Pour investir avec assurance dans les cryptos, la connaissance du vocabulaire lié à cet univers est indispensable. Apprenez à faire la différence entre un coin et un token, appelés pièces et jetons en français. Explorez également les différents types de crypto-actifs que comprennent ces deux grandes catégories.
Avant d’agir sur le marché des crypto-actifs, il est essentiel de comprendre les diverses notions auxquelles vous serez confronté. L’une des subtilités à connaître en trading de crypto est la différence entre une pièce et un jeton, deux concepts pourtant souvent utilisés de manière interchangeable.
Qu’est-ce qu’un crypto coin (pièce) ?
Le terme crypto coin, ou pièce crypto en français, désigne une monnaie virtuelle, considérée comme unité de valeur, au même titre qu’une devise fiat en TradFi, comme l’euro ou le dollar américain. Cette monnaie peut être utilisée comme moyen de paiement virtuel, mais dans un système DeFi, de finance décentralisée.
On parle ainsi de coin pour désigner le bitcoin par exemple. Surnommée « or digital », cette crypto-monnaie (BTC) est une pièce pionnière, la première à avoir été adoptée. Elle est créée sur la blockchain Bitcoin, qui possède son propre registre de transactions DeFi.
Qu’est-ce qu’un crypto token (jeton) ?
Un token, ou jeton en français, est la représentation cryptographique d’un actif spécifique. Construit lui aussi sur une blockchain, le jeton est utilisé au sein de l’écosystème porté par cette chaîne de blocs. Il sert notamment de moyen d’échange et d’interaction entre les différents utilisateurs.
Les jetons peuvent en premier lieu être obtenus lors d’une ICO, une Initial Coin Offering. Ils sont ensuite échangés entre utilisateurs d’une même blockchain ou plateforme mais aussi distribués par l’équipe de développement lors d’événements spécifiques.
Conseil : Les tokens sont régulièrement offerts en guise de récompense pour des services rendus à la blockchain.
Comment sont utilisés les tokens (jetons) ?
Les jetons cryptographiques ont le plus souvent une fonction d’utilité, de sécurité ou de gouvernance et alimentent les dApps élaborées sur une blockchain. Ils permettent par exemple d’évoluer au sein de jeux virtuels, de médias sociaux, ou de plateformes DeFi.
Ils sont également au cœur de la création et de l’exécution de smart contracts, des contrats intelligents inscrits sur la blockchain concernée. Leur potentiel est illimité, un jeton peut être extrêmement spécifique, destiné à un usage unique. Explorez les actualités et l’univers crypto pour choisir votre jeton.
De nombreuses options s’offrent à vous si vous souhaitez investir dans les crypto-actifs, chacune avec ses spécificités, de quoi diversifier efficacement votre portefeuille crypto.
Il est possible d’opter pour un jeton de sécurité émis par une compagnie spécialisée dans le crypto gaming. Celui-ci fait office de placement dans l’entreprise, et peut s’avérer être un investissement intéressant pour ceux qui croient au potentiel de l’industrie du jeu vidéo blockchain et souhaitent s’y exposer.
Le jeton de sécurité vous octroie une part de droits de propriété dans la société et prouve votre investissement dans le projet. Un jeton peut aussi être utilitaire, tel que ceux achetés par les joueurs de jeux vidéo blockchains eux-mêmes, pour avancer tout au long de leur expérience.
Jetons utilitaires vs jetons de sécurité
Les jetons de sécurité (security tokens) sont considérés comme instruments d’investissement. Ils confèrent des droits similaires aux actions traditionnelles, en tant qu’actif digital, notamment des droits de propriété, vérifiables sur la blockchain. Leur valeur est liée à celle des actifs sous-jacents ainsi qu’à celle de l’entreprise qui les émet.
Conseil : Il existe la possibilité d’investir dans des jetons de sécurité distribués par une entreprise du secteur numérique, au lieu d’acheter des actions similaires en bourse.
Les jetons utilitaires offrent quant à eux un accès à des services et produits proposés par un réseau crypto et encouragent les interactions avec les autres membres de la communauté. Ils servent directement aux utilisateurs de la blockchain, qui ont le pouvoir de bénéficier de certains privilèges.
Les jetons utilitaires n’ont de valeur que sur la plateforme ou application décentralisée qu’ils servent. Ils ne représentent aucune valeur financière concrète, ne produisent aucun revenu. Ce type de jeton est très populaire auprès des start-ups pour constituer un investissement de départ.
