Il existe de nombreuses manières différentes d’investir. En fait, les investisseurs se demandent depuis de nombreuses années s’il faut privilégier les investissements actifs ou passifs.
Les approches actives et passives
L’investissement actif s’inscrit dans une stratégie de gestion active du portefeuille d’actifs et nécessite donc l’intervention régulière de l’investisseur. Les investisseurs actifs suivent de près l’évolution des cours et restructurent continuellement leurs portefeuilles d’actifs pour profiter des retournements de tendances. Leur objectif est généralement de surpasser un indice de référence qui est habituellement l’un des indices du marché.
Les gestionnaires de fonds qui adoptent cette approche interviennent régulièrement sur les marchés et restructurent continuellement leurs portefeuilles en achetant et vendant des actifs. C’est pourquoi ils doivent toujours suivre de près l’évolution du marché.
À l’autre extrémité du spectre des stratégies d’investissement se trouve l’approche passive. Le but de l’investissement passif est d’élargir progressivement son portefeuille d’actifs. L’investissement passif, parfois appelé « investissement à long terme », consiste à bien choisir ses placements et à les conserver à long terme. Les investisseurs passifs ne cherchent pas à surpasser un indice. Ils veulent simplement égaler sa performance.
Les gestionnaires de fonds passifs ne s’intéressent pas aux investissements à court terme, ils choisissent soigneusement leurs placements et les conservent à long terme. Contrairement aux investisseurs actifs, les investisseurs passifs ne cherchent pas à profiter des fluctuations à court terme des prix ou de la volatilité des marchés.
Certains investisseurs peuvent se demander : dois-je vraiment choisir l’une ou l’autre de ces stratégies ? La bonne nouvelle est que la réponse est « non ». Si vous cherchez une stratégie qui vous permet d’être actif à certains moments et passif à d’autres, vous pouvez vous orienter vers une la stratégie d’investissement dynamique.
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Une stratégie d’investissement dynamique
L’investissement dynamique est une combinaison de ces deux stratégies. Les investisseurs dynamiques n’interviennent pas quotidiennement sur les marchés (en ce sens, cette stratégie présente des similitudes avec l’investissement passif). Cependant, les investisseurs dynamiques comme les investisseurs actifs ont tendance à intervenir sur les marchés lorsque de nouvelles opportunités s’offrent à eux, comme lorsque de nouveaux actifs sont ajoutés à la plateforme eToro ou lorsqu’une introduction intéressante en Bourse est annoncée. Les Smart Portfolios d’eToro vous offrent tous les avantages de l’investissement dynamique tout en laissant à l’équipe d’investissement d’eToro la responsabilité de peaufiner les détails.
De nombreux investisseurs de renom comme Cathie Wood, la PDG d’Ark Invest, utilisent l’approche dynamique. Dan Hunt, le stratège boursier en chef chez Morgan Stanley, a récemment publié un article dans lequel il a qualifié cette approche de « la meilleure des deux mondes. »
Investir dans les Smart Portfolios en utilisant l’approche dynamique
Les Smart Portfolios sont des portefeuilles d’actifs triés sur le volet qui permettent aux utilisateurs d’eToro de diversifier leurs placements en un seul clic. Ils s’adressent aux investisseurs à long terme qui veulent avoir accès à des outils d’investissement thématiques de pointe. Les Smart Portfolios permettent aux utilisateurs d’eToro d’investir dans des classes d’actifs spécialement sélectionnées par des analystes boursiers pour tirer profit des tendances du marché.
Cette approche thématique de l’investissement aide les investisseurs à tirer facilement parti des opportunités du marché, sans frais de gestion et sans y consacrer beaucoup de temps.
L’investissement thématique ne cesse de gagner en popularité, et les poids lourds du secteur comme Vanguard et Blackrock (iShares) consacrent beaucoup de leur temps à la recherche de nouvelles tendances et des opportunités d’investissement qui peuvent en découler. Selon FactSet et Goldman Sachs Global Investment Research, les investissements dans les ETF thématiques ont désormais dépassé les investissements dans toutes les autres catégories d’actifs1. Bien qu’ils représentent moins de 2 % des actifs du secteur, les ETF thématiques génèrent environ 6 % des revenus.
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Peu importe que vous soyez un investisseur actif, passif ou dynamique, eToro permet à ses utilisateurs d’investir comme ils le souhaitent.
Sources :