DĂ©couvrez le potentiel de lâargent sur le marchĂ© des matiĂšres premiĂšres. Apprenez Ă investir dans ce mĂ©tal prĂ©cieux, ainsi quâĂ trader son cours, pour profiter de diverses opportunitĂ©s, quelle que soit votre stratĂ©gie. Explorez les avantages de lâinvestissement dans lâargent, tout en prenant en compte les risques associĂ©s.
En tant quâinvestisseur, vous disposez dâun grand choix dâactifs pour construire votre portefeuille et atteindre vos objectifs financiers. Les commodities constituent lâune de ces opportunitĂ©s, notamment les mĂ©taux prĂ©cieux Ă lâimage de lâargent, mais aussi de lâor, du platine, du cuivre ou du palladium.
Il est possible dâinvestir Ă long terme mais aussi de nĂ©gocier Ă court terme, le marchĂ© des commoditĂ©s permet de conduire de nombreuses stratĂ©gies. Quâen est-il de la lâachat, lâinvestissement et le trading de lâargent?
Comment investir dans lâargent
Il existe diffĂ©rentes façons dâinvestir dans lâargent, directement ou indirectement. Certaines mĂ©thodes sont plus accessibles et par consĂ©quent plus courantes, votre stratĂ©gie et votre profil dĂ©terminent le moyen le plus adaptĂ©, des actions aux ETF, en passant par la conservation dâargent physique.
Les actions
Vous avez la possibilitĂ© dâinvestir dans des entreprises dont lâactivitĂ© est liĂ©e Ă lâargent, telles que les compagnies dâextraction et dâexploitation miniĂšres. Le marchĂ© des actions reprĂ©sente un moyen dâinvestissement indirect dans lâargent.
Il faut savoir que la valeur du mĂ©tal lui-mĂȘme impacte le cours de ces actions, tout autant que les performances de lâentreprise et dâautres facteurs dâinfluence externes.
Les ETF
Les fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (Exchange Traded Funds) vous permettent Ă©galement une exposition indirecte au cours de lâargent. Les possibilitĂ©s sont nombreuses, et lâexposition plus large quâun investissement dans une action individuelle.
Conseil : On distingue les ETF dâargent physique, comme Invesco Physical Silver ou Sprott Physical Silver, des ETF de mines dâor, comme iShares MSCI Global Silver and Metals Miners.
Vous pouvez investir dans des ETF qui rĂ©pliquent les performances dâune collection dâactions en lien avec lâargent, ou bien nĂ©gocier un ETF qui suit de prĂšs le cours de lâargent en tant que matiĂšre premiĂšre.
Les actifs physiques
Une troisiĂšme option consiste Ă acquĂ©rir de lâargent physiquement, comme il est possible de le faire avec lâor. Pour conserver de lâargent, il est possible dâacheter des piĂšces, des bijoux ou des lingots, Ă condition quâils soient composĂ©s de suffisamment dâargent pur.
Il est recommandĂ© de toujours se renseigner sur les prix « spots » de lâargent, et de comparer soigneusement les fournisseurs que vous souhaitez contacter, pour choisir un vendeur sĂ©rieux, honnĂȘte et compĂ©tent. NâhĂ©sitez pas Ă confronter leurs rĂ©putations.

Investir dans lâor ou dans lâargent ?
Lorsque vous envisagez dâinvestir dans une matiĂšre premiĂšre, et plus particuliĂšrement un mĂ©tal, il est important de comparer les caractĂ©ristiques de plusieurs actifs, pour faire les bons choix. Entre lâor et lâargent par exemple, voyez les diffĂ©rences significatives qui les dĂ©partagent :
Or | Argent |
---|---|
GĂ©nĂ©ralement moins volatil que lâargent | GĂ©nĂ©ralement plus volatil que lâor |
Souvent plus adaptĂ© Ă lâinvestissement Ă long terme | Souvent plus adaptĂ© Ă lâinvestissement Ă court terme (en raison de la volatilitĂ©) |
A tendance Ă avoir un prix « spot » Ă©levĂ© | Est souvent plus abordable que lâor pour investir |
Peut ĂȘtre moins influencĂ© par les facteurs Ă©conomiques globaux | Sa valeur est souvent Ă©troitement liĂ©e Ă divers facteurs macroĂ©conomiques, relativement variable |
Peut ĂȘtre considĂ©rĂ© comme une valeur refuge, ou comme option de couverture lorsque lâĂ©conomie est incertaine | Peut ĂȘtre considĂ©rĂ© comme une valeur refuge, ou comme option de couverture lorsque lâĂ©conomie est incertaine |
De plus faibles quantitĂ©s dâor sont extraites chaque annĂ©e | De grandes quantitĂ©s dâargent sont extraites chaque annĂ©e |
MalgrĂ© leurs spĂ©cificitĂ©s, lâor et lâargent sont tous deux des actifs considĂ©rĂ©s comme valeurs refuges pendant les pĂ©riodes de stress Ă©conomique. Lâargent est en revanche plus volatil, et doit ĂȘtre nĂ©gociĂ© en consĂ©quence, avec une stratĂ©gie de gestion de risque adaptĂ©e.
Lâargent et lâor sont utilisĂ©s par de nombreuses industries, notamment les entreprises technologiques, le secteur industriel (chimie, mĂ©decine, textile) et la joaillerie. Ces secteurs sont cycliques, et trĂšs sensibles aux conditions Ă©conomiques, ce qui constitue un facteur dâinfluence sur leur cours non nĂ©gligeable.
Conseil : Le cours de lâargent est trĂšs sensible aux variations du cours de lâor. On remarque une corrĂ©lation positive, forte, entre les deux actifs. Cela signifie par exemple que lorsque la valeur de lâor augmente, celle de lâargent augmente Ă©galement.
Comment nĂ©gocier lâargent ?
Plusieurs mĂ©thodes permettent de nĂ©gocier lâargent Ă court terme et de profiter de la volatilitĂ© du cours du Silver. Voici quelques exemples de pratique accessibles et utilisables pour lâinvestissement Ă des niveaux dâexpĂ©rience variĂ©s.
Les CFD
Lâacronyme CFD signifie Contract For Difference en anglais. Ce sont des instruments financiers qui permettent aux traders de miser sur les mouvements dâun actif sans le possĂ©der rĂ©ellement, grĂące au concours dâun courtier ou dâune plateforme de trading.
Câest une forme dâemprunt, avec des taux dâintĂ©rĂȘts dĂ»s, le temps de votre position. Ce contrat implique de spĂ©culer sur la direction future du cours, Ă la hausse comme Ă la baisse. Les deux parties sâentendent sur la rĂ©tribution des actifs Ă terme et sâengagent Ă assumer la diffĂ©rence de valeur, quelle que soit lâissue.
Les CFD permettent en outre Ă ceux qui souhaitent profiter dâune plus large exposition sur le marchĂ©, dâutiliser lâeffet de levier, qui peut significativement augmenter les gains en cas de trade favorable. Dans le cas contraire, les pertes sont aussi multipliĂ©es.
Les futures
Les futures sont, de maniĂšre simplifiĂ©e, des contrats entre deux parties qui sâaccordent sur lâachat ou la vente dâun actif Ă un prix fixĂ©, Ă une date spĂ©cifique, dans le futur.
On dit Ă©galement « contrats Ă terme », ils servent Ă spĂ©culer sur la baisse ou la hausse de valeur dâun actif sous-jacent, dont ils suivent la valeur. Il est possible de clĂŽturer votre contrat avant la date Ă©chĂ©ance, en prenant une position inverse Ă celle que vous avez ouverte initialement.
Conseil : Les contrats futures conviennent majoritairement aux matiĂšres premiĂšres, aux devises, ainsi quâaux indices boursiers.
Les options
Une option sur lâargent vous donne le droit, mais non lâobligation, dâacheter ou de vendre cet actif sous-jacent Ă un prix et Ă une date dĂ©finis Ă lâavance. Câest un produit dĂ©rivĂ©, qui permet dâinvestir dans de nombreux actifs, notamment les matiĂšres premiĂšres.
Les options sont similaires aux contrats Ă terme, mais prĂ©sentent une particularitĂ© importante: il nây a aucune obligation pour le trader dâacheter ou vendre Ă cette date, si lâopĂ©ration lui est dĂ©favorable. En revanche, le trader est tenu de verser une prime Ă la seconde partie.
Le prix « spot »
Le cours « spot » est le prix de rĂ©fĂ©rence dâune once troy dâargent, en temps rĂ©el. Cette mĂ©thode vous permet dâinvestir dans lâargent sans conserver la matiĂšre premiĂšre physiquement, et de nĂ©gocier cet actif aux prix en vigueur sur le marchĂ© Ă lâinstant.
Cette option est ainsi diffĂ©rente des prĂ©cĂ©dentes, notamment des futures, puisque les nĂ©gociations sont basĂ©es sur le prix actuel de lâargent, et non sur des spĂ©culations futures.

Quâest-ce qui influence le prix de lâargent ?
Plusieurs facteurs, directs ou indirects, peuvent influencer le cours de lâargent. Parmi ces Ă©lĂ©ments, certains ont un impact plus significatif sur sa valeur au sein du marchĂ© :
- Lâoffre et la demande. Lorsque la demande pour lâargent augmente, sa valeur sâaccroĂźt elle aussi. Ă lâinverse, si la demande faiblit ou quâil y a une surproduction de lâargent, sa valeur a tendance Ă chuter.
- La santĂ© de lâĂ©conomie. Lorsquâune Ă©conomie se porte bien, la consommation est au beau fixe. Les entreprises font face Ă la demande des consommateurs, notamment dans les secteurs qui nĂ©cessitent lâargent comme matiĂšre brute. En consĂ©quence, ces compagnies commandent davantage dâargent.
La demande sur le marchĂ© augmente, la valeur du mĂ©tal aussi. Lorsque lâĂ©conomie se dĂ©grade, lâinverse se produit.
- La demande dâinvestissement dans les valeurs refuges. Tout comme lâor, lâargent est considĂ©rĂ© comme une valeur refuge en temps de difficultĂ©s ou crises Ă©conomiques. Cet actif sert notamment de couverture contre lâinflation ou dâautres types de volatilitĂ© Ă©conomique.
Conseil : Dans la catĂ©gorie des valeurs refuges, on retrouve par exemple lâor, les actions dĂ©fensives, les monnaies refuges comme le franc suisse, ou certains types dâobligations.
- Les variations des cours des devises. Lâargent est Ă©valuĂ© en dollars amĂ©ricains. De fait, lorsque le cours du dollar US chute, la valeur de lâargent diminue, et vice versa.
Ces situations peuvent ainsi booster la demande, et par consĂ©quent, la valeur de lâargent. Lorsque les conditions Ă©conomiques sâamĂ©liorent, la demande diminue en principe. Les investisseurs se tournent alors vers dâautres actifs financiers.
Les risques dâun investissement dans lâargent
Comme pour tout investissement, il est nĂ©cessaire de considĂ©rer les avantages et les inconvĂ©nients des actifs, afin de dĂ©terminer sâils correspondent Ă votre profil, votre stratĂ©gie et vos objectifs financiers. Ăvaluez correctement le risque associĂ© Ă chaque actif, pour optimiser vos performances et Ă©viter au mieux les pertes.
Les variations du prix de lâargent sont frĂ©quentes
Le cours de lâargent fluctue en permanence, plus ou moins volatil selon les pĂ©riodes. La valeur de ce mĂ©tal dĂ©pend fortement dâinfluences Ă©conomiques et gĂ©opolitiques.
Il est recommandĂ© de surveiller les actualitĂ©s, ainsi que les facteurs macroĂ©conomiques, afin dâanticiper des hausses et des baisses parfois consĂ©quentes, impliquant des gains ou des pertes Ă©ventuellement importants.
Lâor et lâargent sont tous deux des actifs considĂ©rĂ©s comme valeurs refuges pendant les pĂ©riodes de stress Ă©conomique.
Lâargent ne produit pas de revenu complĂ©mentaire
Cet actif ne permet pas de bĂ©nĂ©ficier de revenus rĂ©guliers et passifs, Ă long terme, contrairement Ă dâautres investissements tels que les actions ou les obligations.
Lâinvestisseur ne peut compter que sur la plus-value gĂ©nĂ©rĂ©e par une hausse de la valeur de lâargent entre lâouverture de sa position et sa fermeture. Il faut donc sâassurer que votre portefeuille est par ailleurs suffisamment diversifiĂ© et Ă©quilibrĂ© pour rĂ©pondre Ă ces objectifs.
Lâargent ne garantit pas des profits Ă©levĂ©s
Bien que cette matiĂšre premiĂšre apporte de nombreux avantages, elle ne constitue pas forcĂ©ment le meilleur investissement pour tous les traders. Si vous recherchez des retours sur investissements Ă©levĂ©s par exemple, des revenus passifs, ou des opĂ©rations Ă faible risque, ce nâest pas nĂ©cessairement lâactif idĂ©al.
Investir dans lâargent pourrait mobiliser une part de votre capital, que vous pourriez employer Ă dâautres fins sur dâautres marchĂ©s ou titres. Comme pour tout choix stratĂ©gique liĂ© Ă lâinvestissement, cela dĂ©pend de vos objectifs financiers et de votre tolĂ©rance au risque.

Les avantages de lâinvestissement dans lâargent
Vous connaissez dĂ©sormais les diffĂ©rents moyens dâinvestir dans lâargent, ainsi que les risques associĂ©s. Examinez maintenant les avantages que reprĂ©sente cet investissement, afin de dĂ©terminer si lâargent a sa place au sein de votre portefeuille.
La valeur rĂ©elle de lâargent augmente
En dĂ©pit de variations et Ă©pisodes baissiers inĂ©vitables, le prix de lâargent augmente historiquement, en surpassant mĂȘme, Ă certaines reprises, les performances des actions et autres classes dâactifs.
La demande pour lâargent est susceptible de croĂźtre dans le futur
De nombreuses industries utilisent lâargent comme matiĂšre brute principale ou secondaire, comme le secteur des technologies ou de lâindustrie mĂ©dicale. Ces activitĂ©s ont vraisemblablement de beaux jours devant elles, par consĂ©quent la demande pour lâargent aussi.
Ces applications sont dĂ»es aux nombreuses propriĂ©tĂ©s de lâargent, qui possĂšde entre autres lâune des meilleures conductivitĂ©s Ă©lectriques parmi les mĂ©taux, trĂšs utilisĂ© pour les solutions RFID (identification par radiofrĂ©quence), ainsi que des vertus antibactĂ©riennes.
Lâargent reprĂ©sente un moyen de diversification
La faible corrĂ©lation entre le cours de lâargent et celui des autres actifs sur les diffĂ©rents marchĂ©s en font un investissement commode pour se couvrir lorsque les marchĂ©s chutent. De ce fait, lâargent reprĂ©sente une option de diversification intĂ©ressante pour de nombreux investisseurs.
Investir dans lâargent peut vous aider Ă gĂ©rer et rĂ©duire le risque imposĂ© sur votre portefeuille global. Il est cependant essentiel de bien comprendre les dynamiques du marchĂ© de lâargent et de diversifier judicieusement pour maximiser les avantages de cette stratĂ©gie de gestion des risques.
Conseil : La diversification est trĂšs courante parmi les traders et investisseurs. Il existe de multiples façons de diversifier un portefeuille (style de trading, devise de cotation, classe dâactifs, secteur gĂ©ographique, capitalisation, volatilitĂ©, etc).
En résumé
Lâimportant, quels que soient les bĂ©nĂ©fices promis par un type dâinvestissement, est de toujours mettre ces caractĂ©ristiques en perspective avec vos objectifs financiers, vos capacitĂ©s dâinvestissement, et votre stratĂ©gie.
Lâargent prĂ©sente de nombreux avantages, reconnu comme valeur refuge et instrument de couverture efficace. Ă vous de dĂ©terminer si les performances potentielles de cette matiĂšre premiĂšre sâaccordent avec vos ambitions, et si le risque induit convient Ă votre tolĂ©rance.
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Quiz
Foire aux questions
- Lâargent est-il une bonne option pour les investisseurs dĂ©butants ?
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Moins cher que lâor, lâargent est attractif Ă ce titre, plus accessible, plus abordable pour de premiers investissements. NĂ©anmoins, il est important que cet actif sâintĂšgre avec cohĂ©rence au sein de votre portefeuille, et soit adaptĂ© Ă votre tolĂ©rance au risque. NâhĂ©sitez pas Ă vous appuyer sur le score de risque pour Ă©valuer ce paramĂštre.
- Pourquoi lâargent est une matiĂšre premiĂšre volatile ?
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Le cours de lâargent est influencĂ© par la spĂ©culation, mais aussi par lâoffre et la demande mondiales. Lâargent est considĂ©rĂ© comme un actif moins liquide que lâor ou dâautres matiĂšres premiĂšres par exemple, ses applications Ă©tant trĂšs spĂ©cifiques et liĂ©es Ă lâĂ©conomie globale.
Les dĂ©cisions des banques centrales affectent aussi son cours, Ă©troitement liĂ©es Ă la santĂ© de lâĂ©conomie. Câest pourquoi lâargent est considĂ©rĂ© comme volatile.
- Quâest-ce qui fait de lâargent un bon investissement ?
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ConsidĂ©rĂ© pour sa valeur intrinsĂšque, lâargent offre des opportunitĂ©s de plus-value certaines, Ă plus ou moins long terme selon les conditions Ă©conomiques. Son cours est faiblement corrĂ©lĂ© Ă celui des autres actifs, et peu sensible directement aux facteurs Ă©conomiques et politiques qui touchent les autres classes dâactifs.
Il est aussi possible de trader le cours de lâargent, pour profiter des opportunitĂ©s offertes par sa volatilitĂ©. Il faut toutefois Ă©valuer son intĂ©rĂȘt pour lâĂ©quilibre et les performances globales de votre portefeuille.
Ces informations sont fournies uniquement Ă des fins Ă©ducatives et ne doivent pas ĂȘtre considĂ©rĂ©es comme un conseil en investissement, une recommandation personnelle ou une offre ou sollicitation dâachat ou de vente dâinstruments financiers.
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