Cos’è l’Investimento Tematico?
Investimento Tematico è un termine che si riferisce a un approccio discendente all’investimento (dall’alto verso il basso), in cui gli investitori cercano di identificare temi e tendenze in base alle loro previsioni di rendimento futuro, piuttosto che prendere decisioni d’investimento basate su risultati passati di determinati mercati o asset. Un esempio d’investimento tematico può essere quello dei trend tecnologici, dove un investitore può prevedere la crescita delle automobili a guida autonoma o la diminuzione globale dell’uso dei tablet entro una certa data. Gli Investimenti Tematici, che sono diventati molto popolari negli ultimi tempi, sono divisi in gruppi dei settori economia, politica, tecnologia, sociale e agricoltura. La popolarità degli investimenti tematici è più che raddoppiata dal 2016, con oltre 400 ETF (Exchange Trade Funds) tematici esistenti.
Di seguito sono elencati alcuni dei termini più comuni relativi all’investimento tematico:
Investimento tematico – Glossario
A-D
- Agroalimentare
Produzione a livello industriale e distribuzione di attrezzature agricole, macchinari, stoccaggio, ecc.
- Alfa
Un rendimento irregolare su un investimento sopravvalutato o sottovalutato dell’investitore.
- Asimmetrico
La relazione tra i fornitori di risorse naturali dominanti e i loro clienti.
- Allocazione Asset
Una strategia d’investimento in cui l’investitore equilibra le percentuali di rischio con quelle del rendimento, in base agli obiettivi dell’investitore, alla tempistica degli investimenti e alla tolleranza al rischio.
- Conto Integrato (Wrap Account)
È un metodo per accorpare il portafoglio di un investitore, pagando una commissione. Questa commissione copre tutte le spese di gestione e le altre commissioni del conto ed è considerata meno costosa delle spese di un conto di intermediazione.
- Copertura (Hedge Against)
Proteggere un investimento da una diminuzione di valore attraverso il contro-investimento, essenzialmente effettuando un investimento aggiuntivo.
- CopyFunds
CopyFunds™ è un prodotto di gestione di portafoglio d’Investimento Tematico sviluppato da eToro. Usando i CopyFunds di eToro, gli investitori possono copiare trader o mercati. I CopyFund raggruppano gli asset finanziari dell’investitore in un modo diversificato, in linea con una strategia predefinita per ridurre al minimo il rischio a lungo termine.
- Correlazione Bassa
Gli investimenti tematici possono offrire una correlazione bassa dei rendimenti relativi a strategie di crescita tradizionali e una correlazione negativa dei rendimenti relativi a strategie di valore tradizionali, offrendo una diversificazione per gli investitori.
- Costruzione del Portafoglio
Scelta di temi, segmenti o aree in base alle tendenze del mercato.
- Crescita della Popolazione
La crescita prevista della popolazione che esercita una pressione sulle forniture alimentari globali, sul terreno e sul riscaldamento globale.
- Disinvestimento
Quando un soggetto o una società riducono il livello del debito mediante la vendita di asset, se la crescita non procede secondo i piani.
E-I
- Economia della Longevità
Rappresenta il potere economico della fascia d’età demografica superiore ai 50 anni, la cui attività economica, che attualmente si aggira intorno ai 7 mila miliardi di dollari, si prevede che raddoppi a circa 13,5 mila miliardi di dollari entro il 2030.
- Economie BRIC
Si riferisce alle economie combinate di: Brasile, Russia, India, Cina e Sudafrica. Queste nazioni erano raggruppate dagli economisti data la loro crescita economica e influenza potenziali.
- Evoluzione Rapida
L’attenzione costante verso i cambiamenti secolari e l’innovazione dirompente può offrire una copertura di portafoglio in un mondo in rapida evoluzione e un complemento alle tradizionali strategie basate sugli indici.
