Les Smart Portfolios de « personnes copiées » d’eToro (GainersQtr, SharpTraders et ActiveTraders) sont l’essence même de la plateforme eToro. Tirant parti de la puissance des outils d’investissement quantitatifs de pointe, des données de millions de traders et de l’apprentissage automatique (qui vise à apprendre des données historiques pour maximiser les chances de réussite future) ces stratégies ont été conçues pour identifier les investisseurs statistiquement les plus susceptibles de surperformer le marché dans les mois à venir sans prendre de risques excessifs. Nous considérons ces portfolios comme les éléments de base idéaux pour réaliser des placements diversifié. Grâce à ces stratégies d’investissement, votre propre équipe de traders de haut niveau travaille pour vous jour et nuit.
Bien que les Smart Portfolios de personnes copiées aient généré de bons résultats par le passé, avec des rendements régulièrement meilleurs que ceux des principaux indices sur les marchés haussiers et baissiers, nous avons récemment décidé qu’il était temps de les améliorer. Nous voulions faire une distinction plus claire entre les trois différentes stratégies impliquées. Nous voulions également améliorer le processus de sélection des investisseurs, afin de nous assurer d’identifier les traders les plus réguliers sur eToro et d’améliorer les chances de générer des rendements solides tout en minimisant les risques. Voici quelques points clés à connaître sur le processus d’investissement et les changements récents.
Nouveaux objectifs et profils de risque
Commençons par une brève présentation des trois Smart Porfolios de personnes copiées, ainsi qu’une liste de leurs objectifs et de leurs profils de risque.
Comme par le passé, toutes ces stratégies sont basées sur les traders d’eToro. Tous se composent de 20 investisseurs négociant des actifs tels que des actions, des indices, des ETF, des crypto-monnaies, des matières premières, des devises, etc. Cependant, les trois portefeuilles ont maintenant des objectifs d’investissement et des profils de risque distincts.
Les trois stratégies sont considérées comme présentant un risque « modéré » en raison d’un niveau élevé de diversification et de mécanismes intégrés de gestion des risques (que nous développerons ci-dessous). Pourtant, au sein de cette fourchette, les niveaux de risque varient. GainersQtr est à faible risque, SharpTraders est à risque moyen et ActiveTraders est relativement plus risqué. Comme c’est toujours le cas en matière d’investissement, les gains potentiels sont directement proportionnels au niveau de risque pris. Par conséquent, ActiveTraders est conçu pour atteindre le rendement le plus élevé des trois stratégies.
Le portefeuille qui vous convient dépend de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque :
- Si vous recherchez des rendements solides, mais que vous avez une tolérance au risque relativement faible, vous devrez probablement vous tourner vers GainersQtr.
- Si vous n’avez pas peur de prendre une petit peu plus de risque, dans le but d’obtenir des rendements supérieurs à la moyenne, SharpTraders est susceptible de vous intéresser.
- Si une prise de risque plus accentuée vous convient pour obtenir des rendements élevés, ActiveTraders répondra à vos attentes.
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Processus de sélection en trois étapes
Le processus a considérablement changé en ce qui concerne la façon dont les traders sont sélectionnés pour les Smart Portfolios. Nous utilisons désormais un processus en trois étapes conçu pour identifier les investisseurs dont les résultats sont consistants et stables, et dont le profil de risque correspond à la catégorie visée.
Lors de la première étape du processus de sélection, nous analysons notre base d’investisseurs pour détecter les meilleurs traders. Dans ce cadre, nous recherchons ceux qui ont une activité de trading significative, des performances avérées sur le moyen et long terme avec la plateforme eToro, un capital substantiel investi dans un large éventail d’actifs et d’instruments, ainsi qu’un niveau de risque conforme à leurs objectifs. Ce filtrage permet de sélectionner très précisément les traders.
L’étape suivante consiste à identifier les traders capables de générer des performances de manière consistante. Le but ici est de trouver ceux dotés des meilleures compétences. Pour ce faire, nous utilisons des outils statistiques sophistiqués pour ventiler leurs performances en deux domaines clés : le bêta et l’alpha. Le bêta représente la sensibilité de l’investisseur aux marchés. Un bêta de 1,0 signifie que si le marché augmente de 2 %, l’investisseur gagne 2 %. De même, si le marché baisse de 2 %, le portefeuille de l’investisseur perd 2 %. En revanche, l’alpha est la partie de ses rendement qui n’est pas expliquée par les marchés. En d’autres termes, cela mesure la capacité de l’investisseur à surperformer le marché. En analysant à la fois le bêta et l’alpha, nous pouvons identifier ceux qui ont une capacité éprouvée à faire mieux que les indices.
