Voordat je iets kunt gaan verdienen op de financiële markten, is het belangrijk om te begrijpen wat voor soort belegger je bent. Deze bewustwording zal je helpen te beleggen op een manier die bijdraagt aan het behalen van je financiële doelen.
Leer over de verschillen tussen actief en passief beleggen, en hoe je risicotolerantie je beslissingen kan beïnvloeden.
Beleggen kan ingewikkeld lijken, maar er zijn veel verschillende mogelijkheden beschikbaar om aan de behoeften van individuele beleggers te voldoen. Als nieuwe belegger is het normaal om tijd te besteden aan het selecteren van aandelen, obligaties en andere financiële activa die passen bij jouw persoonlijke beleggingsdoelen en -stijl.
De belangrijkste eigenschap van een belegger is temperament, niet verstand.
Warren Buffett
Actieve vs passieve beleggers
Beleggen kan grofweg worden onderverdeeld in twee duidelijke categorieën: actief en passief. Er is een groot verschil tussen actief en passief beleggen. Bepalen welke beleggingsstijl het beste bij jou past, is een van de belangrijkste beslissingen die je als nieuwe belegger moet nemen.
Als actieve belegger gebruik je financiële nieuwsrapporten, prijsgrafieken en meningen van experts om handelsmogelijkheden te vinden. Als passieve belegger neig je meer naar een ‘hands-off’ aanpak en vertrouw je op activa die over het algemeen op de langetermijnrendement genereren om inflatie te bestrijden.
Simpel gezegd, geloven actieve beleggers dat ze de markt kunnen verslaan, terwijl passieve beleggers de voorkeur geven aan het volgen van de algehele prestaties van de markt.
| S&P 500 Index 2014 – 2023 (+125% Rendement) |
In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Bron: eToro
De eerste stap naar het maken van een realistisch beleggingsplan is beslissen of je actief wilt handelen en of je daar de tijd voor hebt.
Andere soorten beleggers
Er zijn verschillende beleggingsstrategieën beschikbaar voor zowel actieve als passieve beleggers. Niet alle strategieën zijn geschikt voor iedereen, dus het is belangrijk om de verschillen te begrijpen voordat je een bepaalde stijl kiest.
Waardebeleggers
Waardebeleggers gebruiken fundamentele analyse om activa te vinden waarvan ze denken dat deze ondergewaardeerd te zijn. Ze kopen deze ‘goedkope aandelen’ met als doel rendementen te behalen die beter zijn dan de markt, omdat de markt uiteindelijk de werkelijke waarde van het bedrijf zal erkennen.
Groeibeleggers
Groeibeleggers vertrouwen vaak op winstverwachtingen in waarderingsmodellen. Bedrijven die uitbreiden naar nieuwe markten of innovatieve producten lanceren, kunnen de verwachtingen overtreffen, waardoor de aandelenkoersen stijgen.
Inkomstenbeleggers
Het bezitten van bepaalde financiële instrumenten kan een regelmatig inkomen genereren voor beleggers. Denk aan coupons voor obligatiehouders en dividenden die door bepaalde aandelen worden uitgekeerd. Dit inkomen kan opnieuw worden geïnvesteerd of worden gebruikt om je huidige levensstijl te financieren.
Tip: Overweeg welke beleggingsstrategie het beste past bij jouw financiële doelen en risicotolerantie.
Momentum beleggers
Momentum beleggers genereren beleggingsinkomsten door prijstrends te volgen, in plaats van te oordelen of een activum correct is gewaardeerd. Daghandelaren analyseren technische gegevens om op korte termijn activa te (ver)kopen, in de hoop te profiteren van prijsfluctuaties.
Indexbeleggers
Indexen zijn instrumenten die de prestaties van een groep activa met vergelijkbare kenmerken volgen. Bijvoorbeeld, de S&P 500 Index omvat de 500 grootste bedrijven die genoteerd staan op Amerikaanse beurzen. Door in een index te beleggen, kunnen beleggers passief profiteren van de rendementen van de brede markt.
Tip: Actieve beleggers streven ernaar de rendementen van bijvoorbeeld de S&P 500 Index te verslaan, terwijl passieve beleggers er wellicht voor kiezen om simpelweg in de index te beleggen.
In de onderstaande grafiek kun je de relatieve prestaties volgen van vier verschillende activa over een periode van 24 maanden.
