La clé d’un investissement réussi est de concevoir une stratégie claire, cohérente avec votre tolérance au risque et vos objectifs financiers. Il existe plusieurs techniques que les investisseurs peuvent inclure à leur stratégie d’investissement afin de les aider à construire et à maintenir une telle stratégie dans différentes conditions de marché.
Ce résumé de notre formation sur les techniques d’investissement vous permettra de voir ou revoir certaines techniques clés, de mieux comprendre quand et comment les utiliser, et de rafraîchir vos connaissances sur leurs avantages potentiels.
Impact de la finance comportementale
Fondée sur la recherche psychologique, la finance comportementale identifie des modèles de comportement prévisibles qui expliquent certaines des décisions prises par les investisseurs. Ces concepts permettent de mieux comprendre la prise de décision à un niveau individuel et à un niveau macroéconomique.
Comprendre les raisons qui sous-tendent les comportements, plutôt que de simplement les observer, aide les investisseurs à saisir les circonstances dans lesquelles des actions irrationnelles peuvent se produire. En reconnaissant les biais cognitifs et les influences émotionnelles sur les choix d’investissement, les investisseurs peuvent mieux interpréter les tendances du marché.
Conseil : Les émotions les plus dangereuses pour un marché sont la peur, la panique ou l’avidité. Elles peuvent faire basculer les cours en un instant.
Comprendre vos actifs financiers
Les investissements alternatifs sont des actifs qui n’entrent pas dans les catégories habituelles telles que les actions, les obligations ou les liquidités. Presque tout actif autre pouvant être acheté et vendu peut être considéré comme un investissement alternatif. Les marchés les plus populaires pour les investisseurs qui détiennent déjà des placements traditionnels sont les suivants :
- les matières premières
- l’immobilier
- les fonds de capital-investissement
- les fonds spéculatifs
- les produits structurés
- les objets de collection (tels que les antiquités ou l’art)
- les crypto-actifs
Le secteur des investissements alternatifs est vaste et comprend des actifs complexes et à haut risque. Cependant, ces actifs partagent généralement deux caractéristiques : ils offrent une diversification à votre portefeuille et un potentiel de gains exceptionnels.
Investissement éthique
Certains investisseurs choisissent des actifs selon le principe de « l’investissement éthique », en mettant l’accent sur les aspects moraux et éthiques plutôt que sur la seule performance économique. Contrairement à l’investissement traditionnel, qui vise principalement à maximiser les résultats financiers, l’investissement éthique peut parfois compromettre le rendement net pour respecter ces valeurs.
Conseil : Les mesures ESG ne font généralement pas partie de l’information financière obligatoire qu’une entreprise est tenue de rendre publique, mais les entreprises sont de plus en plus nombreuses à les divulguer dans leur rapport annuel.
Il existe trois grands types d’investissement socialement responsable :
| Investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) | Investissement socialement responsable (ISR) | Impact investing |
|---|---|---|
| Investir sur la base des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance d’une entreprise. | Effectuer des transactions sur la base de questions morales et éthiques. Choisir des opportunités d’investissement en fonction des causes qu’ils souhaitent soutenir ou éliminer. Ces causes peuvent être fondées sur une variété de croyances politiques , religieuses et d’expériences de vie. | Théoriquement, il s’agit de la forme la plus altruiste d’investissement éthique. Investir dans des organisations et des projets dont les investisseurs pensent qu’ils ont un impact positif sur le monde, même au détriment du profit. |
Techniques d’investissement à long terme
La formation porte sur diverses stratégies d’investissement à long terme. L’un des principaux avantages de l’investissement à long terme est la capitalisation, une technique d’investissement puissante qui peut entraîner une croissance exponentielle des rendements de l’investissement.
Conseil : Les actions à dividendes, les obligations, ou encore les indices et certains ETF sont des actifs privilégiés pour recevoir des dividendes et les transformer en intérêts composés.
La capitalisation consiste à réinvestir les rendements obtenus pendant la durée de vie d’un investissement, à convertir les revenus perçus en capital d’investissement supplémentaire et, par la suite, à obtenir des rendements non seulement sur l’investissement initial, mais aussi sur tout revenu généré par celui-ci.
Comme son nom l’indique, l’investissement « Buy-and-Hold »(acheter et conserver) offre une approche pratique et relativement passive de l’investissement en achetant des actifs et en les conservant à long terme. L’accent est mis sur le potentiel et la croissance à long terme, plutôt que sur les gains à court terme.
- Potentiel de croissance à long terme : la détention d’investissements sur une longue période permet d’obtenir des rendements composés.
- Activité de trading minimale : moins d’opérations signifie moins de coûts de transaction tels que les frais et les taxes.
- Simplicité : l’achat et la conservation nécessitent moins de temps et d’efforts que la négociation active.
- Coût d’opportunité : le fait d’immobiliser des capitaux dans des investissements à long terme peut signifier que l’on passe à côté d’opportunités à court terme.
- Flexibilité limitée : le fait de conserver des investissements à long terme peut limiter les réactions aux changements du marché ou aux mauvaises performances.
- Risque de conserver des investissements peu performants : il peut être difficile de décider s’il faut continuer à détenir des investissements peu performants ou se tourner vers de meilleures opportunités, au risque de passer à côté de rendements plus élevés.
La méthode Dollar Cost Averaging (DCA) est une autre technique d‘investissement à long terme qui consiste à étaler son investissement sur les marchés financiers dans le temps au lieu d’investir une somme importante en une seule fois. Cette stratégie vise à simplifier la prise de décision et à réduire les réactions émotionnelles aux fluctuations du marché.
La méthode DCA facilite l’investissement en le divisant en contributions plus petites et régulières. Il encourage les investisseurs à commencer à investir tôt et à rester engagés malgré les hauts et les bas des marchés, ce qui les aide en fin de compte à naviguer avec succès dans la volatilité des marchés.
Techniques d’investissement à court terme
Le trading à court terme peut être effectué sur différents marchés et classes d’actifs, mais les traders se concentrent souvent sur les marchés où la volatilité des prix est plus élevée. Cette préférence les amène à cibler les actions de croissance, les indices, les matières premières, les devises et les crypto-actifs, plutôt que des actifs moins volatils comme les obligations ou les actions de premier ordre.
Conseil : Afin de protéger votre portefeuille contre la volatilité, vous pouvez mettre en place des ordres automatiques de Stop-Loss et de Take-Profit.
Les stratégies de trading à court terme diffèrent considérablement de l’investissement à long terme. Par exemple, les traders à court terme privilégient l’analyse technique par rapport à l’analyse fondamentale dans leur processus de prise de décision.
Les divergences sont un outil clé de l’analyse technique permettant de détecter les signes de retournement du marché en comparant les graphiques de prix et les indicateurs. Lorsque les signaux diffèrent, comme un indicateur d’achat face à un indicateur de vente, cela aide à identifier et suivre les tendances pour réussir à investir.
En résumé
Pour investir avec succès, une stratégie claire, alignée sur la tolérance au risque de chacun et sur les objectifs financiers personnels est indispensable. Cette formation met l’accent sur l’importance d’incorporer différentes techniques dans votre stratégie d’investissement, afin de naviguer efficacement dans les différentes conditions du marché.
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