Strategieën voor passief
en dividendbeleggen

Ontdek hoe passief en dividendbeleggen je een gemakkelijke weg bieden naar de aandelenmarkt. Leer wat passief beleggen inhoudt, hoe dividenden werken en hoe je passieve beleggingsstrategieën in je portefeuille kunt toepassen.

Beleggen in aandelen hoeft geen fulltime inspanning te zijn. Met passieve en dividendstrategieën kun je profiteren van de markt zonder constant onderzoek te hoeven doen. Ontdek waarom deze strategieën aantrekkelijk zijn voor beleggers van alle niveaus.

Wat is passief beleggen?

Bij passief beleggen worden er weinig transacties gedaan. Beleggers die deze strategie toepassen, beleggen meestal in aandelen en indexen die de bredere markt volgen.

Passieve beleggers kiezen vaak voor een buy-and-hold-aanpak om op lange termijn winst te behalen. Aandelen hebben een geschiedenis van rendementen die de inflatie overtreffen, wat de reden is waarom veel beleggers ze gebruiken in een passieve beleggingsstrategie.

Wat zijn dividendrendementen?

Dividendrendementen laten zien hoeveel dividend een bedrijf betaalt als percentage van de huidige aandelenkoers. Als het dividend per aandeel (DPS) stijgt, stijgt ook het dividendrendement, en vice versa. 

Dividendrendement is een eenvoudige maatstaf die een cruciale rol speelt in strategieën voor dividendbeleggen.

Dividendrendement = contant dividend per aandeel / aandelenkoers

Gewoonlijk betalen bedrijven dividenden per kwartaal uit aan hun aandeelhouders, maar sommige kiezen ervoor om ze maandelijks of jaarlijks uit te keren. Financiële kalenders kunnen worden gebruikt om de verwachte datum van een dividendbetaling te zien.

Hoe kun je passief beleggen toepassen in je portfolio?

Het opzetten van een passieve beleggingsportefeuille kan zo simpel zijn als het kopen van de S&P 500 Index. Deze omvat de 500 grootste bedrijven op de Amerikaanse aandelenmarkten, zoals Microsoft en Procter & Gamble. 

Gezien de multinationale aard van veel S&P 500-aandelen gebruiken sommige beleggers deze index om blootstelling te krijgen aan de wereldwijde aandelenmarkt.

Om passief beleggen gemakkelijker te maken, zijn er producten zoals exchange-traded funds (ETF’s) ontwikkeld. Deze bieden een kosteneffectieve manier om passief te beleggen in verschillende activa en sectoren, waaronder obligaties.

Als je denkt dat macro-economische factoren gunstige rendementen zullen opleveren in Nederlandse aandelen, kun je overwegen om het iShares AEX UCITS ETF te kopen.

Ben je juist geïnteresseerd in aandelen in hernieuwbare energie? Houd dan het Future of Power (@RenewableEnergy) Smart Portfolio in de gaten, dat de prestaties van deze specifieke sector volgt.

Passieve beleggingsstrategieën

Mensen met een langere beleggingshorizon tonen vaak meer interesse in passieve beleggingen dan degenen die snel resultaat willen zien. 

Statistieken laten zien dat aandelenmarkten in de loop der tijd in waarde stijgen. Passieve beleggers moeten echter voorkomen dat ze gedwongen verkopers worden tijdens de natuurlijke dips van economische en aandelenmarktcycli.

Het rendement van passieve strategieën kan worden verhoogd door flexibel te blijven bij het kiezen van de vervaldatum van de belegging. Door beleggingen meer tijd te geven om te groeien, kunnen deze profiteren van marktstijgingen, wat zal leiden tot een betere algehele prestatie.

Het hedgen van passieve beleggingsstrategieën

Een van de belangrijkste zorgen van passieve beleggers is het marktrisico. Dit betekent dat de prijs van een belegging kan dalen.

Het is een normaal onderdeel van beleggen, maar je kunt het risico verminderen door je strategie voldoende tijd te geven om marktdalingen te overwinnen. Er zijn ook andere manieren om je hiertegen te beschermen.

Opties

Opties zijn financiële instrumenten die je het recht geven om in de toekomst een activum te kopen of verkopen, maar je niet verplichten dit te doen. Beleggers betalen premies om opties te kopen, vergelijkbaar met hoe je premies betaalt voor verzekeringen op zaken zoals je huis of auto.

VIX Index

De VIX-index, ook bekend als de ‘greed and fear’-index, meet de volatiliteit van de financiële markt. Het stijgt meestal in periodes van onzekerheid, wat doorgaans gebeurt wanneer passieve portefeuillebeleggingen dalen in prijs. 

