Pour diversifier votre portefeuille au-delà des actions et obligations, les investissements alternatifs offrent des options intéressantes. Cet article explore des avenues telles que l’immobilier, les matières premières, les fonds spéculatifs et le capital-investissement, illustrant comment ces choix peuvent élargir vos opportunités d’investissement.
Les investissements alternatifs offrent divers actifs avec des caractéristiques uniques. Pour bénéficier de la diversification de portefeuille et des rendements potentiels, explorez les opportunités disponibles. Cet article détaille ce qu’il faut savoir sur la recherche, l’identification et l’achat de ces investissements.
Quels sont les investissements alternatifs ?
Les investissements alternatifs incluent des actifs autres que actions, obligations et liquidités. Les marchés populaires offrent des matières premières, l’immobilier, le capital-investissement, les fonds spéculatifs, les produits structurés, les objets de collection et les crypto-actifs. Ces options diversifient les portefeuilles en offrant des opportunités uniques d’investissement.
Types d’investissements alternatifs
Une large gamme d’investissements alternatifs vous est accessible, chaque classe d’actifs offrant différents avantages selon ses spécificités.
Les matières premières
La plupart des courtiers proposent un accès aux matières premières dites hard et soft, allant du cuivre et de l’or au coton et au soja. Les prix des matières premières sont fortement influencés par les cycles macroéconomiques à long terme ainsi que les contraintes de l’offre et de la demande.
D’autres facteurs tels que les phénomènes météorologiques exceptionnels ou des situations géopolitiques particulières peuvent également faire varier les prix, souvent décorrélés de ceux des obligations et des actions. Par conséquent, il est crucial de diversifier son portefeuille pour atténuer les risques liés à ces variations imprévisibles.
L’immobilier
Les actifs immobiliers peuvent être achetés directement par un particulier, mais il existe d’autres moyens de s’exposer au marché de l’immobilier. Une option courante est d’investir dans des fonds immobiliers, pratiques et cotés en bourse. Ces fonds contiennent généralement un panier d’actifs sous-jacents différents, ce qui garantit un certain degré de diversification.
Conseil : En France, vous retrouverez différents fonds sous les acronymes SCPI ou encore OPCVM, aux USA ce sont les REIT. Vous pouvez aussi opter pour un ETF immobilier, un panier de produits dérivés.
Les fonds de capital-investissement
Les fonds de capital-investissement achètent, gèrent et revendent des entreprises en les cotant en bourse. Libérés des pressions des actionnaires à court terme, ils peuvent implémenter des changements opérationnels à long terme pour augmenter la valeur de l’actif. Cette stratégie vise à maximiser le rendement lors de la revente.
Les fonds spéculatifs
Les fonds spéculatifs visent à générer des rendements positifs indépendamment des fluctuations du marché, en utilisant des techniques comme la vente à découvert. Bien que cela limite les gains en période de hausse des marchés boursiers, cette stratégie offre une assurance contre les pertes lorsque les prix des actions chutent.
Les produits structurés
Ces produits d’investissement spécialisés sont créés par les banques et comprennent un panier d’actifs conçus pour servir un objectif d’investissement particulier. Ils sont similaires aux obligations et aux actions, ils rapportent aux investisseurs un dividende régulier mais comportent également un caractère dérivé dans leur prix.
Conseil : Si vous recherchez des placements à dividendes, vous pouvez opter pour les actions à dividende, les ETF dividendes, ou encore les Portefeuilles Smart de eToro (portefeuilles intelligents), spécialisés dans les dividendes.
Les objets de collection
Les objets de collection incluent notamment les antiquités, vins fins, art, timbres, chevaux de course et voitures de collection. Investir dans ces biens précieux peut apporter de la valeur aux détenteurs et offrir une plus-value à la revente si la valeur de l’actif augmente, combinant le plaisir et le potentiel financier.
Les crypto-actifs
Les actifs numériques, dont font partie les crypto-monnaies, tels que le Bitcoin et le Dogecoin, utilisent la technologie blockchain pour sécuriser les transactions et prouver la propriété des actifs. Leur popularité croissante et l’adoption par les institutions n’atténuent pas la volatilité du marché, distincte des facteurs traditionnels.
Pourquoi opter pour des investissements alternatifs ?
L’idée reçue appliquée à de nombreux investissements alternatifs est qu’il s’agit d’actifs relativement risqués qui peuvent subir des chutes de valeur spectaculaires. Si les investissements alternatifs présentent un potentiel de risque plus élevé, ils offrent également aux investisseurs davantage d’opportunités de réaliser des rendements significatifs sur une seule position.
