TABELLA DEI CONTENUTI
Comprare oro è un buon investimento?
Che cosa ha impatto sull’oro da investimento?
In quanti modi si può investire in oro?
Da dove si inizia ad investire in oro?
Quali sono le strategie avanzate per investire in oro?
Come possono investire in altri metalli preziosi?
Come comprare oro online con eToro
Ultime considerazioni
Il valore dell’oro subisce fluttuazioni minuto per minuto. Indipendentemente che sia conservato fisicamente, come in un gioiello, oppure detenuto in un portafoglio presso un broker, il prezzo continua a cambiare, spesso con variazioni drastiche e repentine.
Ciò crea delle opportunità di profitto per quei trader che vogliono speculare direttamente sul prossimo movimento di prezzo dell’oro. Altri decidono di investire in oro come “bene rifugio”. La teoria tradizionale afferma che se il tuo portafoglio è dominato da molti titoli di equity e il mercato azionario crolla, potresti vedere le tue riserve auree aumentare di valore. Tuttavia, il fatto che l’andamento dei mercati non è scontato proviene dagli eventi recenti, in cui il ruolo dell’oro come asset contrario all’andamento dell’azionario è stato messo in discussione. Durante il crollo dei principali mercati avvenuto nel marzo 2020 anche il prezzo dell’oro è sceso, in linea con il prezzo degli altri asset principali.
Questo articolo è incentrato sul ruolo dell’oro da investimento nei mercati, sul perché dovresti imparare di più sulle caratteristiche uniche di questo asset e sul modo in cui puoi trarre profitto dai movimenti di prezzo. Quando ti senti pronto ad investire in oro, il mercato dei CFD offerto da un broker come eToro è perfetto per cominciare. Puoi fare trading di oro e di asset derivanti dall’oro con fondi veri, oppure puoi fare pratica con un account Demo.
Comprare oro online è un buon investimento?
Il ruolo storico dell’oro
Storicamente, molti investitori hanno visto e posseduto l’oro come un “bene rifugio”, ossia una posizione di investimento capace di contenere le perdite registrate in altre aree del portafoglio. Quest’idea si basa sul prezzo dell’oro da investimento, che è inversamente correlato all’andamento di asset di altre classi. Mentre una va giù, un’altra sale, e viceversa. La quotazione dei lingotti d’oro ne è un esempio.
Il rischio di cambio
Un asset da cui ci si protegge attraverso gli investimenti in oro è dato dalle valute, in particolare il dollaro statunitense. Dal momento che i dollari statunitensi sono la valuta di riserva su scala mondiale e sono ampiamente posseduti, timori sulla possibile diminuzione del suo valore possono essere contrastati decidendo di investire in oro, un asset che dovrebbe aumentare di valore qualora il dollaro USA dovesse indebolirsi.
L’oro e l’inflazione
In aggiunta a ciò, l’oro da investimento può essere detenuto come un rifugio contro l’inflazione. Le banche centrali possono (e a volte lo fanno) stampare moneta per provare a spazzare via con il denaro i propri problemi. Dato che la quantità di oro è limitata, anche se le riserve monetarie dovessero aumentare di dieci volte, il prezzo dell’oro salirebbe comunque.
Speculazione
Il ruolo dell’oro come bene rifugio e per la gestione del rischio ha ironicamente portato l’oro ad essere scambiato per ragioni esclusivamente speculative. Consci della natura di “bene rifugio”, alcuni gruppi di trader possono usare l’oro come misura delle forze di acquisto e di vendita che regolano il mercato.
Non devi necessariamente vedere l’oro come un asset rifugio per considerarlo un buon investimento. Per comprare oro online, devi solamente avere presente in che direzione si sta muovendo il prezzo.
Durante la crisi finanziaria mondiale del 2007, il prezzo dell’oro è quasi raddoppiato nel giro di un paio di anni. Questo innalzamento di prezzo è stato causato da investitori fondamentali che investono sull’oro come bene rifugio, ma anche da altri investitori che hanno colto l’opportunità di profitto derivante dall’aumento di prezzo di questo asset rifugio.