Net als andere financiële instrumenten kunnen VIX-futures (VIX.FUT) worden gekocht en verkocht. Als beleggers een positie in de VIX nemen, kan dit helpen om de effecten van marktdalingen te verzachten en een vorm van bescherming te bieden voor hun passieve beleggingen.

Defensieve activa

Sommige activa doen het relatief goed wanneer de rest van de aandelenmarkt in een neerwaartse spiraal zit. Hoewel ze misschien niet zo sterk presteren tijdens een stijgende markt, fungeren ze als een bescherming tegen bredere marktverliezen.

Door defensieve aandelen, zoals die in de gezondheidssector, of veilige haven activa, zoals goud, toe te voegen aan je portefeuille, kun je je totale verliezen verminderen wanneer andere aandelen in waarde dalen.

Voordelen van passief beleggen

Passief beleggen wordt steeds populairder om verschillende redenen:

• Ingebouwde diversificatie: Het kopen van een aandelenindex of sector-ETF stelt je in staat om in een keer een mandje van verschillende activa te kopen.
• Gemak: Fondsen worden continu geprijsd. Daarom is het mogelijk om op elk moment tijdens de handelsuren een ETF-positie te kopen of verkopen.
• Kosten: Lage beheerskosten en het vermijden van ’over-trading’ kunnen leiden tot lagere handelskosten.

Nadelen van passief beleggen

Marktrisico is een inherente factor in alle vormen van handel. Of je nu passief of actief belegt, er bestaat altijd een risico dat de waarde van je belegging afneemt.

Wanneer je passief beleggen vergelijkt met actief beleggen, is het belangrijkste nadeel de opportuniteitskosten. Passieve strategieën zijn eenvoudiger en minder tijdrovend. Toch kan het besteden van tijd aan het selecteren van individuele aandelen mogelijk hogere rendementen opleveren voor je kapitaal.

Conclusie

Passief beleggen betekent simpelweg de markt volgen in plaats van proberen deze te verslaan. Het is een handige en goedkope manier om het rendement op je beleggingen te maximaliseren.

Zelfs als je een actieve handelaar bent, kan het zinvol zijn om een deel van je kapitaal toe te wijzen aan passieve beleggingsstrategieën. Als je bijvoorbeeld geen specifiek aandeel hebt kunnen identificeren dat naar verwachting de markt zal overtreffen, kan een passief fonds een verstandige keuze zijn.

Bezoek de eToro Academy om meer te leren over strategieën voor passief en dividendbeleggen.

Quiz

FAQ’s

Wanneer is het beste moment om te beginnen met passief beleggen?

Het starten van passief beleggen gaat vaak gepaard met ‘buying the dip’, oftewel kopen wanneer de markt lager staat. Dit kan je rendement verbeteren, maar het is lastig om de markt perfect te timen. 

Een slimme aanpak is om een regelmatig beleggingsplan op te zetten, bijvoorbeeld met maandelijkse, driemaandelijkse of jaarlijkse beleggingen, waardoor je de gemiddelde instapprijs op lange termijn stabiliseert.

Hoe betrouwbaar zijn dividendvoorspellingen?

Bedrijven zoals Shell hebben een sterke reputatie opgebouwd voor het consistent uitbetalen van dividenden aan hun beleggers. Elke significante verandering in dit beleid zou waarschijnlijk kritiek krijgen van bestaande aandeelhouders. 

Hoewel toekomstige dividenden niet gegarandeerd zijn, ontmoedigen de langdurige geschiedenis van regelmatige uitkeringen en de belangen van belangrijke belanghebbenden doorgaans plotselinge wijzigingen in het dividendbeleid.

Waarom wordt passief beleggen steeds populairder?

Passief beleggen is een handige en betaalbare manier om op lange termijn rendementen te behalen. Niet iedereen wil aandelen selecteren, en degenen die dat wel willen, hebben misschien niet de benodigde vaardigheden.

De informatie in dit artikel dient alleen ter informatie en educatie en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling of een aanbod om financiële instrumenten te kopen of verkopen. 

Het materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met de beleggingsdoelen of financiële situatie van een specifieke ontvanger en voldoet mogelijk niet aan wettelijke en reglementaire vereisten voor onafhankelijk onderzoek. Verwijzingen naar prestaties in het verleden of toekomstige resultaten van financiële instrumenten, indexen of verpakte beleggingsproducten zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige prestaties. 

eToro geeft geen verklaring of garantie en aanvaardt geen aansprakelijkheid voor de nauwkeurigheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie.