă nu doriți să sprijiniți utilizarea combustibililor fosili, veți alege să investiți în acțiuni care se concentrează pe energia regenerabilă sau în companii care sprijină această cauză.
- Cum știți dacă o acțiune este etică?
-
Deoarece ceea ce este etic depinde de propria judecată a investitorului, va trebui să efectuați propriile cercetări cu privire la o companie pentru a decide dacă aceasta îndeplinește parametrii dvs. de investiție etică. eToro oferă știri și informații despre toate acțiunile pe care le oferim, precum și posibilitatea de a discuta cu alți investitori, pentru a vă ajuta în cercetarea dvs.
- Care este diferența dintre investițiile etice și cele ESG?
-
Investițiile ESG reprezintă un tip de investiții etice și se concentrează mai puțin pe morala sau etica companiei. În schimb, se concentrează pe aspectele de mediu, sociale și de guvernanță ale întreprinderii.
Informațiile din acest ghid au exclusiv scop educativ și nu ar trebui considerate drept sfaturi pentru investiții sau recomandări personale, nici oferte sau solicitări de cumpărare sau vânzare a oricăror instrumente financiare.
Acest material a fost pregătit fără a lua în considerare orice fel de obiective particulare de investiții sau situații financiare și nu a fost creat în conformitate cu cerințele legale și de reglementare a promovării cercetării independente. Nu toate instrumentele și serviciile financiare menționate sunt oferite de eToro și orice referiri la performanța anterioară a unui instrument financiar, index sau pachet de investiții, nu sunt și nu ar trebui considerare un indicator fiabil al rezultatelor viitoare.
eToro nu face nicio declarație și nu își asumă nicio responsabilitate cu privire la acuratețea sau caracterul complet al conținutului acestui ghid. Asigură-te că înțelegi riscurile implicate în tranzacționare înainte de a implica capital. Nu risca niciodată mai mult decât ești pregătit să pierzi.