Comprare oro
| VANTAGGI | SVANTAGGI |
| Il bene rifugio per eccellenza in caso di disastri o crisi economiche | Rischio valuta connesso al dollaro statunitense |
| Protegge il tuo patrimonio | Non è un investimento passivo |
| Diversifica il tuo portafoglio | ETF connessi all’oro possono avere commissioni più alte |
| Rifugio contro l’inflazione | Un investimento in oro dipende ancora dall’integrità del sistema finanziario |
| Non correlato ad azioni ed obbligazioni | Nel lungo periodo, l’oro ha storicamente performato nettamente al di sotto delle azioni e delle obbligazioni |
| Mantiene il suo valore nel tempo | L’oro non ha un rendimento fisso |
| Investimento liquido nonostante la scarsa quantità di oro in circolo |
Il valore intrinseco dell’oro nel corso di migliaia di anni e i dati di prezzo storici, hanno ampiamente evidenziato come l’oro sia inversamente correlato ad altri gruppi di asset. Tuttavia, il crollo del mercato del marzo 2020 ha spinto alcuni a domandarsi quale fosse il ruolo dell’oro in qualità di bene rifugio. Ad un certo punto, l’oro ha seguito il resto del mercato in una discesa libera. Ciò illustra come l’oro rimanga un asset importante dell’ecosistema finanziario.
Che cosa ha impatto sull’oro da investimento?
Un’occhiata al grafico del prezzo mostra come il valore dell’oro sia salito rapidamente. I timori che ciclicamente colpiscono l’economia hanno fatto salire il prezzo del 30% alla fine di agosto 2020, a seguito di:
- indebolimento del dollaro USA a causa della guerra commerciale con la Cina ancora in corso;
- incertezza del più ampio mercato influenzato dalla Covid-19 e dagli ancora troppi fattori imprevedibili in gioco;
- inflazione che si fa largo quando le banche centrali iniettano liquidità nei mercati finanziari;
- disoccupazione, un problema molto sentito a livello politico che incoraggia la spesa pubblica.
La quotazione dei lingotti d’oro, come mostrato dal grafico del prezzo dell’oro del paragrafo precedente, riflette il fatto che alcuni investitori decidono di investire in oro in linea con il suo tradizionale ruolo di attenuante di rischio. I rapidi cambiamenti di prezzo, invece, sono sintomo dell’attività di altri trader, che individuano il trend e ci speculano sopra. Entrambi i gruppi applicano le stesse motivazioni, solo con diversi scopi.
Con una piccola ricerca sulle ultime novità di mercato, scopriamo che molti commentatori affermano che oggi è un momento perfetto per investire in oro. A chi si chiede se conviene investire in oro oggi, ecco le risposte.
- “Perché l’oro è al momento il miglior investimento al mondo” (Forbes).
- “L’oro rimbalza del 2% con sentiment robusto, debolezza del dollaro” (Reuters).
- “Goldman dice che è ora di comprare oro dato che la paura si diffonde nei mercati mondiali” (Business Insider).
- “L’oro raggiungerà i $3000, registrando un profitto del 50%, dice la Banca d’America” (Bloomberg).
In quanti modi si può investire in oro?
Ci sono tre modi diffusi ed ampiamente affermati per investire in oro.
Posso investire nell’oro tramite i CFD?
Il modo più intuitivo e conveniente per investire nell’oro è attraverso un contratto per differenza, ossia un CFD. Un CFD connesso all’oro funziona come un asset azionario, con la differenza che tiene traccia del prezzo dell’asset sottostante, senza che l’investitore diventi proprietario dell’oro.
L’oro è uno degli asset più comuni quando si fa trading di metalli preziosi, a cui si affiancano l’argento, il palladio e il nickel.Con lo strumento dei contratti per differenza, sulla piattaforma di eToro puoi aprire una posizione di vendita allo scoperto oppure una posizione di acquisto. Una volta che l’ordine è stato completato, puoi tenere traccia del tuo trade nella sezione “Portafoglio”.
Fare trading e detenere posizioni di oro può essere fatto in molti modi. Ogni processo funziona in maniera leggermente differente e, di conseguenza, può prevedere commissioni diverse. Questo è un aspetto da considerare, e puoi determinare quale approccio è il più adatto alla tua strategia di investimento qui.
Aggiungi questo strumento alla tua watchlist di eToro qui.
I CFD sono strumenti complessi ed è possibile perdere denaro rapidamente se associati alla leva. Il 75% degli investitori privati perde denaro quando fa trading con i CFD su questa piattaforma. Dovresti prendere in considerazione la tua conoscenza del funzionamento dei CFD e la tua capacità di gestire l’elevato rischio di perdere il denaro investito.
Che cosa sono gli ETF di oro?
Un altro approccio potrebbe essere quello di possedere un fondo comune di investimento (ETF). Essi offrono un’alternativa conveniente per mantenere una posizione inerente all’oro, infatti, non c’è bisogno di pagare una commissione per il deposito presso la banca e non ci sono rischi associati all’investire in oro fisico per detenerlo a casa propria. ETF come SPDR Gold e iShares Gold Trust beneficiano delle quotazioni in tempo reale cosicché tu possa tenere facilmente traccia del valore dei tuoi possedimenti.
Investire in equity legate all’oro
Un terzo metodo potrebbe essere quello di possedere un portafoglio di equity che performa tenendo traccia del prezzo dell’oro. Per esempio, se il prezzo del metallo prezioso dovesse muoversi verso l’alto, anche le azioni di una compagnia di estrazione aurifera potrebbero beneficiarne muovendosi specularmente al rialzo.. Tuttavia, la relazione tra il prezzo delle azioni legate all’oro e il prezzo dell’oro stesso può non essere sempre correlata. Le equity, in fondo, sono anch’esse soggette ad altri fattori che influenzano il prezzo, tra cui la più ampia volatilità delle azioni.
Ognuno di questi metodi ha i suoi pro e contro. Una nota interessante è che i più ferrei sostenitori dell’oro si ostineranno ad investire in oro fisico, in modo da avere un accesso diretto ad esso.
La loro posizione è in qualche modo destinata ad avere i giorni contati. Ipotizzarelo scenario in cui l’oro possa venire usato come valuta a corso legale è così negativo che, se ciò dovesse accadere, è probabile che non sarebbero più sicuri neanche la connessione ad Internet e persino il caveau della banca.
Da dove si inizia ad investire in oro?
Abbiamo visto che investire in oro conviene (in una o più delle forme con cui è possibile) al fine di diversificare il proprio portafoglio, realizzare un profitto speculativo o tutelarsi da un rischio di natura geopolitica. Il prossimo passo è capire come comprare oro online in maniera facile e immediata.
Quali sono i modi migliori per iniziare?
Qui su eToro conviene investire in oro, poiché rendiamo comprare e vendere oro facile come bere un bicchiere d’acqua. Basta un click del mouse. Le transazioni possono essere condotte usando il PC o un dispositivo mobile (come cellulare o tablet), in modo da restare aggiornati sugli ultimi avvenimenti sul mercato.
Come limito i rischi per non farmi prendere la mano?
I rischi del mercato riguardano i prezzi degli asset che salgono o scendono, generando un profitto o una perdita. I sistemi di trading su eToro includono vari strumenti, tra cui lo stop loss, che possono aiutarti a mitigare il rischio. Un altro rischio a cui prestare attenzione riguarda la sicurezza del broker presso il quale depositi i tuoi fondi. Scegline uno che sia regolamentato da istituzioni finanziarie di alto livello, che sia di fiducia per milioni di utenti e che sia supportato da banche conosciute. Un modo aggiuntivo con cui noi gestiamo il rischio della controparte è la protezione assicurativa.
Quali sono i tipici errori dei principianti?
Il trading di oro tramite CFD apre le porte all’utilizzo della leva, che è uno strumento per aumentare il rapporto rendimento-rischio. Si tratta di una funzione per investitori intermedi più che per trader principianti, dal momento che il prezzo dell’oro può essere volatile.
Se decidi di fare trading con leva impostata a x10, significa che la quantità di denaro investito in quella posizione sarà 10 volte tanto la quantità di denaro da te allocata.
Dunque, se decidi di comprare oro online investendo 5.000$ e usi la leva x10, l’attuale dimensione della posizione (la cosiddetta “esposizione”) sarà di 50.000$: di conseguenza, un movimento di prezzo del 4% può generare un ritorno o perdita di +/- 2.000$.
Un ritorno economico di 2.000$ appare terribilmente delizioso, ma una perdita di 2.000$ danneggerebbe significativamente i tuoi obiettivi di trading.
La leva si fonda su un principio semplice, che tuttavia devi comprendere a fondo. Puoi trovare più informazioni qui. Inoltre, puoi stare tranquillo sapendo che noi di eToro permettiamo ai clienti di investire nell’oro e gestire pienamente la leva. Inoltre, è persino possibile non usare la leva, tanto che questa è l’impostazione di base!
Ci sono strategie ideali da seguire quando si inizia a investire nell’oro?
Trovare la tua strategia personale è di vitale importanza. Diverse strategie richiedono più (o meno) tempo da impiegare e alcune funzionano meglio in certe condizioni di mercato. Mentre affronti il viaggio alla ricerca della tua strategia personale, assicurati di investire poco per volta.
Quando inizi a fare trading per comprare oro online, dovresti considerare i seguenti fattori:
- prendi familiarità con il broker online con cui stai operando e la sua offerta di materie prime, oro nello specifico, e gli strumenti con cui puoi fare trading;
- stabilisci la posizione minima di trading poiché l’oro e altre materie prime richiedono generalmente riserve monetarie più ampie rispetto alle equity e al Forex;
- l’oro può essere un investimento ad alto rischio, quindi è importantissimo leggere una guida sul trading di oro prima di aprire la tua prima posizione. eToro ha ampio materiale educativo e strumenti di supporto al trading di oro per tutti i tipi di trader.
