Comprendre le vocabulaire clé de l’investissement est essentiel pour naviguer efficacement dans ce domaine. Maîtriser les termes de base permet de mieux appréhender les notions fondamentales, d’acquérir des compétences solides et de progresser avec assurance dans la gestion de ses investissements.
Une stratégie d’investissement efficace repose sur des bases solides, des objectifs clairs et une maîtrise du vocabulaire financier. Comprendre ces termes clés est essentiel pour analyser, appliquer des concepts complexes et prendre des décisions éclairées. Cela permet de naviguer avec confiance.
Qu’est-ce qu’un marché de capitaux ?
Les marchés de capitaux sont des places sur lesquelles acheteurs et vendeurs échangent du cash ou des capitaux, contre l’acquisition de droits sur un actif financier.
Ils peuvent négocier ou investir dans des instruments financiers tels que :
- des actions
- des devises
- des titres et obligations
- des matières premières
- des crypto-monnaies
- des ETFs
Conseil : On distingue divers marchés, au sein du marché de capitaux : le marché monétaire, le marché financier, le marché des changes, et le marché dérivé.
Ces investissements visent à générer des revenus futurs par l’utilisation de stratégies adaptées et de procédés variés. Cela permet d’optimiser les rendements tout en tenant compte des objectifs et du risque associé.
Qu’est-ce que la volatilité ?
La volatilité est la mesure de la variation de prix d’un actif, sur une période donnée. Elle permet de donner aux investisseurs une indication sur les niveaux de risque associés à un marché spécifique.
La tolérance au risque d’un investisseur est essentielle pour déterminer les marchés adaptés, Une faible volatilité correspond à une approche prudente, une volatilité moyenne offre un équilibre entre risque et rendement, et une forte volatilité est pour ceux prêts à affronter des fluctuations en quête de résultats potentiels plus élevés.
La volatilité est mesurée selon une formule complexe et particulière, en prenant en compte l’historique d’un marché ainsi que les divers facteurs pouvant influencer le niveau de volatilité à travers le temps.
La volatilité est calculée à l’aide d’une formule spécifique, tenant compte de l’historique des variations de prix d’un actif et des facteurs pouvant influencer ses fluctuations au fil du temps. Elle aide à évaluer le risque potentiel et la stabilité des marchés.
« Le risque provient de ne pas savoir ce que l’on fait. »
Warren Buffet
Qu’est-ce qu’un portefeuille d’investissements ?
Un portefeuille d’investissements comporte l’ensemble des actifs et des positions ouvertes d’un individu. Il doit refléter sa stratégie de placement personnelle, et être équilibré pour générer des bénéfices optimaux.
Dans le trading, on considère qu’un portefeuille diversifié est une des meilleures stratégies de gestion de risque. Cela consiste à acquérir des actifs de différentes classes, ou encore de différents sous-secteurs, ou différentes régions.
Conseil : Sur eToro, vous avez la possibilité d’opter pour un Smart Portfolio, portefeuille intelligent prêt à l’emploi. Organisés par les analystes d’eToro, ils sont conçus pour s’adapter à l’évolution des conditions du marché.
Qu’est-ce qu’un dividende ?
Un dividende est une part des bénéfices d’une entreprise versée à ses actionnaires. Il peut être distribué en numéraire ou sous forme d’actions, en fonction du nombre de parts détenues par chaque actionnaire. Les dividendes reflètent la rentabilité de l’entreprise et récompensent les investisseurs.
Qu’est-ce qu’une IPO ?
Ce sont les initiales de Initial Public Offering en anglais. Cela signifie une entrée en bourse pour une entreprise. Le capital de la société, par une partie ou la totalité de ses actions, est alors accessible au public, sur un marché des actions.
En retour, par ces acquisitions de parts, les dirigeants de l’entreprise reçoivent du cash à injecter dans la compagnie. Investir dans une société avec une IPO signifie que vous êtes optimiste sur les performances futures de celle-ci.
Long contre court
Ces termes s’appliquent notamment aux positions que l’on prend en investissant. Lorsqu’on achète un actif comme une action, on dit qu’on ouvre une « position longue ». Il est alors possible de miser sur une augmentation de la valeur de l’actif à l’avenir, et sur les bénéfices engendrés à long terme.
La vente à découvert, en revanche, est appelée « position courte ». Elle consiste à vendre un actif que l’investisseur ne possède pas en réalité. En effet, il emprunte au préalable, sous forme de CFD en général, un actif qu’il revend immédiatement.
Les CFD sont des « contrats sur différence », accords entre un courtier et un investisseur pour que ce dernier emprunte un actif, plutôt que de l’acquérir réellement et directement.
L’objectif est de racheter ce même actif plus tard, à moindre valeur, pour le rembourser à moindre coût et empocher la différence. Cette méthode vise à tirer parti des baisses de marché pour générer des rendements lorsque les cours diminuent.
Bear Market vs Bull Market
Bear Market et Bull Market désignent des tendances opposées sur les marchés financiers : le Bear Market représente une chute prolongée des prix, souvent associée à un pessimisme des participants, tandis que le Bull Market incarne une période de croissance soutenue et de confiance générale.