- Gorilla
Grandi imprese o società multinazionali che dominano i rispettivi settori, controllando il prezzo e la disponibilità dei loro prodotti.
- Indice di Sharpe
È una misura del rendimento commisurato al rischio di un tema. Per mezzo dell’Indice di Sharpe è possibile analizzare le caratteristiche di rischio/rendimento di ogni tema. Indica se i rendimenti ottenuti in un tema sono dovuti a un rischio eccessivo o a decisioni di investimento intelligenti. Sulla nostra piattaforma, abbiamo assegnato una classifica da 1 a 3, con 3 che indica il rischio maggiore.
- Indice MSCI World
Un indice centrale globale che include migliaia di azioni e materie prime in varie categorie. Utilizzato dai gestori di fondi di tutto il mondo come parametro per le prestazioni dei portafogli.
- Investimenti Discendenti/Ascendenti
L’investimento con un approccio dall’alto verso il basso (top-down) analizza innanzitutto le tendenze economiche e globali, quindi gli sviluppi che interessano particolari settori industriali e infine quali sono le aziende che dovrebbero sovraperformare in quei settori, e investono su queste basi. L’investimento con un approccio ascendente (bottom-up) si concentra principalmente sulle imprese per determinare dove investire, dando poca enfasi alle tendenze economiche.
M-T
- Macroeconomia
Una divisione dell’economia, che studia le prestazioni e il comportamento complessivo di un’economia, che abbraccia i cambiamenti in tutti gli aspetti dell’economia, inclusi il tasso di occupazione, l’inflazione, il tasso di crescita, ecc.
- Megatrend
Forze economiche globali (come l’aumento dell’e-commerce o trasformazioni sociali (millennial), che hanno un impatto sulle imprese ed economie, sulla società, la cultura e la vita.
- Mercati Emergenti
Paesi che hanno il potenziale e l’infrastruttura di mercato pienamente sviluppati ma che non hanno ancora raggiunto la maturità economica. Tendono a essere volatili.
- PAC – Piano accumulo capitale
Una strategia d’investimento in cui l’investitore colloca un ammontare fisso in un determinato investimento, su base regolare mensile. L’investitore acquista di più quando il prezzo si abbassa e meno quando il prezzo sale.
- PIL
Il Prodotto Interno Lordo è il metro di misura dell’attività economica complessiva di una nazione, che mette insieme beni e servizi, di solito calcolato su base annuale o trimestrale.
- Prodotti a Basso Tema
Le tecnologie, i servizi e le soluzioni che sono immateriali rispetto ai ricavi e/o alla crescita globali, ma sono un fattore tra gli altri per il modello di business, la strategia e la ricerca e sviluppo (R & S) di un’azienda.
- Set di Opportunità
Tutti i profitti previsti ipotizzabili, nonché le deviazioni standard, derivanti dalla costruzione di portafogli.
- Super Ciclo di Credito
Il ciclo costante di credito finanziario, che si è concluso con la crisi finanziaria globale del 2007.
- Svincolato dal Benchmark
Una strategia d’investimento che basa il proprio investimento sui rendimenti attesi, indipendentemente dal peso dell’Indice.
U-Z
- Urbanizzazione
Lo spostamento della popolazione dai centri urbani o rurali alle periferie.
- Valore Intrinseco
Rappresenta il valore calcolato di un’azienda, azione o titolo, che prende in considerazione i fattori tangibili e intangibili. Non sempre rappresenta il valore di mercato.
Sommario
Mentre gli investimenti tematici continuano a crescere rapidamente in popolarità tra gli investitori, la domanda per forme d’investimento affidabili e diversificate è più richiesta che mai. Con i Top Trader CopyFunds e i Market CopyFunds di eToro, gli investitori a lungo termine e a basso rischio sono in grado di gestire i loro portafogli tematici di investimento a lungo termine con diversi temi e allocazioni di asset adatti alla strategia d’investimento preferita da ciascun investitore.