Présentation des actions à dividendes
Les actions à dividendes sont essentielles dans de nombreux portefeuilles d’investisseurs à la recherche de paiements à court terme et de gains potentiels à long terme. En achetant des actions d’une société, vous en devenez un propriétaire partiel et, à ce titre, vous percevez une partie de ses bénéfices, versés sous forme de dividendes. Payés régulièrement année après année, ils créent un flux de revenus passifs, qui peut améliorer votre train de vie ou être réinvesti et ainsi augmenter votre participation dans ladite société.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Les dividendes représentent des paiements en espèces versés par les entreprises à leurs actionnaires, le montant reçu dépendant de la quantité d’actions détenues. Les entreprises partagent ainsi leurs bénéfices avec les actionnaires.
Investissez dans les actions à dividendes
Fonctionnent les dividendes
La direction de l’entreprise décide du montant et de la fréquence de versement des dividendes. Les dividendes sont généralement versés trimestriellement, semestriellement ou annuellement. Ils reflètent la santé financière de l’entreprise et ses perspectives d’avenir. En tant qu’investisseur, vous pouvez choisir de recevoir les dividendes en espèces ou de les réinvestir dans des actions supplémentaires.
Le rendement moyen des dividendes d’une action correspond au pourcentage moyen qu’elle verse en dividendes chaque année par rapport à son cours. Le revenu généré par un investissement en actions est ainsi mesuré, indépendamment de toute modification du prix du marché. Voici un aperçu de ce que cela signifie : :
- Ratio de distribution : le ratio de distribution fait référence à la proportion de bénéfices qu’une société distribue à ses actionnaires sous forme de dividendes divisée par le total des bénéfices. Elle peut réinvestir tout ou partie de son bénéfice sous forme de résultat non distribué, racheter ses propres actions, ou le distribuer à ses actionnaires sous forme de dividende. Le ratio de distribution mesure en particulier le pourcentage des bénéfices distribué aux actionnaires sous forme de dividendes.
- Rendement : le rendement du dividende est calculé en prenant le dividende annuel par action et en le divisant par le prix de l’action. Par exemple, si une action verse des dividendes annuels de 1 $ par action et que son prix actuel est de 50 $ par action, le rendement du dividende est de 2%.
Avantages et inconvénients des actions à dividendes
Avantages :
- Revenu stable : le flux de revenus régulier est particulièrement intéressant pour les retraités ou les personnes qui cherchent à utiliser une partie de leur argent.
- Indicateur de stabilité de l’entreprise : des dividendes réguliers indiquent souvent qu’une entreprise stable et mature peut croître avec moins de bénéfices non distribués.
- Avantages fiscaux : dans certaines juridictions, les dividendes peuvent être imposés à un taux inférieur à d’autres formes de revenus. Les investisseurs bénéficient donc d’avantages fiscaux potentiels.
Inconvénients :
- Potentiel de croissance plus faible : les entreprises versent des dividendes élevés et réinvestissent moins dans leur croissance.
- Implications fiscales : les dividendes sont soumis à l’impôt, variable selon le pays.
- Sensibilité du marché : une réduction des dividendes peut avoir un impact négatif sur le cours de l’action d’une entreprise.
- Aucune garantie : face aux difficultés, l’entreprise peut décider de conserver le dividende, ce qui pourrait entraîner une baisse de la valeur de ses actions.
Meilleures actions à dividendes : Vue d’ensemble
Maintenant, regardons les performances sur cinq ans de certaines actions à dividendes très connues.
- Synthèse : AbbVie est une entreprise pharmaceutique reconnue pour la régularité de ses dividendes et son rendement attractif. Avec un solide portefeuille de médicaments, dont le populaire Humira utilisé pour le traitement de la polyarthrite rhumatoïde modérée à sévère chez les adultes, AbbVie a conservé sa réputation de titre versant des dividendes fiables dans le secteur de la santé.
