L’investissement éthique repose sur des décisions basées sur des critères moraux, tels que l’impact environnemental, social et de gouvernance (ESG). Cet article explore ce type d’investissement, son essor, et présente des stratégies et opportunités pour investir de manière responsable et durable.
Un vieil adage dit qu’il faut « voter avec son argent ». Cela fait référence à l’influence que les gens peuvent avoir sur le monde en fonction de la façon dont ils choisissent de dépenser leur argent. L’investissement éthique peut profiter non seulement à votre entreprise, mais aussi au bien commun.
Qu’est-ce que l’investissement éthique ?
L’investissement éthique consiste à prendre des décisions basées sur des critères éthiques. Contrairement à l’investissement traditionnel, qui vise des résultats économiques, les investisseurs éthiques privilégient ce qui est moralement correct, parfois au détriment du résultat net.
Conseil : Il existe de nombreux noms pour l’investissement éthique, notamment « investissement socialement responsable », et « investissement vert ».
L’histoire de l’investissement éthique remonte à des centaines d’années. Dès les années 1800, les croyances religieuses interdisaient l’investissement dans tout ce qui soutenait le jeu, l’esclavagisme et la prostitution.
Au milieu du 20ème siècle, alors que les gens remettaient en question la nécessité de la guerre et les entreprises qui y contribuaient, l’investissement éthique s’est développé. Aujourd’hui, alors qu’une nouvelle génération d’investisseurs accorde de plus en plus d’attention aux questions de santé et de durabilité, l’investissement éthique connaît un nouvel essor.
L’investissement socialement responsable (ISR) se divise en trois types : ESG, ISR et Impact. Ces investissements mettent plus ou moins l’accent sur des activités éthiques, comme la protection de l’environnement, les engagements sociaux pour aligner rentabilité financière et responsabilité sociétale.
Investissements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)
L’investissement ESG intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans les décisions d’investissement. Il permet aux investisseurs de privilégier des entreprises responsables, qui contribuent positivement à l’environnement et à la société.
Le ESG définit des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans la société. Bien que les aspects éthiques soient pris en compte dans l’investissement ESG, ils sont davantage utilisés pour déterminer la rentabilité d’une entreprise ou d’un fonds que leur capacité à avoir un impact positif sur la planète.
Investissement Socialement Responsable (ISR)
L’Investissement Socialement Responsable (ISR) va au-delà de l’ESG en intégrant des critères sociaux et environnementaux dans la sélection des investissements. Il cherche à financer des entreprises qui respectent des normes éthiques élevées tout en générant des rendements financiers.
La définition de l’investissement socialement responsable se réfère à ceux qui se concentrent sur les questions morales et éthiques. Cela afin d’approuver ou éliminer les opportunités d’investissement qu’ils peuvent ou non être disposés à soutenir.
Les questions sur l’investissement moral peuvent être influencées par des croyances politiques, religieuses et des expériences personnelles. Ces convictions variées jouent un rôle crucial dans la façon dont les individus abordent les décisions d’investissement éthique, en fonction de leurs valeurs.
Investissement d’impact
En théorie, l’investissement d’impact est la forme la plus altruiste d’investissement éthique. Grâce à l’investissement d’impact, les traders s’efforcent d’investir dans des organisations et des projets qui, selon eux, auront un impact positif sur le monde, même au détriment des bénéfices.
Quels sont les trois piliers de la durabilité d’entreprise ?
Trois facteurs principaux affectent l’investissement ESG et sont connus comme les trois piliers du développement durable des entreprises : l’environnement, la société et la gouvernance.
- Environnement : ces facteurs incluent tout ce qui concerne l’environnement, des tests sur les animaux à la fiabilité des plastiques à usage unique, un mauvais contrôle de la pollution ou bien un engagement envers l’énergie durable. Par exemple, les investisseurs éthiques peuvent ne pas investir dans des entreprises qui soutiennent l’utilisation du charbon ou pétrole.
Conseil : Ne sacrifiez pas les rendements financiers aux rendements environnementaux.
- Social : comme les médias sociaux et les autres technologies numériques exposent les problèmes mondiaux, ces facteurs deviennent de plus en plus courants aujourd’hui. Les considérations sociales peuvent aller des questions de droits de l’homme, à l’exploitation, en passant par les activités liées au tabac et aux jeux de hasard.
- Gouvernance : ces facteurs sont liés à la direction de l’organisation ou de l’entité. Cela peut aller de la diversité de l’équipe de direction de l’entreprise, à la rémunération ou encore à la transparence des dirigeants. Les investisseurs éthiques évitent généralement d’investir dans des fonds d’entreprises à mauvaise gouvernance.
La popularité croissante des secteurs ISR et FNB
Les ETF ISR et FNB ont gagné en popularité ces dernières années en raison de leur capacité à combiner des objectifs financiers avec des critères éthiques et durables. Ces fonds permettent aux investisseurs d’accéder facilement à des entreprises respectant des normes d’ESG.
L’une des raisons est que la jeune génération est plus consciente des problèmes qui affectent le monde. Le livre blanc de Morgan Stanley, sorti en 2019, intitulé « Signaux Durables » a révélé que 85 % des investisseurs américains manifestaient un intérêt pour l’investissement écologique.
