Chi muove i primi passi all’interno del mondo dei mercati finanziari potrebbe sentirsi spaesato, specialmente di fronte alle centinaia di termini e paroloni complessi da imparare. Leggere una notizia e fraintendere il significato di alcuni concetti può portare a decisioni di investimento sbagliate. Ecco perché i nostri esperti hanno stilato questo articolo, con le definizioni dei principali termini da conoscere nel mondo degli investimenti, per aiutarti a chiarire eventuali dubbi e facilitarti la vita.
Per creare una strategia di investimento efficace, è necessaria una comprensione adeguata dei termini usati più di frequente nel settore finanziario. Avere una chiara conoscenza di che cosa stai scambiando e come, può aiutarti a capire meglio perché dovresti farlo (oppure no).
Il rischio deriva da non sapere cosa stai facendo.
Warren Buffett
Cosa sono i mercati dei capitali?
I mercati dei capitali rappresentano luoghi fisici o digitali in cui compratori e venditori scambiano denaro o capitale in cambio dei diritti di proprietà su un asset. Compratori e venditori possono speculare o investire in strumenti finanziari che spaziano dalle azioni ai cryptoasset, con l’obiettivo di aumentare il proprio capitale.
Suggerimento: i mercati dei capitali comprendono istituzioni, come i mercati azionari e le Borse affari, che supportano gli scambi continui e consentono di comprare e vendere asset senza sosta.
Cos’è un portfolio di investimento?
Un portfolio di investimento è un gruppo di asset acquistati da un investitore. Al suo interno si possono trovare azioni, obbligazioni, materie prime, indici (ETF), criptovalute, proprietà immobiliari, fondi e altro ancora. Gli investitori possono tenere d’occhio l’andamento dei prezzi direttamente dal proprio portafoglio.
Cos’è un dividendo?
I dividendi sono pagamenti periodici rilasciati agli azionisti come ricompensa per i loro investimenti. I pagamenti dei dividendi si basano sul numero di azioni possedute: più azioni possiedi e maggiore è il numero dei dividendi totali che ricevi.
Suggerimento: quando i dividendi monetari vengono reinvestiti nell’acquisto di altre azioni, si realizza il cosiddetto interesse composto facendo crescere nel tempo la propria posizione.
Cos’è un’IPO?
La IPO è un offerta pubblica iniziale (dall’inglese Initial Public Offering), e si verifica quando una compagnia privata rende disponibili tutte le sue azioni al grande pubblico attraverso una borsa valori o un exchange. I proprietari e/o fondatori della compagnia ricevono denaro dalla vendita delle proprie azioni, mentre gli investitori possono trarre vantaggio da eventuali evoluzioni positive e guadagnare da un aumento di prezzo dei titoli azionari.
Long vs Short
Andare “long” significa acquistare un asset prevedendo che il suo prezzo si alzi nel tempo.
Fare short selling, o andare “short” o ancora “vendere allo scoperto”, prevede la vendita di un asset che non possiedi davvero. A livello pratico, gli investitori prendono in prestito un particolare asset, per poi acquistarlo a una data prestabilita. Nel caso in cui il prezzo sia calato, l’operazione avrà generato un utile.
Suggerimento: gli investitori possono usare i CFD per vendere allo scoperto, sperando di poterlo riacquistare a un prezzo più basso in futuro.
Mercati Bull vs Bear
I concetti “Bull” e “Bear” (rispettivamente “toro” e “orso”) sono importanti nel mondo degli investimenti e indicano le diverse tipologie di investitori. I “tori” sono coloro che acquistano per trarre profitto da un aumento di prezzo, mentre gli “orsi” vendono allo scoperto per guadagnare sul calo di prezzo.
Le fasi del ciclo di mercato si alternano tra bull e bear, e determinano la “tendenza di mercato”, distinguendo fra periodo rialzista e ribassista.
Cos’è un indice?
Un indice misura il valore di un gruppo di asset. Il raggruppamento è determinato da diversi fattori, come per esempio la classe di asset, la zona geografica, la capitalizzazione di mercato, il settore di riferimento e altro ancora. Per esempio, l’indice azionario FTSE 100 misura il valore delle 100 compagnie britanniche più grandi quotate alla Borsa di Londra, mentre l’indice S&P 500 traccia le performance delle azioni delle 500 compagnie a più alta capitalizzazione negli Stati Uniti.
Avere una chiara conoscenza di che cosa stai scambiando e come scambiarlo, può aiutarti a capire meglio perché dovresti farlo (oppure no)
Cos’è uno stop loss?
Uno stop loss è un ordine di chiusura di una posizione che piazzi sul tuo broker affinché esegua automaticamente per te un acquisto o una vendita quando il prezzo dell’asset raggiunge un valore preimpostato. Si tratta di uno strumento utile alla gestione delle perdite e alla mitigazione del rischio, anche quando non stai monitorando i tuoi investimenti.
Cos’è il mercato azionario?
I mercati azionari sono luoghi di scambio che consentono l’acquisto e la vendita di equity. Svolgono la loro attività in forza di una specifica autorizzazione o licenza, sono controllati da regolatori finanziari e devono osservare norme e regolamenti riguardo alle compagnie che possono ospitare al proprio interno.
Cos’è l’interesse?
L’interesse è il prezzo che paghi per chiedere denaro in prestito, oppure quello che ottieni per prestarlo. L’interesse è solitamente espresso in percentuale, è meglio conosciuto come “tasso di interesse” e dipende da diversi fattori, tra cui la credibilità e solvibilità di una compagnia.
Cosa si intende con allocazione di asset?
L’allocazione di asset è la procedura con cui decidi quanto capitale investire in ciascuno dei singoli strumenti finanziari disponibili. Il ribilanciamento del portfolio si verifica quando gli investitori rivedono la propria allocazione, in risposta alle variazioni di mercato e al riallineamento con i propri obiettivi di investimento.
Note finali
Comprendere meglio la terminologia e i concetti che stanno dietro i termini più comuni nella finanza può farti diventare un investitore migliore. Anche se il breve dizionario elencato qui sopra non è sufficiente per diventare esperti del settore, questi termini sono un ottimo punto di partenza per allargare i propri orizzonti.
Leggi il glossario di eToro per imparare di più sulla terminologia degli investimenti.
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