Différence entre pièces et jetons cryptographiques
Pour savoir exactement dans quel type d’investissement vous vous engagez, il est important de comprendre les différences entre les coins et les tokens.
| Coins (pièces) | Tokens (jetons) |
|---|---|
| Leur fonction première consiste à servir de monnaie virtuelle, comme réserve de valeur | Les jetons peuvent remplir plusieurs fonctions et donner accès à de nombreux avantages, en tant que jeton utilitaire, de sécurité, ou d’équité |
| Les coins sont utilisés sur des blockchains indépendantes, monnaies natives au sein d’un réseau autonome et décentralisé | Les tokens sont utilisés sur des applications et projets spécifiques, élaborés sur des solutions elles-mêmes construites sur une blockchain préexistante comme Ethereum |
| Leur valeur peut varier et augmenter en raison de leur rareté, de leur utilité et de leur adoption | Leur valeur dépend de la réussite et des particularités du projet qu’ils supportent |
| Les coins peuvent être transférés d’un wallet (portefeuille) à un autre | Pour les transférer d’un wallet à un autre, il est nécessaire de vérifier que l’appareil ou le programme est compatible |
Différents types de coins et tokens
De nombreuses options s’offrent à vous si vous souhaitez investir dans les crypto-actifs. Chacune a ses spécificités, de quoi diversifier efficacement votre portefeuille crypto.
Les stablecoins
Les stablecoins sont des crypto-monnaies dont la valeur est fixée selon celle d’un autre actif tangible de la finance traditionnelle, comme une monnaie fiat. Leur valeur est toujours égale à une unité précise de l’actif qu’ils suivent.
Un stablecoin peut ainsi être adossé au cours du dollar US, comme le Tether (USDT). 1 USDT est toujours égal à 1 $, quel que soit le cours de la devise. Les stablecoins font partie des investissements les plus populaires, puisqu’ils sont conçus pour contourner la volatilité du marché crypto.
Conseil : Un stablecoin peut aussi être adossé au pétrole, à l’or, ou encore à un portefeuille immobilier.
Les altcoins
À l’origine, l’expression altcoin désignait tout autre crypto-actif que le bitcoin. L’offre ayant considérablement évolué sur le marché depuis les débuts des cryptos, le terme désigne à présent une catégorie plus précise : toute pièce (et non jeton) autre que le bitcoin, comme Ripple (XRP) et Cardano (ADA).
Les meme coins
Très populaires, les meme coins sont inspirés par des tendances et memes sociaux, par nature moins utiles que les autres jetons. Leur succès est essentiellement dû à l’effet de mode, porté par leurs communautés respectives. Pour cette raison, les meme coins sont extrêmement volatils, et leur valeur dépend de leur notoriété.
Conseil : L’un des meme coins les plus populaires est le Dogecoin (DOGE), une crypto-monnaie inspirée du meme Shiba Inu.
Les colored coins (pièces colorées)
Ces pièces sont particulières, marquées grâce à l’insertion de métadonnées (meta-protocole) et liées à un identifiant retraçable au sein de toutes les transactions de la blockchain. Ces coins représentent des valeurs ou des actifs du monde virtuel comme réel, faisant parfois le lien entre les deux mondes.
Les colored coins ont participé à l’émergence des NFT (Non Fungible Tokens), en détournant initialement le statut des bitcoins pour leur donner une nouvelle utilité. Aujourd’hui, si vous êtes intéressé par ce type de pièce, vous devrez faire votre choix parmi les nombreux NFT qui inondent le marché.
En résumé
Comme pour tout investissement, il est crucial de connaître les différentes notions et terminologies propres à chaque marché, d’autant plus que celui des cryptos s’avère complexe et volatil. Connaître la différence entre coin et token est important pour pouvoir prendre des décisions d’investissement avisées.
Une multitude d’options sont accessibles sur le marché crypto, à vous de définir votre choix d’investissement, en accord avec vos objectifs financiers, votre tolérance au risque, vos connaissances et l’intérêt que vous portez à chaque projet.
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Foire aux questions
- Devrais-je investir dans les jetons (tokens) ou dans les pièces (coins) ?
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Cette réponse dépend tout d’abord de vos affinités avec l’un ou l’autre de ces concepts. Sachez néanmoins que pour une diversification et un équilibre optimal de votre portefeuille crypto, il peut être judicieux d’investir dans ces deux catégories de crypto-actifs.
C’est en comprenant les différences entre les jetons et les pièces que vous pourrez exploiter leurs avantages spécifiques pour mieux atteindre vos objectifs, que ce soit en participant à des projets dédiés avec des jetons ou en détenant des pièces selon le projet.
- Comment investir dans une ICO (Initial Coin Offering) ?
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Il faut avant tout savoir qu’investir dans une ICO peut être risquée, et qu’il est conseillé de comprendre le sujet dans le détail avant de vous lancer. Il faut en outre prendre en compte les risques divers et la grande volatilité des cryptos, ainsi que l’éventualité que votre actif ne soit pas très liquide.
Certains sites sont spécialisés dans l’annonce d’ICO, vous devez ensuite détenir des wallets compatibles avec la crypto émise. Certains ICO requièrent une pré-inscription, renseignez-vous sur tous les détails importants de l’opération.
- Comment mesurer la popularité des pièces et jetons crypto ?
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Vous pouvez recourir à l’analyse fondamentale et technique pour évaluer tout actif, dont les crypto-monnaies. En analyse technique, certains indicateurs sont spécialement destinés à mesurer la popularité et l’engouement des investisseurs, comme les volumes de trading ou le Fear and Greed index.
Considérez également les sondages, articles et annonces au sujet des crypto-actifs qui vous intéressent et tentez de déterminer le sentiment de marché ainsi que le potentiel d’utilisation.
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