Oscar Wilde schreef ooit: ‘Imitatie is de oprechtste vorm van vleierij…’ Dat is misschien nergens zo goed van toepassing als op beleggen.
Sociaal handelen is de afgelopen jaren enorm toegenomen, met platforms zoals eToro’s CopyTrader™ die functies bieden waarmee u zelf kunt zien waar beleggers hun geld in steken. Dit inzicht in de acties van andere beleggers kunt u vervolgens gebruiken om hun strategieën bij te houden en te kopiëren.
Twee methodes van sociaal handelen in het bijzonder zijn steeds populairder geworden: ‘coattail investing’ en ‘copy trading’. Die lijken hetzelfde te betekenen, maar is dat wel zo?
Deze gids biedt inzicht in wat coattail investing en copy trading is, wat de verschillen ertussen zijn en waarop copy trading mogelijk een betere optie is dan coattail investing.
Inhoud
Wat zijn de voor- en nadelen van coattail investing en copy trading?
Moet u kiezen voor copy trading of coattail investing?
Wat is copy trading?
Copy trading is een functie waarmee u geld kunt toewijzen om de acties van een andere belegger op eToro te kopiëren. CopyTrader™ werd uitgevonden in 2010 en was het resultaat van een door eToro aangevoerde revolutie in sociaal handelen.
Gespiegeld beleggen, een strategie waarmee beleggers de acties van een deskundige belegger konden kopiëren, werd van oudsher alleen aangeboden door financiële instellingen. Hier kwamen meestal ook beheerkosten en commissies bij kijken. CopyTrader™ heeft daarentegen geen beheer- of verborgen kosten en kan door miljoenen mensen worden gebruikt op het eToro-platform.
Hoewel u niet hetzelfde bedrag in dollars hoeft te beleggen als de belegger die u kopieert, kunt u wel dezelfde proportionele posities innemen. Hierbij wijst u een deel van uw te beleggen vermogen toe volgens de strategie van de belegger die u imiteert. Als diegene dus 15% van zijn of haar vermogen belegt, wordt er 15% van uw eigen toegewezen vermogen gebruikt voor diezelfde investering. Een hypothetisch voorbeeld: stel dat u onze CopyTrader™-dienst gebruikt, die uw account koppelt om de beleggingen van een Popular Investor (een lid van ons Popular Investor-programma) of een andere belegger die u interessant vindt na te bootsen. Wanneer die belegger een aandeel koopt of verkoopt, zal het deel van het vermogen dat u heeft toegewezen om die belegger te kopiëren diezelfde investering doen volgens het door u gecreëerde systeem.
Wat is coattail investing?
Coattail investing is het kopiëren van de beleggingsbeslissingen van succesvolle beleggers. Dit wordt soms ook wel ‘copycat investing’ genoemd.
Als belegger beschikt u mogelijk al over veel kennis en zoekt u zorgvuldig het laatste nieuws over cryptovaluta en koersbewegingen op. Toch valt er altijd nog iets te leren van de kennis en ervaring van de beste beleggers ter wereld.
Dankzij het internet hebben steeds meer mensen steeds gemakkelijker toegang tot informatie (en het delen daarvan) over allerlei onderwerpen, waaronder beleggen. Voor normale beleggers is het nu eenvoudiger dan ooit om te zien wat de experts doen op het gebied van kopen, verkopen en houden, en om vervolgens die beleggingen te kopiëren. Een goed voorbeeld dat vaak wordt gebruikt voor coattail investing is het nabootsen van de beleggingen van Warren Buffet, misschien wel een van de bekendste beleggers aller tijden, en Berkshire Hathaway. Het beleggingsrendement van dat bedrijf stijgt al ruim twintig jaar boven de S&P 500-index uit.
De grootste beleggers ter wereld moeten sommige van hun posities om de drie maanden delen met regelgevende commissies. Deze rapporten worden openbaar gemaakt, zodat beleggers weten waar ze in investeren. Fundamenteel gezegd is coattail investing een kopieerstrategie die handmatig wordt uitgevoerd aan de hand van openbare gegevens.
Als een beleggingsfonds steevast goed presteert en u weet dat de beheerder van het fonds een positie in een producent van zonnepanelen of in duurzame energie heeft verhoogd, kunt u uw investeringen zodanig aanpassen om die beslissingen te volgen.
De kans om de beleggingen van miljardairs zoals Buffet en succesvolle beleggingsfondsbeheerders na te bootsen is voor de gemiddelde belegger zeer verleidelijk. Nu platforms zoals eToro voor veel beleggers steeds meer toegang bieden tot financiële markten kan coattail investing gemakkelijk zelf te doen zijn.
Wat is nu het verschil?
Coattail investing en copy trading lijken ongetwijfeld op elkaar. Het zijn allebei handige hulpmiddelen voor beleggers aangezien ze toegang bieden tot de ideeën en kennis van de succesvolste beleggers ter wereld, maar er is één belangrijk verschil dat deze methoden onderscheidt.
Met coattail investing gebruikt u de kennis van de beleggingen van iemand anders om zelf handmatig beleggingskeuzes te maken. Als u bijvoorbeeld ziet dat een belegger een positie gaat openen of sluiten, kunt u kiezen om dat zelf ook wel of juist niet te doen. Coattail investing is geen geautomatiseerd proces en is daarom afhankelijk van uw eigen onderzoek en beleggingsbeslissingen.
Met copy trading daarentegen verloopt een deel van het proces automatisch. Wanneer u eenmaal de behaalde prestaties van andere beleggers heeft geanalyseerd, kunt u een belegger of een groep beleggers kiezen die u vertrouwt en die u wilt kopiëren. Als u uw account heeft ingesteld om uw gekozen beleggers te volgen via CopyTrader™ en zij een positie openen of sluiten, doet u dat ook.
Wat zijn de voor- en nadelen van coattail investing en copy trading?
Wilt u weten of coattail investing of juist copy trading geschikt voor u is? Hier volgen enkele mogelijke voor- en nadelen van elke methode.
Voordelen van copy trading
Met copy trading hoeft u minder handmatige beslissingen te maken. U stelt uw voorwaarden in, koppelt de beleggingsacties van uw account aan die van een andere belegger en kopieert zijn of haar beleggingen in realtime. Deze beleggingen worden automatisch gedaan totdat u uw accountinstellingen weer aanpast. Hierdoor kan copy trading een handige optie zijn voor wie moeite heeft met emotionele beslissingen, vaak verliezen probeert goed te maken of buiten zijn eigen strategie om handelt.
Ook biedt deze methode een kans om verschillende beleggingstrategieën te ontdekken, contact te leggen met Popular Investors en zien hoe beleggers omgaan met de sectoren en markten die u zelf misschien niet zo goed kent. U kunt zoeken naar beleggers die u interessant vindt, hun beleggingsgeschiedenis bekijken en zien uit welke beleggingen hun portfolio bestaat.
Nadelen van copy trading
Hoewel uw beleggingen gespiegeld zijn aan die van een belegger met jarenlange ervaring, neemt dit niet het risico van beleggen weg. Elke vorm van investeren heeft een risico en de basisprincipes van beleggen blijven van kracht, ook als u een andere belegger kopieert: denk na over de lange termijn, weet waar u in belegt en beleg nooit meer dan u kunt verliezen. U moet uw beleggingen en de prestaties ervan goed bijhouden om ervoor te zorgen dat u de beste beslissingen maakt voor uw situatie.
Als u pas begint met beleggen of strategieën wilt proberen die voor anderen goed hebben gewerkt, kan copy trading u helpen om te zien hoe anderen hun geld investeren en welke strategieën zij gebruiken. Het gevaar is echter dat nieuwe beleggers gemakzuchtig worden door de keuzes van degenen die ze volgen over te nemen en daardoor zelf geen nuttige informatie meer opzoeken. Weten hoe u bedrijven en beleggingen onderzoekt is belangrijk als u een veelzijdige belegger wilt worden. Via eToro kunt u meer leren over de strategieën die anderen gebruiken door direct contact te leggen en vragen te stellen via de feed.
Voordelen van coattail investing
Hoewel het altijd belangrijk is om zelf informatie op te zoeken voordat u belegt, kan coattail investing het eenvoudiger maken om aandelen te vinden die in het verleden goed hebben gepresteerd of die groeimogelijkheden bieden. Maar behaalde successen in het verleden bieden geen garantie voor de toekomst, dus zoek altijd zorgvuldig informatie op voordat u in een aandeel investeert. Als u een bekend fonds of een bekende belegger volgt, hebben die mogelijk al een deel van hun onderzoek openbaar gemaakt.
Nadelen van coattail investing
Met coattail investing gebruikt u informatie (meestal uit de beleggingen van succesvolle beleggers of beheerders) en beslist u hoeveel van uw eigen vermogen u op basis van die informatie investeert. Gedurende dit proces maakt u bewust beslissingen over hoe u die informatie opzoekt, of u al dan niet belegt en hoeveel u wilt beleggen. Als u de acties van beleggers op de voet volgt, kan dit een tijdrovend proces zijn.
Voor coattail investing is dus over het algemeen een andere aanpak vereist dan voor copy trading. Zelfs als u socialmedia-accounts volgt die advies delen of als u vaste bronnen gebruikt voor marktnieuws en -analyse, moet u toch nog altijd handmatig uw beleggingen doen via het sociale handelsplatform van uw keuze.
Moet u kiezen voor copy trading of coattail investing?
Hoewel coattail investing zeker zijn plaats heeft, is copy trading een kracht hulpmiddel om meer uit uw beleggingen te halen. Sociaal handelen kan zeer nuttig zijn om kennis of tijd te winnen en toch actief te blijven op de markt. Met CopyTrader™ van eToro profiteert u van de kracht van sociaal handelen en bouwt u een veelzijdig portfolio van beleggers op als onderdeel van uw beleggingsstrategie.
Wilt u copy trading zelf een keer proberen? Leer meer over de CopyTrader™ technologie van eToro.
Deze informatie is uitsluitend bedoeld voor educatieve doeleinden en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies, persoonlijke aanbeveling, of een aanbod van, of verzoek tot, het kopen of verkopen van financiële instrumenten.
Dit materiaal is opgesteld zonder rekening te houden met specifieke beleggingsdoelstellingen of financiële situatie en is niet opgesteld in overeenstemming met de wettelijke en reglementaire vereisten ter bevordering van onafhankelijk onderzoek. Verwijzingen naar in het verleden behaalde prestaties van een financieel instrument, index of een verpakt beleggingsproduct zijn niet, en mogen niet worden beschouwd als een betrouwbare indicator voor toekomstige resultaten.
eToro biedt geen garanties en aanvaardt geen aansprakelijkheid over de juistheid of volledigheid van de inhoud van deze gids. Zorg ervoor dat u de risico’s die betrokken zijn bij handelen begrijpt, voordat u kapitaal inlegt. Riskeer nooit meer dan u bereid bent te verliezen.