Lorsque les marchés sont volatils, les investisseurs doivent rester calmes et agir avec prudence. Voici un guide pour investir plus intelligemment en période d’incertitude.
En période d’incertitude économique, il est compréhensible que les gens craignent de placer leur argent aussi bien sur les marchés boursiers que dans d’autres investissements. Mais investir maintenant pourrait-il être une bonne décision pour votre avenir financier ?
Investir comporte toujours un risque – il n’y a pas de garanties dans la vie, et il n’y a aucun moyen de contourner cette réalité. Toutefois, les investisseurs avisés savent qu’il peut y avoir un potentiel d’investissement, indépendamment de ce qui se passe sur les marchés. Considérez ceci comme votre feuille de route pour investir plus intelligemment en période d’incertitude.
Investissez à long terme
« Time, not timing » est probablement l’un des principes les plus importants en matière d’investissement. Les investisseurs ont tendance à s’inquiéter de savoir s’il s’agit d’une « bonne » ou d’une « mauvaise » période sur les marchés, mais la vérité est que trouver le bon moment pour investir n’est pas aussi important que la durée pendant laquelle vous restez investi. Une stratégie à long terme donnera à vos investissements plus de temps et d’opportunités pour s’apprécier (en particulier lorsque vous investissez dans des marchés émergents) et pour se remettre des chocs en cours de route.
Des études ont montré à maintes reprises que le fait de maintenir le cap de l’investissement à long terme – sans s’affoler suivant les hauts et les bas du marché – a beaucoup plus de chances d’être rentable que de se retirer dans la panique. Et plus la période d’investissement est longue, plus les chances d’obtenir des rendements positifs sont grandes. Commencez donc le plus tôt possible dans votre vie et soyez prêt à affronter les tempêtes.
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Commencer à investir plus intelligemment
Prévoyez l’imprévisible
Personne ne dispose d’une boule de cristal en matière d’investissement (ne serait-ce pas génial ?) – mais une chose que tout investisseur chevronné vous dira, c’est qu’il faut toujours s’attendre à des périodes de turbulence. Personne ne peut prédire quand ces périodes se produiront, mais nous savons que les baisses font intrinsèquement partie de tout cycle économique. Bien sûr, nous aimerions tous éviter de perdre de l’argent, mais une trop grande peur peut vous faire passer à côté d’un gain potentiel.
Bien qu’il n’y ait aucune garantie, historiquement, les ralentissements ont toujours été suivis d’une reprise. La gestion du risque est une bonne chose, mais trop essayer d’éviter de perdre pourrait être la décision d’investissement la plus risquée de toutes.
Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier.
En parlant de gestion des risques, la diversification est l’une des meilleures stratégies à adopter pour tout investisseur, qu’il soit débutant ou confirmé.
Les marchés ont tendance à être cycliques, et de nombreux types d’actifs sont en corrélation les uns avec les autres. Par exemple, les actions du secteur technologique ont tendance à monter et à baisser de concert, ce que l’on appelle une corrélation positive. Lorsque les valeurs technologiques sont en baisse, les secteurs traditionnels tels que les services publics et les soins de santé ont tendance à enregistrer des gains, c’est ce qu’on appelle une corrélation négative.
Répartir votre capital sur une variété d’actifs afin d’avoir une exposition équilibrée à différents secteurs et zones géographiques vous permet de rester à flot si un ou deux des actifs de votre portefeuille baissent. La diversification est encore plus importante en période d’inflation élevée et de hausse des taux d’intérêt.
Explorez vos différentes options
La nécessité d’investir son argent judicieusement est plus grande que jamais, et cela exige souvent de découvrir de nouvelles choses. La bonne nouvelle est que les classes d’actifs et les options d’investissement sont plus nombreuses que jamais. Vous devriez examiner les options d’investissement à long terme, tant actives que passives, en gardant à l’esprit tous les points mentionnés ci-dessus.
Les Smart Portfolios d’eToro peuvent s’avérer intéressants en ces temps incertains. Ces portefeuilles prêts à l’emploi sont créés par une équipe d’experts, chacun ayant sa propre stratégie d’investissement basée sur un thème particulier. Les Smart Portfolios sont un moyen pratique et diversifié d’accéder aux principales innovations et tendances des marchés qui façonnent notre monde actuel, sans avoir à payer les frais de gestion de portefeuille que de nombreux courtiers facturent.
Les Smart Portfolios utilisent également ce que l’on appelle l’allocation d’actifs dynamique, qui combine des approches actives et passives pour offrir le meilleur des deux. La composition du portefeuille – y compris les actifs qui le composent et leur ventilation – est réévaluée régulièrement en fonction de l’évolution des marchés. Tout cela est fait automatiquement pour vous, sur la base d’analyses et de recherches d’experts, et sans frais supplémentaires.
Faites avec ce que vous savez (et apprenez toujours)
Chacun d’entre nous, en tant qu’individu, apporte sa propre vision et ses propres croyances à chaque choix qu’il fait. Les décisions d’investissement ne sont pas différentes et, en fait, investir dans les entreprises, les produits et les tendances auxquels vous croyez peut être un excellent moyen de maintenir un portefeuille qui fonctionne pour vous.
Comme l’a dit Warre Buffett, sans doute l’un des plus grands investisseurs du monde : « Investissez dans ce que vous connaissez ». Il s’agit d’un bon conseil, étant donné que l’une des erreurs les plus courantes que peuvent commettre les investisseurs est de s’engager dans des placements qu’ils ne connaissent pas suffisamment.
Ici aussi, les Smart Portfolios peuvent être une excellente solution, pour investir dans un secteur ou une tendance que vous connaissez déjà, par exemple, les véhicules électriques, l’industrie pétrolière, le marché des crypto-monnaies ou l’économie européenne. Connus sous le nom d’investissements thématiques, les actifs sont regroupés d’une manière similaire au fonctionnement de nombreux fonds négociés en bourse (ETF). En fait, de plus en plus d’investisseurs s’intéressent aux tendances plutôt qu’à un seul actif, et placent leur argent dans des ETF thématiques plus que dans tout autre type. Les études montrent que, bien qu’ils représentent moins de 2 % des actifs, les ETF thématiques comptent pour 6 % des revenus et ont recueilli plus de capitaux au cours des trois dernières années que tous les autres ETF sectoriels réunis.
Et, enfin, essayez toujours d’améliorer vos connaissances financières, ce qui vous permettra de mieux comprendre le monde de l’investissement. Tenez-vous au courant en lisant les fils d’actualités sur les actions et les autres actifs dans lesquels vous avez investi. N’oubliez pas de consulter l’ Académie de trading gratuite d’eToro, une ressource précieuse avec des cours, des vidéos, des tutoriels et bien plus encore pour tous les niveaux d’investisseurs.
Restez calme et ayez confiance
L’évolution des conditions du marché peut certainement nous obliger à repenser nos stratégies d’investissement, mais la panique et la peur peuvent conduire à des décisions peu judicieuses. Apprenez à investir plus intelligemment, puis laissez les Smart Portfolios faire le reste pour vous !