W czasach niestabilnej sytuacji na rynkach inwestorzy muszą zachować spokój i postępować ostrożnie. Przedstawiamy przewodnik dotyczący mądrzejszego inwestowania w niepewnych czasach.
W czasach niepewności gospodarczej zrozumiałe jest, że ludzie mogą obawiać się lokowania swoich pieniędzy na giełdzie oraz w innych inwestycjach. Czy inwestowanie w obecnych czasach może być potencjalnie mądrym posunięciem dla Twojej przyszłości finansowej?
Inwestowanie zawsze niesie ze sobą ryzyko – w życiu nie ma żadnych gwarancji i nic tego nie zmieni. Jednakże inteligentni inwestorzy wiedzą, że bez względu na to, co dzieje się na rynkach, gdzieś tam może czaić się potencjał inwestycyjny. Oto plan działania, który pomoże Ci inteligentniej inwestować w tych niepewnych czasach.
Graj długofalowo
„Time, not timing” to prawdopodobnie jedna z najważniejszych zasad inwestowania Inwestorzy mają tendencję do zastanawiania się, czy sytuacja na rynkach w danym momencie jest „dobra” czy „zła” – ale w rzeczywistości najważniejsze nie jest wybranie właściwego momentu na rozpoczęcie inwestycji, lecz to, jak długo utrzymujesz daną inwestycję. Dzięki strategii długoterminowej Twoje inwestycje będą miały więcej czasu i możliwości, aby zyskać na wartości (zwłaszcza w przypadku inwestycji na rynkach wschodzących) i wyjść z trudnej sytuacji.
Badania wielokrotnie pokazywały, że utrzymywanie inwestycji przez długi czas — w tym także w trakcie wzrostów i spadków na rynku – w zdecydowanej większości przypadków okazuje się bardziej opłacalne niż wycofywanie się w panice. Im dłuższe są ramy czasowe inwestycji, tym większa szansa na zysk – dlatego wystartuj z inwestycją jak najwcześniej i bądź przygotowany na ewentualne turbulencje.
Niech inwestowanie stanie częścią swojego planu długoterminowego dzięki Portfelom Inwestycyjnym eToro.
Przygotuj się na niespodziewane
Żaden inwestor nie dysponuje kryształową kulą (choć czy nie byłoby to wspaniałe?) – ale każdy doświadczony inwestor powie Ci, że na pewno doświadczysz burzliwych okresów. Choć nikt nie jest w stanie przewidzieć, kiedy te czasy nastąpią, to wiemy, że spadki są naturalną częścią każdego cyklu gospodarczego. Oczywiście wszyscy chcielibyśmy uniknąć strat, ale przesadny strach przed nimi może zniechęcić nas do inwestycji, co oczywiście uchroni nas przez porażką, ale też pogrzebie szanse na możliwy sukces.
Chociaż nie ma na to żadnych gwarancji, to historia pokazuje, że po okresie spadku następowała poprawa. Zarządzanie ryzykiem jest z pewnością rozsądne – ale unikanie strat za wszelką cenę może same w sobie być najbardziej ryzykowną decyzją inwestycyjną.
Nie stawiaj wszystkiego na jedną kartę
Jeśli mówimy o zarządzaniu ryzykiem to jedną z najważniejszych strategii, które powinien stosować każdy inwestor, czy to początkujący, czy doświadczony, jest dywersyfikacja.
Rynki są zwykle cykliczne, a wiele rodzajów aktywów działa ze sobą w korelacji. Na przykład akcje z sektora technologicznego mają tendencję do wspólnych wzrostów i spadków. Zwane jest to korelacją dodatnią. Kiedy akcje spółek technologicznych spadają, tradycyjne branże, takie jak usługi komunalne i opieka zdrowotna, zwykle odnotowują wzrosty – zwane jest to korelacją ujemną.
Rozłożenie kapitału inwestycyjnego na różne aktywa w celu uzyskania zrównoważonej ekspozycji na różne branże i regiony pozwala utrzymać się na powierzchni nawet wtedy, gdy sytuacja jednego lub dwóch składników aktywów w Twoim portfelu zmieni się na gorsze. Dywersyfikacja jest jeszcze ważniejsza w okresach wysokiej inflacji i rosnących stóp procentowych.
Poznaj swoje możliwości
Potrzeba mądrego inwestowania pieniędzy jest obecnie większa niż kiedykolwiek, a to często wymaga spojrzenia poza to, co oczywiste. Na szczęście mamy coraz więcej dostępnych klas aktywów i opcji inwestycyjnych – jest ich więcej, niż kiedykolwiek wcześniej. Warto rozważyć zarówno aktywne, jak i pasywne opcje inwestycji długoterminowych, pamiętając o wszystkich punktach wymienionych powyżej.
Doskonałą opcją do rozważenia są portfele Smart Portfolios od eToro. Każdemu z tych gotowych portfeli, stworzonych przez zespół ekspertów, przyświeca odrębna strategia inwestycyjna opierająca się na określonym motywie inwestycyjnym. Smart Portfolios stanowią wygodny i zdywersyfikowany sposób na uzyskanie ekspozycji na najważniejsze innowacje rynkowe i trendy kształtujące nasz dzisiejszy świat, bez konieczności ponoszenia opłat za zarządzanie portfelem, które są pobierane przez wiele domów maklerskich.
Smart Portfolios wykorzystują również tzw. dynamiczną alokację aktywów, która czerpie to, co najlepsze z dwóch metod: aktywnej i pasywnej. Skład portfela – w tym to, jakie aktywa się w nim znajdują i jaki odsetek całości stanowią – jest okresowo modyfikowany w odpowiedzi na aktualną sytuację na rynkach finansowych. Wszystko to odbywa się automatycznie, w oparciu o analizy i badania ekspertów, bez żadnych dodatkowych opłat.
Rób to, co umiesz (i zawsze się ucz)
Każdy z nas jest wyjątkowy. Właśnie dlatego w swoich wyborach kierujemy się osobistymi interesami i przekonaniami. Nie inaczej jest z decyzjami inwestycyjnymi. Inwestowanie w firmy, produkty i trendy, co do których mamy osobiste przekonanie, może być świetnym sposobem na utrzymanie portfela, który spełni Twoje osobiste oczekiwania.
Warren Buffett, prawdopodobnie jeden z najwybitniejszych inwestorów na świecie, powiedział: „Inwestuj w to, na czym się znasz.” To całkiem dobra rada, biorąc pod uwagę, że jednym z najczęstszych błędów popełnianych przez początkujących inwestorów jest angażowanie się w inwestycje, o których nie mają wystarczającej wiedzy.
Smart Portfolios to także świetna opcja, aby zainwestować w branżę lub trend, który już znasz, na przykład w branżę pojazdów elektrycznych, sektor naftowy, rynek kryptowalut czy gospodarki europejskie. Jest to tak zwane inwestowanie tematyczne, czyli grupowanie aktywów podobnie do sposobu działania wielu funduszy ETF (exchange-traded funds) – i faktycznie, coraz więcej inwestorów interesuje się trendami, a nie pojedynczymi aktywami, i lokuje swoje środki w tematyczne fundusze ETF. Badania pokazują, że tematyczne ETF-y, choć obejmują mniej niż 2% aktywów, odpowiadają za 6% przychodów i w ciągu ostatnich trzech lat odpowiadały za więcej przepływów niż wszystkie inne sektorowe ETF-y razem wzięte.
I wreszcie: zawsze aktywnie poszerzaj swoją wiedzę finansową, co pozwoli Ci lepiej rozumieć świat inwestycji. Bądź na bieżąco, czytając wiadomości na temat akcji i innych aktywów, w które zainwestowałeś. Zapoznaj się z bezpłatnym serwisem Akademii Tradingu eToro, która jest cennym repozytorium kursów, filmów, samouczków i innych materiałów dla inwestorów każdego szczebla.
Zachowaj spokój i działaj
Zmieniające się warunki na rynkach finansowych mogą z pewnością wymagać od nas ponownego przemyślenia naszych strategii inwestycyjnych – ale panika i strach mogą prowadzić do podejmowania nierozsądnych decyzji. Naucz się inwestować mądrzej, a następnie pozwól Smart Portfolios wykonać resztę pracy za Ciebie!