Dr Sumit Roy posiada tytuł doktora ekonomii i ponad siedmioletnie doświadczenie w inwestowaniu na rynku akcji. Z naszego wywiadu z Sumitem wynika, że ma on praktyczne doświadczenie w pracy i studiowaniu w wielu krajach. Jak każdy inny poważny inwestor, Sumit przeprowadza dogłębne analizy przed zainwestowaniem w wybraną spółkę, ale źródłem jego przewagi jest również praktyczne doświadczenie związane ze zrozumieniem, jak funkcjonują przedsiębiorstwa na trzech kontynentach. Sumit uczestniczy w programie Popular Investor na platformie eToro, a inwestowaniem zajmuje się „na pełny etat”. Mimo że przez cały dzień siedzi przed ekranami, badając, analizując i inwestując, jego przesłaniem dla potencjalnych kopiujących jest cierpliwość.
Znaleźliśmy trochę czasu w napiętym grafiku Sumita, aby porozmawiać z nim o jego życiu oraz strategii i celach inwestycyjnych.
67% rachunków inwestorów detalicznych inwestujących w kontrakty CFD za pośrednictwem tego dostawcy przynosi straty pieniężne.
Klienci powinni zastanowić się, czy mogą sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Nota prawna ASIC: AFSL 491139. Kapitał jest narażony na ryzyko. Należy zapoznać się z „Oświadczeniem w sprawie cech produktu” (PDS).
Powiedz nam coś o sobie!
Z zawodu jestem analitykiem i konsultantem biznesowym. Obecnie wykorzystuję to doświadczenie i te umiejętności jako sposób na to, by z czasem zostać pełnoetatowym inwestorem na eToro. Posiadam tytuł doktora ekonomii, zarządzania i statystyki Uniwersytetu w Mesynie we Włoszech. Ponadto studiowałem i pracowałem w Indiach, we Włoszech, w Stanach Zjednoczonych, w Belgii i w Chinach, gdzie regularnie miałem styczność ze zróżnicowanymi branżami i sektorami gospodarki.
Jestem zapalonym szachistą, ciekawskim podróżnikiem i entuzjastą trekkingu. Oczywiście ostatnio musiałem nieco ograniczyć aktywność w tym zakresie z powodu pandemii.
Opowiedz nam o swoich doświadczeniach ze światem finansów.
Formalne wprowadzenie do koncepcji związanych z rynkiem akcji i inwestowaniem otrzymałem po raz pierwszy podczas studiów biznesowych na uniwersytecie. Więcej dowiedziałem się w trakcie studiów MBA — wtedy też zacząłem aktywnie inwestować. Początkowo interesowałem się giełdą tylko przez kilka lat, kiedy zarządzałem portfelem akcji dla mojej rodziny. Moja wiedza o zarządzaniu akcjami istotnie wówczas wzrosła. Później studiowałem na studiach doktoranckich z zakresu ekonomii, zarządzania i statystyki, dzięki którym zdobyłem znacznie większą orientację związaną z rynkiem akcji.
Jaką strategię stosujesz i czy zmieniałeś ją ostatnio, aby dopasować ją do wysokiej zmienności na rynkach?
Moja strategia opiera się na następujących kryteriach:
Inwestycje
- Inwestowanie w wartość: identyfikacja niedowartościowanych akcji, w które warto zainwestować
- Dywidendy: stałe inwestowanie części środków w akcje dywidendowe
- Wzrost: akcje szybko rozwijających się spółek, które mogą przynosić wyższe zwroty
- Sektory strategiczne: inwestycje w różnorodne sektory, takie jak turystyka, technologia, zielona energia, żywność, moda, opieka zdrowotna i farmacja
- Inne: okazjonalne inwestycje w indeksy, surowce i waluty. Często podejmuję niewielkie ryzyko, otwierając krótkoterminowe pozycje na surowcach i walutach (z dźwignią X5 lub X10) — zawsze są to jednak nieduże kwoty.
- Dywersyfikacja: aby ograniczyć negatywny wpływ zmienności kursów, inwestuję w zróżnicowane aktywa. Stosuję zasadę, zgodnie z którą akcje pojedynczych spółek nie mogą mieć w moim portfelu więcej niż 5% udziału. Większość inwestycji, które utrzymuję, stanowi mniej niż 4% całego portfela.
Staram się kupować więcej akcji silnych, ale niedowartościowanych spółek. Jeśli wierzę w perspektywy spółki i widzę, że fundamenty są silne, kontynuuję otwieranie nowych pozycji, nawet jeśli jej akcje spadają. Robię to tak długo, aż inwestycja osiągnie poziom około 5% całego portfela. Podobnie, jeśli zidentyfikuję spółkę, której fundamenty słabną, natychmiast zamykam pozycje na jej akcjach. Czasami otwieram również małe pozycje na akcjach będących w trendzie, kupując je i sprzedając po upływie kilku dni.
Jakie źródła wykorzystujesz w swoich analizach?
Korzystam z Trading Central, TradingView, Yahoo Finance i Microsoft Money jako źródeł informacji i artykułów do badania spółek, które biorę pod uwagę jako przedmioty inwestycji. Zwykle znajduję interesujące spółki do przeanalizowania w wiadomościach finansowych, artykułach w The Wall Street Journal oraz rekomendacjach innych uczestników programu Popular Investor. Zaglądam również do oficjalnych publikacji spółek, raportów oraz opinii innych inwestorów. Uczę się od innych inwestorów, którzy odnieśli sukces i wraz z moją wiedzą na temat zarządzania finansami staram się zastosować te lekcje w procesie inwestowania.
