Nous nous sommes associés à Investor-AI pour vous proposer un nouveau type de smart portfolio.
L’intelligence artificielle (IA) n’est pas de la science-fiction, et ce n’est pas une technologie cool pour les geeks. L’IA joue un rôle direct dans nos vies – depuis l’accès à Alexa, jusqu’aux suggestions de Netflix. Et maintenant, elle élabore votre prochain portefeuille d’investissement.
Smart portfolio nouvelle génération: InvestorAI-US
Vous pensez probablement que tout cela est révolutionnaire ! L’intelligence artificielle a entièrement créé ce portefeuille ? Pas vraiment. Le nouveau CHAT GPT écrit des programmes informatiques, des discours pour les membres du Congrès, etc.
C’est pourquoi nous nous sommes associés à InvestorAI pour créer un nouveau smart portfolio basé sur l’IA. InvestorAI a développé ses capacités en matière d’IA et les a appliquées aux marchés boursiers et cryptos au cours des trois dernières années. Depuis la création d’eToro il y a 16 ans, nous sommes à la pointe de la technologie pour fournir à nos membres les meilleurs produits, les plus avancés. Nous pensons que l’IA peut apporter une valeur ajoutée aux investisseurs et soutenir leurs processus de décision lorsqu’ils réfléchissent à comment et où investir.
Nous expliquons ci-dessous la raison d’être du portefeuille et le processus de constitution d’un portefeuille grâce à l’IA.
La connaissance est la clé.
Le savoir, c’est le pouvoir. Nous avons tous ressenti cette vérité dans notre vie. C’est vraiment le cas pour les investissements. Ceux qui disposent d’un avantage en matière d’information peuvent l’utiliser pour prendre de meilleures décisions quant aux actions dans lesquelles investir et celles à éviter.
Par le passé, les grandes institutions d’investissement employant de nombreux analystes avaient davantage accès aux données et aux informations sur les entreprises que l’investisseur moyen. Cela leur a donné un net avantage dans le monde de l’investissement. Avec l’essor d’internet, les données sont devenues facilement accessibles à tous ceux qui les recherchent. Parallèlement, les grandes institutions bancaires ont commencé à proposer des services d’investissement en libre-service et de nouvelles institutions d’investissement ont été créées, dont l’objectif principal était de fournir une plateforme permettant aux investisseurs individuels de prendre leurs propres décisions d’investissement, réduisant ainsi le besoin de gestionnaires de fonds.
Mais il y a un hic.
Nous pensons toujours que la gestion active a sa place. Le fait que tant d’informations existent ne signifie pas qu’elles seront utilisées correctement. La collecte de données, les capacités d’analyse (humaines ou autres), la capacité à contrôler les émotions et à neutraliser les préjugés sont autant d’éléments essentiels pour prendre des décisions d’investissement intelligentes. Pour cela, les machines peuvent souvent faire un meilleur travail.
L’avantage des ordinateurs
Sur le plan informatique, une machine peut traiter beaucoup plus de données, beaucoup plus rapidement qu’un être humain, et elle le fera systématiquement et sans tenir compte de l’attachement émotionnel ou sentimental. L’avantage de l’IA réside dans sa capacité à reconnaître et à identifier des modèles qui ne font peut-être pas partie des cadres d’évaluation dominants utilisés précédemment, mais qui, étant donné la nature cyclique des marchés, peuvent être identifiés et répétés.
La qualité de ces informations s’améliore avec le nombre de données. Par conséquent, alors que les données disponibles sur les marchés et les actions individuelles connaissent une croissance exponentielle, les modèles d’IA devraient continuer à générer des informations encore plus précises. La clé pour y parvenir est de poser les bonnes questions, puis de résoudre le bon problème. InvestorAI y parvient en associant l’expertise en matière d’investissement et de finance à des techniques d’apprentissage automatique et de vision par ordinateur.
Créer un portefeuille grâce à l’IA
Les points de départ des portefeuilles d’InvestorAI sont les informations générées par ses modèles d’actions. Ces modèles utilisent une combinaison de facteurs techniques, fondamentaux, sentimentaux et exclusifs pour générer quotidiennement des informations. Tout en cherchant à combiner et à allouer les signaux les plus forts à leurs portefeuilles, ils effectuent également une validation supplémentaire et contraignent le portefeuille avec plusieurs règles. Les contraintes typiques prises en compte sont le pourcentage de secteurs cycliques par rapport aux secteurs défensifs, les pourcentages de capitalisation boursière et la concentration sectorielle. Cela permet de constituer des portefeuilles types qui devraient produire des rendements positifs, tout en étant sensibles à d’autres paramètres clés.
Les portefeuilles qui dépassent le stade du modèle et passent à l’implémentation sont ensuite validés par rapport, entre autres, au ratio d’information, au bêta global, au drawdown maximum, à la volatilité totale et au rendement en période de stress.
Processus de constitution d’un portefeuille créé par l’IA
Aspects techniques d’un portefeuille créé par l’IA
Tous les portefeuilles d’InvestorAI suivent un processus cohérent qui combine une sélection ascendante des actions, pilotée par la machine, avec des contraintes descendantes basées sur des thèses clés ou un alignement sur certains facteurs ou thèmes. Dans le portefeuille d’actions américaines, par exemple, l’univers d’investissement initial est trié afin de filtrer les entreprises ayant un fort effet de levier et une baisse significative des ventes.
Plutôt que d’adopter une approche visant à définir un objectif de prix ou une valeur intrinsèque particulière, l’accent est mis sur la reconnaissance des modèles. Grâce à la technologie d’apprentissage machine et de vision par ordinateur, les modèles sont entraînés sur environ 12 ans de données afin d’identifier les modèles qui répondent à un énoncé de problème particulier, avec pour résultat une carte de caractéristiques ou une image qui peut être comparée aux données quotidiennes. Cela permet à InvestorAI de traiter une grande quantité de données, environ 900 points de données par action et par jour, qui sont ensuite comparés au modèle appris qui correspond à l’énoncé du problème. De cette manière, l’entreprise fait en sorte que la solution d’IA se concentre sur la classification des images plutôt que sur la définition d’un cours boursier particulier.
Plus forts ensemble : InvestorAI et eToro
Nous sommes ravis que notre premier partenariat avec InvestorAI soit le lancement du portefeuille InvestorAi-US à la fin du mois de janvier. Il s’agit d’un smart portfolio qui se rééquilibre tous les mois et qui tire les meilleures conclusions sur les actions américaines du modèle type. Il est facilement accessible à partir de la section Smart Portfolios de notre site web.
Le copy trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est assujetti à un risque.