Een gids voor
cryptoportfoliobeheer

Met goed portfoliobeheer kunnen cryptobeleggers hun beleggingen tegen risico’s beschermen en maximaal rendement behalen.

Leer hoe je dankzij diversificatie, budgetallocatie en prestatiemonitoring een sterke portfolio kunt krijgen, en hoe je grafieken en technische analyse kunt gebruiken om inzicht in de prestaties van je beleggingen te krijgen.

Beleggers die langetermijnsucces op de cryptomarkt willen, moeten leren hoe ze hun portfolio het beste op hun beleggingsdoelen en risicotolerantie afstemmen.

Het is van belang dat cryptobeleggers begrijpen hoe ze risicobeheerstrategieën en prestatie-indicatoren kunnen gebruiken om hun portfolio te optimaliseren en de volatiliteit van de markt te navigeren.

Wat is een cryptoportfolio?

Een cryptoportfolio verwijst naar de verzameling crypto-activa die een belegger aanhoudt, meestal als onderdeel van een bredere beleggingsportfolio, die verspreid is over verschillende activaklassen. Je kunt een cryptoportfolio op verschillende cryptobeurzen of binnen een cryptowallet beheren.

Hoe werkt cryptoportfoliobeheer?

Cryptoportfoliobeheer omvat de strategische selectie, toewijzing, monitoring en beheer van crypto-activa, met als doel rendement te optimaliseren en risico’s te beheren. De dynamische en volatiele aard van de cryptomarkt maakt het ongelooflijk belangrijk dat je een cryptoportfolio effectief beheert.

De manier waarop een belegger zijn of haar cryptoportfolio beheert, hangt af van hun beleggingsstrategie. Sommige beleggers geven de voorkeur aan een langetermijnaanpak zoals buy-and-hold, terwijl anderen hun beleggingen liever actiever verhandelen.

Ongeacht de beleggingsstrategie is het essentieel dat beleggers een zorgvuldig overwogen en goed beheerde portfolio hebben.

Een winnende strategie houdt rekening met verliezen.

Robert Kiyosaki

Succesvolle cryptoportfolio’s

Succesvol portfoliobeheer hoeft niet per se heel tijdrovend te zijn, maar het begint wel met zorgvuldige planning en een heldere, vastgestelde beleggingsstrategie voor cryptovaluta’s. Je beleggingsstrategie hangt af van het type belegger dat je bent, evenals je doelen en risicoprofiel.

Efficiënte planning hoort ook een exitstrategie te bevatten, waarbij beleggers van tevoren de prijs kiezen waarop ze een positie sluiten, zowel in situaties van winst als verlies. Dit stelt beleggers in staat om mogelijke verliezen te beheren en potentiële winsten te monitoren.

Het is aan te raden dat beleggers stoploss- en takeprofit-orders gebruiken om zich tegen prijsschokken en emotioneel beleggen te beschermen.

Risicobeheer

Cryptobeleggers moeten het risico-rendement van hun beleggingen overwegen, voordat ze echt geld aan een activum besteden. Risicobeheer is een van de belangrijkste aspecten van beleggen.

Cryptobeleggers moeten proberen een goed uitgebalanceerde en gediversifieerde portfolio te creëren. Daarmee kunnen ze de volatiliteit van individuele crypto-activa en de bredere markt minimaliseren.

Het mooie van diversificatie is dat je in de beleggingswereld geen ‘betere deal’ zult vinden.

Barry Ritholtz

Diversificatie

Met behulp van diversificatie van een portfolio kunnen beleggers de stabiliteit ervan vergroten. Dit houdt in dat ze hun cryptobezit, en daarmee hun risico, gelijkmatiger over de markt spreiden.

Het wordt nooit aanbevolen dat beleggers al hun beschikbare kapitaal in één activaklasse beleggen, vooral niet zo’n volatiele klasse als crypto. Overweeg daarom om een groot percentage van je portfolio aan aandelen, ETF’s en obligaties toe te wijzen om risico’s te beperken.

Het is ook mogelijk om binnen crypto zelf te diversifiëren. Zo zijn crypto-activa met een hogere market cap minder volatiel dan die met een lagere market cap.

Gebalanceerde portfolio’s bevatten verschillende soorten munten en tokens met uiteenlopende doeleinden, evenals crypto-activa die op verschillende blockchains zijn gebouwd.

Budgetallocatie

Bepaal binnen een cryptoportfolio hoe een nieuwe positie zich tot de grootte van je totale portfolio verhoudt. Dit kan je helpen om over- of onderexposure aan een bepaalde munt of crypto-activum te vermijden.

Bepaal in hoeveel crypto-activa je wilt beleggen en overweeg vervolgens hoeveel kapitaal je aan elk daarvan wilt toewijzen. Onthoud: hoe meer activa je belegt, hoe moeilijker het zal zijn om je cryptoportfolio actief te beheren.

Veel beleggers kiezen ervoor om een groot percentage van hun kapitaal in Bitcoin en Ethereum te beleggen. Hoewel het rendementspotentieel mogelijk minder is dan het zou kunnen zijn in geval van kleinere munten, bieden deze twee activa extra stabiliteit in vergelijking tot sommige crypto-activa met lage market caps.

Als een belegger € 10.000 te beleggen heeft, kunnen ze ervoor kiezen om € 2000 in crypto te beleggen. Dit kunnen ze bijvoorbeeld op de volgende manier verdelen, hoewel dit uiteraard afhangt van de betreffende belegger:

• Crypto-activum met hoge market cap: € 750
• Crypto-activum met hoge market cap: € 500
• Crypto-activum met gemiddelde market cap: € 250
• Crypto-activum met gemiddelde market cap: € 200
• Crypto-activum met lage market cap: € 150
• Crypto-activum met lage market cap: € 150

Het is ook belangrijk om het juiste instapmoment te kiezen. Beleggers moeten overwegen om voor langetermijnposities ‘dollar-cost averaging’ te gebruiken. Met deze strategie kunnen ze de gemiddelde kosten van hun activa verlagen als de markt zou dalen.

