Stockdividenden worden vaak beschouwd als een goede potentiële optie voor degenen die geïnteresseerd zijn in het behalen van langetermijnwinsten. Het beleggen in aandelen die dividenden uitbetalen is mogelijk een van de belangrijkste beleggingsbeslissingen in je leven.
Om te weten of dividenden de juiste keuze voor jou zijn, is het belangrijk dat je eerst leert wat ze zijn, hoe ze werken en hoe je een beleggingsstrategie voor dividenden ontwikkelt.
Als je een aandeel koopt, word je mede-eigenaar van een bedrijf. Dit betekent dat je recht hebt op een deel van de winst, die wordt uitbetaald als dividend. Dividenden zijn een passieve inkomstenstroom waarmee je je levensstijl kunt ondersteunen of die je kunt herbeleggen. Als je leert hoe je het beste stockdividenden beheert, kun je dat gebruiken om financiële onafhankelijkheid te bereiken.
Wat zijn dividenden?
Dividenden zijn betalingen die door besloten en naamloze vennootschappen aan aandeelhouders worden gedaan. Deze betalingen zijn in de vorm van geld of een alternatieve incentive, zoals extra aandelen.Dividenden worden pro rata aan aandeelhouders uitgekeerd: hoe meer aandelen je bezit, hoe groter het totale bedrag aan dividenden je zult ontvangen.
Hoe werken stockdividenden?
Het management van een bedrijf bepaalt de hoeveelheid en frequentie van dividenduitkeringen. Ze bepalen ook hoeveel van het beschikbare kapitaal van het bedrijf wordt achtergehouden om de bedrijfsactiviteiten te ondersteunen en hoeveel wordt uitgedeeld aan aandeelhouders.
De meeste bedrijven die dividenden uitkeren, doen dit op kwartaal-, halfjaar- of jaarbasis. De grootte van een dividenduitkering wordt vaak gezien als een indicatie van de prestaties en toekomstige vooruitzichten van het bedrijf.
Het toevoegen van dividenden aan het account van een belegger wordt door het betreffende bedrijf en de gekozen effectenmakelaar beheerd. Beleggers hoeven in principe geen actie te ondernemen, behalve dat ze misschien moeten beslissen of ze het dividend als contant geld of extra aandelen willen ontvangen.
Tip: Als het aandeel van een bedrijf als een goede belegging wordt gezien en het bedrijf een lager dan gebruikelijk dividend aankondigt, wordt dit meestal als slecht nieuws gezien en kan dit vaak tot een daling van de aandelenprijs van het bedrijf leiden.
Beleggen in dividendaandelen
Veel dividendaandelen delen bepaalde kenmerken, waaronder solide bedrijfsmodellen, betrouwbare inkomstenstromen en potentieel beperkte groeivooruitzichten.
De bedrijven in kwestie keren het geld uit aan hun beleggers in plaats van dat ze kapitaal voor nieuwe projecten gebruiken. Dit betekent dat het bedrijf een lagere kans heeft op een kapitaalwinst en een stijging van zijn aandelenprijs.
De aandelen van bedrijven die meer dynamische bedrijfsplannen hebben, betalen mogelijk geen dividend. Beleggers in deze groeiaandelen kopen ze met de verwachting dat de aandelenprijs zal stijgen als die plannen tot bloei komen.
Dividenden worden pro rata aan aandeelhouders uitgekeerd: hoe meer aandelen je bezit, hoe groter het totale bedrag aan dividenden je zult ontvangen.
Soorten van dividendbelegging
In de meeste beleggingsportfolio’s is er ruimte voor dividendaandelen. Voor beleggers met lagere risicoprofielen of pensionarissen zijn dividendaandelen mogelijk interessant vanwege het passieve inkomen dat ze genereren.
Beleggers met meer agressieve strategieën kunnen dividendaandelen kopen als tegenwicht voor activa met een hoger risico, met een goed gediversifieerde portfolio of samengesteld rendement als doel.
Beste dividendaandelen
Sommige bedrijven hebben een reputatie opgebouwd voor het regelmatig uitbetalen van bovengemiddelde dividenden. Op basis van dividendrendement kun je vaststellen wat de beste dividendaandelen zijn, zoals Verizon Communications Inc., AT&T Inc. en Bank of America.
Deze aandelen hadden in 2023 dividendrendementen tussen de 3% en 7% en liggen aanzienlijk hoger dan het gemiddelde langetermijnrendement van dividenden van de S&P 500 Index, dat bijvoorbeeld 2,00% is.
Hoe werkt belasting op dividenden?
Dividendbelasting hangt af van je locatie en andere aspecten van je persoonlijke omstandigheden. In Nederland moeten vennootschappen meestal dividendbelasting op het dividend inhouden.
Het tarief van de dividendbelasting voor vennootschappen is 15%, maar als ingezetene van Nederland kun je de ingehouden dividendbelasting met de inkomstenbelasting verrekenen. De tarieven van dividendbelastingen verschillen per land. Onderzoek dit dus goed voordat je in dividendaandelen belegt.
Tip: Als je dividendinkomsten op een pensioenrekening stort, zijn ze vrijgesteld van belasting.
Het ontwikkelen van een beleggingsstrategie voor dividenden
Wanneer je een op dividenden gebaseerde strategie creëert, is het belangrijk dat je je hoofddoel vaststelt. Besluit of je een regelmatige inkomstenstroom zoekt, een tegenwicht voor risicovollere posities wilt bieden of een samengesteld rendement wilt behalen.
Tip: Met DRIP’s (Dividend Re-Investment Plans) kun je samengestelde rendementen behalen. Elke keer als een dividend wordt uitbetaald, neemt de grootte van je aandelenpositie toe. Dat betekent dat bij elke volgende uitbetaling het bedrag hoger zal zijn.
Wat je motivatie ook is, onthoud dat dividenden niet gegarandeerd zijn. Als je een product van het type ‘fonds’ koopt, zoals een ETF van dividendaandelen, verlaag je het risico dat één aandeel plotseling minder geld aan zijn aandeelhouders uitkeert.
Conclusie
Een bedrijf dat een regelmatig en bovengemiddeld dividend uitbetaalt, kan als een veiligere gok worden gezien dan sommige alternatieven. Veel bluechip-aandelen vallen in deze categorie.
Deze aandelen bieden misschien geen explosieve kapitaalgroei, maar als de dividendbetalingen goed worden beheerd, kunnen ze een belangrijk onderdeel van een doordachte beleggingsstrategie vormen.
Leer meer over het potentieel van dividendaandelen door naar de eToro Academy te gaan.
FAQ’s
- Wat is een registratiedatum voor dividenden?
-
De registratiedatum voor dividenden is de datum waarop een bedrijf een lijst van zijn aandeelhouders opstelt. Deze lijst zal worden gebruikt om te berekenen welke beleggers dividendbetalingen ontvangen en hoeveel zal worden uitbetaald.
De registratiedatum voor dividenden wordt vooraf aangekondigd, zodat beleggers kunnen vaststellen of hun gekochte aandelen dividenden zullen ontvangen of niet.
- Hoe identificeer ik dividendaandelen?
-
Er zijn een aantal manieren om te bepalen of een bedrijf dividenden uitkeert of niet. Met behulp van een dividendkalender beschikt een nieuwe belegger over alle benodigde informatie om dividendaandelen te identificeren.
Als alternatief kun je de financiële pagina’s van bedrijven of de beurzen waar ze worden verhandeld bezoeken om te zien of ze dividenden uitkeren of niet.
- Hoe beoordeel ik dividendaandelen?
-
Het dividendrendement van een aandeel is een metriek aan de hand waarvan je de hoeveelheid dividenden kunt vergelijken die door verschillende bedrijven worden uitbetaald.
Het wordt berekend door het dividendbedrag door de aandelenprijs te delen en wordt uitgedrukt als een percentage. Hiermee zou je moeten kunnen bepalen of een aandeel geschikt is voor je beleggingsportfolio.
- Hoe kan ik vaststellen wanneer een dividend zal worden uitbetaald?
-
Bedrijven moeten van tevoren aangeven op welke datum een dividend zal worden uitbetaald. Wanneer de datum nadert, moeten ze ook aangeven hoeveel er zal worden uitbetaald.
Deze informatie wordt door makelaars en online onderzoeksplatforms verder verspreid, maar de betrouwbaarste bron voor deze informatie blijft het gedeelte ‘Investor Relations’ op de website van het bedrijf in kwestie, zoals dat van Philips.
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met specifieke beleggingsdoelstellingen of financiële situaties, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Niet alle financiële instrumenten en diensten waarnaar wordt verwezen worden aangeboden door eToro, en verwijzingen naar in het verleden behaalde prestaties van een financieel instrument, index of verpakt beleggingsproduct zijn geen, en mogen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
eToro biedt geen garanties en aanvaardt geen aansprakelijkheid over de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat u de risico’s van handelen begrijpt voordat u kapitaal inlegt. Riskeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.