La dernière étape implique une analyse approfondie des portefeuilles des traders. L’objectif est de sélectionner 20 investisseurs de premier plan ayant des stratégies différentes, dont les portefeuilles ne sont pas fortement corrélés. Nous le faisons afin d’optimiser la constitution du portefeuille et de nous assurer que les Smart Portfolios sont hautement diversifiés.
Gestion du risque
Comme les portefeuilles traditionnels, les nouveaux portefeuilles disposent d’un mécanisme intégré de gestion des risques au moyen d’ordres stop-loss. Pour GainersQtr et SharpTraders, le stop-loss se déclenche dès qu’une perte de 5 % est encourue. Cependant, pour ActiveTraders, le seuil de déclenchement est de 10 % (contre 5 % par le passé) afin de résister à un niveau de volatilité plus élevé. Ainsi, à titre d’exemple, si le portefeuille GainersQtr d’un trader subit une baisse de 5 %, le stop-loss est déclenché, sa position est liquidée et le capital restant est conservé en numéraire jusqu’au prochain rééquilibrage de son portefeuille.
Les portefeuilles sont rééquilibrés sur une base trimestrielle (ou à la discrétion d’eToro, en fonction des conditions du marché), ce qui donne aux traders le temps de surperformer tout en s’assurant que leur stratégie est alignée sur les tendances du marché. Le fait que chaque trader ait son propre stop-loss signifie que la stratégie peut continuer à tirer parti d’autres opportunités d’investissement même si une poignée de traders sous-performent et sont exclus.
Cette fonctionnalité stop-loss, combinée au niveau élevé de diversification au sein des portefeuilles individuels (actions, indices, ETF, matières premières, crypto-actifs, etc.), est basée sur l’emplacement géographique des investisseurs (les traders proviennent du monde entier), de sorte que les Smart Portfolios sont constitués au mieux du point de vue de la gestion du risque.
Bien sûr, les investisseurs dans ces Smart Portfolios peuvent définir individuellement leurs propres stop-loss pour minimiser encore plus le risque.
Votre équipe de traders experts
Avec des millions de traders et d’investisseurs générant des milliards de données financières chaque jour, eToro est l’environnement idéal pour les technologies de pointe d’analyse de données. Grâce à des technologies avancées telles que l’apprentissage automatique, nous pouvons tirer parti de la quantité colossale de données disponibles pour créer des stratégies d’investissement révolutionnaires et basées sur des données.
En investissant dans des Smart Portfolios de personnes copiées d’eToro, vous pouvez bénéficier des compétences et de l’expertise des meilleurs traders au monde, en tirant parti des innombrables opportunités offertes par les marchés financiers partout sur la planète.
Voulez-vous investir en prenant un minimum de risques dans les meilleurs traders en utilisant le nouvel algorithme d’apprentissage automatique ? GainersQtr pourrait vous convenir. Vous avez une tolérance élevée au risque ? Alors nous vous recommandons la solution ActiveTraders. Votre tolérance au risque se situe entre ces deux extrêmes ? Tournez-vous vers SharpTraders.
Le copy trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est assujetti à un risque.
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 79 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez bien le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
eToro AUS Capital Limited ACN 612 791 803 AFSL 491139. Les portefeuilles intelligents ne sont pas des fonds négociés en bourse ou des fonds spéculatifs et ne sont pas adaptés à vos objectifs spécifiques, à votre situation financière et à vos besoins. Votre capital est assujetti à un risque. Consultez le PDS et la TMD.
Ce document est uniquement destiné à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement, une recommandation personnelle ou une offre ou sollicitation d’achat ou de vente d’instruments financiers. Ce document a été préparé sans tenir compte des objectifs d’investissement ou de la situation financière d’un destinataire particulier, et n’a pas été préparé conformément aux exigences légales et réglementaires visant à promouvoir la recherche indépendante. Toute référence à la performance passée ou future d’un instrument financier, d’un indice ou d’un produit d’investissement de détail n’est pas, et ne doit pas être considérée comme, un indicateur fiable des résultats futurs. eToro n’accorde aucune garantie et n’assume aucune responsabilité quant à la précision ou l’exhaustivité de cette publication.