Gdy dopiero zaczynasz przygodę z inwestowaniem, wiele musisz się nauczyć. Zachowanie kilku podstawowych zasadach z pewnością pomoże Ci stać się lepszym inwestorem. Postępuj zgodnie z tymi zasadami inwestowania, aby uniknąć błędów inwestycyjnych początkujących.
Przeprowadzenie analizy przed podjęciem decyzji inwestycyjnej może być nie tylko ciekawe, ale również przynieść korzyści finansowe. Jednakże, aby osiągnąć niezależność finansową, musisz pamiętać także o innych czynnikach, które mogą mieć większy wpływ na Twoje długoterminowe zyski.
Zanim zaczniesz inwestować, zadaj sobie pytanie: w jakim celu, co i jak chcesz inwestować. Każde z tych pytań jest związane z pięcioma złotymi zasadami inwestowania, których przestrzeganie pomoże uchronić Cię przed popełnieniem błędów inwestycyjnych.
Pierwszą zasadą inwestowania jest nie tracenie [pieniędzy]. Drugą zasadą inwestowania jest niezapominanie o pierwszej zasadzie.
Warren Buffett
Zasada 1: Znaj swoje cele i inwestycje
Ustalenie „dlaczego” chcesz inwestować pozwoli Ci zrozumieć, jaką stopę zwrotu chcesz osiągnąć, a także jak długo chcesz inwestować.
Te dwa czynniki są kluczową częścią procesu inwestycyjnego i prowadzą do kolejnego pytania: w „jakie“ aktywa należy zainwestować, aby osiągnąć cel?
Z drugiej strony, inwestorzy z mniejszymi oczekiwaniami i dłuższym horyzoncie czasowym inwestycji mogą zbudować portfel z aktywów o niższym ryzyku. Im dłuższy horyzont czasowy inwestycji, tym większe prawdopodobieństwo, że aktywa te będą zwiększać swoją wartość zgodnie z długoterminowymi średnimi stopami zwrotu.
Wskazówka: Pierwszą zasadą inwestowania jest poświęcenie czasu na samoanalizę i ustalenie, co chcesz osiągnąć oraz ile jesteś skłonny zaryzykować.
Zasada 2: Planuj
Zastanawiając się nad tym, „jak” stać się lepszym inwestorem, ważne jest, aby zaplanować i wdrożyć strategię określającą, jakie aktywa i kiedy planujesz kupić. Inwestorzy powinni w pełni rozumieć rynki i aktywa, w które inwestują oraz uwzględnić w swoim planie cierpliwość i tolerancję, uznając jednocześnie, że nie wszystkie pozycje będą zyskowne.
Wskazówka: Konto demo to idealny sposób na ćwiczenie inwestowania bez ryzyka. Rachunki demonstracyjne pozwalają na przetestowanie strategii przy użyciu wirtualnych środków.
Zasada 3: Dywersyfikuj
Alokacja aktywów to proces podejmowania decyzji, w które rynki i aktywa inwestować. Ta część planu inwestycyjnego musi być dobrze przemyślana, ponieważ za każdym razem, gdy zamieniasz gotówkę na pozycję inwestycyjną, zwiększasz poziom ryzyka swojego portfela.
Jedna z technik zarządzania ryzykiem, która jest stosowana przez doświadczonych inwestorów, polega na zakupie różnych aktywów w celu dywersyfikacji portfela.
Dzięki dywersyfikacji, gdy jedna pozycja straci na wartości, będzie miała ona mniejszy wpływ na całkowite zyski. Budowanie portfela składającego się z różnych rodzajów aktywów oraz inwestowanie w wiele sektorów lub regionów geograficznych generalnie przyczynia się do bardziej stabilnych zysków.
Wskazówka: Badaj różne rodzaje aktywów i rynków, i inwestuj tylko w te instrumenty, które rozumiesz, i które mają profil ryzyka, który odpowiada Twoim celom inwestycyjnym i osobistemu nastawieniu do ryzyka.
Zasada 4: Przygotuj się
Zarządzanie ryzykiem należy uwzględnić na etapie planowania inwestycji, ale staje się ono kluczowe dopiero po dokonaniu pierwszych transakcji. Jak tylko wejdziesz na rynek i kupisz aktywo, jego wartość zacznie się zmieniać zgodnie z ceną rynkową.
Pozycje wchodzące w zysk lub stratę mogą prowadzić do inwestowania pod wpływem emocji, potencjalnie powodując odejście od planu inwestycyjnego.
Wskazówka: Aby zachować spokój, iwestuj tylko taką kwotę kapitału, na której utratę możesz sobie pozwolić, jednocześnie utrzymując taką ilość gotówki w rezerwie, aby sfinansować swoje realne wydatki.
