Sijoita periaatteella, mutta mukauta lähestymistapasi markkinaolosuhteisiin
”Emme voi ohjata tuulta, mutta voimme säätää purjeita.”
Sijoittaminen on vaikeaa. Johdonmukaisen voiton tekeminen on kuin Graalin maljan metsästystä. Ajoittain voi tuntua siltä, että asiat etenevät mainiosti, mutta sitten markkinat horjahtavat ja muuttuvat purjehduskelvottomaksi miinakentäksi. Kaupankäyntimatkallasi on tärkeää noudattaa omia periaatteitasi pysyen samalla avoimena eri reiteille. Tämä on monipuolisen strategian lähestymistapa.
Periaatteet vastaan strategia
Monipuolisen strategian mukainen lähestymistapa sijoittamiseen tunnistaa, että yksittäiset strategiat voivat tuottaa uskomattomia tuloksia. Markkinat ovat kuitenkin jatkuvasti ainutlaatuisessa asemassa, sillä hintaliikkeitä ohjaavat ennennäkemättömät makro- ja mikrotaloudelliset tekijät, joihin sijoittajien tulee mukautua oikealla tavalla. Huolimatta siitä, että sijoittajat ovat tyytyväisiä muuttuvaan lähestymistapaan, heidän tulisi omaksua joukko periaatteita, jotka vaikuttavat heidän tapaansa sijoittaa. Nämä kattavat puitteet periaatteille voivat toimia yhdessä jatkuvasti muuttuvan strategian kanssa.
Joten mitä eroja periaatteiden ja strategioiden välillä on?
Periaatteiden tulee olla keskeinen ohjeistus, jota sijoituspäätöksesi noudattavat. Ne voivat olla suhteellisen moniselitteisiä ja korkean tason julistuksia siitä ajattelutavasta, jonka haluat omaksua salkkua rakentaessasi. Samoin ne voivat olla tarkkoja sääntöjä, joita haluat noudattaa toteuttaessasi erilaisia strategioita ja varojen allokointia.
Toisaalta strategiat ovat erityisiä tekniikoita, joita käytät markkinoilla sijoittamiseen. Voit noudattaa hyvin tutkittuja ja dokumentoituja strategioita, jotka ovat täysin sääntöihin perustuvia, tai löyhemmin noudattaa strategista lähestymistapaa.
Periaatteet
Periaatteita on monenlaisia. Ne voivat ulottua sijoitustutkimuksesta ja -opiskelusta moraalisiin ja uskonnolliseen vakaumukseen. Tässä on esimerkiksi kourallinen periaatteita, joita voidaan soveltaa sijoituspäätöksiä arvioitaessa:
- Kärsivällisyys on menestyvän pitkän aikavälin sijoittamisen tärkein ominaisuus
- Älä koskaan sijoita enempää kuin mitä olet valmis menettämään
- Vältä sijoittamasta varoihin, jotka ovat merkittävästi ristiriidassa moraalisten näkemystesi kanssa (esim. yrityksiin, jotka loukkaavat ihmisoikeuksia, aiheuttavat merkittäviä ympäristövahinkoja, vahingoittavat ihmisiä jne.)
- Mikäli mahdollista, osallistu markkinoille passiivisemmin (aktiivisuuden sijaan)
- Pysy osaamisalueellasi (esimerkiksi: teknologiaosakkeet)
Kuten näet, periaatteiden asettamiseen ei ole tiukkoja sääntöjä. Jotkut ovat hieman epämääräisiä ja tulkinnanvaraisia, kun taas toiset edustavat tiukempia rajoja, jotka voit asettaa toiminnallesi. Ennen kuin teet sijoituspäätöksen, sinun tulee harkita uudelleen sijoitusperiaatteitasi.
Strategiat
Huolimatta siitä, että käytössäsi on useita periaatteita, perimmäinen tavoitteesi on ansaita mahdollisimman paljon rahaa ottaen samalla huomioon hyväksyttävän riskitason. Siksi on tärkeää olla avoin useammalle strategialle, joita voit mukauttaa muuttuvien markkinoiden, geopolitiikan ja henkilökohtaisen tilanteen mukaisesti.
Esimerkiksi arvosijoittamisen vaihtoehtoiskustannukset markkinoiden kukoistaessa ei ehkä ole paras lähestymistapa ottaen huomioon kohdennetun riskipainotetun tuottosi. Toisaalta pitkäjänteiseen kasvuun keskittyvästä salkusta kiinni pitäminen ei todennäköisesti palkitse sinua toivotuilla tuloksilla taantuman aikana.
Mahdollisten strategioiden luettelo on loputon, koska niitä kaikkia voidaan mukauttaa ja ne vaihtelevat yleisemmistä strategioista erittäin täsmällisiin strategioihin. Tässä on vain muutama esimerkki:
- Arvosijoittaminen
- Kasvusijoittaminen
- Swing-kauppa
- Arbitraasikauppa
- 130-30-strategia
- Parabolinen SAR
Mitä enemmän tiedät käytettävissä olevista strategioista, sitä paremmat valmiudet sinulla on markkinoilla.
Tasapainon löytäminen
Monipuolisen strategian lähestymistavan käyttäminen edellyttää tasapainoa kaikessa tekemisessäsi. Tasapaino passiivisen ja aktiivisen hallinnoinnin välillä. Tasapaino riskinsietokyvyn ja riskien välttämisen välillä. Tasapaino strategioiden pitämisen ja vaihtamisen välillä.
Lähtökohtaisesti sinun pitää käyttää sinulle sopivaa lähestymistapaa. Sijoitusperiaatteissa pitäytyminen pysyen samalla avoimena erilaisille strategioille varmistaa kuitenkin, että sinulla on runsaasti työkaluja, joilla voit ansaita rahaa, samalla kun toimit ennalta määrätyissä puitteissa.
Tämä viestintä on tarkoitettu vain tiedotus- ja koulutustarkoituksiin, eikä sitä tule pitää sijoitusneuvona, henkilökohtaisena suosituksena, tarjouksena tai kehotuksena ostaa tai myydä rahoitusvälineitä. Tämä materiaali on laadittu ottamatta huomioon yksittäisen vastaanottajan sijoitustavoitteita tai taloudellista tilannetta, eikä sitä ole laadittu riippumattoman tutkimuksen edistämiseksi lain ja säännösten mukaisesti. Viittaukset rahoitusvälineen, indeksin tai paketoidun sijoitustuotteen aiempaan tai tulevaan kehitykseen eivät ole eikä niitä tule pitää luotettavana indikaattorina tulevista tuloksista. eToro ei esitä eikä ota vastuuta tämän julkaisun sisällön tarkkuudesta tai täydellisyydestä.
eToro on monivarainen sijoitusalusta. Sijoitustesi arvo voi nousta tai laskea. Pääomasi on vaarassa.