Jak eToro zmieniło Twój sposób inwestowania?
Odkąd dołączyłem do eToro, znacznie dokładniej analizuję spółki, w które chcę zainwestować. Zacząłem też inwestować bardziej międzynarodowo. Dzięki ofercie eToro obecnie zdywersyfikowałem swoje inwestycje w spółki z wielu krajów.
Kolejna ciekawa zmiana nastąpiła dzięki systemowi inwestowania bez prowizji na eToro. Często otwieram nowe, mniejsze pozycje — wcześniej tego nie robiłem, ponieważ na innych platformach musiałem płacić prowizję od każdej transakcji.
Na jakie aktywa lub branże masz teraz oko?
Linie lotnicze, podróże, nieruchomości i budownictwo, moda, żywność, technologie, opieka zdrowotna i farmacja. Wciąż szukam wschodzących i niedowartościowanych spółek w tych sektorach.
Czy masz ulubioną inwestycję z ostatnich 12 miesięcy?
Jeśli miałbym wymienić jedną spółkę, to byłby to Hugo Boss.
Akcje Hugo Boss spadły do poziomu poniżej 25 dolarów, gdy tylko rozpoczął się lockdown. Po dokładnym zapoznaniu się z firmą zdecydowałem się na zakup akcji. Niski kurs akcji spowodowany był przede wszystkim blokadą. Dane fundamentalne były dobre, a analitycy dawali firmie oceny „kupuj”. Firma miała plany rozwoju, a sprzedaż online miała się dobrze.
Po mianowaniu nowego dyrektora generalnego w czerwcu ubiegłego roku Hugo Boss ogłosił w lipcu nową strategię, skoncentrowaną na Internecie. Obejmuje ona cel sprzedaży na poziomie 400 milionów euro do 2022 roku oraz otwarcie sklepów internetowych Hugo Boss na 24 nowych rynkach.
To był mój sygnał do kupna tych akcji. Otworzyłem pozycje w lipcu 2020 r. i trzymałem je aż do ubiegłego miesiąca, kiedy to ich kurs wzrósł do poziomu sprzed pandemii. To moja ulubiona spośród niedawnych pozycji — ze względu na procent zwrotu, jaki udało mi się z niej uzyskać w mniej niż rok.
Czy inwestujesz w jakieś klasy aktywów poza akcjami, surowcami i kryptoaktywami?
Preferuję inwestycje w akcje. Zawsze stanowią one przynajmniej 90% wartości mojego portfela. Zaraz po akcjach są surowce. Na inwestycje w kryptoaktywa decyduję się rzadko, a ich łączna wartość nigdy nie przekracza 2% wartości całego portfela — unikam też walut.
Jaki jest Twój długoterminowy cel inwestycyjny?
Inwestycje w akcje traktuję jako sposób na osiągnięcie długoterminowego bezpieczeństwa finansowego. Idea wzrostu składanego w przypadku akcji zapewnia niezrównaną wolność finansową. Wraz z rosnącą inflacją pieniądz traci na wartości. Najlepszym sposobem na pomnażanie wartości posiadanych środków jest właśnie inwestycja w akcje.
Jakaś wiadomość dla kopiujących lub potencjalnych kopiujących?
- Cierpliwość — rynek akcji jest z natury zmienny. Nie panikuj. Kiedy już zaczniesz kopiować jakiegoś inwestora, pozwól mu pracować dla Ciebie. Korekty to normalna rzecz.
- Dywersyfikuj — Nawet jeśli inwestor, którego kopiujesz, ma zróżnicowany portfel, Ty możesz jeszcze bardziej zdywersyfikować swój, kopiując większą liczbę osób.
Zamieszczone powyżej treści mają charakter wyłącznie informacyjny oraz edukacyjny i nie należy ich traktować jako porad ani rekomendacji inwestycyjnych.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. 67% rachunków inwestorów detalicznych u tego dostawcy przynosi straty pieniężne z inwestycji w kontrakty CFD. Należy upewnić się, że rozumie się, jak działają kontrakty CFD, i zastanowić się, czy można sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
CopyTrading jest usługą zarządzania portfelem świadczoną przez spółkę eToro Europe Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC).
Nota prawna ASIC: eToro AUS Capital Limited ACN 612 791 803 AFSL 491139. Inwestowanie społecznościowe. eToro nie zatwierdza ani nie popiera rachunków inwestycyjnych, które klienci mogą zdecydować się „kopiować” lub „obserwować”. Wszystkie instrukcje i działania związane z kopiowanymi pozycjami będą automatycznie powielane na Twoim rachunku. Kiedy zdecydujesz się kopiować konkretny rachunek inwestycyjny, skopiujesz wszystkie jego przyszłe pozycje — możesz również wybrać kopiowanie pozycji otwartych w momencie rozpoczęcia kopiowania. Wyniki historyczne uzyskane przez Członka Społeczności eToro nie są wiarygodnym wskaźnikiem jego przyszłych zwrotów z inwestycji. Kapitał jest narażony na ryzyko. Weź pod uwagę nasze „Oświadczenie w sprawie cech produktu” (PDS). Zapoznaj się z pełną treścią noty prawnej.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. 67% rachunków inwestorów detalicznych u tego dostawcy przynosi straty pieniężne z inwestycji w kontrakty CFD. Należy upewnić się, że rozumie się, jak działają kontrakty CFD, i zastanowić się, czy można sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
CopyTrading jest usługą zarządzania portfelem świadczoną przez spółkę eToro Europe Ltd., która jest autoryzowana i regulowana przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.
Copy Trading nie jest tożsamy z doradztwem inwestycyjnym. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest narażony na ryzyko.