Het ontwikkelen van de juiste strategie is een cruciaal aspect van beleggen, omdat je daardoor je portefeuille volgens jouw specifieke beleggingsdoelen kunt samenstellen en beheren. Leer hoe je de beste beleggingsstrategie voor jou kunt herkennen en wat de voor- en nadelen van elke strategie zijn.
Bij beleggingsstrategieën houd je rekening met de risico-rendementsverhouding en beleggingshorizonnen, evenals je persoonlijke beleggingsdoelen. Ze helpen je handelskansen te herkennen en risico’s te beheersen, maar de vraag blijft: welke beleggingsstrategie is de juiste voor jou?
Wat is een beleggingsstrategie?
Een beleggingsstrategie is een weloverwogen plan dat ontworpen is om je te helpen je financiële doelen te behalen. Door rekening te houden met je persoonlijke omstandigheden, doelen en risicoprofiel, dient het als leidraad bij je besluitvorming rondom het kopen en verkopen van verschillende activa.
Hoe kies je een beleggingsstrategie?
In je strategie moet je rekening houden met wat je wilt bereiken, het tijdsbestek waarbinnen je dit wilt doen en de mogelijke gevolgen als je je doel niet bereikt.
De financiële markten bieden een breed scala aan instrumenten waarmee je verschillende benaderingen kunt volgen, van kortetermijnkansen met een hoog risico-rendementspotentieel tot activa die relatief stabiel zijn en voor een regelmatige inkomstenstroom zorgen.
Populaire beleggingsstrategieën
Iedereen heeft een uniek profiel, maar bepaalde strategieën zijn voor een breed scala aan beleggers aantrekkelijk. Een groeiend aantal beleggers geeft bijvoorbeeld de voorkeur aan een programma dat is ontworpen om vroeg met pensioen te gaan.
Als gevolg hiervan kunnen beleggingsstrategieën worden opgesplitst in subcategorieën, op basis van de specifieke doelstellingen die ze proberen te bereiken. Elke van deze strategieën is voor een bepaald type beleggingsdoel op maat gemaakt.
Tip: Strategieën zijn het meest effectief wanneer je ze opzet voordat je met beleggen begint. Dat gezegd hebbende, moet je strategie meegroeien met de veranderende omstandigheden.
Waardebeleggen
Bij waardebeleggen wordt gebruikgemaakt van fundamentele analyse en waarderingsmethoden om aandelen te identificeren die tegen prijzen worden verhandeld die onder hun intrinsieke waarde liggen.
Aandelen kunnen om verschillende redenen als ‘ondergewaardeerd’ worden beschouwd, zoals reputatieschade of andere kwesties uit het verleden.
Een waardebeleggingsstrategie werkt in de veronderstelling dat de marktprijs zich na verloop van tijd corrigeert, waardoor degenen die het activum op een laag punt kochten een rendement genereren.
De beste manier om je beleggingssucces te meten is niet of je de markt verslaat, maar of je een financieel plan en een gedragsdiscipline hebt geïmplementeerd waarmee je waarschijnlijk je doelen zult halen.
Benjamin Graham
Trendvolgend beleggen
Aandelenmarkten en economieën doorlopen natuurlijke patronen van expansie en contractie. Trendvolgende strategieën proberen van deze bewegingen te profiteren door winst te behalen uit de prijswijzigingen van activa die door dergelijke trends worden veroorzaakt.
Omdat trends in de economie en op de aandelenmarkt langere tijd kunnen aanhouden, trekken deze strategieën vooral beleggers met langetermijndoelstellingen aan en niet beleggers die op zoek zijn naar kortetermijnrendementen.
Desalniettemin kunnen kortetermijnbeleggers in principe ook een trendvolgende strategie volgen en hun voordeel met deze prijsbewegingen doen.
Tip: Beleggers die trendvolgende strategieën gebruiken, moeten de marktomstandigheden goed in de gaten houden en erop voorbereid zijn om posities wanneer nodig te verlaten.
Momentumbeleggen
Momentumbeleggen richt zich op aandelen of sectoren die bij beleggers aan populariteit winnen. Er zijn verscheidene indicatoren dat een aandeel mogelijk uit zijn historische prijsbereik gaat breken, zoals een toename van de handelsactiviteit of een verhoogde volatiliteit van de aandelenkoers.
Momentumbeleggen is gebaseerd op het principe dat als een aandeel eenmaal in een bepaalde richting begint te bewegen, het waarschijnlijk een tijdlang in die richting zal blijven gaan.
Tip: Door short te verkopen met CFD’s kun je proberen winst te genereren uit dalende prijsbewegingen.
Kwantitatief beleggen
Kwantitatief beleggen is afhankelijk van historische marktgegevens en tools voor technische analyse om afwijkingen in aandelenkoersen te spotten. Deze strategieën veronderstellen dat financiële markten niet altijd efficiënt werken.
Door gebruik te maken van statistieken en wiskundige modellen kunnen kwantitatieve beleggers (‘quants’) aandelen identificeren waarvan de prijzen momenteel niet conform de verwachting zijn. Zij verwachten dat de koers van deze aandelen na verloop van tijd naar de reële marktwaarde zal stijgen of dalen.
Duurzaam beleggen
Duurzaam beleggen houdt in dat je aan de hand van bepaalde criteria het ethische beleid van een bedrijf doorlicht voordat je in het bedrijf belegt. Het opstellen van duurzaamheidsrichtlijnen stimuleert bedrijven om verantwoordelijker te handelen.
Aan de hand van duurzame beleggingsstrategieën kunnen individuen die progressieve bedrijfspraktijken willen ondersteunen ook aan de aandelenmarkt deelnemen en zodoende financiële rendementen nastreven.
Tip: Bij duurzaam beleggen is het cruciaal dat je geduld uitoefent. Rendement ontstaat door het langdurig aanhouden van gespreide beleggingen.
Passief beleggen
Passief beleggen is een langetermijnstrategie die probeert de markt te volgen in plaats van te verslaan. Dit kan door een positie in een aandelenindex te kopen. Deze aanpak is gebaseerd op historische gegevens, die laten zien dat aandelen op de lange termijn doorgaans inflatie trotseren en rendementen genereren.
Passief beleggen wordt vaak geprefereerd door buy-and-holdbeleggers, die de tijd hebben om prijsschommelingen op korte en middellange termijn uit te zitten, maar niet noodzakelijkerwijs individuele aandelen willen kiezen.
Groeibeleggen
Het selecteren van en beleggen in groeiaandelen houdt in dat je bedrijven zoekt die naar verwachting flink meer zullen groeien dan hun sector of de bredere markt en dat je vervolgens daarvan de aandelen koopt.
Deze opvallende groei kan het resultaat zijn van een technologische vooruitgang, een verandering in de bedrijfsstructuur of een verhoogde vraag naar aandelen in een bepaalde sector.
Het belang van een beleggingsstrategie
Het opzetten van een strategie begint met een beter begrip van je eigen risicoprofiel. Op basis daarvan kun je vervolgens overwegen welke activaklassen de juiste risico-rendementsverhouding bieden om je beleggingsdoelen te bereiken.
De enige zekerheid op de aandelenmarkten is dat dingen veranderen, maar dit mag beleggers niet ervan weerhouden om een strategie te ontwikkelen. Je plan kan met de tijd worden aangepast en kan zelfs rekening houden met onvoorziene uitgaven, mocht je persoonlijke situatie veranderen.
Door een duidelijke strategie na te leven, kun je de discipline behouden die nodig is om je einddoelen te bereiken. Zo kun je ook voorkomen dat je wordt afgeleid door verhalen van beleggers die grote winsten maken of plotselinge verliezen lijden.
Evalueer regelmatig hoe goed je strategie presteert, maar vergeet niet het belang van geduld en consistentie – vooral langetermijnstrategieën kunnen tijd kosten voordat je winst maakt!
Conclusie
Wat je financiële doelen ook mogen zijn, het ontwikkelen van een duidelijke strategie is een van de beste manieren om ze te bereiken. Als algehele strategie kun je verschillende afzonderlijke strategieën tegelijkertijd volgen en zo je portfolio diversifiëren.
Deze verschillende benaderingen kunnen in tegengestelde richting bewegen, wat betekent dat als er een in waarde daalt, de andere stijgt. Dit kan leiden tot een stabieler totaalrendement en maakt het voor jou makkelijker om je op je langetermijnplan te concentreren.
Bezoek de eToro Academy om meer te weten te komen over beleggen in aandelen en andere activa.
Quiz
FAQ’s
- Wat is het verschil tussen beleggen en handelen?
-
Handelaren nemen doorgaans shortposities in activa om van kortetermijnprijsbewegingen te profiteren, terwijl beleggers doorgaans een langere beleggingshorizon aanhouden.
Beleggingsstrategieën zijn ontworpen om rekening te houden met zowel stijgende als dalende trends op de markt. Hoewel kortetermijnschommelingen misschien aantrekkelijk lijken, is een langetermijnperspectief minder onvoorspelbaar en kan het uiteindelijk nog steeds lonen.
- Hoe kan ik een nieuwe strategie testen?
-
Met een demo-account kun je op een risicovrije manier een nieuwe strategie testen door met virtueel geld en werkelijke marktprijzen transacties uit te voeren.
Desalniettemin, zelfs als je strategie in de demo-omgeving veelbelovende resultaten laat zien, is het raadzaam om op een live-account eerst met kleine hoeveelheden kapitaal te beginnen.
- Wat is een ‘paradigmaverschuiving’?
-
Een paradigmaverschuiving verwijst naar een significante en fundamentele verandering in een onderliggende economie of financiële markt. Dergelijke verschuivingen kunnen slecht nieuws zijn voor beleggers, omdat hun strategie dan mogelijk niet meer werkt.
Het kan lastig zijn om een paradigmaverschuiving van reguliere marktschommelingen te onderscheiden. Beleggers staan daardoor vaak voor een dilemma: veranderen ze hun strategie of blijven ze ermee doorgaan?
Deze mededeling is uitsluitend bedoeld voor informatieve en educatieve doeleinden, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van of verzoek tot het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen of financiële situatie van een specifieke ontvanger, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Verwijzingen naar prestaties in het verleden of in de toekomst van een financieel instrument, index of een verpakt beleggingsproduct zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten en mogen niet als zodanig worden opgevat.
eToro geeft geen verklaring of garantie en aanvaardt geen aansprakelijkheid met betrekking tot de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie.