Introduzione alle azioni con dividendi
Le azioni con dividendi sono un componente chiave di molti portafogli di investimento, per gli investitori che cercano pagamenti a breve termine e potenziali guadagni a lungo termine. Quando acquisti azioni di un’azienda, ne diventi in parte proprietario e, come tale, hai diritto a una parte dei suoi utili, pagati sotto forma di dividendi. Questi dividendi, se pagati regolarmente anno dopo anno, creano un flusso di reddito passivo, che può sostenere il tuo stile di vita o essere reinvestito per aumentare la tua quota di proprietà nell’azienda.
Cosa sono i dividendi?
I dividendi rappresentano pagamenti in contanti distribuiti dalle aziende ai loro azionisti, il cui importo dipende dalla quantità di azioni detenute. Questo serve come mezzo per le aziende per condividere i loro profitti con gli azionisti.
Investi in azioni con dividendi
Come funzionano i dividendi
La direzione dell’azienda decide l’importo e la frequenza dei dividendi. I dividendi vengono solitamente pagati trimestralmente, semestralmente o annualmente. Riflettono la salute finanziaria dell’azienda e le prospettive future. Come investitore, puoi scegliere di ricevere i dividendi in contanti o reinvestirli in azioni aggiuntive.
La resa media dei dividendi delle azioni si riferisce alla percentuale media che un’azione paga in dividendi ogni anno rispetto al relativo valore delle azioni. È un metodo per misurare il reddito generato da un investimento in azioni, indipendentemente da eventuali variazioni del relativo prezzo di mercato. Ecco una spiegazione di cosa include:
- Rapporto di payout: questo indice si riferisce alla proporzione degli utili che un’azienda distribuisce ai suoi azionisti sotto forma di dividendi divisi per gli utili totali. Quando una società ottiene profitti, ha la possibilità di reinvestirli tutti o in parte nell’attività sotto forma di utili trattenuti, riacquistare le proprie azioni o distribuirli ai suoi azionisti come dividendi. Il rapporto di payout misura specificamente quale percentuale di questi profitti viene distribuita agli azionisti sotto forma di dividendi.
- Rendimento: il rendimento dei dividendi si calcola come rapporto tra i dividendi annuali per azione e il prezzo delle azioni. Ad esempio, se un’azione paga dividendi annuali di 1$ per azione e il suo prezzo attuale è di 50 per azione, il rendimento del dividendo è del 2%.
Pro e contro delle azioni con dividendi
Pro:
- Rendimento costante: forniscono un flusso di reddito regolare, particolarmente interessante per i pensionati o coloro che cercano di incassare una parte del loro capitale.
- Indicatore di stabilità dell’azienda: dividendi distribuiti regolarmente indicano spesso un’azienda stabile e matura che può crescere con meno utili trattenuti.
- Vantaggi fiscali: in alcune giurisdizioni, i dividendi possono essere tassati a un’aliquota inferiore rispetto ad altre forme di reddito, con potenziali vantaggi fiscali per gli investitori.
Contro:
- Potenziale di crescita inferiore: le aziende che distribuiscono molti dividendi potrebbero reinvestire meno nella crescita dell’azienda.
- Implicazioni fiscali: i dividendi sono soggetti a tassazione, che varia in base al paese.
- Sensibilità al mercato: una riduzione dei dividendi può influenzare negativamente il prezzo delle azioni di un’azienda.
- Niente è garantito: in circostanze difficili, l’azienda potrebbe decidere di trattenere i dividendi, portando potenzialmente a un calo del valore delle sue azioni.
Le migliori azioni con dividendi: una panoramica
Ora, diamo un’occhiata alle prestazioni quinquennali di alcune note azioni che pagano dividendi.
- Panoramica: AbbVie è una società farmaceutica nota per la regolarità nella distribuzione di dividendi e i suoi rendimenti. Con un solido portafoglio di farmaci, tra cui Humira, un medicamento popolare per il trattamento dell’artrite reumatoide (RA) da moderata a grave negli adulti, AbbVie ha una reputazione stabile, grazie ad azioni affidabili, che pagano dividendi nel settore sanitario.
- Prestazioni a cinque anni: 61,52%
- Importo dei dividendi trimestrali: 1,55 USD
- Rendimento annuale dei dividendi: 4,48%
- Anni consecutivi di pagamento: più di 10 anni
- Panoramica: nonostante abbia affrontato sfide e crisi nel settore, Ford è riuscita a mantenere i suoi dividendi e ha mostrato un buon potenziale di crescita. Come iconico produttore di automobili americano, Ford ha una storia lunga e continuativa, in cui si è adattata alle dinamiche di mercato in cambiamento, fatto che la rende un’opzione interessante per gli investitori.
- Prestazioni a cinque anni: 13,25%
- Importo dei dividendi trimestrali: 0,15 USD
- Rendimento annuale dei dividendi: 5,80%
- Anni consecutivi di pagamento: più di 10 anni
- Panoramica: Chevron è un attore importante nel settore energetico, che offre sia dividendi che opportunità di crescita. Con attività in tutto il mondo, Chevron è coinvolta nell’esplorazione, produzione e raffinazione di petrolio e gas, fatto che la rende un attore chiave nell’industria energetica.
- Prestazioni a cinque anni: 27,10%
- Importo dei dividendi trimestrali: 1,51 USD
- Rendimento annuale dei dividendi: 4,18%
- Anni consecutivi di pagamento: più di 10 anni
- Panoramica: Coca-Cola è un pilastro nel settore dei beni di consumo, che offre stabilità e dividendi. I noti marchi Coca-Cola, leader globale nel settore delle bevande, e la sua lunga storia nel pagamento di dividendi la rendono un’opzione attraente per gli investitori focalizzati sul reddito.
- Prestazioni a cinque anni: 17,10%
- Importo dei dividendi trimestrali: 0,46 USD
- Rendimento annuale dei dividendi: 3,21%
- Anni consecutivi di pagamento: più di 10 anni
- Panoramica: PepsiCo, un gigante globale delle bevande e degli snack, è rinomato per il suo diversificato portafoglio di prodotti, che include marchi popolari come Pepsi, Lay’s e Gatorade. L’azienda non solo offre un buon potenziale di crescita, ma è anche riconosciuta per il suo impegno a fornire dividendi costanti agli investitori.
- Prestazioni a cinque anni: 44,29%
- Importo dei dividendi trimestrali: 1,27 USD
- Rendimento annuale dei dividendi: 3,04%
- Anni consecutivi di pagamento: più di 10 anni
Le prestazioni passate non sono indicative dei risultati futuri.
Queste aziende hanno mostrato un rendimento dei dividendi costante e hanno superato di gran lunga il rendimento medio annuo dei dividendi dell’S&P 500 del 1,52% (il rendimento medio dei dividendi a 5 anni delle azioni S&P 500 (2018–2023) è circa dell’1,67%). Per capire quando questi e altri titoli che pagano dividendi li distribuiscono, avrai bisogno di accedere a un calendario dei dividendi come questo.
Strategie di investimento con dividendi
Considera i tuoi obiettivi di investimento quando incorpori azioni con dividendi nel tuo portafoglio. Che tu stia cercando un reddito regolare, di bilanciare investimenti più rischiosi o sfruttare il compounding, i dividendi garantiscono versatilità. Diversificare con un ETF di azioni con dividendi può ridurre ulteriormente i rischi associati alle singole azioni.
Tassazione dei dividendi
La tassazione dei dividendi dipende dalla tua posizione e dalle tue circostanze personali e potrebbe essere soggetta a modifiche in futuro. Nel Regno Unito, ad esempio, i dividendi sono tassati ad aliquote variabili, con un’indennità che rende i primi 2.000£ esenti. Schemi di investimento come gli ISA possono offrire benefici fiscali sui dividendi.
Conclusioni: le azioni con dividendi sono adatte a te?
Le azioni con dividendi possono essere una preziosa aggiunta a un portafoglio di investimenti, grazie al mix di reddito e crescita potenziale. Gli investitori dovrebbero considerare attentamente i loro obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio quando selezionano azioni che pagano dividendi. Potrebbero non produrre una forte crescita del capitale, ma se gestiti bene, possono rappresentare una parte significativa di una strategia di investimento ben ponderata.
Investi in azioni con dividendi
eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.