Une autre raison de l’essor de l’investissement socialement responsable est que, sur la base des paramètres et de la définition d’ESG, davantage de fonds ETF ISR ont été créés pour répondre à l’intérêt croissant des investisseurs. Ces fonds sont établis selon un processus de sélection permettant l’exploration de domaines éthiques d’intérêt.
85 % des investisseurs américains manifestaient un intérêt pour l’investissement écologique.
Le SRI ETF peut être composé d’organisations engagées dans l’utilisation et dans la production d’énergie renouvelable. Il peut y avoir un fonds rempli d’organisations avec des conseils d’administration diversifiés ou d’autres pratiques de recrutement qui favorisent la diversité et l’inclusion.
Conseil : L’abonnement à des services d’information ESG coûteux est hors de portée de la plupart des investisseurs particuliers. Utilisez plutôt des sociétés de recherche, telles que Morningstar, qui intègrent ces services.
Opportunités d’investissement écologique
L’investissement écologique concilie convictions personnelles et rendement financier. Que vous souhaitiez soutenir des initiatives durables, suivre des valeurs religieuses ou politiques, ou diversifier votre portefeuille, de nombreux actifs permettent d’investir de façon éthique et responsable.
Conseil : Concentrez-vous sur l’entreprise qui vous tient à cœur ou ciblez les opportunités d’investissement vert qui, selon vous, ont le potentiel de réussir.
| Secteur Éthique | Opportunités d’Investissement |
|---|---|
| Eau | Zacks Global Water Index First Trust ISE Water Index Fund (FIW) Invesco Global Water Portfolio ETF (PHO) |
| Énergie Éolienne | Vestas Wind Systems (VWDRY) NextEra Energy Partners (NEP) General Electric (GE) |
| Énergie Solaire | Enphase Energy (ENPH) Vivint Solar (VSLR) Sunrun (RUN) |
| Contrôle de la Pollution | Fuel-Tech (FTEK) Invesco Cleantech ETF (PZD) VanEck Vectors Environmental Services |
| Réduction des déchets | Waste Management Republic Services (RSG) Covanta Holdings (CVA) |
Stratégies d’investissement responsable
En termes de trading, de nombreuses personnes qui réussissent prennent des décisions fondées sur des stratégies d’investissement potentielles. Il existe de nombreuses stratégies d’investissement différentes qui peuvent être adaptées à différentes personnalités, objectifs et modes de vie.
Les différents types de screenings
Le ESG screening évalue les actifs ou sociétés selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Ces performances servent à estimer leur rentabilité potentielle, sans les exclure systématiquement des investissements, mais en intégrant ces facteurs dans les décisions financières.
Cette approche est similaire à l’approche globale d’investissement ESG car il s’agit plus de déterminer le résultat final du succès que de faire des choix moraux ou éthiques.
- Le screening négatif porte le ESG screening à un nouveau niveau. Si un fonds investit dans des sociétés qui sous-performent dans des domaines environnementaux, sociaux ou de gouvernance qui sont importants pour vous, vous pouvez décider de ne pas investir dans le fonds.
- Le screening positif consiste à privilégier les investissements dans des fonds dont les entreprises s’engagent à avoir un impact positif dans le domaine ESG. Vous leur donnez plus d’importance en tant que possibilités, ou faites tout votre possible pour les inclure dans votre portfolio.
L’investissement dit dans l’engagement et dans l’impact
L’investissement dans l’engagement vise à influencer une entreprise en initiant des changements stratégiques. Cette approche est complexe : de nombreux investisseurs ne détiennent pas assez d’actions pour avoir un poids significatif et exercer une influence déterminante sur les décisions.
L’investissement d’impact vise à conjuguer performance financière et impact positif sur la société ou l’environnement. Les investisseurs choisissent des entreprises ou fonds alignés sur leurs valeurs, espérant des dividendes élevés tout en soutenant des projets responsables, durables et porteurs de changements concrets.
Vous pouvez vous sentir bien dans votre investissement sans compromettre votre morale ou éthique, tout en contribuant à améliorer le monde qui vous entoure. Plus important encore, vous pouvez vous retrouver avec de grandes récompenses, sachant que la trajectoire du monde tend vers des efforts plus durables.
En résumé
Si vous souhaitez investir dans l’énergie verte et les actifs éthiques, plusieurs options sont possibles, avec la possibilité de suivre des stratégies éprouvées. Des plateformes comme eToro facilitent ces investissements, tout en offrant la chance de diversifier et copier des stratégies avec confiance.
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FAQs
- Quelle est la différence entre l’investissement éthique et l’investissement ESG ?
-
L’investissement ESG est un type d’investissement éthique, qui se concentre moins sur la moralité ou l’éthique de l’entreprise. Il se concentre plutôt sur les aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance de l’entreprise.
- Qu’est-ce que l’investissement éthique ?
-
Lorsque vous investissez de manière éthique, vous donnez généralement à votre argent une chance de fructifier. Vous soutenez également des organisations qui s’engagent à apporter des changements positifs dans la société.
- L’investissement éthique est-il synonyme de baisse de performance ?
-
Penser que l’investissement éthique s’accompagne de rendements inférieurs à ceux des autres types d’investissement est faux. Prenons l’exemple du FTSE All Share, qui regroupe plus de 600 entreprises britanniques, et de son équivalent éthique, le FTSE4Good.
Entre janvier 2009 et octobre 2019, le FTSE All Shares a enregistré une performance de 75,6 %, contre 75,0 % pour le FTSE4Good2.
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