- Performances sur cinq ans : 61,52 %
- Montant du dividende trimestriel : 1,55 USD
- Rendement annuel du dividende : 4,48 %
- Années consécutives de paiements : Plus de 10 ans
- Synthèse : malgré les défis et les perturbations de l’industrie automobile, Ford a réussi à maintenir son dividende et a montré un potentiel de croissance. Ce constructeur automobile américain emblématique a une riche histoire et constante d’adaptation aux dynamiques d’évolution du marché. Cela en fait une option intéressante pour les investisseurs.
- Performance sur cinq ans : 13,25 %
- Montant du dividende trimestriel : 0,15 USD
- Rendement annuel du dividende : 5,80 %
- Années consécutives de paiements : Plus de 10 ans
- Synthèse : Chevron est un acteur majeur dans le secteur de l’énergie, offrant à la fois des dividendes et des opportunités de croissance. Présente dans le monde entier, Chevron est impliqué dans l’exploration, la production et le raffinage du pétrole et du gaz. Cela en fait un acteur clé de l’industrie de l’énergie.
- Performance sur cinq ans : 27,10 %
- Montant du dividende trimestriel : 1,51 USD
- Rendement annuel du dividende : 4,18 %
- Années consécutives de paiements : Plus de 10 ans
- Synthèse : Coca-Cola est un pilier du secteur des biens de consommation, offrant stabilité et dividendes. Leader mondial de l’industrie des boissons, avec des marques reconnaissables, Coca-Cola et son long historique de paiements de dividendes intéresse des investisseurs à la recherche de revenus.
- Performance sur cinq ans : 17,10 p%
- Montant du dividende trimestriel : 0,46 USD
- Rendement annuel du dividende : 3,21 %
- Années consécutives de paiements : Plus de 10 ans
- Synthèse : PepsiCo, géant mondial des boissons et des snacks, est renommé pour son portefeuille de produits diversifié, composé de marques populaires comme Pepsi, Lay’s et Gatorade. L’entreprise offre non seulement un potentiel de croissance, mais elle est aussi reconnue pour son engagement à verser des dividendes réguliers aux investisseurs.
- Performance sur cinq ans : 44,29 %
- Montant du dividende trimestriel : 1,27 USD
- Rendement annuel du dividende : 3,04 %
- Années consécutives de paiements : Plus de 10 ans
Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs.
Ces entreprises ont affiché un rendement de dividende constant et ont largement dépassé le niveau du S&P 500 de 1,52 % (le rendement de dividende moyen sur 5 ans des actions du S&P 500 (2018–2023) est d’environ 1,67 %). Pour comprendre les périodes de versement de leurs dividendes, vous devez consulter un calendrier de dividendes ici.
Stratégies d’investissement avec dividendes
Prenez en compte vos objectifs d’investissement lorsque vous ajoutez des actions à dividendes dans votre portefeuille. Que vous cherchiez à obtenir un revenu régulier, à équilibrer des investissements plus risqués ou à tirer parti de la capitalisation, les dividendes sont polyvalents. La diversification avec un ETF d’actions à dividendes peut réduire davantage les risques associés aux actions individuelles.
Taxation des dividendes
La fiscalité des dividendes dépend de votre localisation et de votre situation personnelle et pourra être sujette à modification à l’avenir. Au Royaume-Uni, par exemple, les dividendes sont taxés à des taux variables, avec une franchise d’impôts sur les premiers 2 000 £. Les organismes d’investissement comme les ISA peuvent offrir des avantages fiscaux sur les dividendes.
Conclusion : les actions à dividendes sont-elles faites pour vous ?
Les actions à dividendes peuvent être un complément précieux dans un portefeuille d’investissement, offrant des revenus et un potentiel de croissance. Les investisseurs devraient soigneusement analyser leurs objectifs financiers et leur tolérance au risque en les sélectionnant. Elles peuvent ne pas générer une forte croissance du capital, mais bien gérés, elles peuvent représenter une part importante dans une stratégie d’investissement bien réfléchie.
Investissez dans les actions à dividendes
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