Czy kiedykolwiek marzyłeś o ustawieniu swoich inwestycji na autopilocie? Nowa funkcja inwestycji cyklicznych na eToro pozwala Ci właśnie to zrobić. Automatyzując swoje inwestycje, możesz systematycznie dążyć do swoich celów, zmniejszyć zmienność i przestać martwić się o wyczucie odpowiedniego momentu na rynku.
Oto wszystko, co powinieneś wiedzieć o tym skutecznym narzędziu — jak je skonfigurować oraz dlaczego automatyzacja może stać się Twoim kluczem do długoterminowego wzrostu.
Co to jest inwestycja cykliczna?
Inwestycje cykliczne, znane również jako zlecenia cykliczne, pozwalają na ustawienie stałej kwoty pieniędzy, którą będziesz comiesięcznie inwestować w swoje ulubione aktywa. Plan inwestycji cyklicznych to:
- Łatwość konfiguracji: Wybieraj spośród tysięcy akcji, ETF-ów i kryptowalut do swoich planów cyklicznych. Sam decydujesz, jaka kwota i data w miesiącu najbardziej Ci odpowiada.
- Opłacalność: Zacznij inwestować już od 25 USD, a dodatkowo korzystaj z obniżonych opłat za wymianę walut oraz niższych prowizji przy cyklicznych inwestycjach w akcje i ETF-y.
- Regularność: Dzięki zautomatyzowanemu planowi możesz trzymać się swojej strategii i inwestować regularnie, niezależnie od tego, jak bardzo jesteś zajęty.
- Mniej stresu: Uwolnij się od konieczności wyczuwania odpowiedniego momentu na rynku i zmartwień związanych z przegapieniem okazji.
- Elastyczność: Brak okresu zobowiązania oznacza, że możesz modyfikować swój plan lub zatrzymać go w dowolnym momencie — wszystko zależy wyłącznie od Ciebie.
Dlaczego warto rozważyć inwestycje cykliczne?
Buduj długoterminową strategię z regularnością. Systematyczne inwestowanie w ramach stałego budżetu daje Twojemu portfelowi szansę na wzrost w dłuższej perspektywie. Inwestycje cykliczne pozwalają również wykorzystać efekt procentu składanego, dzięki któremu nawet niewielkie, ale regularne wpłaty mogą przynieść znaczące rezultaty.
Utrzymuj dyscyplinę, nawet gdy masz napięty grafik. Automatyzacja gwarantuje, że regularnie zasilasz swój portfel, nawet w najbardziej intensywnych okresach. Ta konsekwencja stanowi klucz do osiągnięcia Twoich celów finansowych.
Zmniejsz ryzyko dzięki uśrednianiu kosztów. Regularne inwestowanie mniejszych, stałych kwot, niezależnie od warunków rynkowych, pozwala inwestorom zyskać ekspozycję po średniej z różnych cen zakupu — uśredniając koszt w czasie i pomagając zarządzać zmiennością.
Wyczuwanie rynku kontra czas spędzony na rynku
Przyjrzyjmy się bliżej, co może zdziałać uśrednianie kosztów.
Długoterminowe utrzymywanie inwestycji (czyli “czas spędzony na rynku”) często okazuje się ważniejsze niż próby przewidywania idealnych momentów na kupno czy sprzedaż (czyli “wyczuwanie rynku”). Możesz wykorzystać “regularne inwestowanie ustalonej kwoty co miesiąc” w ramach planu inwestycji cyklicznych jako strategię handlową opartą na uśrednianiu kosztów (DCA).
Przykładowo, poniższy wykres pokazuje, jak strategia DCA osiągnęła lepsze wyniki niż wyczuwanie rynku w przypadku ETF-u SPDR S&P 500 (SPY), funduszu notowanego na giełdzie śledzącego indeks S&P 500.
Hipotetyczna inwestycja 1000 USD w ETF SPDR S&P 500 (SPY) (2007-2024)
Dane na dzień 1 grudnia 2024 r. Wyłącznie w celach ilustracyjnych. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.
Źródło: Yahoo Finance, Galaxy Asset Management.
Gdyby inwestycje były dokonywane za każdym razem, gdy indeks spadał o ponad 5% (“kupowanie na dołkach”), dałoby to 16 inwestycji, w porównaniu do 210 miesięcy konsekwentnego stosowania DCA — przy czym strategia DCA osiągnęła wyniki 1,25 razy lepsze.
Przewaga DCA może być jeszcze wyraźniejsza w przypadku niestabilnych aktywów, takich jak kryptowaluty.
Poniższe wykresy ilustrują, jak kupowanie Bitcoina (BTC) przy użyciu strategii DCA dawało lepsze wyniki niż idealna strategia wyczuwania rynku w tym samym okresie.
W okresie od 2017 do 2024 roku, strategia DCA przyniosła 1,46 razy wyższe zwroty:
Hypothetical $1000 investment in Bitcoin (2017-2024)
Dane na dzień 1 grudnia 2024 r. Wyłącznie w celach ilustracyjnych. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników.
Źródło: CCData, Galaxy Asset Management.
Więcej o strategii uśredniania kosztów możesz przeczytać tutaj.
W jakie aktywa mogę inwestować za pomocą inwestycji cyklicznych?
eToro oferuje szeroki zakres aktywów dostępnych w ramach inwestycji cyklicznych, umożliwiając dywersyfikację i zmniejszenie ryzyka:
- Akcje: Zostań udziałowcem swoich ulubionych firm bez prowizji.
- ETF-y: Inwestuj w zdywersyfikowane fundusze zaprojektowane do śledzenia określonych sektorów lub rynków.
- Kryptowaluty: Wykorzystaj rosnący potencjał walut cyfrowych.
Dywersyfikując inwestycje w ramach tych typów aktywów, możesz stworzyć dobrze zbalansowany portfel, który będzie zgodny z Twoimi celami finansowymi.
Jak skonfigurować inwestycje cykliczne na eToro
- Zaloguj się na swoje konto eToro. (Nie masz jeszcze konta? Załóż je tutaj.)
- Wybierz swoje aktywo. Przejdź do konkretnej akcji, ETF-u lub kryptowaluty, dla których chcesz ustawić inwestycję cykliczną, lub kliknij tutaj, aby odkryć najlepsze aktywa.
- Kliknij „Handluj”.
- Wybierz “Inwestycja cykliczna” i wprowadź kwotę oraz datę w miesiącu, która Ci odpowiada.
- Potwierdź swoje ustawienia. To wszystko — Twój portfel jest gotowy na cykliczne płatności.
Co warto rozważyć przed rozpoczęciem inwestycji cyklicznych
Przed skonfigurowaniem inwestycji cyklicznych, warto przemyśleć kilka kluczowych czynników:
- Twój budżet: Zacznij od kwoty, która mieści się w granicach Twojego finansowego komfortu.
- Częstotliwość: Zdecyduj, jak często chcesz inwestować (np. tygodniowo lub miesięcznie).
- Twoje cele: Czy oszczędzasz na emeryturę, budujesz majątek, czy eksperymentujesz z kryptowalutami? Twoja strategia będzie zależeć od Twoich celów.
- Trendy rynkowe: Chociaż inwestycje cykliczne mogą pomóc w ograniczeniu ryzyka związanego z wyczuciem rynku, warto być na bieżąco z głównymi ruchami rynkowymi, aby podejmować najlepsze decyzje inwestycyjne.
Już dziś zacznij budować swoją przyszłość
Dzięki inwestycjom cyklicznym na eToro możesz stworzyć zdyscyplinowaną, konsekwentną strategię, która pomoże rozwijać Twój portfel, jednocześnie ciesząc się:
- Niskimi prowizjami za akcje i ETF-y
- Niskim progiem 25 USD minimalnej inwestycji na start
- Pełną elastycznością bez okresów zobowiązania
Niezależnie od tego, czy dopiero rozpoczynasz swoją przygodę z inwestowaniem, czy szukasz prostego sposobu na rozwijanie istniejącego portfela, inwestycje cykliczne mogą być rozwiązaniem, na które czekałeś.
eToro to platforma inwestycyjna oferująca wiele rodzajów aktywów. Wartość Twoich inwestycji może zarówno wzrosnąć, jak i spaść. Twój kapitał jest zagrożony.
Inwestycje w kryptowaluty są ryzykowne i charakteryzują się wysoką zmiennością. Mogą podlegać opodatkowaniu. Ważne jest, aby przeczytać i zrozumieć ryzyka związane z tą inwestycją, które są szczegółowo wyjaśnione pod tym linkiem