Introductie tot dividendaandelen
Dividendaandelen zijn een belangrijk onderdeel van veel beleggingsportefeuilles, voor beleggers die op zoek zijn naar kortetermijnbetalingen en potentiële langetermijnwinsten. Wanneer je aandelen in een bedrijf koopt, word je een gedeeltelijke bedrijfseigenaar en als zodanig heb je recht op een deel van de winst van het bedrijf, uitbetaald als dividenden. Deze dividenden, indien jaar na jaar uitbetaald, creëren een passieve inkomstenstroom, die je levensstijl kan ondersteunen of opnieuw geïnvesteerd kan worden om je eigendomsaandeel in het bedrijf te vergroten.
Wat zijn dividenden?
Dividenden vertegenwoordigen contante betalingen die door bedrijven worden uitgekeerd aan hun aandeelhouders, waarbij het ontvangen bedrag afhankelijk is van het aantal gehouden aandelen. Dit dient als een manier voor bedrijven om hun winst te delen met aandeelhouders.
Hoe dividenden werken
Het bedrijfsmanagement bepaalt het dividendbedrag en de frequentie. Dividenden worden meestal per kwartaal, halfjaarlijks of jaarlijks uitbetaald. Ze weerspiegelen de financiële gezondheid en toekomstige vooruitzichten van het bedrijf. Als belegger kun je ervoor kiezen om dividenden in contanten te ontvangen of ze opnieuw te investeren in extra aandelen.
Een gemiddeld dividendrendement voor aandelen verwijst naar het gemiddelde percentage dat een aandeel elk jaar uitbetaalt in dividenden ten opzichte van hun aandelenprijs. Het is een manier om het inkomen te meten dat wordt gegenereerd uit een belegging in aandelen, onafhankelijk van eventuele veranderingen in de marktprijs. Hier is een uitleg van wat het betekent:
- Uitbetalingsratio: De uitbetalingsratio verwijst naar het deel van de winst dat een bedrijf uitkeert aan zijn aandeelhouders in de vorm van dividenden, gedeeld door de totale winst. Wanneer een bedrijf winst maakt, heeft het de optie om alles of een deel ervan opnieuw te investeren in het bedrijf als ingehouden winsten, om zijn eigen aandelen terug te kopen, of om het uit te keren aan zijn aandeelhouders als dividend. De uitbetalingsratio meet specifiek welk percentage van deze winsten wordt uitgekeerd aan aandeelhouders als dividenden.
- Rendement: Het dividendrendement wordt berekend door het jaarlijkse dividend per aandeel te nemen en dit te delen door de prijs per aandeel van het aandeel. Bijvoorbeeld, als een aandeel jaarlijks $1 per aandeel aan dividenden uitkeert en de huidige prijs per aandeel $50 is, dan is het dividendrendement 2%.
Voor- en nadelen van dividendaandelen
Voordelen:
- Stabiel inkomen: Ze zorgen voor een regelmatige inkomstenstroom, vooral aantrekkelijk voor gepensioneerden of degenen die wat geld van tafel willen halen.
- Indicator van bedrijfsstabiliteit: Regelmatige dividenden duiden vaak op een stabiel en volwassen bedrijf dat kan groeien met minder ingehouden winsten.
- Belastingvoordelen: In sommige rechtsgebieden kunnen dividenden tegen een lager tarief worden belast dan andere vormen van inkomen, wat potentiële belastingvoordelen voor beleggers kan bieden.
Nadelen:
- Lager groeipotentieel: Bedrijven die hoge dividenden uitbetalen, kunnen minder herinvesteren in bedrijfsgroei.
- Belastingimplicaties: Dividenden zijn onderhevig aan belasting, wat varieert per land.
- Marktgevoeligheid: Een vermindering van dividenden kan een negatieve invloed hebben op de aandelenprijs van een bedrijf.
- Niets is gegarandeerd: In moeilijke omstandigheden kan het bedrijf ervoor kiezen om het dividend te behouden, wat mogelijk kan leiden tot een daling van hun aandelenwaarde.
Top dividendaandelen: Een overzicht
Laten we nu eens kijken naar de prestaties over vijf jaar van enkele bekende dividenduitkerende aandelen.
- Overzicht: AbbVie is een farmaceutisch bedrijf bekend om zijn consistente dividend en aantrekkelijke rendement. Met een sterk portfolio van medicijnen, waaronder het populaire medicijn Humira dat wordt gebruikt voor de behandeling van matige tot ernstige reumatoïde artritis (RA) bij volwassenen, heeft AbbVie een reputatie behouden als een betrouwbare dividendbetalende aandeel in de gezondheidszorgsector.