In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Bron: eToro
Risicotolerantie en beleggen
Het is belangrijk om vanaf het begin je risicotolerantie te begrijpen, omdat dit je kan helpen om trouw te blijven aan je beleggingsplan. Het ontwikkelen van de juiste beleggingsmentaliteit is altijd belangrijk.
Bovendien, als je portefeuille een risicoprofiel heeft dat niet bij je past, kan elke vorm van marktvolatiliteit leiden tot emotionele beslissingen bij beleggen.
Over het algemeen zijn er drie soorten beleggers op basis van hun risicobereidheid:
Conservatieve beleggers
Conservatieve beleggers geven de prioriteit aan kapitaalbehoud door te beleggen in activa met een laag risico en gebruik te maken van portefeuille diversificatie. Deze aanpak is populair bij beleggers rond de pensioenleeftijd, die over het algemeen minder tijd hebben om verliezen te herstellen.
Tip: Actief beleggen betekent niet automatisch dat je betere resultaten behaalt dan de markt. Het brengt risico’s met zich mee, en sommige actieve beleggers zullen minder goed presteren dan passieve beleggers die simpelweg de bredere markt volgen.
Gemiddelde beleggers
Gemiddelde beleggers streven naar evenwicht tussen risico en rendement. Dit doen ze door een diverse portefeuille op te bouwen van verschillende beleggingscategorieën, zoals obligaties, valuta’s, grondstoffen en aandelen.
Agressieve beleggers
Agressieve beleggers streven naar aanzienlijke kapitaalgroei en accepteren daarbij hogere risico’s. Dit kan onder meer het gebruik van hefboomwerking en een minder diverse portefeuille inhouden.
Een agressieve beleggingsportefeuille kan ook risicovolle beleggingscategorieën omvatten, zoals groeiaandelen, grondstoffen en crypto-activa.
Conclusie
Het bepalen van je beleggingsdoelen, risicotolerantie, en de tijd die je kunt besteden aan het beheren van je portefeuille is essentieel. Zo kun je financiële instrumenten identificeren en verhandelen die passen bij jouw strategie en risicotolerantie.
Bezoek de eToro Academy om te leren hoe je een portefeuille kunt opbouwen die aansluit bij jouw stijl.
Quiz
FAQ’s
- Welke activa kan een passieve en conservatieve belegger het beste kopen?
-
Als passieve en conservatieve belegger richt je je meestal op het behoud van je kapitaal. Dat betekent dat je neigt naar het kopen van instrumenten met een laag risico en je je kapitaal spreidt over verschillende posities om risico’s te verminderen.
Bijvoorbeeld, exchange-traded funds (ETF’s) zijn producten die inherent enige diversificatie bieden en op elk moment kunnen worden gekocht of verkocht.
- Is het tijd om mijn risico-aanpak te herzien?
-
Het is belangrijk voor beleggers om regelmatig te evalueren of hun risicostrategie nog steeds past bij de huidige marktomstandigheden en hun persoonlijke situatie.
Hoewel het moeilijk is om markt crashes of veranderingen in volatiliteit te voorspellen, creëren veel beleggers een portefeuille die hun algemene risicobenadering weerspiegelt. Op deze manier kunnen ze beter vasthouden aan hun langetermijnstrategie, zelfs wanneer de markten schommelen.
- Hoe weet ik of mijn beleggingsportefeuille overeenkomt met mijn doelen?
-
Bij het samenstellen van je portefeuille moet je bedenken welk rendementspercentage je wilt behalen en hoe lang je bereid bent te wachten om dat te bereiken. Het is ook belangrijk om de consequenties te begrijpen als je je doelen niet haalt of een deel van je kapitaal verliest.
Als je onzeker bent, kan het gebruiken van een demo-account met virtueel geld je helpen om een beter idee te krijgen van wat je kunt verwachten wanneer je echt geld investeert.
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met specifieke beleggingsdoelstellingen of financiële situaties, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Niet alle financiële instrumenten en diensten waarnaar wordt verwezen worden aangeboden door eToro, en verwijzingen naar in het verleden behaalde prestaties van een financieel instrument, index of verpakt beleggingsproduct zijn geen, en mogen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
eToro biedt geen garanties en aanvaardt geen aansprakelijkheid over de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat u de risico’s van handelen begrijpt voordat u kapitaal inlegt. Riskeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.