Quali sono le strategie avanzate per investire in oro?
Compra e mantieni
Le motivazioni storiche che rendono l’oro da investimento attraente fanno sì che alcuni investitori vogliano comprare oro in piccole quantità. Conosciuta con l’espressione inglese “Buy and Hold”, la strategia prevede di comprare e tenere l’asset. Con questa tattica, il tempismo è fondamentale ed è richiesta molta pazienza. Comprare al momento giusto quando l’oro si trova al minimo delle bande di Bollinger può aiutarti a trovare un punto di entrata ottimo.
Strategie proattive
Altri trader usano l’analisi tecnica e fondamentale per predire un movimento di prezzo.
Le strategie di analisi tecnica e analisi del grafico usano i dati storici di prezzo e sequenze matematiche per provare a predire il futuro movimento di prezzo. L’analisi tecnica si basa fortemente sui dati, e ci sono molti strumenti avanzati ad essa associati, di cui tutti veicolano informazioni leggermente diverse. Esse includono i ritracciamenti di Fibonacci, l’RSI, il MACD e le Nuvole di Ichimoku.
L’analisi fondamentale considera fattori come le riserve minerarie ancora disponibili, i tassi di interesse delle banche centrali e le metriche di rischio politico.
Molte strategie usano una combinazione di analisi tecnica e fondamentale, ma differiscono in termini di periodo di mantenimento di una posizione. Il Day Trading e lo Swing Trading sono strategie che tipicamente vedono il trader mantenere una posizione per un periodo di tempo di ore o giorni. Le strategie di momentum potrebbero richiedere più settimane o mesi.
Come posso investire in altri metalli preziosi?
L’oro non è l’unico metallo prezioso per diversificare il portafoglio. Suo “cugino”, l’argento, viene scambiato in maniera simile all’oro, pur non essendo così puro. Viene comunque ampiamente usato nelle attività industriali.
Dato che l’argento è usato per creare oggetti, un nefasto evento al ribasso nell’economia potrebbe portare con sé i prezzi dell’argento più che dell’oro.
Il platino è considerato un metallo prezioso per l’industria manifatturiera, specialmente quella delle automobili.
Meno conosciuto è il palladio, molto usato per utilizzi elettronici ed industriali, inclusa l’energia solare, le celle a combustione e i convertitori catalitici.
Esistono anche gruppi di metalli più rari che offrono un buon scudo contro l’inflazione. L’oro da investimento rimane, comunque, il migliore e più sicuro.
Come comprare oro online con eToro
- Effettua il login o iscriviti cliccando qui
- Visita la pagina delle materie prime, e seleziona “gold” per accedere all’interfaccia dell’oro, poi selezionalo;
- Seleziona “Acquista” o “Vendi” a seconda della direzione di prezzo che prevedi;
- Inserisci la quantità di denaro che vuoi investire in oro;
- Vedi ed imposta i parametri di stop loss, take profit e leva;
- Seleziona “Apri posizione”.
Il ciclo di vita degli investimenti
Una volta aperta una posizione con l’oro, la troverai nella sezione “portafoglio”. Strumenti di gestione post-operazione ti mostrano l’andamento del profitto o della perdita attuali.
Gli strumenti di stop loss e take profit possono essere inseriti manualmente durante o dopo l’apertura di ogni posizione. Se uno di questi strumenti viene attivato da un movimento di prezzo dell’oro, la posizione verrà automaticamente chiusa.
Se non imposti stop loss e take profit, puoi sempre gestire la posizione manualmente. Nella sezione “portafoglio” del tuo profilo, troverai dei menù a tendina che ti indirizzano direttamente al processo di chiusura della posizione quando senti che è giunto il momento giusto.
Ultime considerazioni
Comprare oro online con i CFD è abbastanza immediato. Se operi attraverso un broker ben regolamentato, c’è anche la garanzia che questi deve agire nell’interesse dei clienti.
Milioni di trader si stanno avvantaggiando dei modi più convenienti per acquistare oro da investimento. Ciò non toglie i rischi connessi al posizionarsi sul lato sbagliato del mercato, ma i trader possono contare su numeroso materiale educativo e guide di qualità. Nel trading, più sei preparato e maggiori sono le probabilità di successo. Scegliere il giusto broker è parte del processo.
Comincia adesso su eToro e scopri di più sull’oro.
Le presenti informazioni vengono fornite al solo scopo educativo e non rappresentano consigli d’investimento o suggerimenti personali. Tali informazioni non devono quindi essere interpretate come offerte o solleciti di compravendita di strumenti finanziari.
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