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DĂ©couvrez le potentiel de l’argent sur le marchĂ© des matiĂšres premiĂšres. Apprenez Ă  investir dans ce mĂ©tal prĂ©cieux, ainsi qu’à trader son cours, pour profiter de diverses opportunitĂ©s, quelle que soit votre stratĂ©gie. Explorez les avantages de l’investissement dans l’argent, tout en prenant en compte les risques associĂ©s.


En tant qu’investisseur, vous disposez d’un grand choix d’actifs pour construire votre portefeuille et atteindre vos objectifs financiers. Les commodities constituent l’une de ces opportunitĂ©s, notamment les mĂ©taux prĂ©cieux Ă  l’image de l’argent, mais aussi de l’or, du platine, du cuivre ou du palladium.

Il est possible d’investir Ă  long terme mais aussi de nĂ©gocier Ă  court terme, le marchĂ© des commoditĂ©s permet de conduire de nombreuses stratĂ©gies. Qu’en est-il de la l’achat, l’investissement et le trading de l’argent?

Comment investir dans l’argent

Il existe diffĂ©rentes façons d’investir dans l’argent, directement ou indirectement. Certaines mĂ©thodes sont plus accessibles et par consĂ©quent plus courantes, votre stratĂ©gie et votre profil dĂ©terminent le moyen le plus adaptĂ©, des actions aux ETF, en passant par la conservation d’argent physique.

Les actions

Vous avez la possibilitĂ© d’investir dans des entreprises dont l’activitĂ© est liĂ©e Ă  l’argent, telles que les compagnies d’extraction et d’exploitation miniĂšres. Le marchĂ© des actions reprĂ©sente un moyen d’investissement indirect dans l’argent. 

Il faut savoir que la valeur du mĂ©tal lui-mĂȘme impacte le cours de ces actions, tout autant que les performances de l’entreprise et d’autres facteurs d’influence externes.

Les ETF

Les fonds nĂ©gociĂ©s en bourse (Exchange Traded Funds) vous permettent Ă©galement une exposition indirecte au cours de l’argent. Les possibilitĂ©s sont nombreuses, et l’exposition plus large qu’un investissement dans une action individuelle.

Conseil : On distingue les ETF d’argent physique, comme Invesco Physical Silver ou Sprott Physical Silver, des ETF de mines d’or, comme iShares MSCI Global Silver and Metals Miners.

Vous pouvez investir dans des ETF qui rĂ©pliquent les performances d’une collection d’actions en lien avec l’argent, ou bien nĂ©gocier un ETF qui suit de prĂšs le cours de l’argent en tant que matiĂšre premiĂšre.

Les actifs physiques

Une troisiĂšme option consiste Ă  acquĂ©rir de l’argent physiquement, comme il est possible de le faire avec l’or. Pour conserver de l’argent, il est possible d’acheter des piĂšces, des bijoux ou des lingots, Ă  condition qu’ils soient composĂ©s de suffisamment d’argent pur.

Il est recommandĂ© de toujours se renseigner sur les prix « spots » de l’argent, et de comparer soigneusement les fournisseurs que vous souhaitez contacter, pour choisir un vendeur sĂ©rieux, honnĂȘte et compĂ©tent. N’hĂ©sitez pas Ă  confronter leurs rĂ©putations.

Investir dans l’or ou dans l’argent ?

Lorsque vous envisagez d’investir dans une matiĂšre premiĂšre, et plus particuliĂšrement un mĂ©tal, il est important de comparer les caractĂ©ristiques de plusieurs actifs, pour faire les bons choix. Entre l’or et l’argent par exemple, voyez les diffĂ©rences significatives qui les dĂ©partagent :

OrArgent
GĂ©nĂ©ralement moins volatil que l’argentGĂ©nĂ©ralement plus volatil que l’or
Souvent plus adaptĂ© Ă  l’investissement Ă  long termeSouvent plus adaptĂ© Ă  l’investissement Ă  court terme (en raison de la volatilitĂ©)
A tendance Ă  avoir un prix « spot » Ă©levĂ©Est souvent plus abordable que l’or pour investir
Peut ĂȘtre moins influencĂ© par les facteurs Ă©conomiques globauxSa valeur est souvent Ă©troitement liĂ©e Ă  divers facteurs macroĂ©conomiques, relativement variable
Peut ĂȘtre considĂ©rĂ© comme une valeur refuge, ou comme option de couverture lorsque l’économie est incertainePeut ĂȘtre considĂ©rĂ© comme une valeur refuge, ou comme option de couverture lorsque l’économie est incertaine
De plus faibles quantitĂ©s d’or sont extraites chaque annĂ©eDe grandes quantitĂ©s d’argent sont extraites chaque annĂ©e

MalgrĂ© leurs spĂ©cificitĂ©s, l’or et l’argent sont tous deux des actifs considĂ©rĂ©s comme valeurs refuges pendant les pĂ©riodes de stress Ă©conomique. L’argent est en revanche plus volatil, et doit ĂȘtre nĂ©gociĂ© en consĂ©quence, avec une stratĂ©gie de gestion de risque adaptĂ©e.

L’argent et l’or sont utilisĂ©s par de nombreuses industries, notamment les entreprises technologiques, le secteur industriel (chimie, mĂ©decine, textile) et la joaillerie. Ces secteurs sont cycliques, et trĂšs sensibles aux conditions Ă©conomiques, ce qui constitue un facteur d’influence sur leur cours non nĂ©gligeable.

Conseil : Le cours de l’argent est trĂšs sensible aux variations du cours de l’or. On remarque une corrĂ©lation positive, forte, entre les deux actifs. Cela signifie par exemple que lorsque la valeur de l’or augmente, celle de l’argent augmente Ă©galement.

Comment nĂ©gocier l’argent ?

Plusieurs mĂ©thodes permettent de nĂ©gocier l’argent Ă  court terme et de profiter de la volatilitĂ© du cours du Silver. Voici quelques exemples de pratique accessibles et utilisables pour l’investissement Ă  des niveaux d’expĂ©rience variĂ©s.          

Les CFD

L’acronyme CFD signifie Contract For Difference en anglais. Ce sont des instruments financiers qui permettent aux traders de miser sur les mouvements d’un actif sans le possĂ©der rĂ©ellement, grĂące au concours d’un courtier ou d’une plateforme de trading.

C’est une forme d’emprunt, avec des taux d’intĂ©rĂȘts dĂ»s, le temps de votre position. Ce contrat implique de spĂ©culer sur la direction future du cours, Ă  la hausse comme Ă  la baisse. Les deux parties s’entendent sur la rĂ©tribution des actifs Ă  terme et s’engagent Ă  assumer la diffĂ©rence de valeur, quelle que soit l’issue.

Les CFD permettent en outre Ă  ceux qui souhaitent profiter d’une plus large exposition sur le marchĂ©, d’utiliser l’effet de levier, qui peut significativement augmenter les gains en cas de trade favorable. Dans le cas contraire, les pertes sont aussi multipliĂ©es.

Les futures

Les futures sont, de maniĂšre simplifiĂ©e, des contrats entre deux parties qui s’accordent sur l’achat ou la vente d’un actif Ă  un prix fixĂ©, Ă  une date spĂ©cifique, dans le futur. 

On dit Ă©galement « contrats Ă  terme », ils servent Ă  spĂ©culer sur la baisse ou la hausse de valeur d’un actif sous-jacent, dont ils suivent la valeur. Il est possible de clĂŽturer votre contrat avant la date Ă©chĂ©ance, en prenant une position inverse Ă  celle que vous avez ouverte initialement. 

Conseil : Les contrats futures conviennent majoritairement aux matiùres premiùres, aux devises, ainsi qu’aux indices boursiers.

Les options

Une option sur l’argent vous donne le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre cet actif sous-jacent Ă  un prix et Ă  une date dĂ©finis Ă  l‘avance. C’est un produit dĂ©rivĂ©, qui permet d’investir dans de nombreux actifs, notamment les matiĂšres premiĂšres.

Les options sont similaires aux contrats Ă  terme, mais prĂ©sentent une particularitĂ© importante: il n’y a aucune obligation pour le trader d’acheter ou vendre Ă  cette date, si l’opĂ©ration lui est dĂ©favorable. En revanche, le trader est tenu de verser une prime Ă  la seconde partie.

Le prix « spot »

Le cours « spot » est le prix de rĂ©fĂ©rence d’une once troy d’argent, en temps rĂ©el. Cette mĂ©thode vous permet d’investir dans l’argent sans conserver la matiĂšre premiĂšre physiquement, et de nĂ©gocier cet actif aux prix en vigueur sur le marchĂ© Ă  l’instant.

Cette option est ainsi diffĂ©rente des prĂ©cĂ©dentes, notamment des futures, puisque les nĂ©gociations sont basĂ©es sur le prix actuel de l’argent, et non sur des spĂ©culations futures.

Qu’est-ce qui influence le prix de l’argent ?

Plusieurs facteurs, directs ou indirects, peuvent influencer le cours de l’argent. Parmi ces Ă©lĂ©ments, certains ont un impact plus significatif sur sa valeur au sein du marchĂ© :

  • L’offre et la demande. Lorsque la demande pour l’argent augmente, sa valeur s’accroĂźt elle aussi. À l’inverse, si la demande faiblit ou qu’il y a une surproduction de l’argent, sa valeur a tendance Ă  chuter.
  • La santĂ© de l’économie. Lorsqu’une Ă©conomie se porte bien, la consommation est au beau fixe. Les entreprises font face Ă  la demande des consommateurs, notamment dans les secteurs qui nĂ©cessitent l’argent comme matiĂšre brute. En consĂ©quence, ces compagnies commandent davantage d’argent.

La demande sur le marchĂ© augmente, la valeur du mĂ©tal aussi. Lorsque l’économie se dĂ©grade, l’inverse se produit. 

  • La demande d’investissement dans les valeurs refuges. Tout comme l’or, l’argent est considĂ©rĂ© comme une valeur refuge en temps de difficultĂ©s ou crises Ă©conomiques. Cet actif sert notamment de couverture contre l’inflation ou d’autres types de volatilitĂ© Ă©conomique. 

Conseil : Dans la catĂ©gorie des valeurs refuges, on retrouve par exemple l’or, les actions dĂ©fensives, les monnaies refuges comme le franc suisse, ou certains types d’obligations.

  • Les variations des cours des devises. L’argent est Ă©valuĂ© en dollars amĂ©ricains. De fait, lorsque le cours du dollar US chute, la valeur de l’argent diminue, et vice versa.

Ces situations peuvent ainsi booster la demande, et par consĂ©quent, la valeur de l’argent. Lorsque les conditions Ă©conomiques s’amĂ©liorent, la demande diminue en principe. Les investisseurs se tournent alors vers d’autres actifs financiers.

Les risques d’un investissement dans l’argent

Comme pour tout investissement, il est nĂ©cessaire de considĂ©rer les avantages et les inconvĂ©nients des actifs, afin de dĂ©terminer s’ils correspondent Ă  votre profil, votre stratĂ©gie et vos objectifs financiers. Évaluez correctement le risque associĂ© Ă  chaque actif, pour optimiser vos performances et Ă©viter au mieux les pertes.

Les variations du prix de l’argent sont frĂ©quentes

Le cours de l’argent fluctue en permanence, plus ou moins volatil selon les pĂ©riodes. La valeur de ce mĂ©tal dĂ©pend fortement d’influences Ă©conomiques et gĂ©opolitiques. 

Il est recommandĂ© de surveiller les actualitĂ©s, ainsi que les facteurs macroĂ©conomiques, afin d’anticiper des hausses et des baisses parfois consĂ©quentes, impliquant des gains ou des pertes Ă©ventuellement importants.

L’or et l’argent sont tous deux des actifs considĂ©rĂ©s comme valeurs refuges pendant les pĂ©riodes de stress Ă©conomique.

