Se está interessado no mercado de ações, é natural que o termo dividendos já tenha surgido. Embora seja um termo bastante comum no mundo financeiro, o conceito de dividendos e a forma de utilizá-los para investir numa plataforma de negociação podem ser um pouco evasivos. Esta publicação no blog ajudá-lo-á a entender melhor o que são dividendos, que empresas os oferecem, quando são pagos e como usá-los potencialmente para sua vantagem.
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Os dividendos são essencialmente uma forma de recompensar os acionistas pela sua propriedade parcial de uma empresa. Cada acionista tem uma determinada proporção da empresa cotada em bolsa e, portanto, tem direito a uma parte dos seus lucros. Embora algumas empresas não paguem dividendos constantes e prefiram reinvestir os lucros noutros empreendimentos da empresa, as empresas bem estabelecidas normalmente pagam dividendos trimestralmente, semestralmente ou anualmente.
Os dividendos são atribuídos em função da participação de cada acionista na empresa, oferecendo-lhes uma determinada quantia de dinheiro ou número de ações por cada ação que possuam. Por exemplo, se a Apple anunciar um dividendo de 0,80 USD por ação, um acionista com 50 ações receberá um dividendo de 40 USD.
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Tirar partido dos dividendos
Ao longo dos anos, um número crescente de investidores tem dado atenção aos dividendos. Afinal de contas, investir em ações com dividendos oferece dois caminhos para o lucro potencial: ganhos de capital através do aumento do preço das ações e rendimentos dos dividendos. Por esse motivo, muitos investidores com baixo apetite pelo risco, que procuram um crescimento a longo prazo, baseiam pelo menos uma parte da sua carteira de ações em ações com dividendos.
As empresas normalmente anunciam os pagamentos de dividendos como parte dos seus relatórios de lucros. A empresa especificará exatamente quanto pagará por ação e a data em que os dividendos serão efetivados. Embora os dividendos resultem normalmente dos lucros da empresa, algumas empresas optam por pagar dividendos mesmo durante períodos de perda para reterem os investidores existentes.
Estratégias de investimento orientadas por dividendos
Ao analisarmos o gráfico de preços de uma empresa grande e bem-sucedida, os investidores frequentemente verificam o crescimento percentual do preço das ações. No entanto, os investidores a longo prazo também analisarão os pagamentos regulares de dividendos como um meio de gerar um rendimento constante.
Para proporcionar uma solução pronta a utilizar aos investidores que se adequam ao perfil de procura de dividendos, o eToro criou o DividendGrowth Portfolio. Esta estratégia de investimento centra-se em empresas maduras com um historial de, pelo menos, 20 anos de pagamentos regulares de dividendos. Depois de criar um conjunto de tais empresas, a carteira é ainda otimizada, utilizando os seguintes critérios:
- Capitalização de mercado – à procura de empresas sólidas.
- Beta – baixa volatilidade dos mercados.
- Crescimento médio dos dividendos a 5 anos – analisar a consistência a médio prazo.
- Rendimento dos dividendos do ano anterior – desempenho dos dividendos a curto prazo.
A carteira resultante apresenta uma solução de investimento coerente, de longo prazo e de baixo risco para investidores ávidos por dividendos. Algumas das ações que compõem a carteira no momento do lançamento incluem a PepsiCo, a IBM, a Coca-Cola, a 3M, a McDonald’s e muitas outras
Se quiser seguir o desempenho do DividendGrowth Portfolio, adicione-o à sua lista de vigilância hoje mesmo.
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Os Smart Portfolios são produtos de gestão de carteiras de investimentos. Os Smart Portfolios não devem ser considerados como fundos de investimento abertos negociados em bolsa, nem como fundos de cobertura.