Como investir enquanto faz com que as taxas de juro mais altas da atualidade o favoreçam.
Por vezes, temos saudade da nossa juventude, uma época em que éramos mais aventureiros, espontâneos e estávamos dispostos a correr riscos. E, apesar de ocasionalmente ainda podermos ser tentados a arriscar, — felizmente, muitos de nós chegaram a uma fase da vida mais estável, responsável e calma.
Do mesmo modo, amadurecemos como investidores. Embora o mercado de ações possa continuar a ser o foco de muitas carteiras, atualmente, pode estar a tentar diversificar adicionando investimentos mais estáveis com rendimento regular. Está na hora de ser prudente.
Embora possamos preferir os dias em que a subida das taxas de juro não dominou as manchetes, tudo tem um lado positivo — e todos os mercados têm boas oportunidades de investimento, se souber onde procurar. Veja como fazer com que as taxas de juro mais altas da atualidade favoreçam a sua carteira.
1. Tire partido das taxas de juro altas com as obrigações
Quando as taxas de juro subirem, esse pode ser um bom momento para considerar o investimento em obrigações porque o seu pagamento de dividendos será maior.
Ultimamente, os investidores têm-se voltado para as obrigações, principalmente porque têm potencial para gerar uma rendimento regular e podem ser um complemento útil para os investimentos tradicionais numa carteira diversificada.
2. Considere os ETF de obrigações
Os ETF de Obrigações são, em muitos casos, mais acessíveis e fáceis de investir do que as obrigações individuais.
Por exemplo, se tiver uma quantia menor disponível para investimento, saiba que os ETF de obrigações requerem muito menos capital do que as obrigações individuais.E como têm uma variedade de obrigações emitidas por diferentes entidades, os ETF de obrigações oferecem automaticamente uma boa diversificação.
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3. Ajuste a sua exposição conforme necessário
Após investir, continue a monitorizar as taxas de juro, pois as alterações podem afetar o valor de uma obrigação.
Os ETF de obrigações podem ser comprados e vendidos ao longo do dia de negociação, tal como as ações.Assim, em vez de terem de se comprometer a mantê-los até ao vencimento da obrigação, os investidores podem ajustar rápida e facilmente a sua exposição ao mercado de obrigações a qualquer momento.
4. Garantir retornos de juros altos
As obrigações de longa duração como as do iShares Core 10+ Year USD Bond ETF (ILTB) podem garantir retornos de juros altos para um rendimento a longo prazo.
As obrigações de longa duração têm um prazo igual ou superior a 10 anos.E embora possam estar expostas a alguma volatilidade de preços durante o processo, ainda pode esperar obter um retorno sólido do seu investimento a longo prazo, se as mantiver até ao vencimento.
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5. Ou opte pelos lucros a curto prazo
De um modo geral, quanto menor for a duração de uma obrigação, menor será a probabilidade de ser volátil. Uma excelente opção para quem procura obter um retorno em menos de três meses é O SPDR Bloomberg 1-3 Monthly T-Bill ETF (BIL).
Os T-Bills (abreviatura de bilhetes do tesouro) são amplamente considerados um dos investimentos mais seguros disponíveis porque são apoiados pela total garantia de crédito do Governo dos EUA.E, na atual conjuntura das taxas de juro altas, os T-Bills são uma opção de investimento atraente que oferece pagamentos de cupão altos.
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6. Preste atenção às notações
Vai querer ver as notações, especialmente quando se tratar de obrigações de empresas.Estas podem ajudá-lo a avaliar quais são as de menor ou maior risco.Por exemplo, se for um principiante que prefere manter-se longe dos produtos de alto risco, procure AAA, a notação mais alta; as obrigações com uma notação de Ba1/BB+ ou inferior indicam um risco maior.
O iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF (HYG) tem notação A e poderá ser uma excelente opção para quem está disposto a assumir um risco um pouco maior (mas ainda assim menor do que alguns outros investimentos mais rentáveis ou obrigações de empresas individuais) em troca de uma recompensa maior.
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7. Considere o mercado de obrigações dos EUA
O Vanguard Total Bond Market ETF (BND) é o maior fundo de rendimento fixo do mundo, com mais de 80 mil milhões de dólares em ativos. Este fundo investe numa gama muito diversificada de obrigações dos EUA muito bem cotadas, tornando-se numa excelente opção para os investidores que procuram uma exposição diversificada e de alta qualidade para o vasto mercado de obrigações dos EUA.
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