L’argent ne produit pas de revenu complĂ©mentaire

Cet actif ne permet pas de bĂ©nĂ©ficier de revenus rĂ©guliers et passifs, Ă  long terme, contrairement Ă  d’autres investissements tels que les actions ou les obligations.

L’investisseur ne peut compter que sur la plus-value gĂ©nĂ©rĂ©e par une hausse de la valeur de l’argent entre l’ouverture de sa position et sa fermeture. Il faut donc s’assurer que votre portefeuille est par ailleurs suffisamment diversifiĂ© et Ă©quilibrĂ© pour rĂ©pondre Ă  ces objectifs.

L’argent ne garantit pas des profits Ă©levĂ©s

Bien que cette matiĂšre premiĂšre apporte de nombreux avantages, elle ne constitue pas forcĂ©ment le meilleur investissement pour tous les traders. Si vous recherchez des retours sur investissements Ă©levĂ©s par exemple, des revenus passifs, ou des opĂ©rations Ă  faible risque, ce n’est pas nĂ©cessairement l’actif idĂ©al. 

Investir dans l’argent pourrait mobiliser une part de votre capital, que vous pourriez employer Ă  d’autres fins sur d’autres marchĂ©s ou titres. Comme pour tout choix stratĂ©gique liĂ© Ă  l’investissement, cela dĂ©pend de vos objectifs financiers et de votre tolĂ©rance au risque. 

Les avantages de l’investissement dans l’argent

Vous connaissez dĂ©sormais les diffĂ©rents moyens d’investir dans l’argent, ainsi que les risques associĂ©s. Examinez maintenant les avantages que reprĂ©sente cet investissement, afin de dĂ©terminer si l’argent a sa place au sein de votre portefeuille.

La valeur rĂ©elle de l’argent augmente 

En dĂ©pit de variations et Ă©pisodes baissiers inĂ©vitables, le prix de l’argent augmente historiquement, en surpassant mĂȘme, Ă  certaines reprises, les performances des actions et autres classes d’actifs.

La demande pour l’argent est susceptible de croütre dans le futur

De nombreuses industries utilisent l’argent comme matiĂšre brute principale ou secondaire, comme le secteur des technologies ou de l’industrie mĂ©dicale. Ces activitĂ©s ont vraisemblablement de beaux jours devant elles, par consĂ©quent la demande pour l’argent aussi.

Ces applications sont dĂ»es aux nombreuses propriĂ©tĂ©s de l’argent, qui possĂšde entre autres l’une des meilleures conductivitĂ©s Ă©lectriques parmi les mĂ©taux, trĂšs utilisĂ© pour les solutions RFID (identification par radiofrĂ©quence), ainsi que des vertus antibactĂ©riennes.

L’argent reprĂ©sente un moyen de diversification

La faible corrĂ©lation entre le cours de l’argent et celui des autres actifs sur les diffĂ©rents marchĂ©s en font un investissement commode pour se couvrir lorsque les marchĂ©s chutent. De ce fait, l’argent reprĂ©sente une option de diversification intĂ©ressante pour de nombreux investisseurs. 

Investir dans l’argent peut vous aider Ă  gĂ©rer et rĂ©duire le risque imposĂ© sur votre portefeuille global. Il est cependant essentiel de bien comprendre les dynamiques du marchĂ© de l’argent et de diversifier judicieusement pour maximiser les avantages de cette stratĂ©gie de gestion des risques.

Conseil : La diversification est trĂšs courante parmi les traders et investisseurs. Il existe de multiples façons de diversifier un portefeuille (style de trading, devise de cotation, classe d’actifs, secteur gĂ©ographique, capitalisation, volatilitĂ©, etc).

En résumé

L’important, quels que soient les bĂ©nĂ©fices promis par un type d’investissement, est de toujours mettre ces caractĂ©ristiques en perspective avec vos objectifs financiers, vos capacitĂ©s d’investissement, et votre stratĂ©gie

L’argent prĂ©sente de nombreux avantages, reconnu comme valeur refuge et instrument de couverture efficace. À vous de dĂ©terminer si les performances potentielles de cette matiĂšre premiĂšre s’accordent avec vos ambitions, et si le risque induit convient Ă  votre tolĂ©rance.

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Quiz

Laquelle des affirmations suivantes est vraie ?
La valeur des actions des mines d’argent fluctue uniquement en fonction de la valeur de l’argent
La valeur des actions des mines d’argent n’est pas corrĂ©lĂ©e Ă  la valeur de l’argent
La valeur des actions des mines d’argent fluctue en fonction de la valeur de l’argent, mais peut aussi ĂȘtre affectĂ©e par la performance de l’entreprise
 

Foire aux questions

L’argent est-il une bonne option pour les investisseurs dĂ©butants ?

Moins cher que l’or, l’argent est attractif Ă  ce titre, plus accessible, plus abordable pour de premiers investissements. NĂ©anmoins, il est important que cet actif s’intĂšgre avec cohĂ©rence au sein de votre portefeuille, et soit adaptĂ© Ă  votre tolĂ©rance au risque. N’hĂ©sitez pas Ă  vous appuyer sur le score de risque pour Ă©valuer ce paramĂštre.

Pourquoi l’argent est une matiùre premiùre volatile ?

Le cours de l’argent est influencĂ© par la spĂ©culation, mais aussi par l’offre et la demande mondiales. L’argent est considĂ©rĂ© comme un actif moins liquide que l’or ou d’autres matiĂšres premiĂšres par exemple, ses applications Ă©tant trĂšs spĂ©cifiques et liĂ©es Ă  l’économie globale. 

Les dĂ©cisions des banques centrales affectent aussi son cours, Ă©troitement liĂ©es Ă  la santĂ© de l’économie. C’est pourquoi l’argent est considĂ©rĂ© comme volatile.

Qu’est-ce qui fait de l’argent un bon investissement ?

ConsidĂ©rĂ© pour sa valeur intrinsĂšque, l’argent offre des opportunitĂ©s de plus-value certaines, Ă  plus ou moins long terme selon les conditions Ă©conomiques. Son cours est faiblement corrĂ©lĂ© Ă  celui des autres actifs, et peu sensible directement aux facteurs Ă©conomiques et politiques qui touchent les autres classes d’actifs. 

Il est aussi possible de trader le cours de l’argent, pour profiter des opportunitĂ©s offertes par sa volatilitĂ©. Il faut toutefois Ă©valuer son intĂ©rĂȘt pour l’équilibre et les performances globales de votre portefeuille.

Ces informations sont fournies uniquement Ă  des fins Ă©ducatives et ne doivent pas ĂȘtre considĂ©rĂ©es comme un conseil en investissement, une recommandation personnelle ou une offre ou sollicitation d’achat ou de vente d’instruments financiers.

Ce contenu a Ă©tĂ© prĂ©parĂ© sans tenir compte des objectifs d’investissement ou de la situation financiĂšre de son destinataire, et n’a pas Ă©tĂ© prĂ©parĂ© conformĂ©ment aux exigences lĂ©gales et rĂ©glementaires visant Ă  promouvoir la recherche indĂ©pendante. Tous les instruments financiers et services mentionnĂ©s ne sont pas offerts par eToro et toute rĂ©fĂ©rence Ă  la performance passĂ©e ou future d’un instrument financier, d’un indice ou d’un produit d’investissement proposĂ© ne constitue pas et ne doit pas ĂȘtre considĂ©rĂ©e comme un indicateur fiable des rĂ©sultats futurs.

eToro ne fait aucune dĂ©claration et n’assume aucune responsabilitĂ© quant Ă  l’exactitude ou l’exhaustivitĂ© du contenu de ce guide. Il est de votre responsabilitĂ© de comprendre les risques liĂ©s au trading et Ă  la spĂ©culation avant d’engager votre capital. Ne risquez jamais plus que ce que vous ĂȘtes disposĂ© Ă  perdre.