Come investire facendo in modo che i tassi d’interesse più elevati di oggi giochino a tuo favore.
A volte abbiamo nostalgia della nostra giovinezza, un’epoca in cui eravamo più avventurosi, spontanei e disposti a correre dei rischi. Anche se, occasionalmente, potremmo ancora essere tentati dal fare una passeggiata verso il lato selvaggio, molti di noi hanno felicemente raggiunto un punto della loro vita più stabile, responsabile e tranquillo.
Allo stesso modo, maturiamo come investitori. Anche se il mercato azionario può rimanere il fulcro di molti portafogli, attualmente potresti cercare di diversificare aggiungendo investimenti più stabili con un reddito regolare. È il momento di diventare noiosi.
Anche se preferiamo i giorni in cui i rialzi dei tassi d’interesse non dominavano i titoli dei giornali, c’è sempre qualcosa di positivo – e ogni mercato offre buone opportunità d’investimento, se si sa dove guardare. Ecco come far sì che i tassi d’interesse più elevati di oggi giochino a favore del tuo portafoglio.
1. Approfitta di tassi d’interesse elevati con le obbligazioni
Quando i tassi di interesse aumentano, può essere un buon momento per pensare di investire in obbligazioni, dato che i relativi dividendi saranno più alti.
Ultimamente le obbligazioni stanno tornando in auge tra gli investitori, soprattutto perché hanno il potenziale di fornire un reddito regolare e possono essere un utile complemento agli investimenti tradizionali in un portafoglio diversificato.
2. Considera gli ETF obbligazionari
Gli ETF obbligazionari sono in molti casi più accessibili e semplici da gestire rispetto alle singole obbligazioni.
Ad esempio, se hai una somma minore da investire, sappi che gli ETF obbligazionari richiedono un capitale molto inferiore rispetto alle singole obbligazioni.Dato che detengono una varietà di obbligazioni emesse da entità diverse, gli ETF obbligazionari offrono automaticamente una buona diversificazione.
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3. Adatta l’esposizione a quanto necessario
Dopo aver investito, continua a monitorare i tassi di interesse, perché le variazioni possono influire sul relativo valore.
Si possono acquistare e vendere ETF obbligazionari durante la giornata di trading, proprio come per le azioni. Quindi, invece di doversi impegnare a detenere un titolo fino alla scadenza dell’obbligazione, gli investitori possono adattare in modo rapido e semplice la loro esposizione al mercato obbligazionario in qualsiasi momento.
4. Blocca i rendimenti ad alto interesse
Le obbligazioni a lunga durata, come le iShares Core 10+ Year USD Bond ETF (ILTB), possono garantire rendimenti elevati per un reddito a lungo termine.
Le obbligazioni a lunga durata sono opzioni con una scadenza di 10 anni o più.Sebbene possano essere esposte a una certa volatilità dei prezzi lungo il percorso, ci si può comunque aspettare di ottenere un solido rendimento sui propri investimenti nel lungo periodo, se mantenute fino alla scadenza.
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5. Oppure prova a puntare su guadagni a breve termine
In generale, più breve è la durata di un’obbligazione, meno è probabile che sia volatile. Un’opzione eccellente per chi vuole ottenere un rendimento in meno di tre mesi è la SPDR Bloomberg 1-3 Monthly T-Bill ETF (BIL).
I T-Bill (abbreviazione di Treasury Bills) sono ampiamente considerati tra gli investimenti più sicuri disponibili, perché sono sostenuti dalla piena fiducia e dal credito del governo degli Stati Uniti. Nell’attuale contesto di tassi d’interesse elevati, i T-Bill sono un’opzione d’investimento interessante che offre cedole dai pagamenti elevati.
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6. Fai attenzione alle valutazioni
Soprattutto quando si tratta di obbligazioni societarie, è bene tenere sott’occhio i rating. Le valutazioni ti possono aiutare a valutare quali sono i rischi più bassi o più elevati. Per esempio, se sei un principiante che preferisce stare lontano da prodotti ad alto rischio, cerca AAA, il rating più alto; le obbligazioni con rating Ba1/BB+ o inferiore indicano un rischio maggiore.
La iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF (HYG) ha un rating A e potrebbe essere un’ottima opzione per coloro che sono disposti ad assumersi un rischio leggermente maggiore (ma comunque inferiore rispetto ad altri investimenti ad alto rendimento o a singole obbligazioni societarie) in cambio di una maggiore ricompensa.
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7. Prova a valutare il mercato obbligazionario statunitense
Il Vanguard Total Bond Market ETF (BND) è il fondo a reddito fisso più grande del mondo, con oltre 80 miliardi di dollari di asset. Questo fondo investe in una gamma molto diversificata di obbligazioni statunitensi con rating elevato, il che lo rende una scelta eccellente per gli investitori che cercano un’esposizione diversificata e di alta qualità al vasto mercato obbligazionario statunitense.
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