Marktmonitoring

Het is ook belangrijk om op de hoogte te blijven van het nieuws en aankomende gebeurtenissen die relevant zijn voor de cryptomarkt. Veranderingen in marktsentiment kunnen scherpe prijsbewegingen veroorzaken, zowel omhoog als omlaag.

Beleggers moeten hun portfolio regelmatig beoordelen en aan veranderende regelgeving en de wereldwijde geopolitieke situatie aanpassen. Dit wordt vaak fundamentele analyse genoemd.

Prestatiemonitoring

Het beheren van een portfolio moet ook een bepaald niveau van prestatiemonitoring omvatten. Een goede effectenmakelaar biedt de mogelijkheid om winsten en verliezen, prijsbewegingen en marktveranderingen bij te houden.

Beleggers kunnen technische indicatoren gebruiken om de prestaties van beleggingen te monitoren. Zo kunnen ze volatiliteit en trends voorspellen, prestatiepatronen zien en hun portfolio op basis van voorgaande resultaten aanpassen.

Het begrijpen van cryptografieken

Het lezen en begrijpen van cryptografieken is belangrijk als beleggers op basis van technische analyse goed geïnformeerde beslissingen willen nemen.

Sommige beleggers gebruiken technische analyse om de waarschijnlijkheid van toekomstige trends te voorspellen en marktkansen te identificeren. Op basis van deze inzichten kunnen ze emotionele besluitvorming beperken en een portfolio effectief beheren.

• Candlestick-grafieken tonen voorgaande prijsbewegingen. Je kunt ze gebruiken om mogelijke steun- en weerstandsniveaus te identificeren. Aan de hand daarvan kunnen beleggers tijdig handelen en trends anticiperen, zoals de handelspatronen van een bull of bear market.
• Met trendlijnen en voortschrijdende gemiddelden kunnen beleggers voorgaande prijsschommelingen zien en het prijsverloop van een crypto-activum uitstippelen.
  
  Op basis daarvan kunnen ze langdurige trends vaststellen en potentiële in- en uitstappunten markeren.

• De Relatieve Sterkte Index (RSI) is een momentumindicator op basis waarvan beleggers tijdig kunnen handelen door de relatieve kracht van een crypto op een specifiek moment tegen de prijshistorie af te zetten. Je kunt het gebruiken om ‘overbought’ marktcondities te identificeren.

Conclusie

Beleggers doen er goed aan om marktinzichten, technische analyse en diversificatie in hun beleggingsstrategieën op te nemen. Deze combinatie zal samen met actief beheer en aanpassingsvermogen tot een optimale cryptoportfolio leiden, terwijl het risico in een volatiele markt op effectieve wijze wordt beheerd.

Leer meer over beleggen in crypto door de eToro Academy te bezoeken.

Quiz

FAQ’s

Wat zijn de verschillende soorten beleggers?

Het is nuttig om van tevoren vast te stellen wat voor soort belegger je bent, voordat je crypto-activa begint te kopen. Beleggers worden over het algemeen als actief of passief gecategoriseerd, afhankelijk van hoe proactief ze hun activa beheren.

Er zijn andere soorten beleggers, zoals waardebeleggers, groeibeleggers, inkomstenbeleggers, momentumbeleggers en indexbeleggers. Maak voor jezelf duidelijk wat je met je cryptobeleggingen hoopt te bereiken en hoe je dat gaat doen.

Wat zijn de verschillende gebruikstoepassingen van crypto?

Bij het diversifiëren van je cryptoportfolio is het belangrijk dat je de verschillende gebruikstoepassingen overweegt die beschikbaar zijn. Soms kunnen bepaalde vertellingen binnen crypto ertoe leiden dat een bepaalde sector beter presteert dan de rest van de markt. Enkele van de belangrijkste toepassingen in crypto zijn:

• Betalingstokens: worden gebruikt om geld snel en betaalbaar over de hele wereld te sturen
• Layer 2-tokens: worden gebruikt om grotere, tragere netwerken zoals Ethereum te helpen schalen
• Tokens voor gedecentraliseerde financiering: worden gebruikt om alternatieve oplossingen voor traditionele financiële diensten te bieden
• Gaming coins: worden gebruikt in op blockchain gebaseerde games

Hoeveel moet ik in crypto beleggen?

Hoeveel je het beste in crypto kunt beleggen, hangt onder andere af van je inkomen, budget en risicotolerantie. Beleggers die een portfolio met een hoger risico-rendement willen creëren, zullen bijvoorbeeld meer dan 50% van hun beschikbare kapitaal aan crypto alloceren.

Voor beginners die zich op de cryptomarkten willen begeven, suggereren sommige experts echter om niet meer dan 10% aan crypto-activa te alloceren.

Deze mededeling is uitsluitend bedoeld voor informatieve en educatieve doeleinden, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van of verzoek tot het kopen of verkopen van financiële instrumenten.

Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen of financiële situatie van een specifieke ontvanger, en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Verwijzingen naar prestaties in het verleden of in de toekomst van een financieel instrument, index of een verpakt beleggingsproduct zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten en mogen niet als zodanig worden opgevat.

eToro geeft geen verklaring of garantie en aanvaardt geen aansprakelijkheid met betrekking tot de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze publicatie.