Financiële activa kunnen worden onderverdeeld in verschillende categorieën, waarbij populaire beleggingscategorieën onder meer aandelen, obligaties, index, fondsen, grondstoffen, valuta’s en crypto-activa zijn.
Het spreiden van je kapitaal over verschillende beleggingscategorieën draagt bij aan de diversificatie van je portefeuille, wat op zijn beurt kan helpen bij het beheersen van risico’s en het stabiliseren van het algehele rendement.
Ontdek de verschillende beleggingscategorieën, wat ze inhouden en waarom ze mogelijk een goede optie kunnen zijn om je portefeuille te diversifiëren.
Het kan moeilijk zijn om je eerste investeringen te kiezen en te beslissen waar je in de toekomst je geld wilt investeren. Maar als je begrijpt welke verschillende beleggingscategorieën er zijn, kun je de juiste strategie voor jezelf bepalen.
Een beleggingscategorie is het groeperen van investeringen die vergelijkbare kenmerken hebben. Ze reageren doorgaans op een vergelijkbare manier op markt gebeurtenissen en zullen grotendeels onderhevig zijn aan dezelfde regels en voorschriften.
Elke beleggingscategorie kan zowel positieve als negatieve kenmerken hebben en zal verschillende prijsbewegingen laten zien, omdat de marktomstandigheden in de loop van de tijd kunnen veranderen.
Tip: Als één beleggingscategorie op een bepaald moment slechter presteert, kan deze mogelijk worden gecompenseerd door een andere die beter presteert.
Het langetermijndoel van het diversifiëren van je portefeuille is ervoor te zorgen dat je investeringen in elke beleggingscategorie genoeg tijd hebben om de rendementen te behalen die je strategie voorspelt.
Aandelen
Aandelen vormen over het algemeen een groot deel van een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille. Aandelen stellen beleggers in staat om deel te nemen aan het eigendom van bedrijven zoals Apple, C3.ai Inc of Barclays.
Als een bedrijf goed presteert of verwacht wordt goed te presteren, zullen beleggers aandelen in het bedrijf kopen om te profiteren van toekomstige winsten, waardoor de prijs van het aandeel stijgt. Bij het slechter presteren verkopen beleggers hun aandelen, waardoor de prijs daalt.
Handelen in aandelen wordt over het algemeen beschouwd als eenvoudiger en kosteneffectiever dan in andere beleggingscategorieën. Het komt daarom vaak voor dat beleggers het grootste deel van hun kapitaal investeren in aandelen.
Indexbeleggen
Een index is een verzameling van aandelen of onderliggende waarden. Indexbeleggen houdt in dat je investeert in aandelen van duizenden bedrijven wereldwijd, gegroepeerd in verschillende indexen. Je selecteert niet individuele bedrijven, maar kiest voor één of meerdere indexen.
In de VS is de Dow Jones Industrial Average (DJIA) een van de populairste voorbeelden van een index. Het volgt de prijs van 30 van de grootste overheidsbedrijven die verhandeld worden op de NASDAQ en de New York Stock Exchange.
De NASDAQ 100 en de FTSE 100 zijn twee andere bekende indexen, gericht op de 100 grootste bedrijven genoteerd op de Nasdaq en London Stock Exchange respectievelijk.
Een indexbelegging biedt de mogelijkheid in de markt te beleggen, zonder dat je afzonderlijke aandelen hoeft te kopen.
ETF’s
Exchange-traded funds (ETF’s) is een populaire beleggingscategorie onder beginnende beleggers. Vergelijkbaar met indexen zijn ETF’s van het fonds-achtige type, waarbij de onderliggende activa worden gegroepeerd op basis van sector of activa type.
ETF’s bieden een manier om te beleggen in een reeks activa, van aandelen in opkomende markten tot Amerikaanse overheidsobligaties en beleggingen in de gezondheidszorgsector. De functionaliteit van exchange-traded funds maakt ze een gebruiksvriendelijke en kosteneffectieve optie voor nieuwe beleggers.
In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Bron: BlackRock
Tip: Als je wil investeren in een beleggingscategorie maar geen specifieke doelen hebt, kun je een fonds-achtig product gebruiken om een selectie van instrumenten binnen die categorie te kopen.
Als je bijvoorbeeld denkt dat een specifieke geopolitieke situatie zal leiden tot een stijging van de prijs van aardgas, kun je overwegen om via je broker een positie in aardgas te openen.
Valuta’s
Valuta’s, officieel geldige betaalmiddelen van verschillende landen, fluctueren voortdurend in waarde. Sommige van deze trends kunnen op lange termijn zijn. Bijvoorbeeld, als een land wordt gezien als een groeimarkt zal een toename van beleggers in dat land waarschijnlijk de valutakoers beïnvloeden.
Tip: Valuta’s kunnen ook in waarde stijgen of dalen als gevolg van geopolitieke gebeurtenissen en andere factoren.
Valutahandel, forex trading en handel in buitenlandse valuta zijn allemaal termen die verwijzen naar het proces van handelen in valuta, met de verwachting dat de waarde ervan zal veranderen.
Crypto-activa
Crypto-activa, zoals Bitcoin, zijn digitale activa of valuta’s die worden beheerd op een blockchain. Omdat de sector nog in de kinderschoenen staat, kan de volatiliteit en prijsschommeling extreem zijn. Daarom staan crypto-activa hoog op het risico-rendement spectrum. Historische prijsbewegingen hebben ze desondanks aantrekkelijk gemaakt voor beleggers.
Tip: Een beleggingscategorie die over het algemeen als laag risico wordt beschouwd, kan toch instrumenten bevatten die een hoog risico hebben, en vice versa.
Obligaties
Obligaties zijn activa waarbij de ene partij (de kredietgever of obligatiehouder) kapitaal uitleent aan de andere partij. Overheden of bedrijven die financiering nodig hebben, worden de emittent (uitgever van de obligatie) genoemd.
De emittent biedt in ruil voor het geleende kapitaal een vast rendement aan de kredietgever gedurende een bepaalde periode, dat maanden of jaren kan zijn.
Voor beleggers brengen obligaties enige risico’s met zich mee, zoals het risico dat de uitgever van de obligatie failliet gaat of niet in staat is om de lening terug te betalen.
Tip: Dit risico wordt doorgaans weerspiegeld in het rentetarief dat wordt aangeboden – hoe hoger het risico, hoe hoger het tarief.
Investeren in stabielere beleggingscategorieën, zoals obligaties, kunnen de algehele rendementen van je portefeuille stabiliseren. Dit biedt ruimte om voor een kleiner percentage te investeren in beleggingscategorieën met een hoger potentieel risico-rendement.
Conclusie
Het beter begrijpen van de verschillende beleggingscategorieën en hun specifieke kenmerken zal je helpen te bepalen welke mogelijkheden passen bij jouw risicotolerantie.
Het diversifiëren van je portefeuille met verschillende investeringen kan je helpen om risico’s te beheren, korte termijn volatiliteit te doorstaan en lange termijn winsten te behalen.
Bezoek de eToro Academy voor meer informatie over hoe verschillende beleggingscategorieën presteren onder diverse marktomstandigheden.
Quiz
FAQ’s
- Hoe diversifieer ik mijn portefeuille?
-
Je kunt je portefeuille diversifiëren door te investeren in een verscheidenheid aan activa waarvan je denkt dat ze in waarde zullen stijgen, maar die mogelijk verschillende paden volgen om hun individuele doelen te bereiken.
- Hoe lang moet ik een positie in verschillende beleggingscategorieën aanhouden?
-
Hoe lang je een positie in verschillende beleggingscategorieën moet aanhouden, hangt af van je beleggingsdoelen en -strategie. Voor kortetermijnwinsten kunnen instrumenten met lagere volatiliteit geschikter zijn, omdat ze minder fluctueren. Hoe langer je beleggingshorizon, hoe meer keuze je hebt in beleggingscategorieën, terwijl je een verstandige aanpak behoudt.
- Ben ik klaar om te beginnen met beleggen?
-
Om te beginnen met beleggen, is het belangrijk dat je je doelen, de activa en markten waarin je belegt, en de belangrijkste begrippen die met beleggen te maken hebben, begrijpt. Daarnaast is een duidelijk plan nodig over hoe je jouw doelen wilt bereiken. Hoewel er nog veel meer te leren valt over de financiële markten, is dit een goede start.
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met specifieke beleggingsdoelstellingen of financiële situatie en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Verwijzingen naar in het verleden behaalde prestaties van een financieel instrument, index of een verpakt beleggingsproduct zijn niet, en mogen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
eToro biedt geen garanties en aanvaardt geen aansprakelijkheid over de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat u de risico’s die betrokken zijn bij handelen begrijpt, voordat u kapitaal inlegt. Riskeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.