Un Bear Market correspond à une baisse des prix de 20 % ou plus. À l’inverse, un Bull Market présente une situation où les prix augmentent de plus de 20 %, généralement après une période prolongée de baisse.
Conseil : Le cours des actions reflète souvent les attentes futures des investisseurs quant aux performances et revenus d’une entreprise ou d’un marché.
Lorsque les prévisions économiques et les perspectives de croissance diminuent, les cours des actions tendent à baisser. Cette baisse est exacerbée par des comportements de prudence : les actifs sont vendus pour éviter des pertes supplémentaires, alimentant ainsi le mouvement baissier.
Qu’est-ce qu’un indice ?
Un indice boursier permet la mesure de la valeur d’un groupe d’actifs, d’un marché ou d’un secteur boursier en particulier. Il traduit la tendance et l’évolution globale des cours dans ces catégories précisément.
Parmi les indices les plus connus et réputés, il y a par exemple :
- le CAC 40
- le S&P 500
- le Dow Jones
- le Nasdaq
- Euronext
Conseil : Les indices sont très importants pour les investisseurs pour l’analyse et la gestion de leur portefeuille d’actions.
Qu’est-ce qu’un Stop Loss ?
Le Stop Loss est un outil de gestion des risques lorsque vous ouvrez une position. Avec ce paramètre défini, vous donnez un ordre de fermeture de votre position dès lors que la valeur de votre actif ou bien votre perte atteignent un certain montant.
Conseil : À l’inverse du Stop Loss, vous pouvez aussi ajouter à votre ouverture de position un autre paramètre appelé Take Profit.
Le Stop Loss est une mesure essentielle pour protéger un capital, particulièrement utile si l’on ne surveille pas un portefeuille. En fixant un seuil, il limite les pertes en cas de mouvement défavorable du marché, offrant une sécurité et une gestion des risques adaptée à une approche moins active.
Qu’est-ce que la bourse ?
La bourse est un marché financier sur lequel sont vendus et acquis des actions et autres titres financiers que l’on dit « cotés en bourse ». Elle permet aux entreprises de lever des fonds et aux participants de négocier des instruments financiers en fonction de leurs objectifs d’investissement.
Les instances de régulation sont des institutions qui assurent la surveillance des marchés et de tous les acteurs. Elles protègent les investissements, et assurent le bon fonctionnement des marchés.
Qu’est-ce que les intérêts ?
Les intérêts sont les frais que vous payez en empruntant une somme ou à l’opposé, les frais que vous réclamez en prêtant de l’argent. Ils sont calculés en pourcentage du montant prêté et varient selon la durée, les conditions du marché, et le risque associé. Ils peuvent être fixes ou variables.
Le montant des intérêts est souvent exprimé en pourcentage, également appelé taux d’intérêt. Il dépend de nombreux facteurs tels que la durée du prêt, les conditions du marché, et la solvabilité des parties impliquées.
Conseil : Les intérêts sont un avantage précieux par rapport au placement simple. Plus un investisseur laisse ses investissements fructifier, plus il peut augmenter leur valeur initiale.
Qu’est-ce qu’une allocation d’actifs ?
L’allocation d’actifs désigne la répartition de votre capital entre différents placements et actifs financiers. Ce choix est essentiel pour obtenir un portefeuille équilibré et performant, car il permet de diversifier les risques, maximiser les rendements potentiels et s’adapter à vos objectifs.
Vous pouvez décider de réévaluer cette allocation dès que vos objectifs changent, ou que les conditions de marché varient considérablement, afin de maintenir un rendement optimal. Selon des études académiques, l’allocation d’actifs est à l’origine de 85 % de la performance des portefeuilles.
En résumé
Cet article offre des notions pour débuter en investissement. Comprendre les bases est essentiel pour éclairer vos choix. L’expérience acquise renforce vos compétences, permet de répéter des choix judicieux et d’éviter les erreurs dans un processus d’apprentissage.
Consultez le glossaire et l’Académie eToro pour en savoir plus.
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Foire aux questions
- Quelle est la différence entre l’investissement et la négociation ?
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La principale différence entre l’investissement et la négociation réside dans la durée des transactions. L’investissement s’étend généralement sur des années, permettant aux positions de mûrir, alors que la négociation (trading) correspond à des entrées et sorties rapides, quelques secondes parfois
- Qu’est-ce que l’investissement FIRE ?
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L’approche FIRE (Financial Independence Retire Early) vise à atteindre une liberté financière à long terme grâce à des sacrifices à court terme. Les adeptes réduisent leurs dépenses, épargnent intensivement et investissent dans des actifs financiers qui devraient générer des revenus futurs.
- Faut-il toujours utiliser un Stop-Loss ?
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L’utilisation d’un Stop-Loss dépend des objectifs financiers, de la stratégie et de la tolérance au risque. Son principal avantage est de limiter les pertes sur des positions défavorables. Cependant, en clôturant des positions, il peut compromettre le potentiel succès de la stratégie à long terme.
Ces informations sont fournies uniquement à des fins éducatives et ne doivent pas être considérées comme un conseil en investissement, une recommandation personnelle ou une offre ou sollicitation d’achat ou de vente d’instruments financiers.
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