I portafogli predeterminati, che offrono una esposizione a diverse classi di asset, hanno guadagnato popolarità di recente ed è facile capirne il motivo. semplificano il processo di investimento riducendo il tempo e gli sforzi necessari per effettuare le ricerche e costruirsi un portafoglio.
Ma come dovrebbero approcciarsi gli investitori alla scelta di un portafoglio di questo tipo? Come si integrano questi prodotti con altri asset come i titoli tecnologici, le commodity e le criptovalute?
Considera i tuoi obiettivi di investimento
Quando pensi di selezionare un portafoglio già pronto (o qualsiasi investimento), un buon primo passo è definire chiaramente quello che vuoi ottenere. Che tu stia accumulando risparmi per la pensione o stia mirando a un obiettivo a breve termine, come un anticipo per la casa, saranno i tuoi obiettivi a determinare il tuo orizzonte temporale e gli obiettivi di rendimento.
Pensa alla tua propensione al rischio
Valuta quali rischi sei disposto a correre per raggiungere i tuoi obiettivi. Questa comprensione aiuterà a determinare gli asset adatti. Ti senti a tuo agio con le fluttuazioni o preservare il capitale è una priorità? Ricorda che rischio e rendimento sono intrinsecamente legati; rendimenti a lungo termine più elevati in genere comportano un rischio maggiore.
Ulteriori informazioni su azioni e obbligazioni
Dopo aver considerato i tuoi obiettivi e la tolleranza al rischio, valuta quali classi di asset sono le più adatte al tuo profilo. Molti portafogli predeterminati includono un mix di azioni e titoli a reddito fisso (obbligazioni). Sebbene i titoli azionari offrano potenzialmente rendimenti più elevati, ma con una volatilità maggiore, le obbligazioni offrono stabilità e un reddito costante, il che le rende adatte a diverse strategie di investimento.
Capire come abbinare un portafoglio già pronto al tuo profilo
Dopo aver valutato i tuoi obiettivi, il profilo di rischio e gli asset preferiti, sarai meglio preparato per scegliere un portafoglio adatto.
La serie eToro Core Smart Portfolio (con linee guida sull’asset allocation fornite da BlackRock) comprende cinque portafogli distinti, ciascuno progettato per le diverse esigenze degli investitori e profili di rischio.
I cinque portafogli sono:
- Core-Income — questo portafoglio è costituito al 100% da titoli a reddito fisso, ed è destinato a investitori prudenti che danno priorità alla stabilità e al cash flow.
- Core-Stability — questo portafoglio è composto per il 20% da azioni e per l’80% da titoli a reddito fisso, ed è destinato a chi sposa una strategia cauta ma orientata comunque alla crescita.
- Core-Moderate — Questo portafoglio è composto per il 40% da azioni e per il 60% da titoli a reddito fisso, ed è destinato a investitori con una moderata propensione al rischio che puntano a una crescita costante.
- Core-Dynamic — questo portafoglio è composto per l’80% da azioni e per il 20% da titoli a reddito fisso, ed è destinato a investitori con una maggiore tolleranza al rischio e focalizzati sulla crescita a lungo termine.
- Core-Equity — questo portafoglio è composto al 100% da azioni, ed è destinato a investitori con un’elevata tolleranza al rischio in cerca di rendimenti superiori alla media.
Adattarsi ai cambiamenti della vita
Sii sempre pronto ad adattare la tua strategia all’evolvere della tua vita e delle tue circostanze finanziarie. Cambiamenti importanti nella vita o nella situazione finanziaria potrebbero rendere necessario un cambiamento negli obiettivi e nella tolleranza al rischio. I Core Portfolio di eToro sono progettati per essere adattabili. Se ritieni di assumerti un rischio eccessivo, hai la possibilità di passare a un portafoglio con un minore profilo di rischio.
Combinare portafogli già pronti con altri investimenti
I portafogli predeterminati possono essere una soluzione di investimento completa, ma possono anche fungere da base per una strategia di investimento più diversificata.
Usa questa strategia efficace come fondamento del tuo portafoglio di investimenti, e poi personalizzala con investimenti più di nicchia volti a capitalizzare tendenze, temi o opportunità di mercato specifici (ad esempio, titoli di aziende che operano nel campo dell’intelligenza artificiale).
Si tratta della cosiddetta strategia “core-satellite”, che bilancia investimenti passivi diversificati con investimenti più mirati e potenzialmente redditizi.
Fonte: Goldman Sachs
Il vantaggio di questa strategia è che combina investimenti passivi diversificati con investimenti più tattici (e potenzialmente più redditizi) per bilanciare crescita e rischio. Combinando ampi fondi basati sul mercato con investimenti tematici in crescita, puoi potenzialmente costruire un portafoglio robusto su misura per i tuoi interessi e punti di vista.
Capire il tuo futuro finanziario
Che tu sia un principiante o un investitore esperto, capire come scegliere il giusto portafoglio è importante. Questa decisione può influenzare la traiettoria dei tuoi investimenti e, di conseguenza, il tuo futuro finanziario.
Con la serie Core di eToro, ci sono cinque portafogli predeterminati, ciascuno concepito per soddisfare i tuoi obiettivi e profili di rischio. Puoi costruire la tua strategia di investimento a lungo termine attorno a uno di questi portafogli e, se lo desideri, incorporare altri Smart Portfolio per esplorare interessanti opportunità sul mercato.
Questo articolo è a scopo puramente informativo e non rappresenta un consiglio di investimento. Consulta sempre un consulente finanziario prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
Il Copy Trading non è una consulenza d’investimento. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.
Le prestazioni passate non sono indicative dei risultati futuri.
La presente comunicazione è esclusivamente a scopo informativo e didattico e non deve essere considerata come un consiglio d’investimento, una raccomandazione personale, un’offerta o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi prodotto finanziario. Questo materiale è stato preparato senza tenere conto degli obiettivi d’investimento o della situazione finanziaria di specifici destinatari e non è stato predisposto in conformità ad eventuali requisiti legali e normativi per la promozione di una ricerca indipendente. Qualsiasi riferimento alle performance passate o future di uno strumento finanziario, di un indice o di un prodotto di investimento preassemblato non è, e non deve essere considerato, un indicatore affidabile di eventuali risultati futuri. eToro non rilascia alcuna dichiarazione e non si assume responsabilità in merito all’accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione.