Découvrez le potentiel de l’argent sur le marché des matières premières. Apprenez à investir dans ce métal précieux, ainsi qu’à trader son cours, pour profiter de diverses opportunités, quelle que soit votre stratégie. Explorez les avantages de l’investissement dans l’argent, tout en prenant en compte les risques associés.
En tant qu’investisseur, vous disposez d’un grand choix d’actifs pour construire votre portefeuille et atteindre vos objectifs financiers. Les commodities constituent l’une de ces opportunités, notamment les métaux précieux à l’image de l’argent, mais aussi de l’or, du platine, du cuivre ou du palladium.
Il est possible d’investir à long terme mais aussi de négocier à court terme, le marché des commodités permet de conduire de nombreuses stratégies. Qu’en est-il de la l’achat, l’investissement et le trading de l’argent?
Comment investir dans l’argent
Il existe différentes façons d’investir dans l’argent, directement ou indirectement. Certaines méthodes sont plus accessibles et par conséquent plus courantes, votre stratégie et votre profil déterminent le moyen le plus adapté, des actions aux ETF, en passant par la conservation d’argent physique.
Les actions
Vous avez la possibilité d’investir dans des entreprises dont l’activité est liée à l’argent, telles que les compagnies d’extraction et d’exploitation minières. Le marché des actions représente un moyen d’investissement indirect dans l’argent.
Il faut savoir que la valeur du métal lui-même impacte le cours de ces actions, tout autant que les performances de l’entreprise et d’autres facteurs d’influence externes.
Les ETF
Les fonds négociés en bourse (Exchange Traded Funds) vous permettent également une exposition indirecte au cours de l’argent. Les possibilités sont nombreuses, et l’exposition plus large qu’un investissement dans une action individuelle.
Conseil : On distingue les ETF d’argent physique, comme Invesco Physical Silver ou Sprott Physical Silver, des ETF de mines d’or, comme iShares MSCI Global Silver and Metals Miners.
Vous pouvez investir dans des ETF qui répliquent les performances d’une collection d’actions en lien avec l’argent, ou bien négocier un ETF qui suit de près le cours de l’argent en tant que matière première.
Les actifs physiques
Une troisième option consiste à acquérir de l’argent physiquement, comme il est possible de le faire avec l’or. Pour conserver de l’argent, il est possible d’acheter des pièces, des bijoux ou des lingots, à condition qu’ils soient composés de suffisamment d’argent pur.
Il est recommandé de toujours se renseigner sur les prix « spots » de l’argent, et de comparer soigneusement les fournisseurs que vous souhaitez contacter, pour choisir un vendeur sérieux, honnête et compétent. N’hésitez pas à confronter leurs réputations.
Investir dans l’or ou dans l’argent ?
Lorsque vous envisagez d’investir dans une matière première, et plus particulièrement un métal, il est important de comparer les caractéristiques de plusieurs actifs, pour faire les bons choix. Entre l’or et l’argent par exemple, voyez les différences significatives qui les départagent :
| Or | Argent |
|---|---|
| Généralement moins volatil que l’argent | Généralement plus volatil que l’or |
| Souvent plus adapté à l’investissement à long terme | Souvent plus adapté à l’investissement à court terme (en raison de la volatilité) |
| A tendance à avoir un prix « spot » élevé | Est souvent plus abordable que l’or pour investir |
| Peut être moins influencé par les facteurs économiques globaux | Sa valeur est souvent étroitement liée à divers facteurs macroéconomiques, relativement variable |
| Peut être considéré comme une valeur refuge, ou comme option de couverture lorsque l’économie est incertaine | Peut être considéré comme une valeur refuge, ou comme option de couverture lorsque l’économie est incertaine |
| De plus faibles quantités d’or sont extraites chaque année | De grandes quantités d’argent sont extraites chaque année |
Malgré leurs spécificités, l’or et l’argent sont tous deux des actifs considérés comme valeurs refuges pendant les périodes de stress économique. L’argent est en revanche plus volatil, et doit être négocié en conséquence, avec une stratégie de gestion de risque adaptée.
L’argent et l’or sont utilisés par de nombreuses industries, notamment les entreprises technologiques, le secteur industriel (chimie, médecine, textile) et la joaillerie. Ces secteurs sont cycliques, et très sensibles aux conditions économiques, ce qui constitue un facteur d’influence sur leur cours non négligeable.
Conseil : Le cours de l’argent est très sensible aux variations du cours de l’or. On remarque une corrélation positive, forte, entre les deux actifs. Cela signifie par exemple que lorsque la valeur de l’or augmente, celle de l’argent augmente également.
Comment négocier l’argent ?
Plusieurs méthodes permettent de négocier l’argent à court terme et de profiter de la volatilité du cours du Silver. Voici quelques exemples de pratique accessibles et utilisables pour l’investissement à des niveaux d’expérience variés.
Les CFD
L’acronyme CFD signifie Contract For Difference en anglais. Ce sont des instruments financiers qui permettent aux traders de miser sur les mouvements d’un actif sans le posséder réellement, grâce au concours d’un courtier ou d’une plateforme de trading.
C’est une forme d’emprunt, avec des taux d’intérêts dûs, le temps de votre position. Ce contrat implique de spéculer sur la direction future du cours, à la hausse comme à la baisse. Les deux parties s’entendent sur la rétribution des actifs à terme et s’engagent à assumer la différence de valeur, quelle que soit l’issue.
Les CFD permettent en outre à ceux qui souhaitent profiter d’une plus large exposition sur le marché, d’utiliser l’effet de levier, qui peut significativement augmenter les gains en cas de trade favorable. Dans le cas contraire, les pertes sont aussi multipliées.
Les futures
Les futures sont, de manière simplifiée, des contrats entre deux parties qui s’accordent sur l’achat ou la vente d’un actif à un prix fixé, à une date spécifique, dans le futur.
On dit également « contrats à terme », ils servent à spéculer sur la baisse ou la hausse de valeur d’un actif sous-jacent, dont ils suivent la valeur. Il est possible de clôturer votre contrat avant la date échéance, en prenant une position inverse à celle que vous avez ouverte initialement.
Conseil : Les contrats futures conviennent majoritairement aux matières premières, aux devises, ainsi qu’aux indices boursiers.
Les options
Une option sur l’argent vous donne le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre cet actif sous-jacent à un prix et à une date définis à l‘avance. C’est un produit dérivé, qui permet d’investir dans de nombreux actifs, notamment les matières premières.
Les options sont similaires aux contrats à terme, mais présentent une particularité importante: il n’y a aucune obligation pour le trader d’acheter ou vendre à cette date, si l’opération lui est défavorable. En revanche, le trader est tenu de verser une prime à la seconde partie.
Le prix « spot »
Le cours « spot » est le prix de référence d’une once troy d’argent, en temps réel. Cette méthode vous permet d’investir dans l’argent sans conserver la matière première physiquement, et de négocier cet actif aux prix en vigueur sur le marché à l’instant.
Cette option est ainsi différente des précédentes, notamment des futures, puisque les négociations sont basées sur le prix actuel de l’argent, et non sur des spéculations futures.
Qu’est-ce qui influence le prix de l’argent ?
Plusieurs facteurs, directs ou indirects, peuvent influencer le cours de l’argent. Parmi ces éléments, certains ont un impact plus significatif sur sa valeur au sein du marché :
- L’offre et la demande. Lorsque la demande pour l’argent augmente, sa valeur s’accroît elle aussi. À l’inverse, si la demande faiblit ou qu’il y a une surproduction de l’argent, sa valeur a tendance à chuter.
- La santé de l’économie. Lorsqu’une économie se porte bien, la consommation est au beau fixe. Les entreprises font face à la demande des consommateurs, notamment dans les secteurs qui nécessitent l’argent comme matière brute. En conséquence, ces compagnies commandent davantage d’argent.
La demande sur le marché augmente, la valeur du métal aussi. Lorsque l’économie se dégrade, l’inverse se produit.
- La demande d’investissement dans les valeurs refuges. Tout comme l’or, l’argent est considéré comme une valeur refuge en temps de difficultés ou crises économiques. Cet actif sert notamment de couverture contre l’inflation ou d’autres types de volatilité économique.
Conseil : Dans la catégorie des valeurs refuges, on retrouve par exemple l’or, les actions défensives, les monnaies refuges comme le franc suisse, ou certains types d’obligations.
- Les variations des cours des devises. L’argent est évalué en dollars américains. De fait, lorsque le cours du dollar US chute, la valeur de l’argent diminue, et vice versa.
Ces situations peuvent ainsi booster la demande, et par conséquent, la valeur de l’argent. Lorsque les conditions économiques s’améliorent, la demande diminue en principe. Les investisseurs se tournent alors vers d’autres actifs financiers.
Les risques d’un investissement dans l’argent
Comme pour tout investissement, il est nécessaire de considérer les avantages et les inconvénients des actifs, afin de déterminer s’ils correspondent à votre profil, votre stratégie et vos objectifs financiers. Évaluez correctement le risque associé à chaque actif, pour optimiser vos performances et éviter au mieux les pertes.
Les variations du prix de l’argent sont fréquentes
Le cours de l’argent fluctue en permanence, plus ou moins volatil selon les périodes. La valeur de ce métal dépend fortement d’influences économiques et géopolitiques.
Il est recommandé de surveiller les actualités, ainsi que les facteurs macroéconomiques, afin d’anticiper des hausses et des baisses parfois conséquentes, impliquant des gains ou des pertes éventuellement importants.
L’or et l’argent sont tous deux des actifs considérés comme valeurs refuges pendant les périodes de stress économique.
L’argent ne produit pas de revenu complémentaire
Cet actif ne permet pas de bénéficier de revenus réguliers et passifs, à long terme, contrairement à d’autres investissements tels que les actions ou les obligations.
L’investisseur ne peut compter que sur la plus-value générée par une hausse de la valeur de l’argent entre l’ouverture de sa position et sa fermeture. Il faut donc s’assurer que votre portefeuille est par ailleurs suffisamment diversifié et équilibré pour répondre à ces objectifs.
L’argent ne garantit pas des profits élevés
Bien que cette matière première apporte de nombreux avantages, elle ne constitue pas forcément le meilleur investissement pour tous les traders. Si vous recherchez des retours sur investissements élevés par exemple, des revenus passifs, ou des opérations à faible risque, ce n’est pas nécessairement l’actif idéal.
Investir dans l’argent pourrait mobiliser une part de votre capital, que vous pourriez employer à d’autres fins sur d’autres marchés ou titres. Comme pour tout choix stratégique lié à l’investissement, cela dépend de vos objectifs financiers et de votre tolérance au risque.
Les avantages de l’investissement dans l’argent
Vous connaissez désormais les différents moyens d’investir dans l’argent, ainsi que les risques associés. Examinez maintenant les avantages que représente cet investissement, afin de déterminer si l’argent a sa place au sein de votre portefeuille.
La valeur réelle de l’argent augmente
En dépit de variations et épisodes baissiers inévitables, le prix de l’argent augmente historiquement, en surpassant même, à certaines reprises, les performances des actions et autres classes d’actifs.
La demande pour l’argent est susceptible de croître dans le futur
De nombreuses industries utilisent l’argent comme matière brute principale ou secondaire, comme le secteur des technologies ou de l’industrie médicale. Ces activités ont vraisemblablement de beaux jours devant elles, par conséquent la demande pour l’argent aussi.
Ces applications sont dûes aux nombreuses propriétés de l’argent, qui possède entre autres l’une des meilleures conductivités électriques parmi les métaux, très utilisé pour les solutions RFID (identification par radiofréquence), ainsi que des vertus antibactériennes.
L’argent représente un moyen de diversification
La faible corrélation entre le cours de l’argent et celui des autres actifs sur les différents marchés en font un investissement commode pour se couvrir lorsque les marchés chutent. De ce fait, l’argent représente une option de diversification intéressante pour de nombreux investisseurs.
Investir dans l’argent peut vous aider à gérer et réduire le risque imposé sur votre portefeuille global. Il est cependant essentiel de bien comprendre les dynamiques du marché de l’argent et de diversifier judicieusement pour maximiser les avantages de cette stratégie de gestion des risques.
Conseil : La diversification est très courante parmi les traders et investisseurs. Il existe de multiples façons de diversifier un portefeuille (style de trading, devise de cotation, classe d’actifs, secteur géographique, capitalisation, volatilité, etc).
En résumé
L’important, quels que soient les bénéfices promis par un type d’investissement, est de toujours mettre ces caractéristiques en perspective avec vos objectifs financiers, vos capacités d’investissement, et votre stratégie.
L’argent présente de nombreux avantages, reconnu comme valeur refuge et instrument de couverture efficace. À vous de déterminer si les performances potentielles de cette matière première s’accordent avec vos ambitions, et si le risque induit convient à votre tolérance.
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Quiz
Foire aux questions
- L’argent est-il une bonne option pour les investisseurs débutants ?
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Moins cher que l’or, l’argent est attractif à ce titre, plus accessible, plus abordable pour de premiers investissements. Néanmoins, il est important que cet actif s’intègre avec cohérence au sein de votre portefeuille, et soit adapté à votre tolérance au risque. N’hésitez pas à vous appuyer sur le score de risque pour évaluer ce paramètre.
- Pourquoi l’argent est une matière première volatile ?
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Le cours de l’argent est influencé par la spéculation, mais aussi par l’offre et la demande mondiales. L’argent est considéré comme un actif moins liquide que l’or ou d’autres matières premières par exemple, ses applications étant très spécifiques et liées à l’économie globale.
Les décisions des banques centrales affectent aussi son cours, étroitement liées à la santé de l’économie. C’est pourquoi l’argent est considéré comme volatile.
- Qu’est-ce qui fait de l’argent un bon investissement ?
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Considéré pour sa valeur intrinsèque, l’argent offre des opportunités de plus-value certaines, à plus ou moins long terme selon les conditions économiques. Son cours est faiblement corrélé à celui des autres actifs, et peu sensible directement aux facteurs économiques et politiques qui touchent les autres classes d’actifs.
Il est aussi possible de trader le cours de l’argent, pour profiter des opportunités offertes par sa volatilité. Il faut toutefois évaluer son intérêt pour l’équilibre et les performances globales de votre portefeuille.
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