Informacje, które mogą mieć wpływ na ceny aktywów można śledzić za pomocą kalendarzy ekonomicznych, które ostrzegają inwestorów o nadchodzących wydarzeniach. Inne czynniki, takie jak klęski żywiołowe, są zazwyczaj całkowitym zaskoczeniem.
Wciąż jednak możliwe jest wcześniejsze zaplanowanie i przemyślenie jak mógłbyś się zachować w przypadku realizacji danego scenariusza. Dzięki temu, jeżeli na rynkach ceny aktywów spadaną od 10% czy 20% nie będziesz musiał podejmować pochopnych decyzji w czasie załamania rynku.
Zasada 5: Nigdy nie przestawaj się uczyć
Twoje cele inwestycyjne i apetyt na ryzyko z pewnością będą z czasem się zmieniać. Ciągłe poszerzanie swojej wiedzy i umiejętności pomoże Ci stać się lepszym inwestorem. Inwestorzy powinni również analizować swoje poprzednie wyniki, aby zobaczyć, w jaki sposób mogliby poprawić zyski z perspektywy czasu.
Wskazówka: Niektórzy brokerzy oferują social trading – gdzie można dyskutować o pomysłach z innymi traderami – oraz copy trading – gdzie można ustawić swoje konto tak, aby kopiować decyzje inwestycyjne innych.
Podsumowanie
Przestrzeganie pięciu złotych zasad inwestowania sprawi, że będziesz w najlepszej możliwej pozycji do zarządzania nieuniknionymi wzlotami i upadkami rynku.
Zasady te pomogą Ci opracować strategię, która będzie pasowała do Twojej osobistej sytuacji i pokażą Ci korzyści, jakie płyną z ciągłego weryfikowania oraz adaptacji wspomnianego planu. Powinny pomóc Ci również ustalić, jak osiągniesz swoją osobistą wersję wolności finansowej.
Odwiedź Akademię eToro, aby poznać różne techniki inwestycyjne, które pomogą Ci podejmować korzystne decyzje inwestycyjne.
Quiz
Najczęściej zadawane pytania
- Jaka jest najważniejsza zasada inwestowania?
-
Omówione pięć złotych zasad inwestowania ma na celu skupienie uwagi inwestorów na ważnych czynnikach, które mogą mieć istotny wpływ na zyski z inwestycji. Zasady te idealnie ze sobą współdziałają, ale ustalenie celów i inwestycji jest prawdopodobnie najważniejszą zasadą i powinno stanowić podstawę każdego planu inwestycyjnego.
- Kiedy powinienem dokonać rebalansu mojego portfela?
-
Rebalansowanie portfela polega na dostosowaniu alokacji aktywów poprzez sprzedaż części istniejących pozycji i zakup nowych. Można to zrobić w dowolnym momencie, o ile odpowiednie rynki są otwarte. Rebalansowanie portfela pomaga dostosować jego profil ryzyka i powinno być przeprowadzane po zmianie warunków rynkowych lub w przypadku realizacji innej strategii inwestycyjnej.
- Jak mogę sprawdzić, jak ryzykowny jest mój portfel?
-
Pomiar ryzyka portfela może być operacją wysoce techniczną, obejmującą skomplikowane statystyki. Polega on na sprawdzeniu, w jakim stopniu zwroty z inwestycji zmieniają się w czasie. Jeśli odczyt zysków/strat zmienia się dramatycznie, a dokładniej, zmienia się w stopniu, który sprawia, że czujesz się niekomfortowo, powinieneś przemyśleć zbalansowanie swojego portfela poprzez dodanie do niego aktywów o niższym ryzyku.
Niniejsze treści mają charakter wyłącznie edukacyjny i nie powinny być traktowane jako porada inwestycyjna, osobista rekomendacja, oferta lub zachęta do kupna bądź sprzedaży jakichkolwiek instrumentów finansowych.
Podczas przygotowywania niniejszego materiału nie uwzględniano konkretnych celów inwestycyjnych ani sytuacji finansowej. Nie został on sporządzony zgodnie z wymogami prawnymi i regulacyjnymi dotyczącymi promowania niezależnych badań. Nie wszystkie instrumenty finansowe i usługi, o których mowa, są oferowane przez eToro, a wszelkie odniesienia do historycznych wyników instrumentów finansowych, indeksów lub konfekcjonowanych produktów inwestycyjnych nie stanowią gwarancji przyszłych wyników i nie należy ich w ten sposób interpretować.
eToro nie gwarantuje oraz nie ponosi odpowiedzialności względem dokładności lub kompletności treści niniejszego przewodnika. Zanim zainwestujesz jakikolwiek kapitał, upewnij się, że rozumiesz ryzyko związane z jego obrotem. Nigdy nie ryzykuj więcej niż jesteś gotów stracić.