Francisco Javier Gomez, qui porte le nom d’utilisateur jgpastrana, est un investisseur populaire sur eToro, mais n’est pas votre professionnel financier typique. Il a une formation en ingénierie mécanique et est titulaire d’un MSc en gestion de projet et d’un certificat MBA de troisième cycle. C’est par l’auto-formation et l’apprentissage auprès des meilleurs investisseurs que Javier a tracé sa voie sur les marchés financiers. Il a créé une stratégie d’investissement complète dans le but de fournir un revenu croissant et fiable grâce aux dividendes et à l’augmentation du capital. En raison de sa stratégie d’investissement, il se surnomme lui-même « The QualityDividendGrowth Investor ». Nous avons trouvé un peu de temps dans son emploi du temps chargé pour discuter avec Javier de son parcours, de sa stratégie d’investissement et de ses objectifs en tant qu’investisseur.
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Parlez-nous un peu de vous :
Je m’appelle Javier et je suis originaire d’Espagne. J’ai 27 ans et je suis passionné d’économie, de géopolitique et d’investissements.
Parlez-nous de vos compétences financières.
Je m’intéresse aux investissements et à l’économie depuis de nombreuses années. J’ai acquis la plus grande partie de mes connaissances en me formant, en lisant différents livres et au travers de ma propre expérience d’investisseur.
J’ai obtenu le diplôme de Bachelor en génie mécanique de l’université de Vigo (Espagne) en 2017, avec une spécialisation en technologie navale, un MBA de l’école de commerce et de gestion de projets ThePowerMBA. Mon MBA m’a permis d’approfondir mes connaissances en stratégie commerciale, en comptabilité, en marketing et en finance, utiles pour l’analyse quantitative et qualitative des entreprises.
Récemment, j’ai obtenu le certificat international en gestion de patrimoine et d’investissement du Chartered Institute for Securities & Investment (CISI), et j’envisage de passer au niveau supérieur de cet organisme.
Quelle est votre stratégie et l’avez-vous modifiée récemment pour vous adapter à la volatilité des marchés ?
Ma stratégie privilégie l’investissement sur base de la croissance des dividendes. Je recherche des sociétés à rendement élevé, à l’histoire marquée par des dividendes croissants et de larges marges. J’aime bien dire que ma stratégie suit trois règles :
1️⃣ Investissez dans des entreprises de qualité ayant un historique de dividendes croissants et disposant d’un avantage concurrentiel.
2️⃣ Achetez et conservez.
3️⃣ Réinvestissez les dividendes pour bénéficier des intérêts composés.
Pour éviter la volatilité, j’ai créé un portefeuille très diversifié en fonction des régions, des devises et des secteurs d’activité.
Comment eToro a-t-elle influencé votre façon de trader ?
eToro me donne la possibilité d’investir dans un large éventail d’actions et d’autres actifs, de partager mes connaissances et ma stratégie d’investissement avec une grande communauté, mais aussi de me perfectionner au contact de nombreux autres investisseurs dans le monde entier.
Comment effectuez-vous vos recherches et votre sélection d’entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir ?
J’ai développé une méthodologie de recherche qui consiste à collecter un grand volume de données à partir de sources primaires et secondaires, puis à les analyser en utilisant une analyse qualitative et quantitative. Toutes ces informations et analyses sont traduites dans un système de notation que j’ai créé, appelé le Score QualitéDividendeCroissance, qui affiche en un seul chiffre le niveau d’adéquation d’une entreprise à ma philosophie d’investissement.
L’analyse comprend des critères de qualité (tels que la rentabilité et les marges économiques), la solidité financière et le dividende, en valeurs absolues et relatives par rapport aux autres entreprises du secteur.
Sur base du score que j’obtiens, je classe les entreprises en cinq niveaux : excellent, très bon, bon, moyen et mauvais. À de rares exceptions près, je sélectionne uniquement les entreprises classées comme excellentes et très bonnes. J’ajoute aussi un critère ESG (environnemental, social et de bonne gouvernance), comme filtre pour éliminer certaines entreprises.
Enfin, j’estime un prix équitable de la société afin de valider que je n’investis pas dans une société qui se négocie au-dessus de sa valeur réelle.
Quels actifs ou secteurs d’activité vous intéressent ?
Je détiens entre 20 et 50 actions dans mon portefeuille, en veillant à avoir une exposition répartie sur plusieurs régions : Europe, Asie, Royaume-Uni, États-Unis et Canada, devises : EUR, CHF, HK, USD et CAD, et secteurs d’activité : selon la classification GICS.
Je m’intéresse de près à Polaris Inc. qui, à mon avis, est une société à rendement élevé dont les dividendes sont en hausse et qui se négocie en dessous de sa valeur réelle.
Quelle position avez-vous préférée au cours des 12 derniers mois ?
Il y a quelques mois, j’ai ajouté T. Rowe Price au portefeuille. Pour moi, cette entreprise est un joyau caché, car elle a de bons rendements, d’importantes marges et de faibles dépenses en capital. J’aime bien l’équipe de direction de l’entreprise et sa vision stratégique.
Investissez-vous dans d’autres classes d’actifs que les actions, les matières premières et les crypto-monnaies ?
Mon portefeuille QualitéDividendeCroissance, comme je l’appelle, se compose uniquement d’actions.
Je ne dis pas que les autres actifs ne sont pas intéressants. Au contraire, je dis aux abonnés et aux investisseurs que mon portefeuille peut être complémentaire à un autre, composé avec d’autres classes d’actifs.
Quel est votre objectif de trading à long terme ?
L’objectif du portefeuille QualitéDividendeCroissance est clair : générer un revenu récurrent et croissant grâce à des dividendes permettant de couvrir tout ou partie des dépenses à long terme.
Avez-vous un message à transmettre aux copieurs ou aux copieurs potentiels ?
Si vous souhaitez vous constituer une solide source de revenus passifs grâce aux dividendes, le portefeuille QualitéDividendeCroissance est une option intéressante. Grâce à ma méthodologie de recherche, je sélectionne des sociétés de premier plan ayant un historique de croissance de dividende pour m’assurer de leur fiabilité et de leur progression d’une année sur l’autre.
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Cette communication est proposée à titre informatif et pédagogique uniquement et ne doit pas être considérée comme contenant des conseils d’investissement, des recommandations personnelles, ou une offre ou une sollicitation pour l’achat ou la vente d’instruments financiers. Ce document a été préparé sans aucune considération à l’égard de quelconque objectif d’investissement ou situation financière du destinataire, et n’a pas été préparé conformément aux exigences légales et règlementaires visant à promouvoir une recherche indépendante. Toute référence aux performances passées ou futures d’un instrument financier, indice ou ensemble de produits d’investissement n’est pas, et ne devrait pas être considérée comme un indicateur fiable des résultats futurs. eToro n’accorde aucune garantie et n’assume aucune responsabilité concernant la précision ou l’exhaustivité de cette publication.
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