- Prestatie van vijf jaar: 61,52%
- Kwartaaldividend: 1,55 USD
- Jaarlijks dividendrendement: 4,48%
- Opeenvolgende jaren van betalingen: Meer dan 10 jaar
- Overzicht: Ondanks het feit dat Ford te maken heeft met uitdagingen en verstoringen in de industrie, is het bedrijf erin geslaagd zijn dividend te behouden en heeft het groeipotentieel getoond. Als een iconische Amerikaanse autofabrikant heeft Ford een rijke geschiedenis en blijft het zich aanpassen aan veranderende marktdynamieken, waardoor het een interessante optie is voor beleggers.
- Prestatie van vijf jaar: 13,25%
- Kwartaaldividend: 0,15 USD
- Jaarlijks dividendrendement: 5,80%
- Opeenvolgende jaren van betalingen: Meer dan 10 jaar
- Overzicht: Chevron is een belangrijke speler in de energiesector, die zowel dividenden als groeimogelijkheden biedt. Met operaties over de hele wereld is Chevron betrokken bij olie- en gasexploratie, productie en raffinage, waardoor het een belangrijke speler is in de energie-industrie.
- Prestatie van vijf jaar: 27,10%
- Kwartaaldividend: 1,51 USD
- Jaarlijks dividendrendement: 4,18%
- Opeenvolgende jaren van betalingen: Meer dan 10 jaar
- Overzicht: Coca-Cola is een vaste waarde in de sector van consumptiegoederen, en biedt stabiliteit en dividenden. Als wereldleider in de drankenindustrie maken de herkenbare merken van Coca-Cola en de lange geschiedenis van dividenduitkeringen het een aantrekkelijke optie voor op inkomen gerichte beleggers.
- Prestatie van vijf jaar: 17,10%
- Kwartaaldividend: 0,46 USD
- Jaarlijks dividendrendement: 3,21%
- Opeenvolgende jaren van betalingen: Meer dan 10 jaar
- Overzicht: PepsiCo, een wereldwijde gigant in dranken en snacks, staat bekend om zijn diverse productportfolio, dat populaire merken zoals Pepsi, Lay’s en Gatorade omvat. Het bedrijf biedt niet alleen groeipotentieel, maar wordt ook erkend voor zijn toewijding aan het consistent leveren van dividenden aan beleggers.
- Prestatie van vijf jaar: 44,29%
- Kwartaaldividend: 1,27 USD
- Jaarlijks dividendrendement: 3,04%
- Opeenvolgende jaren van betalingen: Meer dan 10 jaar
In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten.
Deze bedrijven hebben een consistente dividendopbrengst getoond en hebben het gemiddelde jaarlijkse dividendrendement van de S&P 500 van 1,52% ruimschoots overtroffen (het 5-jarige gemiddelde dividendrendement van de S&P 500 aandelen (2018–2023) is ongeveer 1,67%). Om te begrijpen wanneer deze en andere dividendbetalers dividenden uitbetalen, heeft u toegang nodig tot een dividendkalender zoals deze.
Beleggingsstrategieën met dividenden
Overweeg je beleggingsdoelen bij het opnemen van dividendaandelen in je portefeuille. Of je nu op zoek bent naar een regelmatig inkomen, risicovollere beleggingen in evenwicht wilt brengen of gebruik wilt maken van samengestelde interest, dividenden bieden veelzijdigheid. Het diversifiëren met een ETF van dividend aandelen kan de risico’s die verbonden zijn aan individuele aandelen verder verminderen.
Dividendbelasting
De belasting op dividenden is afhankelijk van je locatie en persoonlijke omstandigheden en kan in de toekomst veranderen. In het VK bijvoorbeeld, worden dividenden belast tegen verschillende tarieven, met een vrijstelling waardoor de eerste £ 2000 belastingvrij is. Beleggingsregelingen zoals ISAs kunnen belastingvoordelen bieden op dividenden.
Eindgedachten: Zijn dividend aandelen geschikt voor jou?
Dividendaandelen kunnen een waardevolle toevoeging zijn aan een beleggingsportefeuille, met een mix van inkomen en potentieel groei. Beleggers moeten zorgvuldig hun financiële doelen en risicotolerantie overwegen bij het selecteren van dividendaandelen. Ze leveren misschien geen hoge kapitaalgroei op, maar goed beheerd, kunnen ze een significant onderdeel zijn van een weloverwogen beleggingsstrategie.
eToro is een beleggingsplatform voor meerdere activa. De waarde van je beleggingen kan stijgen of dalen. Je vermogen loopt gevaar.