Cosa sono i punteggi ESG, e come vanno usati? Una guida all’ESG su eToro

Sapere è potere: gli investitori devono poter accedere al maggior numero di informazioni possibili, e di qualità, nel momento in cui prendono decisioni di investimento. La crescita del movimento verso pratiche aziendali più etiche e sostenibili, non solo per il bene comune ma anche per evitare rischi, significa che la trasparenza delle attività delle compagnie in questa direzione è fondamentale. La base di questo movimento è conosciuta come ESG.

Diamo un’occhiata più da vicino a cos’è l’ESG e a come puoi utilizzare i suoi punteggi per capire se un’azienda merita di far parte del tuo portafoglio.

Cos’è l’ESG?

Lo sentiamo chiamare anche investimento sostenibile,  investimento etico o investimento socialmente responsabile: le iniziali ESG stanno per Environmental, Social and Governance (ambientale, sociale e di governance):  si tratta di fattori attraverso i quali le aziende possono essere valutate per le loro prestazioni, assegnando loro un valore numerico.

L’ESG attualmente è uno dei maggiori trend di investimento. Quasi l’80% degli investitori oggi segue o prende in considerazione strategie di investimento sostenibile; cinque istituti su sei ora integrano la valutazione ESG nelle loro procedure di investimento. Già nel 2020 l’88% delle compagnie quotate aveva adottato iniziative ESG.

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Come puoi utilizzare i punteggi ESG nelle tue decisioni di investimento?

Quando è il momento di considerare quali titoli aggiungere al proprio portafoglio, i punteggi ESG, o rating ESG, permettono di accedere a informazioni aggiuntive riguardanti una compagnia che non sono solitamente considerate nelle tradizionali analisi finanziarie. Fattori come l’esposizione al rischio dei cambiamenti climatici e dei diritti umani, ad esempio, possono avere un impatto significativo sui risultati dei loro titoli.

Per quanto i punteggi ESG non siano l’unico fattore da considerare per prendere una decisione di investimento, essi possono svolgere un ruolo prezioso durante il processo di ricerca e di destinazione dei tuoi investimenti. I punteggi ESG possono aiutarti a investire in aziende le cui pratiche sostenibili  le mettono in una posizione ideale per ottenere risultati migliori a quelli della media nel lungo termine, oltre a permetterti di evitare società che attuano pratiche aziendali discutibili o rischiose.

Nel tuo ruolo di investitore hai molti modi per utilizzare i punteggi ESG per ottenere maggiori informazioni sulla sostenibilità di un’azienda:

  • I punteggi ESG possono fornire informazioni aggiuntive su un’azienda oltre alla tradizionale analisi finanziaria.
  • I punteggi ESG possono essere utilizzati come filtro per decidere quali titoli includere nel tuo portafoglio. Ad esempio, un investitore potrebbe scegliere di investire solo nelle aziende con un punteggio ESG elevato.
  • I punteggi ESG possono agire da allarme o strumento di monitoraggio. Ad esempio, una diminuzione del punteggio ESG di un’azienda potrebbe essere un segnale per scoprire cosa ne ha causato il cambiamento.

Come vengono calcolati i punteggi ESG?

Il tuo vocabolario da investitore già include termini come dati, ricerca e analisi. Così come l’analisi di mercato valuta le informazioni finanziarie di un’azienda per classificare un titolo, i punteggi ESG prendono in considerazione specifici fattori per verificare la performance delle aziende in termini di sostenibilità.

Il punteggio totale ESG si articola in tre livelli distinti, uno per ciascuna categoria:

  • I fattori ambientali tengono conto degli sforzi compiuti da un’azienda verso la conservazione, includendo il livello di efficienza energetica, le emissioni di carbonio, l’inquinamento di aria e acqua, le pratiche di gestione dei rifiuti e il consumo di risorse naturali.
  • I fattori sociali considerano le pratiche dell’azienda con persone e comunità, analizzando diritti umani e standard lavorativi, diversità all’interno del posto di lavoro, politiche di riservatezza dei dati e contributi a scopo umanitario.
  • I fattori di governance misurano gli standard di gestione di una società, come la composizione del consiglio di amministrazione, gli stipendi dei dirigenti, le pratiche di lobbismo e le politiche di prevenzione della corruzione.

ESG su eToro

eToro sta per mettere a disposizione una nuova funzione per fornire punteggi ESG per migliaia di titoli, in modo che i nostri utenti possano avere un accesso comodo e chiaro a queste preziose informazioni. Il lancio avverrà per fasi, quindi se non vedi ancora i punteggi ESG sulla tua app, non preoccuparti: saranno presto disponibili.

Purtroppo non esiste un sistema universale di calcolo del punteggio ESG; i risultati possono essere piuttosto soggettivi, a seconda di chi procede con il calcolo. Per garantire che i punteggi di eToro siano estremamente affidabili e che riflettano le informazioni più accurate, abbiamo avviato una collaborazione con ESG Book. 

ESG Book è leader globale nell’analisi dei dati ESG; le migliori istituzioni finanziarie si affidano a questo strumento per valutare le performance di sostenibilità delle più grandi aziende mondiali. La compagnia unisce ricerca e tecnologia all’avanguardia per rendere questi dati più accessibili al pubblico. ESG Book tiene conto delle informazioni pubblicate annualmente dalle aziende stesse, unendole alle continue notizie e ai segnali delle ONG. In questo modo, è possibile ribilanciare i punteggi ogni giorno e riflettere qualsiasi cambiamento nelle performance di sostenibilità di un’azienda. Così, ogni variazione dei punteggi è subito visibile sulla piattaforma eToro.

Il sistema di punteggio ESG di eToro presenta un facile schema di colori a “semaforo”:

  • Un punteggio verde mostra che la società è leader nel suo settore in termini di ESG.
  • Un punteggio giallo indica che la società è nella media nel suo settore in termini di ESG.
  • Un punteggio rosso mostra che la società ha un rating scadente in termini di ESG per quanto riguarda il suo settore.

Perché l’ESG?

L’ESG sta diventando sempre più popolare perché noi, come società globale, gli diamo sempre più importanza. Inoltre, studi hanno dimostrato che le società con robusti punteggi ESG hanno la tendenza a ottenere migliori risultati finanziari nel tempo. Per questo motivo, gli investitori considerano l’ESG per evitare rischi e per trovare potenziali fonti di migliore rendimento nel lungo termine. Scopri come utilizzare i punteggi ESG quando prendi le tue decisioni di investimento.

Scopri l’ESG su eToro

La presente comunicazione è esclusivamente a scopo informativo e didattico e non deve essere considerata come una consulenza sui prodotti finanziari, una raccomandazione personale, un’offerta o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi prodotto finanziario. È stata preparata senza tenere conto dei tuoi obiettivi, della tua situazione finanziaria o delle tue esigenze. Qualsiasi riferimento alle performance passate o future di uno strumento finanziario, ma anche di un indice o di un prodotto di investimento preassemblato, non è, e non deve essere considerato, un indicatore affidabile di eventuali risultati futuri. eToro non rilascia alcuna dichiarazione e non si assume responsabilità in merito all’accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione.