Si vous vous intéressez à l’investissement, vous avez déjà dû rencontrer les termes « copy trading » ou « social trading ». Le trading social est en plein essor ces dernières années, car il permet à tout un chacun de s’initier à l’investissement. Cet article vous explique pourquoi suivre un trader pro peut s’avérer avantageux et comment utiliser une plateforme de trading social comme eToro.
Table des matières
Qu’est-ce que le copy trading ?
Avantages du copy trading pour les nouveaux investisseurs
Comment le copy trading peut vous aider à éviter les erreurs courantes
Quels sont les risques à connaître ?
Conseils pour les traders débutants
Conclusion
Qu’est-ce que le copy trading ?
Tout d’abord, qu’est-ce que le trading social ? Comme son nom l’indique, le social trading est un moyen d’investir qui vous met en lien avec d’autres investisseurs, comme sur un réseau social. Ce concept est parfois plus évolué et permet du « copy trading », autrement dit, il permet de copier automatiquement la stratégie d’investisseurs à succès. Pour comprendre le trading social, il faut se rappeler qu’à l’origine, il est dérivé du « mirror trading », ou trading miroir. Le trading « miroir » permet de prendre des décisions d’investissement basées sur des algorithmes professionnels, en précisant le niveau de risque, le point d’entrée et de sortie, etc.
Le copy trading est très similaire, sauf qu’au lieu d’utiliser un algorithme, il est basé sur la stratégie d’un autre investisseur. Un mécanisme de copy trading comme celui d’eToro vous permet ainsi de suivre un trader pro, c’est-à-dire d’investir automatiquement dans les mêmes actions, crypto-monnaies, etc. Vous suivrez ainsi les mêmes ouvertures de position, ainsi que les mêmes clôtures. Cette « copie » vous permet de faire des trades automatiquement.
Avantages du copy trading pour les nouveaux investisseurs
Le copy trading a un avantage conséquent : il permet aux investisseurs débutants de s’initier au trading d’actions ou d’autres actifs en douceur, en faisant confiance aux traders chevronnés. Lorsqu’on débute dans les investissements, il y a en effet une masse d’informations très importante à assimiler. Différents marchés et stratégies, gestion du risque, analyses des actifs… Autant de domaines qui nécessitent un examen approfondi si on se lance sans filet.
C’est là où le trading social entre en jeu. Il permet de capitaliser sur les connaissances des meilleurs traders d’une « copy trading platform », ils sont appelés « Top Traders » sur eToro. Un investisseur débutant pourra ainsi calquer sa stratégie et laisser le logiciel copy trading faire son travail.
Par ailleurs, sur la plateforme de copytrading eToro, les traders sont notés en fonction de leurs performances passées. C’est un autre avantage : les investisseurs débutants qui souhaitent suivre un Top Trader pourront faire leur choix en fonction du niveau de risque qu’ils souhaitent assumer, ainsi que les retours sur investissement moyens.
De plus les investisseurs ont la possibilité de contrôler leurs investissements grâce à l’utilisation du Copy Stop Loss. Lorsqu’il copie un autre trader, l’utilisateur peut déterminer le montant maximum qu’il est prêt à risquer, simplement en ajustant l’outil Copy Stop Loss. Cela signifie que si la valeur globale de la copie a diminué et atteint la valeur prédéterminée, la copie s’arrêtera pour protéger le reste du capital de l’utilisateur.
Comment le copy trading peut vous aider à éviter les erreurs courantes
En matière d’investissement, deux risques sont particulièrement importants à prendre en compte. En premier lieu, la gestion des émotions : un investisseur débutant peut vouloir gagner beaucoup d’un coup, et de prendre ainsi des décisions trop hâtives ou de s’exposer à des pertes trop importantes. C’est pourquoi le copy trading est efficace : la charge émotionnelle repose sur un « Top Trader » professionnel, qui est habitué des marchés et sait réguler ses émotions.
Un autre risque est le manque de diversification. Il peut être tentant de tout miser sur un nombre réduit d’actifs performants, dans notre quête de gains importants. Mais cette stratégie peut se retourner contre l’investisseur : c’est pourquoi un portefeuille diversifié permet « d’étaler » les risques. C’est donc un autre avantage du social trading : les investisseurs professionnels ont des portefeuilles conséquents, ce qui permet d’étaler vos propres investissements, à votre niveau. C’est le plus gros avantage de l’outil « Smart Portfolio » proposé par eToro.
Il est important de noter que le montant minimum à investir dans un Smart Portfolio varie de 1 000 à 5 000 dollars.
Quels sont les risques à connaître ?
Bien évidemment, le copy trading est un moyen de mitiger les risques, mais il ne les efface pas ! La stratégie peut s’avérer payante, mais elle nécessite quand même d’apprendre à gérer les risques, une étape indispensable pour tout trader, quel que soit son niveau.
Le but du trading social est en effet d’observer les mouvements des meilleurs professionnels. Il est donc déconseillé d’activer le copy trading, puis de laisser vos trades se dérouler sans les vérifier. D’une part, cela ne vous permet pas d’apprendre le trading t, et de l’autre il est important de garder le contrôle de vos investissements. Pour cela, eToro complète son offre par une série de services qui visent à éduquer les investisseurs débutants, étant ainsi l’un des meilleurs sites pour faire du copy trading.
Conseils pour les traders débutants
Si vous souhaitez débuter dans le copy trading et utiliser la plateforme de trading social eToro, voici quelques conseils:
- Surveillez les retours sur investissement moyens de l’investisseur que vous souhaitez suivre, c’est-à-dire les gains qu’il dégage sur une période donnée. Souvent, une différence de pourcentage peu élevée peut se traduire par un changement de niveau de risque. Faites donc un choix éclairé.
- Observez aussi combien de personnes suivent un Popular Investor. Au-delà des retours espérés, un trader très suivi indique une meilleure stabilité sur le long terme, avec une communauté qui lui fait confiance.
- Quel est le score de risque ? Sur eToro, le risque moyen assumé par les traders est noté de 1 à 10. Choisissez un niveau de risque qui vous convient, et tenez-vous-y en ne choisissant que des Popular Investors qui y correspondent. Cela vous évitera de prendre trop de risques en vous laissant emporter par vos émotions.
Conclusion
Pour conclure, retenez les points suivants en ce qui concerne le copy trading :
- Il s’agit d’un outil particulièrement utile pour les débutants, c’est pourquoi il est privilégié sur eToro
- Mais il n’efface pas le risque, qui est toujours présent, vous devrez donc quand même comprendre les marchés
- Il doit être utilisé comme un outil d’apprentissage, avec un portefeuille varié.
Découvrez la gestion de portefeuille avec Smart Portfolio sur eToro.
SOURCES