MÉTHODES D’INVESTISSEMENT SOCIALEMENT RESPONSABLE :
ISR, ESG ET IMPACT

L’investissement éthique consiste à prendre des décisions d’investissement fondées, au moins en partie, sur des facteurs moraux. Dans cet article, vous apprendrez ce qu’est l’investissement éthique, la croissance de sa popularité et certaines des meilleures stratégies et opportunités d’investissement écologique.

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Un vieil adage qui dit qu’il faut « voter avec son argent ». Il fait référence à l’influence que les gens peuvent avoir sur le monde en fonction de la façon dont ils choisissent de dépenser leur argent. Un excellent exemple serait la façon dont vous décidez d’investir. L’investissement éthique peut profiter non seulement à votre entreprise, mais aussi au reste du monde.

Dans cet article, vous découvrirez l’investissement éthique, sa popularité croissante et certaines des meilleures stratégies et opportunités d’investissement vert.

Qu’est-ce que l’investissement éthique ?

L’investissement éthique, aussi appelé finance responsable, implique de prendre des décisions d’investissement fondées au moins en partie sur des facteurs éthiques. Bien que l’investissement traditionnel ne se soucie que des actifs qui s’apprécieront afin de produire les résultats économiques les plus positifs, les investisseurs éthiques accordent plus d’attention à ce qui est éthiquement et moralement correct, parfois au détriment du résultat net.

Il existe de nombreux noms pour l’investissement éthique, notamment « investissement socialement responsable », et « investissement vert ». Il peut ensuite être désigné comme « investissement dans les énergies renouvelables », « investissement dans le contrôle de la pollution » et ainsi de suite.

L’histoire de l’investissement éthique remonte à des centaines d’années. Dès les années 1800, les croyances religieuses interdisaient l’investissement dans tout ce qui soutenait le jeu, l’esclavagisme et la prostitution. 

Au milieu du 20^ème siècle, alors que les gens remettaient en question la nécessité de la guerre et les entreprises qui y contribuaient, l’investissement éthique s’est développé. Aujourd’hui, alors qu’une nouvelle génération d’investisseurs accorde de plus en plus d’attention aux questions de santé et de durabilité, l’investissement éthique connaît un nouvel essor.

L’investissement socialement responsable se divise principalement en trois types : ESG, ISR et Impact. Ces investissements mettent plus ou moins l’accent sur des activités éthiques.

Investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)

Quelle est la définition d’ESG ? L’investissement ESG est une opération qui prend en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (voir ci-dessous pour plus de détails) lors de la prise de décisions d’investissement. 

Le ESG définit des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans la société. Bien que les aspects éthiques soient pris en compte dans l’investissement ESG, ils sont davantage utilisés pour déterminer la rentabilité d’une entreprise ou d’un fonds que leur capacité à avoir un impact positif sur la planète.

Investissement Socialement Responsable (ISR)

La prochaine étape dans l’échelle de l’investissement éthique est l’ISR. La définition de l’investissement socialement responsable se réfère à ceux qui se concentrent sur les questions morales et éthiques pour approuver ou éliminer les opportunités d’investissement qu’ils peuvent ou non être disposés à soutenir. 

Les questions à propos de l’investissement moral peuvent être fondées sur diverses croyances et expériences de vie politiques et religieuses. Nous reviendrons sur ce point plus tard.

Investissement d’impact

En théorie, l’investissement d’impact est la forme la plus altruiste d’investissement éthique. Grâce à l’investissement d’impact, les traders s’efforcent d’investir dans des organisations et des projets qui, selon eux, auront un impact positif sur le monde, même au détriment des bénéfices.

Quels sont les trois piliers de la durabilité d’entreprise ?

Trois facteurs principaux affectent l’investissement ESG et sont connus comme les trois piliers du développement durable des entreprises : l’environnement, la société et la gouvernance.

Environnement — Ces facteurs incluent tout ce qui concerne l’environnement, des tests sur les animaux à la fiabilité des plastiques à usage unique, un mauvais contrôle de la pollution, un engagement envers l’énergie durable ainsi que la réponse au changement climatique. Par exemple, les investisseurs éthiques peuvent ne pas investir dans des entreprises ou dans des fonds qui soutiennent l’utilisation du charbon ou du pétrole.

Social —Comme les médias sociaux et les autres technologies numériques exposent les problèmes mondiaux, ces facteurs deviennent de plus en plus courants aujourd’hui. Les considérations sociales peuvent aller des questions de droits de l’homme, à l’exploitation par le travail, en passant par les activités liées au tabac et aux jeux de hasard.

Gouvernance — Ces facteurs sont liés à la direction de l’organisation ou de l’entité. Cela peut aller de la diversité de l’équipe de direction de l’entreprise, à la rémunération ou encore à la transparence des dirigeants. Les investisseurs éthiques évitent généralement d’investir dans des fonds d’entreprises à mauvaise gouvernance.

La popularité croissante des secteurs ISR et FNB

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les fonds négociés en bourse (ETF) ISR sont devenus un choix d’investissement plus populaire ces dernières années.

L’une des raisons est que la jeune génération d’investisseurs est plus consciente des problèmes qui affectent le monde qui l’entoure. Le livre blanc de Morgan Stanley, sorti en 2019, intitulé « Signaux Durables : L’intérêt des Investisseurs Individuels motivés par l’Influence, la Croyance et le Choix » a révélé que 85 % des investisseurs américains manifestaient un intérêt pour l’investissement écologique. 

En Australie, près de 1 milliard de dollars américains sur les 2,24 milliards de dollars américains gérés par des investisseurs professionnels en 2019 ont été classés comme responsables.

Une autre raison de l’essor de l’investissement socialement responsable est que, sur la base des paramètres et de la définition d’ESG ci-dessus, davantage de fonds ETF ISR ont été créés pour répondre à l’intérêt croissant des investisseurs. Ces fonds sont établis selon un processus de sélection rigoureux, permettant l’exploration de domaines d’intérêt pour les investisseurs éthiques. 

Par exemple, le SRI ETF peut être composé d’organisations et d’industries engagées dans l’utilisation et dans la production d’énergie renouvelable. Ou il peut y avoir un fonds rempli d’organisations avec des conseils d’administration diversifiés ou d’autres pratiques de recrutement qui favorisent la diversité et l’inclusion.

Alors, l’investissement éthique est-il efficace ? Bien que la plupart des investissements responsables reposent principalement sur le respect de normes éthiques, il existe encore de nombreuses opportunités de profit. Un rapport de 2019 de la Responsible Investment Association of Australasia (RIAA) a montré que les fonds d’investissement responsable ont en fait surperformé leurs homologues australiens traditionnels sur plusieurs périodes. 

Les fonds éthiques concurrencent également les fonds d’actions Morningstar International et les fonds de croissance multisectoriels classiques.

Opportunités d’investissement écologique

Que vous souhaitiez faire votre part de manière éthique, investir en fonction de vos convictions religieuses ou politiques, ou simplement ajouter de nouveaux actifs passionnants à votre portefeuille, vous pouvez aujourd’hui avoir un aperçu de la façon dont l’investissement éthique fonctionne.  

Concentrez-vous sur l’entreprise qui vous tient à cœur ou ciblez les opportunités d’investissement vert qui, selon vous, ont le potentiel de réussir, car le débat mondial sur la durabilité et l’avenir continue de s’intensifier.

Ce qui suit est un aperçu des domaines où vous pourriez vouloir commencer. Mais comme pour tout investissement, assurez-vous de faire des recherches pour trouver l’investissement qui vous convient.

Secteur Ethique	Opportunités d’Investissement
Eau	Zacks Global Water Index
Eau	First Trust ISE Water Index Fund
Eau	Invesco Global Water Portfolio ETF
Énergie Éolienne	Vestas Wind Systems
Énergie Éolienne	NextEra Energy Partners
Énergie Éolienne	General Electric
Énergie Solaire	Enphase Energy
Énergie Solaire	Vivint Solar
Énergie Solaire	Sunrun
Contrôle de la Pollution	Fuel-Tech
Contrôle de la Pollution	Invesco Cleantech ETF
Contrôle de la Pollution	VanEck Vectors Environmental Services
Réduction des déchets	Waste Management
Réduction des déchets	Republic Services
Réduction des déchets	Covanta Holdings

Stratégies d’investissement responsable

En termes de trading, de nombreuses personnes qui réussissent prennent des décisions fondées sur des stratégies d’investissement potentielles. Bien qu’il existe de nombreuses stratégies d’investissement différentes qui peuvent être adaptées à différentes personnalités, objectifs et modes de vie, voici quelques-unes des stratégies les plus populaires en matière d’investissement éthique.

• Le ESG screening, pour les gestionnaires de portefeuille ou les traders, inclut la vérification des actifs ou des sociétés en fonction des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance susmentionnés. Ses performances dans ces domaines sont utilisées comme un déterminant de sa rentabilité, pas nécessairement pour l’exclure de tout investissement. Cette approche est similaire à l’approche globale d’investissement ESG car il s’agit plus de déterminer le résultat final du succès que de faire des choix moraux ou éthiques.

• Le screening négatif porte le ESG screening à un nouveau niveau. Si un fonds investit dans des sociétés qui sous-performent dans des domaines environnementaux, sociaux ou de gouvernance qui sont importants pour vous, vous pouvez décider de ne pas investir dans le fonds. Vous filtrez ou supprimez ces fonds en option pour votre portefeuille.

• Le screening positif consiste à privilégier les investissements dans des fonds dont les entreprises s’engagent à avoir un impact positif dans le domaine ESG. Vous leur donnez plus d’importance en tant que possibilités, ou faites tout votre possible pour les inclure dans votre portfolio.

• L’investissement dans l’engagement fait référence à la tentative d’un investisseur d’apporter des changements majeurs à une entreprise ou à un fonds dans lequel il a investi. Pour la plupart des investisseurs ou des gestionnaires de fonds, cela peut être assez difficile, car nombre d’entre eux n’ont pas suffisamment d’actions de la société ou de l’ETF pour s’exprimer d’une voix suffisamment forte pour amener le changement.

• L’investissement d’impact consiste à se mettre sur le devant de la scène et à investir dans des entreprises ou des fonds qui, selon les investisseurs, peuvent avoir un impact tout en générant des dividendes élevés.

Vous avez maintenant compris la définition d’ESG, d’ISR et de l’investissement d’impact. Pour de nombreuses raisons, l’investissement éthique peut être un excellent choix. 

Vous pouvez vous sentir bien dans votre investissement sans compromettre votre morale ou éthique, tout en contribuant à améliorer le monde qui vous entoure. Plus important encore, vous pouvez vous retrouver avec de grandes récompenses, sachant que la trajectoire du monde tend vers des efforts plus durables.

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FAQs

Qu’est-ce que l’investissement éthique ?

Lorsque vous investissez de manière éthique, vous donnez généralement à votre argent une chance de fructifier tout en soutenant des organisations qui s’engagent à apporter des changements positifs dans la société. 

Quelle est la différence entre l’investissement éthique et l’investissement ESG ?

L’investissement ESG est un type d’investissement éthique, qui se concentre moins sur la moralité ou l’éthique de l’entreprise. Il se concentre plutôt sur les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance de l’entreprise.

L’investissement éthique est-il synonyme de baisse de performance ?

Penser que l’investissement éthique s’accompagne de rendements inférieurs à ceux des autres types d’investissement est faux. Prenons l’exemple du FTSE All Share, qui regroupe plus de 600 entreprises britanniques, et de son équivalent éthique, le FTSE4Good. Entre janvier 2009 et octobre 2019, le FTSE All Shares a enregistré une performance de 75,6 %, contre 75,0 % pour le FTSE4Good2.