En outre, les actifs alternatifs peuvent compléter votre portefeuille et vous offrent par conséquent une certaine option de diversification. En effet, les variations de prix de certains actifs ne sont pas corrélées, ou bien le sont négativement, aux variations de prix des actions et des obligations.
En investissant une partie de votre capital dans des actifs alternatifs, vous pouvez équilibrer les fluctuations du marché boursier et obligataire. Cette stratégie aide à protéger votre capital et à réduire la volatilité globale de votre portefeuille, le rendant ainsi plus stable et plus facile à gérer.
Conseil : Le choix des actifs à acheter doit faire l’objet d’une attention particulière, mais pour les investisseurs qui disposent déjà d’un portefeuille bien pensé et équilibré, les investissements alternatifs peuvent représenter une opportunité avantageuse.
Bénéfices et risques de l’investissement alternatif
Tout investissement présente un certain niveau de risque, et les investissements alternatifs ne font pas exception par rapport aux marchés traditionnels. Certains risques sont inhérents au domaine des investissements alternatifs en général, tandis que d’autres sont spécifiques à un type particulier d’actifs alternatifs.
| Bénéfices | Risques |
|---|---|
| Diversification du portefeuille : Les investissements alternatifs diversifient votre portefeuille en équilibrant les différents groupes d’actifs pour atténuer le risque de marché. Cette diversification aide à réduire l’impact des mouvements de prix brusques et inattendus, limitant ainsi les décisions émotionnelles liées aux fluctuations à court terme. | Manque de connaissances : Les débutants en investissements alternatifs doivent réfléchir attentivement à leurs choix, gérer les transactions et élaborer des stratégies pour maintenir leurs positions à long terme. Une planification soignée est essentielle pour réussir dans cet univers complexe. |
| Des offres uniques : Les investissements alternatifs présentent des opportunités uniques que les investissements traditionnels ne peuvent pas toujours offrir. Par exemple, des traders en crypto-monnaies ont réalisé des rendements extraordinaires en investissant dans une crypto-monnaie à faible capitalisation, un cas de figure rare dans les investissements conventionnels. | Traitement fiscal : Les mécanismes gouvernementaux d’allégement fiscal visent généralement les actifs traditionnels comme les actions et les obligations, excluant ainsi de nombreux actifs alternatifs de ces avantages. |
| Couverture de l’inflation : Certains investissements alternatifs (tels que l’immobilier et les matières premières) peuvent couvrir l’inflation en augmentant leur valeur avec les pressions inflationnistes. | Liquidité : Les marchés alternatifs sont souvent moins liquides en raison de volumes d’échanges plus faibles, ce qui se traduit par des écarts plus importants entre les cours acheteur et vendeur. Il peut donc être difficile de trouver des acheteurs lorsque vous souhaitez revendre, en particulier pour les instruments sur mesure. |
| Flexibilité : Les investissements alternatifs offrent des conditions flexibles, permettant la détention directe, le recours à des fonds communs ou à des produits dérivés spécialisés pour répondre à des préférences et des objectifs d’investissement divers. | Recherche : Les marchés populaires tels que Tesla, Amazon et Nvidia bénéficient d’une plus grande attention de la part des médias et d’une abondance de documents de recherche, ce qui permet de rester plus facilement informé des développements ayant un impact sur leur valeur.Ce n’est pas le cas de tous les investissements alternatifs, des recherches poussées seront alors nécessaires pour étudier en détail la pertinence d’un investissement. |
| L’innovation : Les investissements alternatifs se concentrent sur des secteurs et des technologies émergents souvent sous-représentés sur les marchés traditionnels, offrant ainsi la possibilité de capitaliser sur les tendances et les innovations futures. | Éligibilité : Certains actifs alternatifs exigent des critères d’éligibilité stricts, comme un montant d’investissement minimum, ce qui peut restreindre les possibilités d’investissement. |
Réduction des risques grâce aux investissements alternatifs
Après avoir identifié les avantages et les risques des investissements alternatifs, il est essentiel de réfléchir à la manière dont vous pouvez atténuer les risques associés.
Diversification
Pour minimiser le risque de perte totale, diversifiez votre capital en investissant dans plusieurs positions. Une répartition équilibrée réduit les pertes potentielles et protège votre capital. Voici des approches pour une diversification efficace :
- La diversification sectorielle : Ne misez pas sur une exposition totale aux marchés alternatifs. Les investisseurs les plus avisés allouent généralement 15 à 30 % de leur capital à ce secteur, en commençant par une part plus faible pour les débutants.
- La diversification des classes d’actifs : Diversifiez vos liquidités dans différents domaines de l’investissement alternatif (en investissant par exemple dans le capital-investissement, les matières premières, les crypto-monnaies et l’immobilier) au lieu de vous concentrer sur un seul d’entre eux.
Comme au poker, si vous perdez tous vos jetons, vous ne pourrez plus parier.
Larry Hite
Horizon d’investissement
Tenez compte de votre horizon d’investissement privilégié. Certains investissements alternatifs mettent des années à porter leurs fruits et une sortie prématurée peut entraîner des pertes. En outre, certains investissements alternatifs sont liés à des cycles de marché à long terme ou à des conditions macroéconomiques plus larges.
Comment intégrer les investissements alternatifs à votre portefeuille ?
Les principes fondamentaux pour adopter une nouvelle stratégie sont : faire des recherches approfondies, diversifier ses investissements et ne jamais perdre de vue sa stratégie d’investissement globale. Cela s’applique également aux investissements dans les actifs alternatifs, et il est crucial de le garder à l’esprit avant de placer des fonds.
Bien que de nombreux actifs alternatifs ne soient pas négociables en ligne, il est crucial de sélectionner le bon courtier pour ceux qui le sont. Optez pour un courtier qui propose un accès à une variété de marchés, y compris une gamme de matières premières, de fonds immobiliers et de crypto-actifs.
En intégrant des investissements alternatifs dans votre portefeuille global, vous adopterez une approche plus centrée sur le macroéconomique. Cela réduira l’impact des tendances haussières et baissières typiques des marchés boursiers et obligataires, tout en mettant l’accent sur les facteurs économiques à long terme.
Conseil : En investissement et trading, il est crucial de s’intéresser à la macroéconomie et de comprendre l’ensemble des facteurs d’influence sur chaque marché.
L’évaluation de la performance de vos investissements nécessite une approche différente de celle des investissements traditionnels. Examinez notamment :
- Le retour sur investissement (ROI) : Contrairement aux actions, dont les variations de prix sont évidentes, il peut être difficile de déterminer le retour sur investissement des actifs alternatifs. Les investisseurs évaluent souvent le rendement global du compte de résultat pour mesurer les gains potentiels.
- La volatilité : Tenez compte de la volatilité des prix mais aussi des pertes et profits pour comprendre comment les rendements fluctuent. Une volatilité élevée peut indiquer des fluctuations de prix importantes, ce qui peut ne pas correspondre à votre goût du risque.
- La période de détention idéale : Déterminez la période de détention prévue pour chaque investissement. Cela permet de filtrer les actifs alternatifs qui correspondent (ou non) à votre approche d’investissement.
En respectant ces principes et en surveillant attentivement vos investissements, vous pouvez inclure efficacement des actifs alternatifs dans votre stratégie d’investissement. Cela diversifie votre portefeuille et peut potentiellement améliorer les rendements. Restez vigilant sur les performances et ajustez les allocations pour atteindre vos objectifs financiers à long terme tout en minimisant les risques.
En résumé
Le secteur de l’investissement propose divers actifs complexes et risqués. Les investissements alternatifs, intégrés avec réflexion, enrichissent la diversification du portefeuille et offrent des gains potentiels notables, alignés sur des objectifs financiers comme la retraite anticipée ou l’augmentation du patrimoine. Sélectionner soigneusement les actifs est crucial pour optimiser les bénéfices.
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Foire aux questions
- En quoi les investissements alternatifs diffèrent-ils des investissements traditionnels ?
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Les investissements alternatifs comprennent des actifs dont la nature et les mouvements de prix se distinguent de manière significative des investissements traditionnels tels que les actions, les obligations et les liquidités. Certains de ces marchés sont connus pour leur faible liquidité et leurs coûts opérationnels élevés, nécessitant une approche stratégique pour optimiser les opportunités de rendement.
- Quels sont les facteurs à prendre en compte pour investir dans des actifs alternatifs ?
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Les actifs alternatifs doivent être considérés avec précaution. Votre stratégie de gestion des risques devra tenir compte de la probabilité d’une volatilité accrue des prix. Il ne s’agit pas seulement de trouver une bonne idée, mais d’en trouver une qui corresponde à votre horizon d’investissement et qui puisse vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
- Comment les investisseurs peuvent-ils commencer à intégrer des investissements alternatifs à leur portefeuille ?
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Certains types d’actifs dans le domaine des investissements alternatifs peuvent être échangés via des plateformes de courtage en ligne. Certains permettent même d’essayer des comptes démo sans risque avant de passer à un environnement réel. En revanche, d’autres investissements alternatifs, tels que l’art, sont négociés en dehors des marchés boursiers et conservés physiquement.
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