Het ontrafelen
van DeFi

Gedecentraliseerde financiën (DeFi) zijn een fundamenteel aspect van crypto. DeFi is een technologie die voortdurend verandert ten gevolge van nieuwe projecten en voortgaande innovatie. Leer wat DeFi is, hoe het werkt en hoe het zich verhoudt tot de traditionele financiële sector.

---

Gedecentraliseerde financiën zijn een van de belangrijkste elementen met betrekking tot de mainstream adoptie van crypto. Het evolueert voortdurend in lijn met technologische innovatie en het is belangrijk dat cryptobeleggers precies begrijpen welke implicaties het kan hebben op de bredere markt.

Wat is DeFi?

DeFi beschrijft een gedecentraliseerd financieel systeem dat op blockchaintechnologie is gebaseerd. Het verwijdert tussenpersonen en gecentraliseerde instellingen door peer-to-peertransacties te faciliteren.

DeFi begon als een beweging die traditionele financiële instrumenten wilde spiegelen, maar met gebruik van een gedecentraliseerde infrastructuur. Naarmate de onderliggende technologie evolueerde, veranderde DeFi in een nieuwe markt voor financiële goederen en diensten.

Waar wordt DeFi voor gebruikt?

DeFi is een overkoepelende term die een breed scala aan op blockchain gebaseerde financiële instrumenten omvat.

DeFi omvat nieuwe modellen van traditionele concepten, zoals het opnemen en verstrekken van leningen, terwijl het beleggers ook tot geheel nieuwe concepten introduceert, zoals staking en yield farming.

Voor cryptobeleggers is het gebruik van een gedecentraliseerde exchange (DEX) een populaire manier om peer-to-peerhandel te faciliteren.

Wat is het verschil tussen DeFi en TradFi?

DeFi biedt een alternatief voor mainstream traditionele financiële (TradFi) systemen. Er zijn veel redenen waarom mensen de voorkeur geven aan DeFi boven TradFi.

• Inclusie en toegankelijkheid: Een aanzienlijk deel van de wereldbevolking heeft geen toegang tot een bank. Via gedecentraliseerde netwerken en opensourceprotocollen biedt DeFi een wereldwijd toegankelijk financieel systeem waarbij slechts een internetverbinding voldoende is.
• Verwijdering van tussenliggende controle: TradFi-systemen worden beheerd door derde partijen en intermediaire instellingen, zoals centrale banken.
  
  Het verwijderen van derde partijen biedt DeFi-gebruikers de volledige controle over hun activa en kan ook de administratiekosten verlagen die gepaard gaan met gecentraliseerde transacties.
• Hoge beveiliging: De aard van blockchaintechnologie maakt het ongelooflijk veilig, wat het aantrekkelijk maakt voor mensen die hun activa willen beschermen tegen risico’s.
• Anonimiteit: Het is meestal mogelijk om met DeFi-protocollen te werken zonder dat je een naam, e-mailadres of andere persoonlijke informatie hoeft te verstrekken.

Hoe werkt DeFi?

DeFi maakt gebruik van slimme contracten. Dit zijn zelfuitvoerende programma’s die automatisch worden uitgevoerd zodra de voorwaarden van een overeenkomst zijn vervuld.

Slimme contracten zijn de motor voor gedecentraliseerde applicaties (dApps) en geven ontwikkelaars de mogelijkheid om protocollen voor leningen en handel te maken waarvoor geen derde partijen nodig zijn.

dApps voorzien beleggers van de gebruikersinterface waarin ze met een bepaald DeFi-protocol kunnen werken.

Niet alle cryptonetwerken ondersteunen protocollen voor gedecentraliseerde financiën. Zo had Bitcoin tot eind 2021 geen functionaliteit voor slimme contracten.

Over het algemeen worden DeFi-instrumenten op het Ethereum-netwerk gebouwd en maken ze gebruik van ERC-20-tokens, die zijn ontworpen om de ontwikkeling en uitbreiding van het platform te ondersteunen.

Op het moment van schrijven is er een groot aantal cryptonetwerken dat functionaliteit voor slimme contracten aanbiedt.

De link tussen DeFi en crypto

Als een gedecentraliseerd valutasysteem is crypto onlosmakelijk verbonden met DeFi. Cryptobeleggers kunnen DeFi-instrumenten gebruiken als onderdeel van een bredere cryptobeleggingsstrategie, die is geoptimaliseerd voor gediversifieerde rendementen:

• Yield farming: Gebruikers plaatsen hun activa in een liquiditeitspool, een verzameling van cryptotokens die in een slim contract zijn vergrendeld. Deze liquiditeitspools worden gebruikt om transacties op een gedecentraliseerde exchange te faciliteren.
  
  Degenen die liquiditeit aan het platform bieden, worden met rente beloond.
• Staking: Gebruikers vergrendelen hun cryptotokens in een netwerk dat een consensusmechanisme van het type Proof of Stake gebruikt. Door beveiliging aan het netwerk te bieden en bij het valideren van transacties te helpen, verdienen gebruikers rente op hun vergrendelde tokens.
• Verstrekking en opname van leningen: Beleggers kunnen rente verdienen door rechtstreeks via een DeFi-protocol crypto-activa aan andere gebruikers uit te lenen. Het is ook mogelijk om crypto-activa van andere beleggers te lenen.

Voorbeelden van DeFi-munten en -tokens

Bepaalde cryptovaluta’s worden gebruikt om DeFi-applicaties te ondersteunen. In de volgende tabel zie je enkele van de populairste DeFi-munten en -tokens:

Avalanche	Een Layer 1-blockchain die slimme contracten en gedecentraliseerde applicaties gebruikt. Het wordt als een rivaal van Ethereum gezien.
Chainlink	Een gedecentraliseerd oracle dat slimme contracten met gegevens uit de echte wereld verbindt.
Uniswap	De op het moment grootste gedecentraliseerde exchange, gebouwd op Ethereum.
Aave	Een van de grootste gedecentraliseerde applicaties in de wereld. Het is ontworpen zodat gebruikers crypto-activa aan elkaar kunnen lenen. Het is op het Ethereum-netwerk gebouwd.
dYdx	Een op Ethereum gebaseerde gedecentraliseerde exchange die handel in perpetuals aanbiedt, met een hefboom tot 20.

De toekomst van gedecentraliseerde financiën

DeFi blijft een opkomende technologie, maar het potentieel voor gebruik in de toekomst is zo goed als onbegrensd.

Veranderingen in regelgeving zullen ongetwijfeld de levensvatbaarheid en het succes van sommige DeFi-protocollen op de lange termijn beïnvloeden. Daarnaast zullen traditionele banksystemen waarschijnlijk weerstand tegen de opkomst van DeFi bieden.

DeFi heeft ondanks dit alles de capaciteit om de gehele financiële dienstensector te ontwrichten, dankzij decentralisatie, toegankelijkheid en de onveranderlijke aard van haar transacties.

Conclusie

Gedecentraliseerde financiën veranderen het financiële landschap door toegankelijke en innovatieve financiële protocollen te bieden zonder dat derde partijen nodig zijn.

Hoewel het ingewikkeld is en in zijn huidige vorm verre van een perfecte oplossing is, heeft DeFi het potentieel om onze blik op financiën volledig te veranderen.

Bezoek de eToro Academy voor meer informatie over blockchain- en cryptovalutaprojecten.

Quiz

FAQ’s

Wat maakt een DeFi-munt of -token goed?

Populaire DeFi-tokens hebben vaak een hoge liquiditeit en een betrokken gemeenschap, evenals een origineel en disruptief nutspotentieel.

De meeste DeFi-projecten zijn gebaseerd op het Ethereum-netwerk. Als je je aan DeFi wilt blootstellen, zijn Ethereum (ETH) of op Ethereum gebaseerde tokens een goed startpunt.

Is Ethereum een DeFi-munt?

Ethereum zelf is geen DeFi-munt of -project. In plaats daarvan is het een Layer 1-blockchain die slimme contracten op een veilige manier uitvoert en verifieert. Het heeft zijn eigen, native cryptovaluta genaamd ether, wat het netwerk efficiënt laat draaien.

Welke DeFi-kosten zijn er?

Er zijn twee belangrijke kosten verbonden aan DeFi-transacties, waarvan het tarief per platform kan verschillen. Over het algemeen brengen DeFi-protocollen een standaardvergoeding voor transacties in rekening.

Daarnaast kunnen gaskosten van toepassing zijn op transacties die via op Ethereum gebaseerde netwerken worden uitgevoerd.

Deze mededeling is uitsluitend bedoeld voor informatieve en educatieve doeleinden, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van of verzoek tot het kopen of verkopen van financiële instrumenten.

Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen of financiële situatie van een specifieke ontvanger, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Verwijzingen naar prestaties in het verleden of in de toekomst van een financieel instrument, index of een verpakt beleggingsproduct zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten en mogen niet als zodanig worden opgevat.

eToro geeft geen verklaring of garantie en aanvaardt geen aansprakelijkheid met betrekking tot de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie.