Kusi Cię dynamiczny i pełen możliwości rynek Forex? Zanim zdecydujesz się na nim inwestować, poznaj jego podstawowe cechy i zasady. Wyjaśnimy Ci, z jakim ryzykiem związany jest handel Forex i podzielimy się ważnymi wskazówkami, które pomogą Ci osiągnąć lepsze wyniki.
Jeśli interesujesz się inwestowaniem, na pewno wiele już słyszałeś na temat akcji, obligacji, indeksów, czy funduszy ETF. Atrakcyjnym instrumentem finansowym są również waluty i związany z nimi słynny rynek Forex.
O tym, jak popularny wśród inwestorów jest ten rynek, świadczy, chociażby wartość wykonywanych na nim transakcji – średnia wielkość dziennego obrotu to ponad 6,6 bilionów dolarów!
Początkujący inwestorzy – choć świadomi potencjalnych korzyści – spoglądają na rynek Forex z pewną nieśmiałością, wiedząc, że jest on niezwykle zmienny, a handel na nim wymaga ciągłego nadzoru i śledzenia zmian. Dzięki naszym wskazówkom poczujesz się na tym rynku nieco pewniej i, kto wie, może dodasz swoje pierwsze waluty do portfela inwestycyjnego.
Na czym polega handel walutami?
Zacznijmy od tego, czym jest rynek walutowy popularnie nazywany rynkiem Forex.
Rynek walutowy to rynek, na którym inwestorzy mogą kupować i sprzedawać zagraniczne waluty, a także wymieniać jedną walutę na drugą, zarabiając na różnicach w ich kursie. Forex to największy i najbardziej płynny rynek finansowy na świecie. Handel na nim jest możliwy w dni robocze 24 godziny na dobę i odbywa się elektronicznie za pomocą wybranej platformy transakcyjnej.
Dowiedz się więcej o handlu walutami z naszego filmiku edukacyjnego.
Tym, co przyciąga inwestorów do rynku Forex, jest możliwość atrakcyjnych wyników nawet przy niewielkich nakładach finansowych. Wymieniając jedną walutę fiat na drugą, istnieje szansa na zyskanie na różnicach w ich kursie wymiany.
Inwestując zatem na rynku Forex możesz wybrać parę walutową USD/AUD w nadziei, że wartość dolara amerykańskiego w jakimś momencie pójdzie w górę i będziesz mógł sprzedać swoje aktywo po lepszej cenie. Tego rodzaju wymiana to coś zupełnie innego niż zakup obcej waluty w kantorze.
Jeśli uda Ci się dojść do takiego stanu mentalnego, w którym to, co się dzieje na rynku, przestanie Cię martwić, Twoja walka dobiegnie końca
Mark Douglas
Jak inwestować na rynku Forex?
Podstawowa zasada w handlu walutami jest bardzo prosta: jeśli myślisz, że wartość jednej waluty wzrośnie w stosunku do innej, kupujesz ją po to, by potem sprzedać z zyskiem.
Oczywiście niektóre waluty są uważane za bardziej bezpieczne od innych i to ku nim skłaniają się inwestorzy w przypadku turbulencji na rynku. Z najmniejszym ryzykiem wiąże się zwykle waluty krajów rozwiniętych: dolar amerykański czy jen japoński. Wspólna waluta UE – euro – jest również uważana za stosunkowo bezpieczną.
Cytat: Sukces na rynku Forex jest w dużej mierze uzależniony od tego, ile wiesz o światowych gospodarkach i jak dobrze rozumiesz czynniki, które mają na nie wpływ.
Jak zabrać się za handel walutami? To, w jaki konkretnie sposób będziesz przeprowadzał swoje transakcje na rynku Forex, zależy od Ciebie. Masz do wyboru kilka opcji:
- Day trading – strategia polegająca na otwieraniu i zamykaniu wszystkich transakcji w ciągu jednego dnia. Aby osiągnąć sukces w takiej metodzie handlu Forex, musisz być niezwykle skoncentrowany, umieć podejmować szybkie decyzje i nauczyć się efektywnego zarządzania ryzykiem.
- Swing trading – strategia handlu Forex, w której pozycje na danej walucie są trzymane od kilku dni do kilku tygodni. Jest ona zwykle wykorzystywana wtedy, gdy pojawia się silny trend wzrostowy na daną walutę i wstrzymanie się z jej sprzedażą może przynieść lepsze wyniki niż day trading.
- Automatyczny trading – ten rodzaj handlu na rynku Forex wykorzystuje algorytmy handlowe (np. Wise Tool) zawierające zbiór instrukcji na temat tego, kiedy otwierać i zamykać pozycje. Handel walutami przy pomocy algorytmów pozwala obrać znacznie bardziej pasywne podejście do inwestycji. Za dostęp do nich trzeba jednak zapłacić.
- Copy trading – polegający na kopiowaniu (w czasie rzeczywistym) ruchów bardziej doświadczonych inwestorów operujących na tej samej platformie. Handlu opartego na takiej strategii można dokonywać ręcznie – co jednak wymaga sporo czasu – lub zautomatyzować go.
- Zakup wybranego funduszu ETF opartego na walutach – pozwoli Ci to na większą dywersyfikację ryzyka i dostęp do szerszej gamy par walutowych. Rzuć okiem na takie ETF-y, jak Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund, WisdomTree Bloomberg U.S. Dollar Bullish Fund czy Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust.
- Hedging walutowy – ta strategia ma na celu ograniczenie potencjalnych strat spowodowanych niekorzystnymi wahaniami cen. Polega ona na jednoczesnym realizowaniu dwóch przeciwstawnych transakcji. Jeśli np. otwierasz krótką pozycję na EUR/USD, możesz w tym samym momencie otworzyć długą pozycję na GBP/USD. Strata na jednej z tych transakcji zostanie zneutralizowana przez zysk na drugiej.
Wskazówka: Rynek walutowy jest bardzo zmienny i łatwo na nim o impulsywne transakcje. Kontrola nad własnymi emocjami i dobry plan inwestycyjny pomogą Ci podejmować racjonalne i przemyślane decyzje.
W miarę, jak nabierasz wiedzy i doświadczenia, możesz zacząć opierać swoje decyzje na rynku Forex o analizę fundamentalną służącą ustaleniu rzeczywistej wartości danej waluty na podstawie dostępnych danych ekonomicznych, finansowych i politycznych.
Zanim dokonasz transakcji na rynku walutowym, pamiętaj o następujących 4 krokach:
1. Wybierz odpowiednią parę walutową
Handel na rynku Forex polega na zakupie jednej waluty fiat przy jednoczesnej sprzedaży drugiej. Dlatego też w kontekście tej wymiany często używa się pojęcia „para walutowa”. Możesz takie pary tworzyć dowolnie, według własnego upodobania lub handlować parami, które są najczęściej typowane na rynku: EUR/USD, GBP/USD, AUD/USD, USD/CAD, USD/CNY czy USD/CHF.
Pierwszą z walut w parze walutowej nazywa się walutą bazową, a drugą – walutą kwotowaną.
2. Oceń sytuację rynkową dla wybranej pary
Kiedy już wiesz, jaką walutę chcesz sprzedać, a jaką kupić, zdobądź jak najwięcej informacji na ich temat. Sprawdź, jak Twoja para walutowa zachowywała się w przeszłości, przeanalizuj jej bieżące trendy i sprawdź, co się dzieje w polityce i gospodarce krajów związanych z obiema walutami.
Decyzje inwestycyjne oparte o informacje i dane statystyczne mają mniejszy poziom ryzyka niż handel impulsywny bazujący na „przeczuciu”.
3. Sprawdź kwotowanie
Kwotowanie wybranej pary walutowej składa się z dwóch części: pierwsza pokazuje cenę, jaką możesz uzyskać za jej sprzedaż (BID), a druga – cenę za jej kupno (ASK). Spójrz na poniższą grafikę:
źródło: eToro
Różnica w cenie BID i ASK określana jest jako „spread” i pokazuje koszt związany z wykonaniem transakcji na danej platformie.
4. Wybierz rodzaj pozycji
Decydując się na trading walutowy, musisz wziąć pod uwagę zarówno tendencje wzrostowe, jak i spadkowe na rynku Forex. Dlaczego? Każda dokonywana tu transakcja oznacza, że kupujesz jedną walutę, ale jednocześnie sprzedajesz inną.
Załóżmy, że wybrana przez Ciebie para walutowa to USD/JPY. Jeśli spodziewasz się, że wartość Twojej waluty bazowej wzrośnie w porównaniu do waluty kwotowanej, powinieneś ustawić się w pozycji kupna. W przeciwnym wypadku powinieneś nastawić się na sprzedaż.
Wskazówka: Aby odnieść sukces na rynku Forex, cały czas monitoruj swoje wyniki i dostosuj swoją strategię do zmieniających się warunków rynkowych. A przede wszystkim – ucz się na błędach!
Czym są pary walutowe?
Para walutowa, jak sama nazwa wskazuje, jest połączeniem dwóch różnych walut, z których jedna jest wymieniana na drugą. Kurs wymiany między nimi pokazuje, jaką ilość waluty kwotowanej dostaniesz w zamian za jedną jednostkę waluty bazowej. Jeśli zatem kurs wymiany USD/PLN wynosi 4,2, oznacza to, że za 1 dolara dostaniesz 4,2 złote.
Ryzyko inwestowania na rynku Forex
Niezależnie od tego, w jakie aktywo zdecydujesz się zainwestować, Twoje decyzje zawsze będą związane z ryzykiem strat. Ze względu na wysoki poziom zmienności rynek Forex jest na to ryzyko szczególnie narażony, kusząc wysokimi zyskami, ale i strasząc dużymi stratami.
Zanim zdecydujesz się na handel walutami, pamiętaj o następujących kwestiach:
Dźwignia finansowa
Dzięki jej mechanizmowi możesz na walutach uzyskać bardzo wysokie zwroty nawet przy niskim kapitale. Z drugiej jednak strony, dźwignia naraża Cię na odpowiednio wyższe straty, nawet przy niewielkich wahaniach rynkowych.
Możliwe straty
Nikt nie inwestuje swoich pieniędzy, oczekując, że je straci. Bądź jednak świadomy, że może tak się stać. Zanim zaczniesz inwestować, zadbaj o zgromadzenie odpowiedniej poduszki finansowej, która pomoże Ci zachować zimną krew i ochroni przed paniczną sprzedażą.
Wiedza
Sukces na rynku Forex jest w dużej mierze uzależniony od tego, ile wiesz o światowych gospodarkach i jak dobrze rozumiesz czynniki, które mają na nie wpływ. Wiedza jest narzędziem, które nawet początkującemu inwestorowi pomoże osiągnąć cel finansowy. Czas, jaki poświęcisz na dokształcanie się w kwestiach finansowych również jest inwestycją.
Podsumowanie
Mimo że rynek Forex onieśmiela wielu początkujących traderów, jego potencjał sprawia, że warto odważyć się na nim inwestować. Wystarczy poświęcić trochę czasu, by poznać jego podstawowe zasady, zabezpieczyć się przed ryzykiem strat i można stawiać pierwsze kroki w handlu walutami. Spokój, dyscyplina i koncentracja pomogą Ci osiągnąć upragniony cel.
Zarejestruj się na platformie eToro i zacznij pogłębiać swoją wiedzę już teraz!
Quiz
Najczęściej zadawane pytania
- Czy w handlu Forex mogą uczestniczyć tylko indywidualni inwestorzy?
-
Ależ nie, handlem na rynku Forex mogą się również zajmować instytucje finansowe (np. banki), korporacje (zwłaszcza te o zasięgu międzynarodowym), fundusze hedgingowe, brokerzy komercyjni, rządy państw, jak i wszystkie inne podmioty, których działalność jest związana z wymianą walutową. Oczywiście każdy z uczestników handlu walutowego używa swoich własnych metod i narzędzi, opracowuje indywidualne strategie i cele.
- Czy można skorzystać na panicznej sprzedaży innych traderów?
-
Jak najbardziej! Paniczna sprzedaż to często doskonała okazja do kupna dla sprytnych i dobrze poinformowanych inwestorów. Dzięki temu, że inni traderzy w pośpiechu wyzbywają się swoich aktywów, ich cena zaczyna gwałtownie spadać. Ktoś, kto dobrze orientuje się w realnej wartości danej waluty, akcji czy surowca, może wtedy tanio kupić atrakcyjne aktywo, zaczekać, aż rynek wróci do normy, a następnie sprzedać z dużym zyskiem.
- Jaki jest minimalny depozyt, aby móc zacząć inwestować na rynku Forex?
-
Minimalna kwota zasilenia konta zależy od brokera, z którego usług korzystasz, rodzaju posiadanego przez Ciebie konta i kraju, w którym przebywasz. Dla przykładu, eToro wymaga, aby osoby mieszkające w Polsce zrealizowały swój pierwszy depozyt w kwocie co najmniej 100 dolarów. Minimalna wymagana wartość każdego kolejnego depozytu spada jednak do 50 dolarów. Pamiętaj, że to, ile wpłacisz na swoje konto inwestycyjne, powinno zależeć od Twoich możliwości finansowych. Zaciągnięcie pożyczki inwestycyjnej jest bardzo ryzykownym działaniem.
Niniejsze treści mają charakter wyłącznie edukacyjny i nie powinny być traktowane jako porada inwestycyjna, osobista rekomendacja, oferta lub zachęta do kupna bądź sprzedaży jakichkolwiek instrumentów finansowych.
Podczas przygotowywania niniejszego materiału nie uwzględniano konkretnych celów inwestycyjnych ani sytuacji finansowej. Nie został on sporządzony zgodnie z wymogami prawnymi i regulacyjnymi dotyczącymi promowania niezależnych badań. Nie wszystkie instrumenty finansowe i usługi, o których mowa, są oferowane przez eToro, a wszelkie odniesienia do historycznych wyników instrumentów finansowych, indeksów lub konfekcjonowanych produktów inwestycyjnych nie stanowią gwarancji przyszłych wyników i nie należy ich w ten sposób interpretować.
eToro nie gwarantuje oraz nie ponosi odpowiedzialności względem dokładności lub kompletności treści niniejszego przewodnika. Zanim zainwestujesz jakikolwiek kapitał, upewnij się, że rozumiesz ryzyko związane z jego obrotem. Nigdy nie ryzykuj więcej niż jesteś gotów stracić.